Maple Finance: платформа управління активами у блокчейні епохи інституційного капіталу
Зі збільшенням присутності інституційних інвесторів на ринку криптовалют зростає попит на професійні рішення з управління активами. Maple Finance виникла, щоб заповнити цю прогалину, закріпивши свою позицію як провідна платформа управління активами у блокчейні.
Maple не лише з'єднує постачальників капіталу та позичальників, а й проводить всебічну оцінку позичальників і стратегічно управляє заставою, що робить його роботу більш схожою на традиційну компанію з управління активами. Нещодавно Maple також запустив продукт з доходу в біткоїнах, перетворюючи біткоїни з пасивного володіння на активи, що можуть приносити дохід.
З підвищенням участі установ, такі платформи управління активами, як Maple, які добре підготовлені, мають можливість встановити ранні відносини з установами, що може перетворитися на довгострокову лідерську позицію на ринку.
Попит на управління активами в крипторинку
У традиційній фінансовій сфері великі інвестори зазвичай покладаються на професійні послуги з управління активами. Але на ринку криптовалют структуровані та надійні установи з управління активами відносно рідкісні. Ця прогалина відкриває очевидні можливості для управління криптоактивами.
З прискоренням участі установ у крипто-сфері цей попит стає все більш очевидним. Ключовим прикладом є масове придбання біткоїнів компанією Strategy, що розпочалося в 2020 році. Ця тенденція ще більше посилилася після схвалення спотових біткоїн-ETF у США та Гонконзі в 2024 році.
Отже, ринок, який раніше контролювався роздрібними інвесторами, наближається до свого максимуму. Поточне середовище потребує спеціалізованих рішень для управління активами, адаптованих до потреб інституцій.
Maple Finance було створено для задоволення цієї потреби. Компанія була заснована в 2019 році, поєднуючи традиційні фінансові знання з у блокчейні інфраструктурою, стабільно закріпила свою позицію як провідного постачальника управління активами.
у блокчейні активів управління: Maple Finance
Структура Maple Finance проста та зрозуміла. Вона з'єднує постачальників коштів з установами-кредиторами, сприяючи кредитуванню у блокчейні на основі кредиту.
Оглядаючи реальну діяльність Maple Finance, можна помітити, що ця платформа використовує професійні практики управління активами, які виходять за межі простого посередництва в кредитах. Вона проводить всебічну кредитну оцінку для інституційних позичальників і приймає стратегічні рішення щодо розподілу коштів та умов кредитування.
Протягом усього процесу кредитування Maple також активно здійснює управління коштами, використовуючи механізми заставного стейкінгу та повторного кредитування. Ця операційна модель явно виходить за межі базового кредитного посередництва і ближча до функцій сучасних компаній з управління активами.
Основні учасники та механізм роботи Maple Finance
Продуктова модель Maple Finance побудована навколо трьох ключових ролей учасників:
Позичальник: інвестор, який надає кошти
Позичальник: установа, що шукає кредит
Держателі токенів: учасники управління протоколом, що володіють $SYRUP
Ця структура відображає механізми захисту в традиційних фінансах. Метод роботи Maple подібний: коли позичальник подає заявку на кредит, його кредитна команда встановлює умови на основі співвідношення забезпечення та якості активів. Кредитор надає фінансування, а власники $SYRUP виконують роль, схожу на роль акціонерів у управлінні.
Ключова різниця в тому, що власники $SYRUP також отримують винагороди за стейкінг, які фінансуються доходами протоколу. 20% доходу розподіляється для викупу, щоб підтримати ці винагороди.
Послуги, що надаються Maple, можуть конкурувати з традиційними фінансовими установами. Вона активно управляє коштами, а не лише з'єднує кредиторів і позичальників. Цей підхід підсилює позицію Maple як надійної компанії з управління активами на рівні інститутів.
Основний продукт Maple Finance
Кленова інституціональна
Maple Finance встановила свою позицію як законний у блокчейні управлінський орган активами завдяки різноманітному, структурованому портфелю продуктів. Її продукти в основному поділяються на дві великі категорії: кредитні продукти та продукти управління активами.
Кредитні продукти включають в себе лінії блакитних фішок та високодохідних продуктів. Продукти блакитних фішок спеціально розроблені для консервативних інвесторів, які акцентують увагу на збереженні капіталу, і приймають лише зрілі активи в якості забезпечення. Високодохідні продукти, навпаки, націлені на інвесторів, які прагнуть отримати вищий дохід, і передбачають активне управління надмірно забезпеченими активами.
Продукти управління активами починаються з продукту доходу BTC. Цей продукт дозволяє установам вносити BTC для отримання відсотків, генеруючи дохід з існуючих активів. Його основа полягає в використанні подвійного стейкінгу, наданого Core DAO. Установи безпечно зберігають біткойни в сховищі рівня установи, отримуючи прибуток від стейкінгу шляхом зобов'язання не використовувати активи протягом визначеного періоду.
Починаючи з продуктів прибутку BTC, Maple Finance планує розширити асортимент управлінських продуктів активів. Ця стратегія є вирішально важливою для подолання розриву між інституційними інвесторами та крипторинком.
сиропUSDC
Щоб вирішити проблему обмеження доступу для роздрібних учасників, Maple Finance запустила syrupUSDC та syrupUSDT. Це ліквідні пулі, створені на основі існуючої позикової інфраструктури Maple, орієнтовані на роздрібних інвесторів.
Кошти, залучені через syrupUSDC, будуть надані в кредит організаційним позичальникам з блакитних фішок Maple та пулів з високим доходом. Процентні ставки з цих кредитів безпосередньо розподіляються серед вкладників syrupUSDC.
Maple також впровадила систему винагород "Drips" для підвищення довгострокової участі. Drips надає додаткові токен-винагороди, які нараховуються у вигляді балів кожні чотири години. Наприкінці кожного сезону бали можна обміняти на токени SYRUP.
Ключові диференційовані переваги Maple Finance
послуга, розроблена експертами традиційних фінансів
Команда Maple складається з професіоналів, які мають десятки років досвіду в традиційних фінансах та кредитних оцінках. Їхня експертиза дозволяє проводити строгі кредитні оцінки та надійне управління ризиками, що становить основу довіри, необхідну для інституційних клієнтів.
Фон команди Maple допомагає пояснити, чому їй вдалося здобути довіру інституційних інвесторів. Члени команди мають багатий досвід у традиційних фінансах, блокчейн-технологіях та управлінні продуктами.
диференційована система управління ризиками
Метод управління ризиками Maple Finance застосовує перевірену методологію традиційних фінансів у блокчейні. Процес оцінки кредитування здійснюється інвестиційним консультаційним підрозділом Maple Direct, який впровадив обережну модель андеррайтингу.
У сфері ліквідації Maple використовує більш гнучкий підхід, надаючи 24-годинне повідомлення, щоб позичальники мали час для поповнення застави. Процес ліквідації здійснюється через позабіржові угоди, попередньо узгоджені з маркет-мейкерами, що забезпечує контрольоване виконання та зменшує волатильність.
Вивідна система Maple також дуже виразна, обробляючи виводи в порядку або в запланованих批ціях, що дозволяє користувачам чітко очікувати доступності коштів.
інтегрована екосистема структура
Maple застосувала обережну стратегію зростання, ставлячи на перший план внутрішнє управління ризиками та стратегічну синергію. У процесі розширення екосистеми syrupUSDC Maple співпрацює з провідними платформами, такими як Spark і Pendle, реалізуючи різноманітну структуру доходів та багато точок доступу для користувачів.
Продукти з прибутковістю BTC також відображають той самий підхід, забезпечуючи рівень зберігання для інституцій через співпрацю з BitGo та Copper, одночасно генеруючи прибуток через подвійну стейкінг-модель Core DAO.
Maple Finance 2025 року та в майбутньому
Довгострокове бачення Maple є амбітним. До 2030 року платформа має на меті досягти 100 мільярдів доларів США річного обсягу управління кредитами. Для досягнення такого масштабу необхідно розширити асортимент продуктів управління активами, поглибити співпрацю з традиційними фінансовими установами та залучити інституційних інвесторів з усього світу.
Стратегічні пріоритети включають розширення використання продуктів доходу BTC, а також розширення на різноманітні цифрові активи.
Maple Finance: Крок до більш значущої позиції
Позиціонування Maple Finance полягає в обслуговуванні сегменту ринку для інститутів. Його стратегія включає розширення партнерських відносин з традиційними фінансовими установами для подальшого підвищення довіри.
Останнім етапом стало досягнення первісної угоди про фінансування з підтримкою біткойнів з Кентом Фіцджеральдом. Це підкреслює інституційну довіру та лідерство Maple на ринку криптокредитування.
Наступні два-три роки стануть вирішальним періодом для визначення, які платформи зможуть стати лідерами в категорії в галузі інституційних криптофінансів. Підтверджений інституційний досвід Maple надає їй потужну перевагу.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
10 лайків
Нагородити
10
4
Поділіться
Прокоментувати
0/400
AltcoinAnalyst
· 6год тому
Дані TVL мають тенденцію до зниження, рекомендується обережно брати участь.
Переглянути оригіналвідповісти на0
ZenChainWalker
· 6год тому
Не в змозі впоратися зі своїми справами, а хоче управляти чужими активами?
Переглянути оригіналвідповісти на0
BearMarketBarber
· 6год тому
Копіювання традиційних фінансів, так?
Переглянути оригіналвідповісти на0
SignatureDenied
· 6год тому
Грали півдня, а все одно це просто гра з заставами.
Maple Finance: лідер у сфері управління активами на рівні інститутів у блокчейні
Maple Finance: платформа управління активами у блокчейні епохи інституційного капіталу
Зі збільшенням присутності інституційних інвесторів на ринку криптовалют зростає попит на професійні рішення з управління активами. Maple Finance виникла, щоб заповнити цю прогалину, закріпивши свою позицію як провідна платформа управління активами у блокчейні.
Maple не лише з'єднує постачальників капіталу та позичальників, а й проводить всебічну оцінку позичальників і стратегічно управляє заставою, що робить його роботу більш схожою на традиційну компанію з управління активами. Нещодавно Maple також запустив продукт з доходу в біткоїнах, перетворюючи біткоїни з пасивного володіння на активи, що можуть приносити дохід.
З підвищенням участі установ, такі платформи управління активами, як Maple, які добре підготовлені, мають можливість встановити ранні відносини з установами, що може перетворитися на довгострокову лідерську позицію на ринку.
Попит на управління активами в крипторинку
У традиційній фінансовій сфері великі інвестори зазвичай покладаються на професійні послуги з управління активами. Але на ринку криптовалют структуровані та надійні установи з управління активами відносно рідкісні. Ця прогалина відкриває очевидні можливості для управління криптоактивами.
З прискоренням участі установ у крипто-сфері цей попит стає все більш очевидним. Ключовим прикладом є масове придбання біткоїнів компанією Strategy, що розпочалося в 2020 році. Ця тенденція ще більше посилилася після схвалення спотових біткоїн-ETF у США та Гонконзі в 2024 році.
Отже, ринок, який раніше контролювався роздрібними інвесторами, наближається до свого максимуму. Поточне середовище потребує спеціалізованих рішень для управління активами, адаптованих до потреб інституцій.
Maple Finance було створено для задоволення цієї потреби. Компанія була заснована в 2019 році, поєднуючи традиційні фінансові знання з у блокчейні інфраструктурою, стабільно закріпила свою позицію як провідного постачальника управління активами.
у блокчейні активів управління: Maple Finance
Структура Maple Finance проста та зрозуміла. Вона з'єднує постачальників коштів з установами-кредиторами, сприяючи кредитуванню у блокчейні на основі кредиту.
Оглядаючи реальну діяльність Maple Finance, можна помітити, що ця платформа використовує професійні практики управління активами, які виходять за межі простого посередництва в кредитах. Вона проводить всебічну кредитну оцінку для інституційних позичальників і приймає стратегічні рішення щодо розподілу коштів та умов кредитування.
Протягом усього процесу кредитування Maple також активно здійснює управління коштами, використовуючи механізми заставного стейкінгу та повторного кредитування. Ця операційна модель явно виходить за межі базового кредитного посередництва і ближча до функцій сучасних компаній з управління активами.
Основні учасники та механізм роботи Maple Finance
Продуктова модель Maple Finance побудована навколо трьох ключових ролей учасників:
Ця структура відображає механізми захисту в традиційних фінансах. Метод роботи Maple подібний: коли позичальник подає заявку на кредит, його кредитна команда встановлює умови на основі співвідношення забезпечення та якості активів. Кредитор надає фінансування, а власники $SYRUP виконують роль, схожу на роль акціонерів у управлінні.
Ключова різниця в тому, що власники $SYRUP також отримують винагороди за стейкінг, які фінансуються доходами протоколу. 20% доходу розподіляється для викупу, щоб підтримати ці винагороди.
Послуги, що надаються Maple, можуть конкурувати з традиційними фінансовими установами. Вона активно управляє коштами, а не лише з'єднує кредиторів і позичальників. Цей підхід підсилює позицію Maple як надійної компанії з управління активами на рівні інститутів.
Основний продукт Maple Finance
Кленова інституціональна
Maple Finance встановила свою позицію як законний у блокчейні управлінський орган активами завдяки різноманітному, структурованому портфелю продуктів. Її продукти в основному поділяються на дві великі категорії: кредитні продукти та продукти управління активами.
Кредитні продукти включають в себе лінії блакитних фішок та високодохідних продуктів. Продукти блакитних фішок спеціально розроблені для консервативних інвесторів, які акцентують увагу на збереженні капіталу, і приймають лише зрілі активи в якості забезпечення. Високодохідні продукти, навпаки, націлені на інвесторів, які прагнуть отримати вищий дохід, і передбачають активне управління надмірно забезпеченими активами.
Продукти управління активами починаються з продукту доходу BTC. Цей продукт дозволяє установам вносити BTC для отримання відсотків, генеруючи дохід з існуючих активів. Його основа полягає в використанні подвійного стейкінгу, наданого Core DAO. Установи безпечно зберігають біткойни в сховищі рівня установи, отримуючи прибуток від стейкінгу шляхом зобов'язання не використовувати активи протягом визначеного періоду.
Починаючи з продуктів прибутку BTC, Maple Finance планує розширити асортимент управлінських продуктів активів. Ця стратегія є вирішально важливою для подолання розриву між інституційними інвесторами та крипторинком.
сиропUSDC
Щоб вирішити проблему обмеження доступу для роздрібних учасників, Maple Finance запустила syrupUSDC та syrupUSDT. Це ліквідні пулі, створені на основі існуючої позикової інфраструктури Maple, орієнтовані на роздрібних інвесторів.
Кошти, залучені через syrupUSDC, будуть надані в кредит організаційним позичальникам з блакитних фішок Maple та пулів з високим доходом. Процентні ставки з цих кредитів безпосередньо розподіляються серед вкладників syrupUSDC.
Maple також впровадила систему винагород "Drips" для підвищення довгострокової участі. Drips надає додаткові токен-винагороди, які нараховуються у вигляді балів кожні чотири години. Наприкінці кожного сезону бали можна обміняти на токени SYRUP.
Ключові диференційовані переваги Maple Finance
послуга, розроблена експертами традиційних фінансів
Команда Maple складається з професіоналів, які мають десятки років досвіду в традиційних фінансах та кредитних оцінках. Їхня експертиза дозволяє проводити строгі кредитні оцінки та надійне управління ризиками, що становить основу довіри, необхідну для інституційних клієнтів.
Фон команди Maple допомагає пояснити, чому їй вдалося здобути довіру інституційних інвесторів. Члени команди мають багатий досвід у традиційних фінансах, блокчейн-технологіях та управлінні продуктами.
диференційована система управління ризиками
Метод управління ризиками Maple Finance застосовує перевірену методологію традиційних фінансів у блокчейні. Процес оцінки кредитування здійснюється інвестиційним консультаційним підрозділом Maple Direct, який впровадив обережну модель андеррайтингу.
У сфері ліквідації Maple використовує більш гнучкий підхід, надаючи 24-годинне повідомлення, щоб позичальники мали час для поповнення застави. Процес ліквідації здійснюється через позабіржові угоди, попередньо узгоджені з маркет-мейкерами, що забезпечує контрольоване виконання та зменшує волатильність.
Вивідна система Maple також дуже виразна, обробляючи виводи в порядку або в запланованих批ціях, що дозволяє користувачам чітко очікувати доступності коштів.
інтегрована екосистема структура
Maple застосувала обережну стратегію зростання, ставлячи на перший план внутрішнє управління ризиками та стратегічну синергію. У процесі розширення екосистеми syrupUSDC Maple співпрацює з провідними платформами, такими як Spark і Pendle, реалізуючи різноманітну структуру доходів та багато точок доступу для користувачів.
Продукти з прибутковістю BTC також відображають той самий підхід, забезпечуючи рівень зберігання для інституцій через співпрацю з BitGo та Copper, одночасно генеруючи прибуток через подвійну стейкінг-модель Core DAO.
Maple Finance 2025 року та в майбутньому
Довгострокове бачення Maple є амбітним. До 2030 року платформа має на меті досягти 100 мільярдів доларів США річного обсягу управління кредитами. Для досягнення такого масштабу необхідно розширити асортимент продуктів управління активами, поглибити співпрацю з традиційними фінансовими установами та залучити інституційних інвесторів з усього світу.
Стратегічні пріоритети включають розширення використання продуктів доходу BTC, а також розширення на різноманітні цифрові активи.
Maple Finance: Крок до більш значущої позиції
Позиціонування Maple Finance полягає в обслуговуванні сегменту ринку для інститутів. Його стратегія включає розширення партнерських відносин з традиційними фінансовими установами для подальшого підвищення довіри.
Останнім етапом стало досягнення первісної угоди про фінансування з підтримкою біткойнів з Кентом Фіцджеральдом. Це підкреслює інституційну довіру та лідерство Maple на ринку криптокредитування.
Наступні два-три роки стануть вирішальним періодом для визначення, які платформи зможуть стати лідерами в категорії в галузі інституційних криптофінансів. Підтверджений інституційний досвід Maple надає їй потужну перевагу.