Maple Finance: платформа управления активами в блокчейне для институционального капитала
С учетом того, что институциональные инвесторы ускоренно входят в рынок криптовалют, растет спрос на профессиональные решения для управления активами. Maple Finance возникла, чтобы заполнить эту пустоту и утвердилась в качестве ведущей платформы для управления активами в блокчейне.
Maple не только соединяет поставщиков капитала и заемщиков, но также проводит всестороннюю оценку заемщиков и стратегически управляет залогом, что делает его функционирование более похожим на традиционные компании по управлению активами. Недавно Maple также запустила продукт на основе доходности биткойнов, превращая биткойн из пассивного актива в актив, способный приносить доход.
С увеличением участия институциональных инвесторов, такие хорошо подготовленные платформы управления активами, как Maple, имеют шанс установить ранние отношения с институтами, что может привести к долгосрочному лидерству на рынке.
Спрос на управление активами на крипторынке
В традиционной финансовой сфере крупные инвесторы обычно полагаются на профессиональные услуги управления активами. Однако на рынке криптовалют структурированные и надежные учреждения управления активами относительно редки. Этот пробел создает явные возможности для управления криптоактивами.
С увеличением участия институтов в области криптовалют эта потребность становится все более заметной. Ключевым примером является массовая покупка биткойнов компанией Strategy, начатая в 2020 году. После одобрения спотового биткойн-ETF в 2024 году в США и Гонконге этот тренд еще больше усилился.
Таким образом, рынок, ранее находившийся под контролем розничных инвесторов, приближается к своему пределу. Текущая ситуация требует профессиональных решений по управлению активами, адаптированных к потребностям институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана именно для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году, сочетая традиционные финансовые знания с инфраструктурой в блокчейне, и уверенно утвердила свою позицию в качестве ведущего провайдера управления активами в блокчейне.
в блокчейне активов управления: Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна. Она соединяет поставщиков капитала с институциональными заемщиками, способствуя кредитному заимствованию в блокчейне.
После изучения реальной работы Maple Finance можно увидеть, что эта платформа использует профессиональные практики управления активами, выходящие за рамки простого сопоставления кредитов. Она проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования.
На протяжении всего процесса кредитования Maple также активно управляет капиталом, используя механизмы залогового обеспечения и повторного кредитования. Эта модель работы явно превосходит основные функции кредитного посредника и ближе к функциям современных компаний по управлению активами.
Основные участники и механизмы работы Maple Finance
Модель продуктов Maple Finance построена вокруг трех основных ролей участников:
Кредитор: инвестор, предоставляющий средства
Дебет: учреждение, ищущее займ
Владельцы токенов: держатели $SYRUP, участвующие в управлении протоколом
Эта структура отражает механизмы обеспечения в традиционных финансах. Работа Maple аналогична: когда заемщики подают заявку на кредит, их кредитная команда устанавливает условия на основе соотношения залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, а держатели $SYRUP выполняют аналогичную роль управления, как акционеры.
Ключевое отличие заключается в том, что держатели $SYRUP также получают вознаграждения за стейкинг, финансируемые доходами протокола. 20% доходов выделяются на выкуп, чтобы поддержать эти вознаграждения.
Услуги, предоставляемые Maple, могут соперничать с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет капиталом, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Такой подход укрепляет позицию Maple как надежной институциональной компании по управлению активами.
Основные продукты Maple Finance
Кленовая институциональная
Maple Finance утвердила свою позицию как законный в блокчейне управляющий активами благодаря разнообразному, структурированному портфелю продуктов. Ее продукты в основном делятся на две большие категории: кредитные продукты и продукты управления активами.
Кредитные продукты включают в себя голубые фишки и высокодоходные продуктовые линии. Продукты голубых фишек разработаны для консервативных инвесторов, которые акцентируют внимание на сохранении капитала, и принимают только зрелые активы в качестве залога. Высокодоходные продукты нацелены на инвесторов, стремящихся к более высокой прибыли, и включают активное управление избыточными залоговыми активами.
Управление активами начинается с продуктов дохода BTC. Этот продукт позволяет учреждениям вносить BTC для получения процентов, генерируя доход из существующих активов. Его основа — использование двойного стекинга, предоставляемого Core DAO. Учреждения надежно хранят биткойны в институциональных хранилищах, получая вознаграждение за стекинг, обещая не использовать активы в течение установленного срока.
С продуктов доходности BTC начинать, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия имеет решающее значение для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и криптовалютным рынком.
сиропUSDC
Чтобы решить проблемы с доступом для розничных участников, Maple Finance запустила syrupUSDC и syrupUSDT. Эти ликвидные пулы ориентированы на розничных инвесторов и построены на существующей инфраструктуре кредитования Maple.
Средства, собранные через syrupUSDC, будут предоставлены в кредит институциональным заемщикам из Maple и высокодоходного пула. Проценты от этих займов непосредственно распределяются среди вкладчиков syrupUSDC.
Maple также внедрил систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочной вовлеченности. Drips предлагает дополнительные токеновые вознаграждения, которые рассчитываются в виде сложных процентов каждые четыре часа. В конце каждого сезона баллы могут быть обменяны на токены SYRUP.
Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Разработанная экспертами традиционных финансов платформа
Команда Maple включает в себя профессионалов с десятилетиями опыта в традиционных финансах и кредитной оценке. Их экспертиза позволяет проводить строгую кредитную оценку и надежное управление рисками, что составляет необходимую основу доверия для институциональных клиентов.
Фон команды Maple помогает объяснить, почему она смогла завоевать доверие институциональных инвесторов. Члены команды обладают богатым опытом в традиционных финансах, в блокчейне и управлении продуктами.
дифференцированная система управления рисками
Методы управления рисками Maple Finance применяют проверенные методологии традиционных финансов в блокчейне. Процесс оценки кредитов осуществляется инвестиционным консультативным отделом Maple Direct, который внедрил осторожную модель андеррайтинга.
В отношении расчетов Maple применяет более гибкий подход, выдавая 24-часовое уведомление, чтобы заемщики могли пополнить залог. Процесс расчета осуществляется через заранее организованные внебиржевые сделки с маркет-мейкерами, что обеспечивает контролируемое выполнение и снижает волатильность.
Система вывода средств Maple также выделяется, обрабатывая выводы в порядке очереди или в запланированных пакетах, что позволяет пользователям четко ожидать доступность средств.
интегрированная структура экосистемы
Maple приняла стабильную стратегию роста, придавая приоритет внутреннему управлению рисками и стратегическому взаимодействию. В процессе расширения экосистемы syrupUSDC Maple сотрудничает с ведущими платформами, такими как Spark и Pendle, что позволяет достичь диверсифицированной структуры доходов и многократных точек доступа для пользователей.
Продукты с доходностью BTC также отражают тот же подход, предлагая институциональный уровень хранения через сотрудничество с BitGo и Copper, одновременно генерируя доход через модель двойного стекинга Core DAO.
Maple Finance в 2025 году и в будущем
Долгосрочное видение Maple амбициозно. К 2030 году платформа планирует достичь управления объемом кредитов в 100 миллиардов долларов США в год. Для достижения этого масштаба необходимо расширить ассортимент продуктов управления активами, углубить партнерские отношения с традиционными финансовыми учреждениями и привлечь институциональных инвесторов по всему миру.
Стратегические приоритеты включают в себя расширение применения продуктов доходности BTC, а также расширение на различные продукты доходности цифровых активов.
Maple Finance: Путь к более значимой позиции
Позиционирование Maple Finance заключается в обслуживании институционального сегмента рынка. Его стратегия включает в себя расширение партнерских отношений с традиционными финансовыми учреждениями для дальнейшего повышения доверия.
Недавним этапом стало подписание первого соглашения о финансировании с поддержкой биткойнов с Канто Фицджеральдом. Это подчеркивает институциональную степень доверия и лидерства Maple на рынке криптокредитования.
Будущие два-три года станут ключевым периодом для определения того, какие платформы смогут стать лидерами в категории в области институционального криптофинансирования. Проверенные институциональные результаты Maple дают ей сильное преимущество.
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
10 Лайков
Награда
10
4
Поделиться
комментарий
0/400
AltcoinAnalyst
· 21ч назад
Данные о TVL имеют тенденцию к снижению, рекомендуется осторожно участвовать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
ZenChainWalker
· 22ч назад
Не можешь управлять своими активами, а хочешь управлять чужими?
Maple Finance: лидер институционального управления активами в блокчейне
Maple Finance: платформа управления активами в блокчейне для институционального капитала
С учетом того, что институциональные инвесторы ускоренно входят в рынок криптовалют, растет спрос на профессиональные решения для управления активами. Maple Finance возникла, чтобы заполнить эту пустоту и утвердилась в качестве ведущей платформы для управления активами в блокчейне.
Maple не только соединяет поставщиков капитала и заемщиков, но также проводит всестороннюю оценку заемщиков и стратегически управляет залогом, что делает его функционирование более похожим на традиционные компании по управлению активами. Недавно Maple также запустила продукт на основе доходности биткойнов, превращая биткойн из пассивного актива в актив, способный приносить доход.
С увеличением участия институциональных инвесторов, такие хорошо подготовленные платформы управления активами, как Maple, имеют шанс установить ранние отношения с институтами, что может привести к долгосрочному лидерству на рынке.
Спрос на управление активами на крипторынке
В традиционной финансовой сфере крупные инвесторы обычно полагаются на профессиональные услуги управления активами. Однако на рынке криптовалют структурированные и надежные учреждения управления активами относительно редки. Этот пробел создает явные возможности для управления криптоактивами.
С увеличением участия институтов в области криптовалют эта потребность становится все более заметной. Ключевым примером является массовая покупка биткойнов компанией Strategy, начатая в 2020 году. После одобрения спотового биткойн-ETF в 2024 году в США и Гонконге этот тренд еще больше усилился.
Таким образом, рынок, ранее находившийся под контролем розничных инвесторов, приближается к своему пределу. Текущая ситуация требует профессиональных решений по управлению активами, адаптированных к потребностям институциональных инвесторов.
Maple Finance была создана именно для удовлетворения этой потребности. Компания была основана в 2019 году, сочетая традиционные финансовые знания с инфраструктурой в блокчейне, и уверенно утвердила свою позицию в качестве ведущего провайдера управления активами в блокчейне.
в блокчейне активов управления: Maple Finance
Структура Maple Finance проста и понятна. Она соединяет поставщиков капитала с институциональными заемщиками, способствуя кредитному заимствованию в блокчейне.
После изучения реальной работы Maple Finance можно увидеть, что эта платформа использует профессиональные практики управления активами, выходящие за рамки простого сопоставления кредитов. Она проводит тщательную кредитную оценку институциональных заемщиков и принимает стратегические решения по распределению средств и условиям кредитования.
На протяжении всего процесса кредитования Maple также активно управляет капиталом, используя механизмы залогового обеспечения и повторного кредитования. Эта модель работы явно превосходит основные функции кредитного посредника и ближе к функциям современных компаний по управлению активами.
Основные участники и механизмы работы Maple Finance
Модель продуктов Maple Finance построена вокруг трех основных ролей участников:
Эта структура отражает механизмы обеспечения в традиционных финансах. Работа Maple аналогична: когда заемщики подают заявку на кредит, их кредитная команда устанавливает условия на основе соотношения залога и качества активов. Кредиторы предоставляют средства, а держатели $SYRUP выполняют аналогичную роль управления, как акционеры.
Ключевое отличие заключается в том, что держатели $SYRUP также получают вознаграждения за стейкинг, финансируемые доходами протокола. 20% доходов выделяются на выкуп, чтобы поддержать эти вознаграждения.
Услуги, предоставляемые Maple, могут соперничать с традиционными финансовыми учреждениями. Она активно управляет капиталом, а не просто соединяет кредиторов и заемщиков. Такой подход укрепляет позицию Maple как надежной институциональной компании по управлению активами.
Основные продукты Maple Finance
Кленовая институциональная
Maple Finance утвердила свою позицию как законный в блокчейне управляющий активами благодаря разнообразному, структурированному портфелю продуктов. Ее продукты в основном делятся на две большие категории: кредитные продукты и продукты управления активами.
Кредитные продукты включают в себя голубые фишки и высокодоходные продуктовые линии. Продукты голубых фишек разработаны для консервативных инвесторов, которые акцентируют внимание на сохранении капитала, и принимают только зрелые активы в качестве залога. Высокодоходные продукты нацелены на инвесторов, стремящихся к более высокой прибыли, и включают активное управление избыточными залоговыми активами.
Управление активами начинается с продуктов дохода BTC. Этот продукт позволяет учреждениям вносить BTC для получения процентов, генерируя доход из существующих активов. Его основа — использование двойного стекинга, предоставляемого Core DAO. Учреждения надежно хранят биткойны в институциональных хранилищах, получая вознаграждение за стекинг, обещая не использовать активы в течение установленного срока.
С продуктов доходности BTC начинать, Maple Finance планирует расшириться на более широкий спектр продуктов управления активами. Эта стратегия имеет решающее значение для преодоления разрыва между институциональными инвесторами и криптовалютным рынком.
сиропUSDC
Чтобы решить проблемы с доступом для розничных участников, Maple Finance запустила syrupUSDC и syrupUSDT. Эти ликвидные пулы ориентированы на розничных инвесторов и построены на существующей инфраструктуре кредитования Maple.
Средства, собранные через syrupUSDC, будут предоставлены в кредит институциональным заемщикам из Maple и высокодоходного пула. Проценты от этих займов непосредственно распределяются среди вкладчиков syrupUSDC.
Maple также внедрил систему вознаграждений "Drips" для повышения долгосрочной вовлеченности. Drips предлагает дополнительные токеновые вознаграждения, которые рассчитываются в виде сложных процентов каждые четыре часа. В конце каждого сезона баллы могут быть обменяны на токены SYRUP.
Ключевые дифференцирующие преимущества Maple Finance
Разработанная экспертами традиционных финансов платформа
Команда Maple включает в себя профессионалов с десятилетиями опыта в традиционных финансах и кредитной оценке. Их экспертиза позволяет проводить строгую кредитную оценку и надежное управление рисками, что составляет необходимую основу доверия для институциональных клиентов.
Фон команды Maple помогает объяснить, почему она смогла завоевать доверие институциональных инвесторов. Члены команды обладают богатым опытом в традиционных финансах, в блокчейне и управлении продуктами.
дифференцированная система управления рисками
Методы управления рисками Maple Finance применяют проверенные методологии традиционных финансов в блокчейне. Процесс оценки кредитов осуществляется инвестиционным консультативным отделом Maple Direct, который внедрил осторожную модель андеррайтинга.
В отношении расчетов Maple применяет более гибкий подход, выдавая 24-часовое уведомление, чтобы заемщики могли пополнить залог. Процесс расчета осуществляется через заранее организованные внебиржевые сделки с маркет-мейкерами, что обеспечивает контролируемое выполнение и снижает волатильность.
Система вывода средств Maple также выделяется, обрабатывая выводы в порядке очереди или в запланированных пакетах, что позволяет пользователям четко ожидать доступность средств.
интегрированная структура экосистемы
Maple приняла стабильную стратегию роста, придавая приоритет внутреннему управлению рисками и стратегическому взаимодействию. В процессе расширения экосистемы syrupUSDC Maple сотрудничает с ведущими платформами, такими как Spark и Pendle, что позволяет достичь диверсифицированной структуры доходов и многократных точек доступа для пользователей.
Продукты с доходностью BTC также отражают тот же подход, предлагая институциональный уровень хранения через сотрудничество с BitGo и Copper, одновременно генерируя доход через модель двойного стекинга Core DAO.
Maple Finance в 2025 году и в будущем
Долгосрочное видение Maple амбициозно. К 2030 году платформа планирует достичь управления объемом кредитов в 100 миллиардов долларов США в год. Для достижения этого масштаба необходимо расширить ассортимент продуктов управления активами, углубить партнерские отношения с традиционными финансовыми учреждениями и привлечь институциональных инвесторов по всему миру.
Стратегические приоритеты включают в себя расширение применения продуктов доходности BTC, а также расширение на различные продукты доходности цифровых активов.
Maple Finance: Путь к более значимой позиции
Позиционирование Maple Finance заключается в обслуживании институционального сегмента рынка. Его стратегия включает в себя расширение партнерских отношений с традиционными финансовыми учреждениями для дальнейшего повышения доверия.
Недавним этапом стало подписание первого соглашения о финансировании с поддержкой биткойнов с Канто Фицджеральдом. Это подчеркивает институциональную степень доверия и лидерства Maple на рынке криптокредитования.
Будущие два-три года станут ключевым периодом для определения того, какие платформы смогут стать лидерами в категории в области институционального криптофинансирования. Проверенные институциональные результаты Maple дают ей сильное преимущество.