Maple Finance: nền tảng quản lý tài sản on-chain của thời đại vốn tổ chức
Với việc các nhà đầu tư tổ chức tăng tốc vào thị trường tiền điện tử, nhu cầu về các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp ngày càng tăng. Maple Finance ra đời để lấp đầy khoảng trống này, khẳng định vị thế của mình như một nền tảng quản lý tài sản on-chain hàng đầu.
Maple không chỉ kết nối các nhà cung cấp vốn và người vay, mà còn tiến hành đánh giá toàn diện đối với người vay và quản lý tài sản thế chấp một cách chiến lược, khiến nó hoạt động giống như một công ty quản lý tài sản truyền thống. Gần đây, Maple cũng đã ra mắt sản phẩm thu nhập từ Bitcoin, biến Bitcoin từ việc nắm giữ thụ động thành một tài sản có thể tạo ra thu nhập.
Với việc tăng cường sự tham gia của các tổ chức, các nền tảng quản lý tài sản được chuẩn bị kỹ lưỡng như Maple có khả năng thiết lập quan hệ với các tổ chức từ sớm, điều này có thể chuyển thành vị thế lãnh đạo thị trường lâu dài.
Nhu cầu về quản lý tài sản trong thị trường tiền điện tử
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, các nhà đầu tư lớn thường phụ thuộc vào dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp. Nhưng trong thị trường tiền điện tử, các tổ chức quản lý tài sản có cấu trúc và đáng tin cậy tương đối hiếm. Khoảng trống này mang lại cơ hội rõ ràng cho quản lý tài sản tiền điện tử.
Với sự tham gia của các tổ chức vào lĩnh vực tiền mã hóa ngày càng nhanh chóng, nhu cầu này trở nên ngày càng rõ ràng. Một ví dụ điển hình là việc công ty Strategy bắt đầu mua Bitcoin số lượng lớn từ năm 2020. Đà này càng được củng cố sau khi Mỹ và Hồng Kông phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay vào năm 2024.
Do đó, một thị trường từng được dẫn dắt bởi các nhà đầu tư nhỏ lẻ đang tiến gần đến giới hạn của nó. Môi trường hiện tại cần các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp được tùy chỉnh theo nhu cầu của tổ chức.
Maple Finance được tạo ra để đáp ứng nhu cầu này. Công ty được thành lập vào năm 2019, kết hợp kiến thức chuyên môn tài chính truyền thống với cơ sở hạ tầng blockchain, từng bước khẳng định vị thế của mình như một nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trên nền tảng hàng đầu.
on-chain quản lý tài sản: Maple Finance
Cấu trúc của Maple Finance rất đơn giản và rõ ràng. Nó kết nối những người cung cấp vốn với những người vay là các tổ chức, thúc đẩy việc cho vay trên chuỗi dựa trên tín dụng.
Sau khi xem xét cách thức hoạt động thực tế của Maple Finance, có thể thấy nền tảng này đã áp dụng các thực hành quản lý tài sản chuyên nghiệp vượt xa việc chỉ đơn giản là kết nối cho vay. Nó thực hiện đánh giá tín dụng toàn diện đối với các người vay tổ chức và đưa ra quyết định chiến lược về phân bổ vốn và điều khoản cho vay.
Trong suốt quá trình cho vay, Maple còn thực hiện quản lý quỹ tích cực, sử dụng các cơ chế như thế chấp và tái cho vay. Mô hình hoạt động này rõ ràng vượt xa vai trò trung gian cho vay cơ bản, gần gũi hơn với chức năng của các công ty quản lý tài sản hiện đại.
Các tham gia chính và cơ chế vận hành của Maple Finance
Mô hình sản phẩm của Maple Finance được xây dựng xung quanh ba vai trò người tham gia cốt lõi:
Bên cho vay: nhà đầu tư cung cấp vốn
Bên vay: tổ chức tìm kiếm khoản vay
Chủ sở hữu token: người nắm giữ $SYRUP tham gia vào quản trị giao thức
Cấu trúc này phản ánh cơ chế bảo đảm trong tài chính truyền thống. Cách hoạt động của Maple tương tự: khi người vay xin vay, đội ngũ tín dụng của họ thiết lập các điều khoản dựa trên tỷ lệ tài sản thế chấp và chất lượng tài sản. Người cho vay cung cấp vốn, trong khi người nắm giữ $SYRUP đảm nhận vai trò quản trị tương tự như cổ đông.
Một điểm khác biệt chính là, những người nắm giữ $SYRUP cũng sẽ nhận được phần thưởng staking được tài trợ bởi doanh thu của giao thức. 20% doanh thu được phân bổ để mua lại, nhằm hỗ trợ những phần thưởng này.
Dịch vụ mà Maple cung cấp có thể so sánh với các tổ chức tài chính truyền thống. Nó quản lý quỹ một cách chủ động, không chỉ đơn thuần là kết nối người cho vay và người vay. Cách tiếp cận này củng cố vị trí của Maple như một công ty quản lý tài sản cấp độ tổ chức đáng tin cậy.
Sản phẩm cốt lõi của Maple Finance
Maple Institutional
Maple Finance đã xác lập vị thế của mình như một tổ chức quản lý tài sản hợp pháp trên nền tảng thông qua một danh mục sản phẩm đa dạng và có cấu trúc. Các sản phẩm của nó chủ yếu được chia thành hai loại lớn: sản phẩm cho vay và sản phẩm quản lý tài sản.
Sản phẩm cho vay bao gồm dòng sản phẩm blue-chip và dòng sản phẩm có lợi suất cao. Sản phẩm blue-chip được thiết kế dành cho những nhà đầu tư bảo thủ chú trọng đến bảo toàn vốn, chỉ chấp nhận tài sản trưởng thành làm tài sản thế chấp. Sản phẩm có lợi suất cao nhắm đến những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, liên quan đến việc quản lý tích cực tài sản thế chấp vượt mức.
Sản phẩm quản lý tài sản bắt đầu từ sản phẩm lợi nhuận BTC. Sản phẩm này cho phép các tổ chức gửi BTC để kiếm lãi, tạo ra lợi nhuận từ tài sản hiện có. Cốt lõi của nó là việc sử dụng việc staking kép do Core DAO cung cấp. Các tổ chức sẽ lưu trữ Bitcoin một cách an toàn tại các tổ chức lưu ký cấp tổ chức, thông qua việc cam kết không sử dụng tài sản trong một khoảng thời gian nhất định để nhận được lợi nhuận từ việc staking.
Bắt đầu từ các sản phẩm thu nhập BTC, Maple Finance kế hoạch mở rộng sang các sản phẩm quản lý tài sản rộng hơn. Chiến lược này rất quan trọng để thu hẹp khoảng cách giữa các nhà đầu tư tổ chức và thị trường tiền điện tử.
syrupUSDC
Để giải quyết các hạn chế truy cập của người tham gia lẻ, Maple Finance đã ra mắt syrupUSDC và syrupUSDT. Đây là các bể thanh khoản được xây dựng dựa trên cơ sở hạ tầng cho vay hiện có của Maple, hướng đến người tham gia lẻ.
Quỹ huy động thông qua syrupUSDC sẽ được cho vay cho các tổ chức vay mượn từ bể Maple blue chip và bể lợi suất cao. Lãi suất từ những khoản vay này sẽ được phân phối trực tiếp cho các người gửi tiền syrupUSDC.
Maple còn giới thiệu hệ thống thưởng "Drips" để tăng cường sự tham gia lâu dài. Drips cung cấp phần thưởng token bổ sung, được tính lãi kép dưới dạng điểm sau mỗi bốn giờ. Vào cuối mỗi mùa, điểm có thể được chuyển đổi thành token SYRUP.
Lợi thế khác biệt chính của Maple Finance
dịch vụ được phát triển bởi các chuyên gia tài chính truyền thống
Đội ngũ của Maple bao gồm những chuyên gia có hàng chục năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và đánh giá tín dụng. Kiến thức chuyên môn của họ có thể thực hiện các đánh giá tín dụng nghiêm ngặt và quản lý rủi ro vững chắc, tạo thành nền tảng niềm tin mà các khách hàng tổ chức cần.
Nền tảng của đội ngũ lãnh đạo Maple giúp giải thích lý do tại sao họ có thể nhận được sự tin tưởng của các nhà đầu tư tổ chức. Các thành viên trong đội ngũ có kinh nghiệm phong phú trong tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và quản lý sản phẩm.
hệ thống quản lý rủi ro khác biệt
Phương pháp quản lý rủi ro của Maple Finance áp dụng các phương pháp đã được kiểm chứng trong tài chính truyền thống vào on-chain. Quy trình đánh giá khoản vay được thực hiện bởi bộ phận tư vấn đầu tư Maple Direct, áp dụng mô hình bảo lãnh thận trọng.
Trong việc thanh lý, Maple áp dụng phương pháp linh hoạt hơn, thông báo 24 giờ để người vay có thời gian bổ sung tài sản thế chấp. Quá trình thanh lý được thực hiện thông qua giao dịch ngoài sàn đã được sắp xếp trước với các nhà tạo lập thị trường, đảm bảo thực hiện có kiểm soát và giảm thiểu sự biến động.
Hệ thống rút tiền của Maple cũng rất nổi bật, xử lý rút tiền theo thứ tự hoặc trong các lô định thời, giúp người dùng có dự đoán rõ ràng về tính khả dụng của vốn.
cấu trúc hệ sinh thái tích hợp
Maple đã thực hiện chiến lược tăng trưởng vững chắc, ưu tiên quản lý rủi ro nội bộ và sự hợp tác chiến lược. Trong việc mở rộng hệ sinh thái syrupUSDC, Maple đã hợp tác với các nền tảng hàng đầu như Spark và Pendle, đạt được cấu trúc lợi nhuận đa dạng và nhiều điểm truy cập cho người dùng.
Sản phẩm sinh lợi BTC cũng thể hiện cùng một phương pháp, thông qua việc hợp tác với BitGo và Copper để cung cấp lưu trữ cấp tổ chức, đồng thời tạo ra lợi nhuận thông qua mô hình đặt cọc kép của Core DAO.
Tài chính Maple năm 2025 và tương lai
Tầm nhìn dài hạn của Maple là rất tham vọng. Đến năm 2030, nền tảng này đặt mục tiêu quản lý khối lượng cho vay hàng năm đạt 100 tỷ USD. Để đạt được quy mô này, cần mở rộng bộ sản phẩm quản lý tài sản của mình, tăng cường hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống, và thu hút các nhà đầu tư tổ chức trên toàn cầu.
Các trọng điểm chiến lược bao gồm mở rộng việc áp dụng các sản phẩm sinh lợi BTC, cũng như mở rộng sang các sản phẩm sinh lợi cho các tài sản kỹ thuật số khác.
Maple Finance: Tiến tới vị trí nổi bật hơn
Vị trí của Maple Finance chính là phục vụ cho thị trường ngách của các tổ chức. Chiến lược của họ bao gồm việc mở rộng quan hệ đối tác với các tổ chức tài chính truyền thống, nhằm tăng cường độ tin cậy.
Một cột mốc gần đây là đã đạt được thỏa thuận tài trợ hỗ trợ Bitcoin đầu tiên với Canto Fitzgerald. Điều này thể hiện độ tin cậy và vị thế lãnh đạo của Maple trong thị trường tín dụng tiền điện tử.
Hai đến ba năm tới sẽ là thời điểm quyết định cho những nền tảng nào có thể trở thành người dẫn đầu trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử của các tổ chức. Thành tích đã được chứng minh của Maple mang lại cho nó lợi thế mạnh mẽ.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
4
Chia sẻ
Bình luận
0/400
AltcoinAnalyst
· 6giờ trước
Dữ liệu TVL có xu hướng giảm, khuyên bạn nên tham gia cẩn thận.
Xem bản gốcTrả lời0
ZenChainWalker
· 6giờ trước
Không quản lý được bản thân còn muốn quản lý tài sản của người khác?
Maple Finance: Người dẫn đầu quản lý tài sản trên chuỗi cấp tổ chức
Maple Finance: nền tảng quản lý tài sản on-chain của thời đại vốn tổ chức
Với việc các nhà đầu tư tổ chức tăng tốc vào thị trường tiền điện tử, nhu cầu về các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp ngày càng tăng. Maple Finance ra đời để lấp đầy khoảng trống này, khẳng định vị thế của mình như một nền tảng quản lý tài sản on-chain hàng đầu.
Maple không chỉ kết nối các nhà cung cấp vốn và người vay, mà còn tiến hành đánh giá toàn diện đối với người vay và quản lý tài sản thế chấp một cách chiến lược, khiến nó hoạt động giống như một công ty quản lý tài sản truyền thống. Gần đây, Maple cũng đã ra mắt sản phẩm thu nhập từ Bitcoin, biến Bitcoin từ việc nắm giữ thụ động thành một tài sản có thể tạo ra thu nhập.
Với việc tăng cường sự tham gia của các tổ chức, các nền tảng quản lý tài sản được chuẩn bị kỹ lưỡng như Maple có khả năng thiết lập quan hệ với các tổ chức từ sớm, điều này có thể chuyển thành vị thế lãnh đạo thị trường lâu dài.
Nhu cầu về quản lý tài sản trong thị trường tiền điện tử
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, các nhà đầu tư lớn thường phụ thuộc vào dịch vụ quản lý tài sản chuyên nghiệp. Nhưng trong thị trường tiền điện tử, các tổ chức quản lý tài sản có cấu trúc và đáng tin cậy tương đối hiếm. Khoảng trống này mang lại cơ hội rõ ràng cho quản lý tài sản tiền điện tử.
Với sự tham gia của các tổ chức vào lĩnh vực tiền mã hóa ngày càng nhanh chóng, nhu cầu này trở nên ngày càng rõ ràng. Một ví dụ điển hình là việc công ty Strategy bắt đầu mua Bitcoin số lượng lớn từ năm 2020. Đà này càng được củng cố sau khi Mỹ và Hồng Kông phê duyệt ETF Bitcoin giao ngay vào năm 2024.
Do đó, một thị trường từng được dẫn dắt bởi các nhà đầu tư nhỏ lẻ đang tiến gần đến giới hạn của nó. Môi trường hiện tại cần các giải pháp quản lý tài sản chuyên nghiệp được tùy chỉnh theo nhu cầu của tổ chức.
Maple Finance được tạo ra để đáp ứng nhu cầu này. Công ty được thành lập vào năm 2019, kết hợp kiến thức chuyên môn tài chính truyền thống với cơ sở hạ tầng blockchain, từng bước khẳng định vị thế của mình như một nhà cung cấp dịch vụ quản lý tài sản trên nền tảng hàng đầu.
on-chain quản lý tài sản: Maple Finance
Cấu trúc của Maple Finance rất đơn giản và rõ ràng. Nó kết nối những người cung cấp vốn với những người vay là các tổ chức, thúc đẩy việc cho vay trên chuỗi dựa trên tín dụng.
Sau khi xem xét cách thức hoạt động thực tế của Maple Finance, có thể thấy nền tảng này đã áp dụng các thực hành quản lý tài sản chuyên nghiệp vượt xa việc chỉ đơn giản là kết nối cho vay. Nó thực hiện đánh giá tín dụng toàn diện đối với các người vay tổ chức và đưa ra quyết định chiến lược về phân bổ vốn và điều khoản cho vay.
Trong suốt quá trình cho vay, Maple còn thực hiện quản lý quỹ tích cực, sử dụng các cơ chế như thế chấp và tái cho vay. Mô hình hoạt động này rõ ràng vượt xa vai trò trung gian cho vay cơ bản, gần gũi hơn với chức năng của các công ty quản lý tài sản hiện đại.
Các tham gia chính và cơ chế vận hành của Maple Finance
Mô hình sản phẩm của Maple Finance được xây dựng xung quanh ba vai trò người tham gia cốt lõi:
Cấu trúc này phản ánh cơ chế bảo đảm trong tài chính truyền thống. Cách hoạt động của Maple tương tự: khi người vay xin vay, đội ngũ tín dụng của họ thiết lập các điều khoản dựa trên tỷ lệ tài sản thế chấp và chất lượng tài sản. Người cho vay cung cấp vốn, trong khi người nắm giữ $SYRUP đảm nhận vai trò quản trị tương tự như cổ đông.
Một điểm khác biệt chính là, những người nắm giữ $SYRUP cũng sẽ nhận được phần thưởng staking được tài trợ bởi doanh thu của giao thức. 20% doanh thu được phân bổ để mua lại, nhằm hỗ trợ những phần thưởng này.
Dịch vụ mà Maple cung cấp có thể so sánh với các tổ chức tài chính truyền thống. Nó quản lý quỹ một cách chủ động, không chỉ đơn thuần là kết nối người cho vay và người vay. Cách tiếp cận này củng cố vị trí của Maple như một công ty quản lý tài sản cấp độ tổ chức đáng tin cậy.
Sản phẩm cốt lõi của Maple Finance
Maple Institutional
Maple Finance đã xác lập vị thế của mình như một tổ chức quản lý tài sản hợp pháp trên nền tảng thông qua một danh mục sản phẩm đa dạng và có cấu trúc. Các sản phẩm của nó chủ yếu được chia thành hai loại lớn: sản phẩm cho vay và sản phẩm quản lý tài sản.
Sản phẩm cho vay bao gồm dòng sản phẩm blue-chip và dòng sản phẩm có lợi suất cao. Sản phẩm blue-chip được thiết kế dành cho những nhà đầu tư bảo thủ chú trọng đến bảo toàn vốn, chỉ chấp nhận tài sản trưởng thành làm tài sản thế chấp. Sản phẩm có lợi suất cao nhắm đến những nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận cao hơn, liên quan đến việc quản lý tích cực tài sản thế chấp vượt mức.
Sản phẩm quản lý tài sản bắt đầu từ sản phẩm lợi nhuận BTC. Sản phẩm này cho phép các tổ chức gửi BTC để kiếm lãi, tạo ra lợi nhuận từ tài sản hiện có. Cốt lõi của nó là việc sử dụng việc staking kép do Core DAO cung cấp. Các tổ chức sẽ lưu trữ Bitcoin một cách an toàn tại các tổ chức lưu ký cấp tổ chức, thông qua việc cam kết không sử dụng tài sản trong một khoảng thời gian nhất định để nhận được lợi nhuận từ việc staking.
Bắt đầu từ các sản phẩm thu nhập BTC, Maple Finance kế hoạch mở rộng sang các sản phẩm quản lý tài sản rộng hơn. Chiến lược này rất quan trọng để thu hẹp khoảng cách giữa các nhà đầu tư tổ chức và thị trường tiền điện tử.
syrupUSDC
Để giải quyết các hạn chế truy cập của người tham gia lẻ, Maple Finance đã ra mắt syrupUSDC và syrupUSDT. Đây là các bể thanh khoản được xây dựng dựa trên cơ sở hạ tầng cho vay hiện có của Maple, hướng đến người tham gia lẻ.
Quỹ huy động thông qua syrupUSDC sẽ được cho vay cho các tổ chức vay mượn từ bể Maple blue chip và bể lợi suất cao. Lãi suất từ những khoản vay này sẽ được phân phối trực tiếp cho các người gửi tiền syrupUSDC.
Maple còn giới thiệu hệ thống thưởng "Drips" để tăng cường sự tham gia lâu dài. Drips cung cấp phần thưởng token bổ sung, được tính lãi kép dưới dạng điểm sau mỗi bốn giờ. Vào cuối mỗi mùa, điểm có thể được chuyển đổi thành token SYRUP.
Lợi thế khác biệt chính của Maple Finance
dịch vụ được phát triển bởi các chuyên gia tài chính truyền thống
Đội ngũ của Maple bao gồm những chuyên gia có hàng chục năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính truyền thống và đánh giá tín dụng. Kiến thức chuyên môn của họ có thể thực hiện các đánh giá tín dụng nghiêm ngặt và quản lý rủi ro vững chắc, tạo thành nền tảng niềm tin mà các khách hàng tổ chức cần.
Nền tảng của đội ngũ lãnh đạo Maple giúp giải thích lý do tại sao họ có thể nhận được sự tin tưởng của các nhà đầu tư tổ chức. Các thành viên trong đội ngũ có kinh nghiệm phong phú trong tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và quản lý sản phẩm.
hệ thống quản lý rủi ro khác biệt
Phương pháp quản lý rủi ro của Maple Finance áp dụng các phương pháp đã được kiểm chứng trong tài chính truyền thống vào on-chain. Quy trình đánh giá khoản vay được thực hiện bởi bộ phận tư vấn đầu tư Maple Direct, áp dụng mô hình bảo lãnh thận trọng.
Trong việc thanh lý, Maple áp dụng phương pháp linh hoạt hơn, thông báo 24 giờ để người vay có thời gian bổ sung tài sản thế chấp. Quá trình thanh lý được thực hiện thông qua giao dịch ngoài sàn đã được sắp xếp trước với các nhà tạo lập thị trường, đảm bảo thực hiện có kiểm soát và giảm thiểu sự biến động.
Hệ thống rút tiền của Maple cũng rất nổi bật, xử lý rút tiền theo thứ tự hoặc trong các lô định thời, giúp người dùng có dự đoán rõ ràng về tính khả dụng của vốn.
cấu trúc hệ sinh thái tích hợp
Maple đã thực hiện chiến lược tăng trưởng vững chắc, ưu tiên quản lý rủi ro nội bộ và sự hợp tác chiến lược. Trong việc mở rộng hệ sinh thái syrupUSDC, Maple đã hợp tác với các nền tảng hàng đầu như Spark và Pendle, đạt được cấu trúc lợi nhuận đa dạng và nhiều điểm truy cập cho người dùng.
Sản phẩm sinh lợi BTC cũng thể hiện cùng một phương pháp, thông qua việc hợp tác với BitGo và Copper để cung cấp lưu trữ cấp tổ chức, đồng thời tạo ra lợi nhuận thông qua mô hình đặt cọc kép của Core DAO.
Tài chính Maple năm 2025 và tương lai
Tầm nhìn dài hạn của Maple là rất tham vọng. Đến năm 2030, nền tảng này đặt mục tiêu quản lý khối lượng cho vay hàng năm đạt 100 tỷ USD. Để đạt được quy mô này, cần mở rộng bộ sản phẩm quản lý tài sản của mình, tăng cường hợp tác với các tổ chức tài chính truyền thống, và thu hút các nhà đầu tư tổ chức trên toàn cầu.
Các trọng điểm chiến lược bao gồm mở rộng việc áp dụng các sản phẩm sinh lợi BTC, cũng như mở rộng sang các sản phẩm sinh lợi cho các tài sản kỹ thuật số khác.
Maple Finance: Tiến tới vị trí nổi bật hơn
Vị trí của Maple Finance chính là phục vụ cho thị trường ngách của các tổ chức. Chiến lược của họ bao gồm việc mở rộng quan hệ đối tác với các tổ chức tài chính truyền thống, nhằm tăng cường độ tin cậy.
Một cột mốc gần đây là đã đạt được thỏa thuận tài trợ hỗ trợ Bitcoin đầu tiên với Canto Fitzgerald. Điều này thể hiện độ tin cậy và vị thế lãnh đạo của Maple trong thị trường tín dụng tiền điện tử.
Hai đến ba năm tới sẽ là thời điểm quyết định cho những nền tảng nào có thể trở thành người dẫn đầu trong lĩnh vực tài chính tiền điện tử của các tổ chức. Thành tích đã được chứng minh của Maple mang lại cho nó lợi thế mạnh mẽ.