Ланцюгові абстрактні продукти допомагають користувачам Web3 управляти фінансами: аналіз п'яти основних сценаріїв Децентралізованих фінансів.

Нові тренди Web3 у фінансах: як продукти абстракції ланцюга допомагають користувачам інвестувати та управляти фінансами

Користувацька динаміка продуктів абстракції ланцюга

Основним викликом, з яким стикаються нові продукти на початкових етапах, є те, як досягти зростання. Основні мотивації для користувачів використовувати продукти з абстракцією ланцюга мають два джерела: по-перше, відмінний досвід використання продукту, який може принести зручність у випадках частого використання; по-друге, реальна прибутковість, яка може допомогти користувачам отримувати доходи.

Перший вид мотивації вимагає часу для накопичення, покладається на поширення через усні відгуки та оптимізацію продуктів, зрештою досягаючи якісного стрибка. Відомий гаманець швидко покращив досвід користування продуктом, інвестуючи великі ресурси, щоб звичайні користувачі відчули плавність операцій на ланцюгу.

Другий тип потужності може принести результати в короткостроковій перспективі. Враховуючи, що основною метою користувачів галузі є отримання прибутку, цю характеристику не можна ігнорувати. Один з типових прикладів - це певний гаманець, який швидко виріс під час буму інскрипцій 2023 року, він вирішив потреби в управлінні інскрипціями та їх карбуванні, дійсно допомагаючи користувачам отримувати прибуток.

На сьогоднішній день, абстрактний еталонний продукт певного ланцюга вже має унікальні переваги в користувацькому досвіді, але все ще потрібно розвивати більш привабливі сценарії використання, а саме, як допомогти користувачам отримати прибуток.

Від торгівлі активами до фінансування на блокчейні

Абстрактний DEX на ланцюгу фактично став "перехрестям фінансів на ланцюгу", користувачі можуть у будь-який час брати участь у різних екосистемах. Наприклад, користувачі можуть зберігати свої кошти переважно у формі стейблкоїнів або основних монет, і, коли з'являються гарячі теми, швидко переходити на відповідний ланцюг для участі.

Зручна торгівля - це лише перший крок, коли кошти користувачів накопичуються в додатку, управління активами стане більшою цінністю.

Три основні потреби в індустрії Web3: випуск активів, торгівля активами та управління активами. Ці три аспекти мають прогресивний характер: спочатку потрібно вирішити проблему випуску активів, потім потрібні ефективні торгові інструменти, а на завершення - якісні інструменти для управління активами.

У управлінні активами, окрім базового зберігання активів, важливішим є надання можливостей для приросту активів, тобто фінансових послуг.

Сценарії використання DeFi

Отже, як саме здійснити фінансові інвестиції?

В мережі існує безліч якісних DeFi продуктів, які чудово підходять для використання інструментів абстракції ланцюга. У сценаріях DeFi операцій продукти абстракції ланцюга можуть допомогти користувачам отримувати максимальний прибуток через безвідчутні крос-ланцюгові операції.

Ось кілька основних сценаріїв операцій:

  1. Надати ліквідність

Припустимо, що користувач виявив високоприбутковий ліквідний пул на певному ланцюзі, але основні активи знаходяться в Ethereum. Використовуючи продукти абстракції ланцюга, користувач може безпосередньо використовувати ETH для надання ліквідності на цьому ланцюзі, не потребуючи попереднього моста. Це дозволяє швидко брати участь у популярних пулах і отримувати високі винагороди для ранніх учасників.

Користувачі також можуть часто налаштовувати місце ліквідності, стежити за пулами з найвищою дохідністю.

  1. Доходи сільського господарства

Наприклад, користувач має USDC на певному ланцюзі, але поточна дохідність не така висока, як у проектах на інших ланцюгах. Завдяки продукту абстракції ланцюга користувач може безпосередньо використовувати USDC на цьому ланцюзі для участі в сільськогосподарських активностях на інших ланцюгах, а дохід буде безпосередньо зарахований на рахунок абстракції ланцюга.

Крос-чейн сільське господарство дозволяє користувачам брати участь у найвигідніших проектах, не обмежуючись активами однієї мережі. Варто зазначити, що нові проекти або заходи на різних мережах зазвичай пропонують вищий APY.

  1. Операції з кредитування

Припустимо, що користувач має велику кількість нативних токенів на певному ланцюзі і хоче використовувати ці активи для кредитування в Ethereum. Використовуючи продукти абстракції ланцюга, користувач може використовувати ці токени як заставу для кредитування безпосередньо в DeFi-протоколах на Ethereum.

Обертаючи різні платформи для кредитування з оптимальними процентними ставками на різних блокчейнах, користувачі можуть максимізувати прибуток від кредитування. Навіть можна скористатися різницею в процентних ставках між різними блокчейнами для арбітражу, наприклад, взявши позику на блокчейні з низькою ставкою, а потім вкласти на блокчейні з високою ставкою.

  1. Перебалансування активів

Для користувачів, чиї активи розподілені між кількома мережами, можна налаштувати інвестиційний портфель відповідно до динаміки ринку. Продукти абстракції мережі дозволяють користувачам за кілька кроків переміщати активи з однієї мережі на іншу для ребалансування.

Це дозволяє швидко реагувати на зміни на ринку, розподіляючи активи до найкращих ланцюгів або DeFi проектів. Завдяки регулярному ребалансуванню, користувачі можуть захоплювати можливості отримання прибутку між ланцюгами, зменшуючи ризики, пов'язані з коливаннями ринку одного ланцюга.

  1. Арбітражні можливості

Арбітражники на блокчейні звертають увагу на цінові різниці однієї і тієї ж токена на різних блокчейнах. Використовуючи продукти абстракції ланцюга, арбітражники можуть швидко переміщати активи між різними ланцюгами, досягаючи низької купівлі та високого продажу.

Використовуючи міжланцюгові миттєві торгові можливості абстрактних продуктів, арбітражники можуть захоплювати арбітражні вікна, що виникають протягом короткого часу. Не турбуючись про затримки в міжланцюгових транзакціях або високі витрати на мостах, це збільшує доцільність арбітражних операцій та простір для прибутку.

Підсумок

Абстрактні продукти блокчейну можуть використовуватися не лише для управління активами та торгівлі, але й застосовуватися в різних сценаріях DeFi для фінансового управління.

Ключовим є збереження чутливості до ринкових тенденцій, лише так можна повною мірою використовувати зручності, що пропонуються абстрактними продуктами блокчейну.

Звичайно, продукти з абстракцією блокчейну все ще потребують постійної оптимізації. Наразі багато продуктів лише щойно вийшли на ринок, їхні функції ще не досконалі, у подальших ітераціях продуктів можна розглянути, як полегшити взаємодію користувачів з різними DeFi.

DEFI-7.38%
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
  • Нагородити
  • 4
  • Поділіться
Прокоментувати
0/400
RugDocDetectivevip
· 2год тому
Ранні продукти - це великі ями для витрат грошей.
Переглянути оригіналвідповісти на0
GasFeeCriervip
· 18год тому
Досвід хороший - це обманювати популярність
Переглянути оригіналвідповісти на0
WhaleWatchervip
· 18год тому
Схоже, це ще одна пастка для невдахів.
Переглянути оригіналвідповісти на0
AirdropGrandpavip
· 18год тому
Просто завершуємо справу.
Переглянути оригіналвідповісти на0
  • Закріпити