Потоки коштів у Криптоактиви Південно-Східної Азії: ризики та можливості
В останні роки використання криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії демонструє вибуховий ріст, але водночас це приносить низку потенційних ризиків. Щоб глибше зрозуміти характеристики ланцюгових грошових потоків у цьому регіоні та пов'язані з ними ризики, дослідження на основі зразка з 10 000 блокчейн-адрес виявило деякі тривожні тенденції.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Південно-Східна Азія, як новий ринок, демонструє унікальні характеристики в сфері криптоактивів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення, поширення мобільного інтернету сприяє різкому зростанню кількості користувачів шифрування, оцінюється в десятки мільйонів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: велика кількість трудових мігрантів використовує криптоактиви як зручний інструмент для міжнародних платежів.
Регуляторне середовище різниться: політики різних країн сильно відрізняються, більшість регіонів ще не встановили чітку регуляторну структуру, що збільшує ризики дотримання.
Аналіз грошових потоків
Дослідження показують, що близько 45,23% коштів вільно обертаються через децентралізовані гаманці на публічних блокчейнах, загальна сума становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані торги стали основними. Однак понад 1,1 мільярда доларів США коштів безпосередньо направлено на адреси, пов'язані з чорним і сірим ринками, що складає понад 12%. Подальше відстеження показало, що частка ризикових адрес, які опосередковано пов'язані з чорним і сірим ринками, зросла до 16,82%, що означає, що мільйони користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії можуть мати ризик фінансових зв'язків з чорним і сірим ринками.
Потоки фінансування чорної та сірої економіки
Дослідження класифікує адреси, пов'язані з чорним і сірим сектором, на 3 великі категорії та 44 підкатегорії, що охоплюють понад 240 конкретних сутностей. Основні високі ризики включають:
Сервіс змішування монет: для анонімізації фінансових потоків
Підпільні фінансові установи: використовуються для незаконного переміщення та відмивання коштів через кордон
Шахрайські платформи: включаючи фальшиві інвестиції, схеми Понці тощо
Варто зазначити, що:
Понад 10 мільйонів доларів США коштів безпосередньо надходять до підпільних обмінників, кількість угод — тисячі.
Приблизно 11 мільйонів доларів США надійшло на онлайн-гемблінгові платформи.
Понад 22 мільйони доларів були імпортовані на шахрайську платформу.
Стан надходження коштів на санкційні платформи
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними і сірими індустріями, 53,49% спрямовано на платформи, що підлягають санкціям, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів США. Серед них Tornado Cash, як поширений інструмент для змішування монет, отримав більше 54 мільйонів доларів США, що становить 97,84% від припливу коштів на платформи, що підлягають санкціям. Однак з моменту накладення санкцій Міністерством фінансів США в серпні 2022 року його обсяги торгівлі помітно знизилися.
Аналіз причин ризику
Анонімність і висока ліквідність криптоактивів сприяють незаконним фінансовим потокам.
Неповна система регулювання криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії збільшує ризики трансакцій з іноземними фінансовими потоками.
Частина країн має низький рівень економічного розвитку, що робить їх мішенню для злочинців.
Технічний нагляд є складним, особливо для децентралізованих платформ, які важко ефективно контролювати торгові дані.
Рекомендації та перспективи
Щоб знизити ризики незаконного руху коштів в мережі, рекомендується вжити такі заходи:
Посилення механізму регулювання: розробка вдосконалених політик регулювання криптоактивів, зміцнення міжнародної співпраці.
Підвищення здатності користувачів до виявлення ризиків: посилити освітню роботу щодо запобігання шахрайству.
Сприяння технологічним інноваціям: розробка технологій для трекінгу на блокчейні та боротьби з відмиванням грошей.
Створення механізму багатосторонньої співпраці: заохочення відповідних установ до спільної роботи, зміцнення обміну інформацією та спільного захисту від ризиків.
Південно-Східна Азія, як регіон з величезним потенціалом розвитку криптоактивів, все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Посилення регулювання, підвищення обізнаності користувачів щодо безпеки та стимулювання технологічних інновацій можуть поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки в регіоні.
Переглянути оригінал
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Потоки криптовалютних коштів у Південно-Східній Азії: 12% йдуть у чорну та сіру економіку, ризики та можливості йдуть рука об руку.
Потоки коштів у Криптоактиви Південно-Східної Азії: ризики та можливості
В останні роки використання криптоактивів у регіоні Південно-Східної Азії демонструє вибуховий ріст, але водночас це приносить низку потенційних ризиків. Щоб глибше зрозуміти характеристики ланцюгових грошових потоків у цьому регіоні та пов'язані з ними ризики, дослідження на основі зразка з 10 000 блокчейн-адрес виявило деякі тривожні тенденції.
Огляд ринку криптоактивів Південно-Східної Азії
Південно-Східна Азія, як новий ринок, демонструє унікальні характеристики в сфері криптоактивів:
Швидке зростання користувачів: висока частка молодого населення, поширення мобільного інтернету сприяє різкому зростанню кількості користувачів шифрування, оцінюється в десятки мільйонів.
Попит на міжнародні платежі є сильним: велика кількість трудових мігрантів використовує криптоактиви як зручний інструмент для міжнародних платежів.
Регуляторне середовище різниться: політики різних країн сильно відрізняються, більшість регіонів ще не встановили чітку регуляторну структуру, що збільшує ризики дотримання.
Аналіз грошових потоків
Дослідження показують, що близько 45,23% коштів вільно обертаються через децентралізовані гаманці на публічних блокчейнах, загальна сума становить 14,84 мільярда доларів США, що свідчить про те, що децентралізовані торги стали основними. Однак понад 1,1 мільярда доларів США коштів безпосередньо направлено на адреси, пов'язані з чорним і сірим ринками, що складає понад 12%. Подальше відстеження показало, що частка ризикових адрес, які опосередковано пов'язані з чорним і сірим ринками, зросла до 16,82%, що означає, що мільйони користувачів криптоактивів у Південно-Східній Азії можуть мати ризик фінансових зв'язків з чорним і сірим ринками.
Потоки фінансування чорної та сірої економіки
Дослідження класифікує адреси, пов'язані з чорним і сірим сектором, на 3 великі категорії та 44 підкатегорії, що охоплюють понад 240 конкретних сутностей. Основні високі ризики включають:
Варто зазначити, що:
Стан надходження коштів на санкційні платформи
З коштів, які безпосередньо пов'язані з чорними і сірими індустріями, 53,49% спрямовано на платформи, що підлягають санкціям, загальна вартість яких перевищує 55 мільйонів доларів США. Серед них Tornado Cash, як поширений інструмент для змішування монет, отримав більше 54 мільйонів доларів США, що становить 97,84% від припливу коштів на платформи, що підлягають санкціям. Однак з моменту накладення санкцій Міністерством фінансів США в серпні 2022 року його обсяги торгівлі помітно знизилися.
Аналіз причин ризику
Рекомендації та перспективи
Щоб знизити ризики незаконного руху коштів в мережі, рекомендується вжити такі заходи:
Південно-Східна Азія, як регіон з величезним потенціалом розвитку криптоактивів, все ще стикається з викликами ризику фінансових потоків. Посилення регулювання, підвищення обізнаності користувачів щодо безпеки та стимулювання технологічних інновацій можуть поступово зменшити незаконні фінансові потоки в мережі та сприяти здоровому розвитку цифрової економіки в регіоні.