Основні концепції та застосування DeFi: від заステйку до RWA, аналіз екосистеми децентралізованих фінансів

2025-08-05 02:24:12

Ядро концепції Децентралізовані фінанси та механізми роботи

Децентралізовані фінанси(DeFi) використовують технології блокчейну та смарт-контракти для створення фінансових продуктів і послуг у децентралізованій мережі. На відміну від традиційних фінансів, DeFi має такі характеристики, як висока прозорість, висока автоматизація, низькі витрати та низький бар'єр для входження.

! DeFi Panorama: аналіз основних концепцій, сценаріїв застосування та механізмів роботи (початок роботи)

Основні сценарії використання Децентралізовані фінанси

Участь у PoS консенсусі: стейковані токени отримують винагороду від вузлів
Надання кредитів: помістіть непотрібні токени в фонд для позик іншим.
Забезпечення ліквідності: надання ліквідності торговим парам на децентралізованих біржах
Використання агрегаторів доходу: ефективне управління активами через агрегатор для отримання доходу
Участь у治理: блокування токенів для отримання права голосу та інших привілеїв

Типи та характеристики стабільних монет

Стабільна монета - це криптовалюта зі стабільною вартістю, яка зазвичай прив'язується до фіатних валют або реальних активів. Основні категорії:

Фіатна валюта: такі як USDT, USDC
Товарне підтвердження: як XAUT( золоте підтвердження )
Надмірне забезпечення: як DAI
Алгоритмічний: як FRAX( алгоритм + забезпечений змішаний )

AMM механізм децентралізованих бірж

Звичайні механізми AMM включають:

Постійний добуток AMM (, як Uniswap ): автоматичне ціноутворення та надання ліквідності згідно з формулою x*y=k
Змішаний AMM(, як Curve): поєднує постійний і постійний добуток, зменшуючи сліпий та непостійні втрати.

Механізм AMM дозволяє децентралізованій торгівлі здійснюватися без книги ордерів, але також існують проблеми, такі як сліп та непостійні збитки.

Майбутнє

Справжні світові активи ( RWA ) токенізація стає новим напрямком розвитку Децентралізованих фінансів. Впроваджуючи традиційні активи на блокчейн, Децентралізовані фінанси глибоко інтегруються з традиційними фінансами, створюючи більше реальної вартості. Це знаменує собою те, що Децентралізовані фінанси переходять від чисто блокчейн фінансових експериментів до створення нової фінансової екосистеми.

! DeFi Panorama: основні концепції, сценарії застосування та аналіз операційних механізмів (посібник для початківців)

DEFI0.61%

RWA-6.48%

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.

15 лайків

Нагородити
15
6
Репост
Поділіться

Прокоментувати

0/400

RektButStillHere

· 08-06 23:29

обдурювати людей, як лохів і не важливо, що це за концепція