Новый проект DeFi MoneyArk привлек внимание: токен $Mark вырос в 20 раз

Недавно экосистема DeFi на базе Ethereum встретила новый горячий проект MoneyArk. Этот проект недавно завершил начальное распределение, а его нативный токен $Mark 10 декабря подскочил в цене более чем в 20 раз, что привлекло широкое внимание рынка.

MoneyArk предлагает два способа участия: первый - купить и держать токен $Mark, второй - вложить USDC в его алгоритмическое хранилище для получения ежедневной прибыли в 0,5%. Давайте подробнее рассмотрим механизм работы этого нового проекта.

$Mark: Токен хранения ценности

$Mark как основной токен MoneyArk нацелен на достижение долгосрочного стабильного роста. Он управляется автоматизированными цепочечными сделками алгоритмического хранилища для поддержания низкой волатильности.

Основной особенностью $Mark является его механизм торговых налогов. Каждая сделка облагается 10% сбором, из которых 5% распределяются между всеми держателями, а остальные 5% используются для обеспечения ликвидности. Этот дизайн discourages частую торговлю и поощряет долгосрочное удержание для получения дивидендов.

Общее количество $Mark фиксировано на уровне 100 миллионов, из которых почти половина (49%) распределена на контракт "черной дыры", который фактически не будет находиться в обращении. Этот дизайн позволяет исключить эту часть токенов при расчете рыночной капитализации. С течением времени накопленные торговые сборы на адресе черной дыры будут увеличивать его долю, и когда она достигнет 51%, может быть инициирована операция по ребалансировке, что further повысит ликвидность.

Пул USDC и алгоритмическое хранилище

Другой способ участия заключается в внесении USDC в алгоритмический резерв. Депозиторы могут получать 0,5% прибыли ежедневно, но следует отметить, что основной капитал не может быть выведен, его можно вернуть только за счет ежедневной прибыли.

Внесенные средства в основном (85%) используются для автоматической покупки $Mark, 10% идут в пул USDC для выплаты доходов, 1% отдается приглашенным, оставшиеся 4% резервируются для будущего использования. Когда вывод превышает 1% от пула USDC, система автоматически продает $Mark для пополнения пула.

Стоит отметить, что после получения части дохода, база для расчета последующих доходов будет соответственно уменьшена. Например, если вложить 10000 USDC, через 5 дней получить 250 долларов дохода и вывести его, то последующий ежедневный доход будет рассчитываться на основе 9750 USDC.

Анализ перспектив развития проекта

MoneyArk изначально разработал потенциальный механизм положительной обратной связи: низкая оценка привлекает ранних инвесторов, высокие вознаграждения привлекают депозиты USDC, а депозиты, в свою очередь, поднимают цену $Mark, создавая положительный цикл. Тем не менее, существует вопрос о том, сможет ли эта модель продолжать существовать.

В течение первых 14 дней вкладчики USDC могут ежедневно получать дополнительную 1% награду $Mark, что позволяет быстро вернуть затраты. Но через 14 дней, полагаясь только на 0.5% ежедневной доходности, потребуется как минимум 200 дней для возврата инвестиций. В этот момент вкладчики сталкиваются с дилеммой: своевременное снятие дохода уменьшит базу для последующих доходов, тогда как задержка снятия может подвергнуть риску безопасность капитала.

Участие в стратегии и рекомендации по рискам

На основе времени и способа участия можно грубо разделить на четыре ситуации:

1. Раннее приобретение $Mark: наилучшая стратегия, позволяющая получать выгоду от роста цен и дивидендов от торговли.
2. Раннее внесение USDC: вторичный выбор, возможно, быстро вернуть средства через дополнительные вознаграждения.
3. Покупка $Mark в средне- и позднепериодическом этапе: необходимо учитывать высокие торговые сборы и делать ставку на более значительный рост.
4. Позднее внесение USDC: самый высокий риск, может стать ликвидностью для выхода ранних участников.

Независимо от выбранной стратегии, участие в MoneyArk связано с высоким риском, и инвесторы должны действовать с осторожностью, тщательно оценивать свою способность принимать риски.