Будущее стейблкоинов: глобальные платежи, токенизация акций и AI помощники
Ключевые моменты
стейблкоин имеет уникальные преимущества в сфере платежей, и рынок особенно интересуется его применением в традиционных платежах и трансакциях между странами. Между различными видами стейблкоинов существуют "неоднородные" характеристики, что приведет к жесткой рыночной конкуренции. В настоящее время токенизация акций в США и AI-ассистенты являются двумя важными направлениями применения стейблкоинов, которые, как ожидается, окажут значительное влияние на ликвидность глобального финансового рынка.
В данной статье анализируется перспектива стейблкоинов в области платежей, рассматриваются влияние токенизации акций и ИИ-ассистентов на развитие стейблкоинов, а также обсуждается создание соответствующей регуляторной и комплаенс-системы.
стейблкоин и традиционные платежи: двусторонняя интеграция
стейблкоин в традиционной платежной сфере: инновации в стоимости и модели расчета
Стейблкоин как криптовалюта на блокчейне обладает характеристиками однорангового и децентрализованного взаимодействия, позволяя пользователям напрямую контролировать свои счета. Это явно отличается от традиционных финансовых счетов. Платежи в стейблкоинах имеют преимущество немедленной ликвидации, тогда как традиционные трансакции и международные переводы часто требуют больше времени для окончательного расчета. Кроме того, регистрация счетов в блокчейне проста, что способствует предоставлению финансовых услуг в слаборазвиваемых регионах.
Эти характеристики являются преимуществами стейблкоинов в традиционной платежной сфере. В некоторых развивающихся странах люди могут зарегистрировать блокчейн-аккаунт через мобильный телефон, использовать стейблкоины для повседневных денежных переводов и розничных платежей, а также использовать долларовые стейблкоины для решения проблемы девальвации национальной валюты.
Однако, когда блокчейн-сеть обрабатывает большое количество транзакций, скорость расчетов может быть ограничена, а комиссии могут возрасти. Поэтому, чтобы стейблкоины могли широко применяться в области платежей, необходимо больше мер по масштабированию.
Традиционные гиганты активно принимают стейблкоины
В последнее время несколько традиционных интернет-гигантов и розничных компаний проявили огромный интерес к стейблкоинам. Walmart и Amazon исследуют возможность выпуска собственного долларового стейблкоина, чтобы снизить затраты на платежи и ускорить скорость расчетов. Гонконг официально введет в действие "Закон о стейблкоинах" с 1 августа, и такие компании, как Ant Group и JD, уже заявили, что подадут заявки на получение лицензий на стейблкоины.
Пэймент-гигант PayPal запустил стейблкоин PYUSD, который уже доступен для платежей в миллионах онлайн-магазинов. Однако объем предложения PYUSD в настоящее время составляет всего около 950 миллионов долларов, что ниже ожидаемого. Это отражает особую конкурентную логику на рынке стейблкоинов: даже традиционным крупным компаниям в этой новой области необходимо адаптироваться к различным рыночным правилам.
Конкуренция на рынке стейблкоинов будет очень жесткой
"Невзаимозаменяемость" определяет универсальность сценарной цепочки как ключевое преимущество в конкуренции
Хотя стейблкоины одного и того же токена эквивалентны по стоимости, стейблкоины различных эмитентов обладают характеристиками "негомогенизации". Например, в случае долларовых стейблкоинов, USDT и USDC, как ведущие токены, имеют значительные различия в объемах торгов на бирже. На бирже Coinbase объем торгов по торговым парам USDC составляет лишь около одной восьмой от объема торгов USDT.
USDT как крупнейший стейблкоин, его универсальность является ключом к конкурентоспособности на рынке. USDT широко используется не только на централизованных биржах и DeFi-платформах, но и имеет широкое признание в сообществах развивающихся стран. USDT в некоторых регионах Африки, Центральной и Южной Америки используется как инструмент для защиты от обесценивания местной валюты.
Эмиссия стейблкоинов сама по себе не имеет высоких барьеров, ключевым является универсальность сценария цепочки — то есть, может ли стейблкоин быть широко принят в нескольких приложениях. Это создает защитную стену для видов стейблкоинов.
Возможности и вызовы стейблкоинов в развитии новой платежной системы
Интеграция стейблкоинов в традиционную платежную систему требует создания соответствующей инфраструктуры и услуг. Например, услуги обмена между различными стейблкоинами, а также интеграция стейблкоин-аккаунтов с традиционной системой расчетов в фиатной валюте. Это требует установления международных платежных правил, нормативно-правовых актов, финансовых услуг и ИТ-инфраструктуры и т.д.
стейблкоин имеет огромный потенциал в области B2B платежей и международной торговли. Платежная компания Stripe приобрела компанию по交易稳定币 Bridge и запустила сервис финансовых счетов стейблкоинов, охватывающий 101 страну/регион, пытаясь объединить платежи стейблкоинов и традиционную банковскую платежную систему.
Другим вызовом, с которым сталкиваются стейблкоины при осуществлении платежей, является эффективность. Традиционные централизованные платежные системы могут обрабатывать сотни тысяч транзакций в секунду, в то время как блокчейн-сети ограничены децентрализованной архитектурой и имеют более низкую производительность. Как повысить эффективность платежей в блокчейн-сети станет ключевым технологическим вызовом.
Вытяжная финансовая ликвидность: токенизация акций и AI помощник
Токенизация акций: новый катализатор, на который стоит обратить внимание
Токенизация акций, возможно, станет следующим важным рынком приложений для стейблкоинов. В прошлом токенизация акций на рынке криптовалюты кратковременно появлялась, например, токенизированные активы американских акций, предоставляемые протоколом Mirror. Теперь спрос на токенизацию акций снова увеличивается.
Традиционные финансовые учреждения и криптовалютные компании активно способствуют внедрению регулирования токенизации акций. Coinbase стремится получить одобрение SEC для предоставления услуг по торговле "токенизированными акциями", в то время как Kraken объявил о сотрудничестве с Backed Finance для запуска услуг по торговле токенизированными акциями и ETF.
Ускоренное внедрение токенизации акций станет важным приложением для стейблкоинов, а масштаб рынка американских акций, вероятно, будет способствовать быстрому расширению объема стейблкоинов.
AI助手支付 является еще одним потенциальным рынком
стейблкоин является идеальным выбором для оплаты с помощью ИИ помощника. В будущем мире AGI, ИИ помощники заменят людей в выполнении множества задач, что обязательно будет включать в себя процесс оплаты. Процессы оплаты в традиционных финансовых счетах сложны и не подходят для работы ИИ помощников. А стейблкоин, основывающийся на блокчейне, представляет собой легковесные счета, которые идеально подходят для контроля и осуществления платежей ИИ помощником.
Функция смарт-контрактов в блокчейне прекрасно объединяет принятие решений на основе ИИ и платежи по счетам. Приложение (Intent-centric) является典型例子, которое с помощью алгоритмов ИИ находит для пользователей оптимальный путь для сделок, и пользователю достаточно нажать одну кнопку для завершения сложного процесса сделки.
Блокчейн-аккаунты естественным образом обладают геном ИИ, включая такие характеристики, как флеш-кредиты и AMM-протоколы. С введением стейблкоинов в область платежей, ИИ-ассистенты могут предоставить пользователям более умный и удобный платежный опыт.
Регулирование и соблюдение стейблкоинов: необходимо создать соответствующую платежную систему
Создание системы платежей со стейблкоинами является системным проектом, затрагивающим множество аспектов, таких как безопасность активов, внутренний контроль, соблюдение норм и многосторонняя координация. Управление криптовалютными активами для частных лиц и компаний по-прежнему представляет собой вызов, особенно для предприятий, поскольку управление приватными ключами связано с существенными моральными рисками.
Регуляторные проблемы, связанные с платежами в стейблкоинах, особенно проблема офшоризации фиатных денег, в настоящее время остаются в состоянии регуляторного вакуума. Широкое использование долларовых стейблкоинов может привести к тому, что долларовые транзакции выйдут за рамки существующей регуляторной системы, что является неотъемлемой проблемой в процессе развития стейблкоинов.
В настоящее время стейблкоины находятся на этапе предварительного применения и одновременной адаптации к регулированию. Введение регуляторной политики поможет стандартизировать развитие стейблкоинов и предоставить традиционным финансовым учреждениям более четкую логику ведения бизнеса.
Инвестиционные рекомендации: обратите внимание на сектор RWA и стейблкоинов
На фоне регулирования стейблкоинов в США и Гонконге, RWA и рынок стейблкоинов могут быстро развиваться. Рекомендуется обратить внимание на следующие направления:
Акции США: Circle(CRCL), Robinhood(HOOD), Coinbase(COIN), Microstrategy(MSTR), Futu Holdings, (FUTU) и др
A股: Сифан Цзинчуан ( 300468), Чжункэ Цзинцай ( 002657), Хэнбао Гунфэнь ( 002104), Ланxin Групп ( 300682) и др.
В то же время следует обратить внимание на катализирующее и преобразующее воздействие оригинальных инновационных приложений блокчейна на финансовый рынок.
Предупреждение о рисках
Разработка технологий блокчейн не оправдала ожиданий
Неопределенность в регуляторной политике
Реализация бизнес-моделей Web3.0 оказалась не такой успешной, как ожидалось.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
22 Лайков
Награда
22
3
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
FarmHopper
· 08-07 04:29
Как только регуляция ослабла, стейблкоины снова начали играть свои игры.
Посмотреть ОригиналОтветить0
liquidation_surfer
· 08-04 23:11
Токенизация акций? Никаких реальных сценариев использования, о чем можно говорить.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AirdropLicker
· 08-04 23:04
gm! Этот мир криптовалют снова привлек неудачников к AI.
Будущее стейблкоинов: инновации в области платежей, токенизация акций и перспективы применения AI-ассистентов
Будущее стейблкоинов: глобальные платежи, токенизация акций и AI помощники
Ключевые моменты
стейблкоин имеет уникальные преимущества в сфере платежей, и рынок особенно интересуется его применением в традиционных платежах и трансакциях между странами. Между различными видами стейблкоинов существуют "неоднородные" характеристики, что приведет к жесткой рыночной конкуренции. В настоящее время токенизация акций в США и AI-ассистенты являются двумя важными направлениями применения стейблкоинов, которые, как ожидается, окажут значительное влияние на ликвидность глобального финансового рынка.
В данной статье анализируется перспектива стейблкоинов в области платежей, рассматриваются влияние токенизации акций и ИИ-ассистентов на развитие стейблкоинов, а также обсуждается создание соответствующей регуляторной и комплаенс-системы.
стейблкоин и традиционные платежи: двусторонняя интеграция
стейблкоин в традиционной платежной сфере: инновации в стоимости и модели расчета
Стейблкоин как криптовалюта на блокчейне обладает характеристиками однорангового и децентрализованного взаимодействия, позволяя пользователям напрямую контролировать свои счета. Это явно отличается от традиционных финансовых счетов. Платежи в стейблкоинах имеют преимущество немедленной ликвидации, тогда как традиционные трансакции и международные переводы часто требуют больше времени для окончательного расчета. Кроме того, регистрация счетов в блокчейне проста, что способствует предоставлению финансовых услуг в слаборазвиваемых регионах.
Эти характеристики являются преимуществами стейблкоинов в традиционной платежной сфере. В некоторых развивающихся странах люди могут зарегистрировать блокчейн-аккаунт через мобильный телефон, использовать стейблкоины для повседневных денежных переводов и розничных платежей, а также использовать долларовые стейблкоины для решения проблемы девальвации национальной валюты.
Однако, когда блокчейн-сеть обрабатывает большое количество транзакций, скорость расчетов может быть ограничена, а комиссии могут возрасти. Поэтому, чтобы стейблкоины могли широко применяться в области платежей, необходимо больше мер по масштабированию.
! Следующая остановка для стейблкоинов: международные платежи, токенизация акций США и AI Agent
Традиционные гиганты активно принимают стейблкоины
В последнее время несколько традиционных интернет-гигантов и розничных компаний проявили огромный интерес к стейблкоинам. Walmart и Amazon исследуют возможность выпуска собственного долларового стейблкоина, чтобы снизить затраты на платежи и ускорить скорость расчетов. Гонконг официально введет в действие "Закон о стейблкоинах" с 1 августа, и такие компании, как Ant Group и JD, уже заявили, что подадут заявки на получение лицензий на стейблкоины.
Пэймент-гигант PayPal запустил стейблкоин PYUSD, который уже доступен для платежей в миллионах онлайн-магазинов. Однако объем предложения PYUSD в настоящее время составляет всего около 950 миллионов долларов, что ниже ожидаемого. Это отражает особую конкурентную логику на рынке стейблкоинов: даже традиционным крупным компаниям в этой новой области необходимо адаптироваться к различным рыночным правилам.
! Следующая остановка для стейблкоинов: международные платежи, токенизация акций США и AI Agent
Конкуренция на рынке стейблкоинов будет очень жесткой
"Невзаимозаменяемость" определяет универсальность сценарной цепочки как ключевое преимущество в конкуренции
Хотя стейблкоины одного и того же токена эквивалентны по стоимости, стейблкоины различных эмитентов обладают характеристиками "негомогенизации". Например, в случае долларовых стейблкоинов, USDT и USDC, как ведущие токены, имеют значительные различия в объемах торгов на бирже. На бирже Coinbase объем торгов по торговым парам USDC составляет лишь около одной восьмой от объема торгов USDT.
USDT как крупнейший стейблкоин, его универсальность является ключом к конкурентоспособности на рынке. USDT широко используется не только на централизованных биржах и DeFi-платформах, но и имеет широкое признание в сообществах развивающихся стран. USDT в некоторых регионах Африки, Центральной и Южной Америки используется как инструмент для защиты от обесценивания местной валюты.
Эмиссия стейблкоинов сама по себе не имеет высоких барьеров, ключевым является универсальность сценария цепочки — то есть, может ли стейблкоин быть широко принят в нескольких приложениях. Это создает защитную стену для видов стейблкоинов.
Возможности и вызовы стейблкоинов в развитии новой платежной системы
Интеграция стейблкоинов в традиционную платежную систему требует создания соответствующей инфраструктуры и услуг. Например, услуги обмена между различными стейблкоинами, а также интеграция стейблкоин-аккаунтов с традиционной системой расчетов в фиатной валюте. Это требует установления международных платежных правил, нормативно-правовых актов, финансовых услуг и ИТ-инфраструктуры и т.д.
стейблкоин имеет огромный потенциал в области B2B платежей и международной торговли. Платежная компания Stripe приобрела компанию по交易稳定币 Bridge и запустила сервис финансовых счетов стейблкоинов, охватывающий 101 страну/регион, пытаясь объединить платежи стейблкоинов и традиционную банковскую платежную систему.
Другим вызовом, с которым сталкиваются стейблкоины при осуществлении платежей, является эффективность. Традиционные централизованные платежные системы могут обрабатывать сотни тысяч транзакций в секунду, в то время как блокчейн-сети ограничены децентрализованной архитектурой и имеют более низкую производительность. Как повысить эффективность платежей в блокчейн-сети станет ключевым технологическим вызовом.
Вытяжная финансовая ликвидность: токенизация акций и AI помощник
Токенизация акций: новый катализатор, на который стоит обратить внимание
Токенизация акций, возможно, станет следующим важным рынком приложений для стейблкоинов. В прошлом токенизация акций на рынке криптовалюты кратковременно появлялась, например, токенизированные активы американских акций, предоставляемые протоколом Mirror. Теперь спрос на токенизацию акций снова увеличивается.
Традиционные финансовые учреждения и криптовалютные компании активно способствуют внедрению регулирования токенизации акций. Coinbase стремится получить одобрение SEC для предоставления услуг по торговле "токенизированными акциями", в то время как Kraken объявил о сотрудничестве с Backed Finance для запуска услуг по торговле токенизированными акциями и ETF.
Ускоренное внедрение токенизации акций станет важным приложением для стейблкоинов, а масштаб рынка американских акций, вероятно, будет способствовать быстрому расширению объема стейблкоинов.
AI助手支付 является еще одним потенциальным рынком
стейблкоин является идеальным выбором для оплаты с помощью ИИ помощника. В будущем мире AGI, ИИ помощники заменят людей в выполнении множества задач, что обязательно будет включать в себя процесс оплаты. Процессы оплаты в традиционных финансовых счетах сложны и не подходят для работы ИИ помощников. А стейблкоин, основывающийся на блокчейне, представляет собой легковесные счета, которые идеально подходят для контроля и осуществления платежей ИИ помощником.
Функция смарт-контрактов в блокчейне прекрасно объединяет принятие решений на основе ИИ и платежи по счетам. Приложение (Intent-centric) является典型例子, которое с помощью алгоритмов ИИ находит для пользователей оптимальный путь для сделок, и пользователю достаточно нажать одну кнопку для завершения сложного процесса сделки.
Блокчейн-аккаунты естественным образом обладают геном ИИ, включая такие характеристики, как флеш-кредиты и AMM-протоколы. С введением стейблкоинов в область платежей, ИИ-ассистенты могут предоставить пользователям более умный и удобный платежный опыт.
Регулирование и соблюдение стейблкоинов: необходимо создать соответствующую платежную систему
Создание системы платежей со стейблкоинами является системным проектом, затрагивающим множество аспектов, таких как безопасность активов, внутренний контроль, соблюдение норм и многосторонняя координация. Управление криптовалютными активами для частных лиц и компаний по-прежнему представляет собой вызов, особенно для предприятий, поскольку управление приватными ключами связано с существенными моральными рисками.
Регуляторные проблемы, связанные с платежами в стейблкоинах, особенно проблема офшоризации фиатных денег, в настоящее время остаются в состоянии регуляторного вакуума. Широкое использование долларовых стейблкоинов может привести к тому, что долларовые транзакции выйдут за рамки существующей регуляторной системы, что является неотъемлемой проблемой в процессе развития стейблкоинов.
В настоящее время стейблкоины находятся на этапе предварительного применения и одновременной адаптации к регулированию. Введение регуляторной политики поможет стандартизировать развитие стейблкоинов и предоставить традиционным финансовым учреждениям более четкую логику ведения бизнеса.
! Следующая остановка для стейблкоинов: международные платежи, токенизация акций США и AI Agent
Инвестиционные рекомендации: обратите внимание на сектор RWA и стейблкоинов
На фоне регулирования стейблкоинов в США и Гонконге, RWA и рынок стейблкоинов могут быстро развиваться. Рекомендуется обратить внимание на следующие направления:
В то же время следует обратить внимание на катализирующее и преобразующее воздействие оригинальных инновационных приложений блокчейна на финансовый рынок.
Предупреждение о рисках
! Следующая остановка для стейблкоинов: международные платежи, токенизация акций США и AI Agent
! Следующая остановка для стейблкоинов: международные платежи, токенизация акций США и AI Agent
! Следующая остановка для стейблкоинов: международные платежи, токенизация акций США и агент искусственного интеллекта