SoFi Technologies (SOFI) превратилась в полноценную цифровую финансовую платформу, предлагая все, от банковских услуг до инвестиций. На прошлой неделе компания привлекла внимание заголовками с рекордной прибылью за второй квартал, повысила прогноз на весь год и продемонстрировала явные признаки того, что она отбирает долю рынка у традиционных банков.
После роста акций после объявления о прибыли произошел спад на новости о предложении акций на сумму 1,5 миллиарда долларов. Тем не менее, акции SOFI восстановили свои позиции, оставаясь выше уровня в 21 доллар, который наблюдался до объявления о прибыли 29 июля.
Больше новостей от Barchart
Найдите успешные сделки с моментумом с помощью этого скринера акций на основе скользящей средней
Тарифы, доходы и другие важные события на этой неделе
Этот голубой фишка дивидендной акции попал в перекрестье тарифов. Могут ли сокращения затрат спасти ситуацию?
Рынки движутся быстро. Оставайтесь в курсе, читая наш БЕСПЛАТНЫЙ дневной информационный бюллетень Barchart Brief для эксклюзивных графиков, анализа и заголовков.
С сильным ускорением доходов, растущей прибыльностью и легкой моделью капитала, которая набирает популярность, основной механизм SoFi выглядит хорошо настроенным. Тем не менее, с его высокой оценкой и несколькими скептиками на Уолл-Стрит, инвесторы остаются в недоумении — особенно после этой бурной недели — не слишком ли поздно хвататься за акции SOFI.
О акциях SoFi
Основанная в 2011 году, компания SoFi из Сан-Франциско переписывает правила личных финансов с помощью стильных технологий и смелого исполнения. С более чем 11 миллионами участников, она охватывает кредитование, финансовые услуги и мощную технологическую платформу по всей территории США и за ее пределами. Цифровая экосистема SoFi «все в одном» потрясает устаревшие банки, доказывая, что финтех уже здесь. Ее рыночная капитализация в данный момент составляет 23,5 миллиарда долларов.
Акции SOFI за последний год выросли на 197% и на 70% за последние три месяца, достигнув нового 52-недельного максимума в $25.11 29 июля после сильных результатов за второй квартал и повышения прогнозов. Тем не менее, ралли приостановилось после того, как предложение акций на сумму $1.5 миллиарда вызвало опасения по поводу разбавления.
С технической точки зрения объем остается высоким, а RSI откатился от уровней перекупленности, сигнализируя о возможной фазе консолидации в рамках все еще целостной структуры бычьего тренда.
www.barchart.com Общий рост SoFi трудно игнорировать, но его цена не для слабонервных. Торгуясь по 71 разу выше прогнозируемых доходов и 9,3 раза выше продаж, он значительно выше, чем у традиционных банков. Это премиум-цена, без сомнения. Но SoFi не следует старым учебникам — он быстро масштабируется, наращивает пользователей и переписывает сценарий цифровых финансов. Да, это дорого. Но если инвесторы ставят на будущее финтеха, недавнее падение может быть их шансом перед следующим ростом.
История продолжается## Рекордные результаты Q2 от SoFi и более четкий прогноз
29 июля SoFi представила отчет за второй квартал, который не просто превзошел ожидания, а разбил их. Компания объявила о скорректированной выручке в размере 858,2 миллиона долларов, что на 44% больше по сравнению с аналогичным годом (YOY), в то время как скорректированная чистая прибыль выросла на 459% до 97,3 миллиона долларов. Скорректированная прибыль на акцию составила 0,08 долларов, что в семь раз больше по сравнению с 0,01 долларов годом ранее.
Рост касался не только верхней и нижней линии. SoFi добавила 850 000 новых членов, доведя их общее количество до 11,7 миллиона, а также получила 1,26 миллиона новых продуктов, увеличив их общее количество до 17,1 миллиона. Оба этих показателя выросли на 34% по сравнению с прошлым годом. Доходы от комиссий выросли на 72% до 377,5 миллиона долларов, что было обусловлено бизнесом платформы кредитования SoFi, который выдал 2,4 миллиарда долларов третьим лицам и принес 130,6 миллиона долларов дохода самостоятельно.
Кредитование было явным лидером. Компания профинансировала рекордные 8,8 миллиарда долларов в виде кредитов, включая личные кредитные соглашения, которые выросли на 66% в год, студенческие кредиты, которые увеличились на 35%, и ипотечное кредитование, которое выросло на 92%. Что касается технологий, платформы SoFi, Galileo и Apex принесли почти 110 миллионов долларов, увеличившись на 15%, в то время как SoFi также вернулась в криптовалюту и анонсировала новые инициативы на основе ИИ, направленные на улучшение операционной эффективности и опыта участников.
На фоне рекордного квартала SoFi повысила свои прогнозы на полный 2025 год. Руководство теперь ожидает скорректированную чистую выручку в размере 3.375 миллиардов долларов, что выше предыдущего диапазона прогнозов в 3.235 миллиардов долларов до 3.31 миллиардов долларов. Это подразумевает 30% годового роста. Скорректированный EBITDA также прогнозируется на уровне 960 миллионов долларов, что выше предыдущего диапазона в 875 миллионов долларов до 895 миллионов долларов, с ростом маржи до 28%. Чистая прибыль теперь прогнозируется на уровне 370 миллионов долларов, а EPS за полный год ожидается на уровне 0.31 доллара, что превышает предыдущие оценки.
Уолл-стрит, похоже, согласен с этими ожиданиями. Аналитики считают, что SoFi опубликует EPS за 2025 год в размере $0.32, что означает ежегодный рост на 113%, при этом ожидается еще 75%-й рост до $0.56 в 2026 году. Если SoFi сможет продолжить в том же духе, она готовится к потенциально прорывному году.
Какие ожидания аналитиков по акциям SoFi?
Перспектива Уолл-стрит относительно SoFi после отчета за второй квартал представляет собой смесь оптимизма и осторожности. Аналитик Jefferies Джон Хехт остается твердо в бычьем лагере, повысив свою целевую цену до $27 с рейтингом "Покупать". Хехт считает, что квартал, превзошедший ожидания и с повышением прогноза, отражает импульс, который может сохраняться до конца года.
Тем временем, Mizuho усилила свою ставку на SoFi, повысив целевую цену до $26 с $20 и подтвердив рейтинг "Выше рынка". Компания похвалила "очень сильный" второй квартал SoFi по всем ключевым показателям, выделив $9,5 миллиарда в ежегодном объеме кредитования и 90%-ный рост в домашнем кредитовании как основные сильные стороны, особенно на слабом рынке жилья. Mizuho также повысила свой прогноз выручки на 2025 год до $3,4 миллиарда и скорректировала прогноз EBITDA до $965 миллионов.
Тем не менее, другие придерживаются осторожности: BTIG оставил рекомендацию "Держать" по акциям SOFI, отметив, что недавний рост может уже отражать большую часть хороших новостей. BTIG признал потенциал роста в крипто- и инвестиционных продуктах SoFi, но усомнился в ее способности быстро масштабироваться, чтобы серьезно конкурировать с такими игроками, как Robinhood (HOOD).
Аналитик TD Cowen Моше Оренбух повторил эту осторожность, оставив рекомендацию «Удерживать» и целевую цену в $22. Аналитик похвалил динамику платформы SoFi и стратегические партнерства, но предупредил о замедлении роста в будущем.
Несмотря на впечатляющие результаты SoFi во втором квартале, не все на Уолл-Стрит верят в этот ажиотаж. Акции SOFI имеют общий консенсусный рейтинг "Удерживать". Из 23 аналитиков, следящих за акциями финтех-компании, только пятеро рекомендуют рейтинг "Сильная покупка", а двое - "Умеренная покупка". Тем временем 11 аналитиков действуют осторожно, рекомендуя "Удерживать", двое помечают SOFI как "Умеренная продажа", а трое рекомендуют рейтинг "Сильная продажа".
SoFi не показывает никаких признаков замедления и уже превысила среднюю целевую цену аналитиков в $18.52.
www.barchart.com На дату публикации у Сристии Суман Джайасвал не было ( ни прямых, ни косвенных) позиций в каких-либо ценных бумагах, упомянутых в этой статье. Вся информация и данные в этой статье предназначены исключительно для информационных целей. Эта статья была первоначально опубликована на Barchart.com
Просмотр комментариев
Посмотреть Оригинал
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Акции SoFi стремительно растут после отчетности за второй квартал. Слишком ли поздно покупать SOFI сейчас?
SoFi Technologies (SOFI) превратилась в полноценную цифровую финансовую платформу, предлагая все, от банковских услуг до инвестиций. На прошлой неделе компания привлекла внимание заголовками с рекордной прибылью за второй квартал, повысила прогноз на весь год и продемонстрировала явные признаки того, что она отбирает долю рынка у традиционных банков.
После роста акций после объявления о прибыли произошел спад на новости о предложении акций на сумму 1,5 миллиарда долларов. Тем не менее, акции SOFI восстановили свои позиции, оставаясь выше уровня в 21 доллар, который наблюдался до объявления о прибыли 29 июля.
Больше новостей от Barchart
С сильным ускорением доходов, растущей прибыльностью и легкой моделью капитала, которая набирает популярность, основной механизм SoFi выглядит хорошо настроенным. Тем не менее, с его высокой оценкой и несколькими скептиками на Уолл-Стрит, инвесторы остаются в недоумении — особенно после этой бурной недели — не слишком ли поздно хвататься за акции SOFI.
О акциях SoFi
Основанная в 2011 году, компания SoFi из Сан-Франциско переписывает правила личных финансов с помощью стильных технологий и смелого исполнения. С более чем 11 миллионами участников, она охватывает кредитование, финансовые услуги и мощную технологическую платформу по всей территории США и за ее пределами. Цифровая экосистема SoFi «все в одном» потрясает устаревшие банки, доказывая, что финтех уже здесь. Ее рыночная капитализация в данный момент составляет 23,5 миллиарда долларов.
Акции SOFI за последний год выросли на 197% и на 70% за последние три месяца, достигнув нового 52-недельного максимума в $25.11 29 июля после сильных результатов за второй квартал и повышения прогнозов. Тем не менее, ралли приостановилось после того, как предложение акций на сумму $1.5 миллиарда вызвало опасения по поводу разбавления.
С технической точки зрения объем остается высоким, а RSI откатился от уровней перекупленности, сигнализируя о возможной фазе консолидации в рамках все еще целостной структуры бычьего тренда.
www.barchart.com Общий рост SoFi трудно игнорировать, но его цена не для слабонервных. Торгуясь по 71 разу выше прогнозируемых доходов и 9,3 раза выше продаж, он значительно выше, чем у традиционных банков. Это премиум-цена, без сомнения. Но SoFi не следует старым учебникам — он быстро масштабируется, наращивает пользователей и переписывает сценарий цифровых финансов. Да, это дорого. Но если инвесторы ставят на будущее финтеха, недавнее падение может быть их шансом перед следующим ростом.
История продолжается## Рекордные результаты Q2 от SoFi и более четкий прогноз
29 июля SoFi представила отчет за второй квартал, который не просто превзошел ожидания, а разбил их. Компания объявила о скорректированной выручке в размере 858,2 миллиона долларов, что на 44% больше по сравнению с аналогичным годом (YOY), в то время как скорректированная чистая прибыль выросла на 459% до 97,3 миллиона долларов. Скорректированная прибыль на акцию составила 0,08 долларов, что в семь раз больше по сравнению с 0,01 долларов годом ранее.
Рост касался не только верхней и нижней линии. SoFi добавила 850 000 новых членов, доведя их общее количество до 11,7 миллиона, а также получила 1,26 миллиона новых продуктов, увеличив их общее количество до 17,1 миллиона. Оба этих показателя выросли на 34% по сравнению с прошлым годом. Доходы от комиссий выросли на 72% до 377,5 миллиона долларов, что было обусловлено бизнесом платформы кредитования SoFi, который выдал 2,4 миллиарда долларов третьим лицам и принес 130,6 миллиона долларов дохода самостоятельно.
Кредитование было явным лидером. Компания профинансировала рекордные 8,8 миллиарда долларов в виде кредитов, включая личные кредитные соглашения, которые выросли на 66% в год, студенческие кредиты, которые увеличились на 35%, и ипотечное кредитование, которое выросло на 92%. Что касается технологий, платформы SoFi, Galileo и Apex принесли почти 110 миллионов долларов, увеличившись на 15%, в то время как SoFi также вернулась в криптовалюту и анонсировала новые инициативы на основе ИИ, направленные на улучшение операционной эффективности и опыта участников.
На фоне рекордного квартала SoFi повысила свои прогнозы на полный 2025 год. Руководство теперь ожидает скорректированную чистую выручку в размере 3.375 миллиардов долларов, что выше предыдущего диапазона прогнозов в 3.235 миллиардов долларов до 3.31 миллиардов долларов. Это подразумевает 30% годового роста. Скорректированный EBITDA также прогнозируется на уровне 960 миллионов долларов, что выше предыдущего диапазона в 875 миллионов долларов до 895 миллионов долларов, с ростом маржи до 28%. Чистая прибыль теперь прогнозируется на уровне 370 миллионов долларов, а EPS за полный год ожидается на уровне 0.31 доллара, что превышает предыдущие оценки.
Уолл-стрит, похоже, согласен с этими ожиданиями. Аналитики считают, что SoFi опубликует EPS за 2025 год в размере $0.32, что означает ежегодный рост на 113%, при этом ожидается еще 75%-й рост до $0.56 в 2026 году. Если SoFi сможет продолжить в том же духе, она готовится к потенциально прорывному году.
Какие ожидания аналитиков по акциям SoFi?
Перспектива Уолл-стрит относительно SoFi после отчета за второй квартал представляет собой смесь оптимизма и осторожности. Аналитик Jefferies Джон Хехт остается твердо в бычьем лагере, повысив свою целевую цену до $27 с рейтингом "Покупать". Хехт считает, что квартал, превзошедший ожидания и с повышением прогноза, отражает импульс, который может сохраняться до конца года.
Тем временем, Mizuho усилила свою ставку на SoFi, повысив целевую цену до $26 с $20 и подтвердив рейтинг "Выше рынка". Компания похвалила "очень сильный" второй квартал SoFi по всем ключевым показателям, выделив $9,5 миллиарда в ежегодном объеме кредитования и 90%-ный рост в домашнем кредитовании как основные сильные стороны, особенно на слабом рынке жилья. Mizuho также повысила свой прогноз выручки на 2025 год до $3,4 миллиарда и скорректировала прогноз EBITDA до $965 миллионов.
Тем не менее, другие придерживаются осторожности: BTIG оставил рекомендацию "Держать" по акциям SOFI, отметив, что недавний рост может уже отражать большую часть хороших новостей. BTIG признал потенциал роста в крипто- и инвестиционных продуктах SoFi, но усомнился в ее способности быстро масштабироваться, чтобы серьезно конкурировать с такими игроками, как Robinhood (HOOD).
Аналитик TD Cowen Моше Оренбух повторил эту осторожность, оставив рекомендацию «Удерживать» и целевую цену в $22. Аналитик похвалил динамику платформы SoFi и стратегические партнерства, но предупредил о замедлении роста в будущем.
Несмотря на впечатляющие результаты SoFi во втором квартале, не все на Уолл-Стрит верят в этот ажиотаж. Акции SOFI имеют общий консенсусный рейтинг "Удерживать". Из 23 аналитиков, следящих за акциями финтех-компании, только пятеро рекомендуют рейтинг "Сильная покупка", а двое - "Умеренная покупка". Тем временем 11 аналитиков действуют осторожно, рекомендуя "Удерживать", двое помечают SOFI как "Умеренная продажа", а трое рекомендуют рейтинг "Сильная продажа".
SoFi не показывает никаких признаков замедления и уже превысила среднюю целевую цену аналитиков в $18.52.
www.barchart.com На дату публикации у Сристии Суман Джайасвал не было ( ни прямых, ни косвенных) позиций в каких-либо ценных бумагах, упомянутых в этой статье. Вся информация и данные в этой статье предназначены исключительно для информационных целей. Эта статья была первоначально опубликована на Barchart.com
Просмотр комментариев