Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Com a aceleração da entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções profissionais de gestão de ativos está crescendo cada vez mais. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia líder.
Maple não só conecta os provedores de fundos e os mutuários, mas também realiza uma avaliação completa dos mutuários e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple também lançou um produto de rendimento de Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de manutenção passiva em um ativo que pode gerar rendimento.
Com o aumento da participação institucional, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple têm a expectativa de estabelecer relações iniciais com instituições, o que pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, grandes investidores geralmente dependem de serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são relativamente escassas. Essa lacuna traz oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, esta demanda tornou-se cada vez mais evidente. Um exemplo chave é a compra em grande escala de Bitcoin pela empresa Strategy, que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse ímpeto foi ainda mais reforçado.
Assim, um mercado que antes era dominado por investidores individuais está se aproximando de seu limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para atender à demanda institucional.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo firmemente sua posição como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela conecta provedores de fundos com tomadores de empréstimos institucionais, facilitando empréstimos na cadeia baseados em crédito.
Após examinar o funcionamento real do Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito rigorosa para os mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de garantias e a reempréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da intermediação básica de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
Participantes principais e mecanismos de operação do Maple Finance
O modelo de produtos da Maple Finance é construído em torno de três papéis centrais de participantes:
Credor: investidor que fornece fundos
Devedor: instituição que busca um empréstimo
Detentores de tokens: detentores de $SYRUP que participam na governação do protocolo
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia nas finanças tradicionais. A forma de operação da Maple é semelhante: quando um mutuário solicita um empréstimo, a sua equipe de crédito estabelece os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. O credor fornece o financiamento, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Os serviços oferecidos pela Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gere ativamente os fundos, e não se limita a conectar credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos confiável de nível institucional.
Produtos principais da plataforma Maple Finance
Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu a sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia através de uma combinação diversificada e estruturada de produtos. Os seus produtos dividem-se principalmente em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos.
Os produtos de empréstimo incluem linhas de produtos blue chip e de alto rendimento. Os produtos blue chip são projetados para investidores conservadores que se concentram na preservação do capital e aceitam apenas ativos maduros como colaterais. Os produtos de alto rendimento são destinados a investidores que buscam retornos mais elevados e envolvem a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados.
Os produtos de gestão de ativos começam com produtos de rendimento BTC. Este produto permite que instituições depositem BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes. O seu núcleo é a utilização do staking duplo fornecido pela Core DAO. As instituições armazenam Bitcoin de forma segura em custódias de nível institucional, obtendo recompensas de staking ao comprometerem-se a não utilizar os ativos durante um período pré-estabelecido.
Começando com produtos de rendimento BTC, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas.
syrupUSDC
Para resolver as limitações de acesso dos participantes de varejo, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT. Estes são pools de liquidez voltados para o varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple.
Os fundos angariados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple blue chip e do pool de alto rendimento. Os juros gerados por esses empréstimos são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
Maple também introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Drips oferece recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP.
Vantagens diferenciais chave da Maple Finance
serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, formando a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu ganhar a confiança de investidores institucionais. Os membros da equipe possuem ampla experiência em finanças tradicionais, tecnologia de blockchain e gestão de produtos.
sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de risco da Maple Finance aplica metodologias comprovadas do setor financeiro tradicional na cadeia. O processo de avaliação de empréstimos é realizado pelo departamento de consultoria de investimentos Maple Direct, que implementou um modelo de subscrição prudente.
Na liquidação, a Maple adota uma abordagem mais flexível, emitindo um aviso de 24 horas para dar aos mutuários tempo para complementar a garantia. O processo de liquidação é executado através de transações de balcão previamente organizadas com os formadores de mercado, garantindo uma execução controlada e reduzindo a volatilidade.
O sistema de levantamento da Maple também é muito destacado, processando os levantamentos em ordem ou em lotes programados, permitindo que os usuários tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos.
estrutura do ecossistema integrado
A Maple adotou uma estratégia de crescimento robusta, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica. Na expansão do ecossistema syrupUSDC, a Maple colaborou com plataformas líderes como a Spark e a Pendle, alcançando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os utilizadores.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método, oferecendo custódia de nível institucional através da colaboração com a BitGo e a Copper, ao mesmo tempo que geram rendimento através do modelo de dupla aposta da Core DAO.
Maple Finance em 2025 e no futuro
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. Até 2030, a plataforma tem como objetivo alcançar um volume de empréstimos geridos de 100 mil milhões de dólares por ano. Para atingir essa escala, será necessário ampliar sua gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar parcerias com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais em todo o mundo.
Os principais focos estratégicos incluem a expansão da adoção de produtos de rendimento BTC, bem como a expansão para produtos de rendimento de vários ativos digitais.
Maple Finance: Rumo a uma posição mais proeminente
O posicionamento da Maple Finance é servir o mercado institucional segmentado. A sua estratégia inclui a expansão das parcerias com instituições financeiras tradicionais, para aumentar ainda mais a credibilidade.
Um marco recente foi o acordo com Canto Fitzgerald para o primeiro esquema de financiamento apoiado por Bitcoin. Isso destaca a credibilidade institucional e a posição de liderança da Maple no mercado de crédito em criptomoedas.
Os próximos dois a três anos serão um período crucial para determinar quais plataformas poderão tornar-se líderes de categoria no campo das finanças cripto institucionais. O histórico comprovado da Maple confere-lhe uma forte vantagem.
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AltcoinAnalyst
· 7h atrás
Os dados de TVL estão em tendência de queda, recomenda-se participar com cautela.
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ZenChainWalker
· 8h atrás
Não consegue cuidar dos seus próprios ativos e ainda quer cuidar dos ativos dos outros?
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BearMarketBarber
· 8h atrás
Copiar o TradFi é?
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SignatureDenied
· 8h atrás
Depois de tanto tempo, não é apenas jogar com a garantia.
Maple Finance: O líder em gestão de ativos na cadeia para instituições
Maple Finance: plataforma de gestão de ativos na cadeia da era do capital institucional
Com a aceleração da entrada de investidores institucionais no mercado de criptomoedas, a demanda por soluções profissionais de gestão de ativos está crescendo cada vez mais. A Maple Finance surgiu para preencher essa lacuna, estabelecendo sua posição como uma plataforma de gestão de ativos na cadeia líder.
Maple não só conecta os provedores de fundos e os mutuários, mas também realiza uma avaliação completa dos mutuários e gerencia estrategicamente as garantias, fazendo com que funcione mais como uma empresa de gestão de ativos tradicional. Recentemente, a Maple também lançou um produto de rendimento de Bitcoin, transformando o Bitcoin de um ativo de manutenção passiva em um ativo que pode gerar rendimento.
Com o aumento da participação institucional, plataformas de gestão de ativos bem preparadas como a Maple têm a expectativa de estabelecer relações iniciais com instituições, o que pode se traduzir em uma posição de liderança de mercado a longo prazo.
A demanda do mercado de criptomoedas por gestão de ativos
No setor financeiro tradicional, grandes investidores geralmente dependem de serviços profissionais de gestão de ativos. Mas no mercado de criptomoedas, instituições de gestão de ativos estruturadas e confiáveis são relativamente escassas. Essa lacuna traz oportunidades claras para a gestão de ativos criptográficos.
Com a aceleração da participação institucional no campo das criptomoedas, esta demanda tornou-se cada vez mais evidente. Um exemplo chave é a compra em grande escala de Bitcoin pela empresa Strategy, que começou em 2020. Após a aprovação do ETF de Bitcoin à vista nos EUA e em Hong Kong em 2024, esse ímpeto foi ainda mais reforçado.
Assim, um mercado que antes era dominado por investidores individuais está se aproximando de seu limite. O ambiente atual requer soluções de gestão de ativos profissionais personalizadas para atender à demanda institucional.
A Maple Finance foi criada precisamente para atender a essa demanda. A empresa foi fundada em 2019, combinando conhecimentos tradicionais de finanças com infraestrutura de blockchain, estabelecendo firmemente sua posição como um dos principais provedores de gestão de ativos na cadeia.
na cadeia ativos gestão: Maple Finance
A estrutura do Maple Finance é simples e clara. Ela conecta provedores de fundos com tomadores de empréstimos institucionais, facilitando empréstimos na cadeia baseados em crédito.
Após examinar o funcionamento real do Maple Finance, pode-se ver que a plataforma adotou práticas de gestão de ativos profissionais que vão além da simples intermediação de empréstimos. Ela realiza uma avaliação de crédito rigorosa para os mutuários institucionais e toma decisões estratégicas sobre a alocação de fundos e os termos dos empréstimos.
Durante todo o processo de empréstimo, a Maple também realiza uma gestão ativa de fundos, utilizando mecanismos como a penhora de garantias e a reempréstimo. Este modelo operacional claramente vai além da intermediação básica de empréstimos, aproximando-se mais das funções de uma moderna empresa de gestão de ativos.
Participantes principais e mecanismos de operação do Maple Finance
O modelo de produtos da Maple Finance é construído em torno de três papéis centrais de participantes:
Esta estrutura reflete os mecanismos de garantia nas finanças tradicionais. A forma de operação da Maple é semelhante: quando um mutuário solicita um empréstimo, a sua equipe de crédito estabelece os termos com base na relação de colateral e na qualidade dos ativos. O credor fornece o financiamento, enquanto os detentores de $SYRUP assumem um papel de governança semelhante ao dos acionistas.
Uma diferença chave é que os detentores de $SYRUP também receberão recompensas de staking financiadas pela receita do protocolo. 20% da receita é alocada para recompra, a fim de apoiar essas recompensas.
Os serviços oferecidos pela Maple podem competir com os das instituições financeiras tradicionais. Ela gere ativamente os fundos, e não se limita a conectar credores e devedores. Esta abordagem reforça a posição da Maple como uma empresa de gestão de ativos confiável de nível institucional.
Produtos principais da plataforma Maple Finance
Maple Institucional
A Maple Finance estabeleceu a sua posição como uma instituição legítima de gestão de ativos na cadeia através de uma combinação diversificada e estruturada de produtos. Os seus produtos dividem-se principalmente em duas grandes categorias: produtos de empréstimo e produtos de gestão de ativos.
Os produtos de empréstimo incluem linhas de produtos blue chip e de alto rendimento. Os produtos blue chip são projetados para investidores conservadores que se concentram na preservação do capital e aceitam apenas ativos maduros como colaterais. Os produtos de alto rendimento são destinados a investidores que buscam retornos mais elevados e envolvem a gestão ativa de ativos sobrecolateralizados.
Os produtos de gestão de ativos começam com produtos de rendimento BTC. Este produto permite que instituições depositem BTC para ganhar juros, gerando rendimento a partir de ativos existentes. O seu núcleo é a utilização do staking duplo fornecido pela Core DAO. As instituições armazenam Bitcoin de forma segura em custódias de nível institucional, obtendo recompensas de staking ao comprometerem-se a não utilizar os ativos durante um período pré-estabelecido.
Começando com produtos de rendimento BTC, a Maple Finance planeja expandir para uma gama mais ampla de produtos de gestão de ativos. Esta estratégia é crucial para fechar a lacuna entre investidores institucionais e o mercado de criptomoedas.
syrupUSDC
Para resolver as limitações de acesso dos participantes de varejo, a Maple Finance lançou o syrupUSDC e o syrupUSDT. Estes são pools de liquidez voltados para o varejo, construídos sobre a infraestrutura de empréstimos existente da Maple.
Os fundos angariados através do syrupUSDC serão emprestados a mutuários institucionais da Maple blue chip e do pool de alto rendimento. Os juros gerados por esses empréstimos são distribuídos diretamente aos depositantes do syrupUSDC.
Maple também introduziu o sistema de recompensas "Drips" para aumentar o envolvimento a longo prazo. Drips oferece recompensas adicionais em tokens, calculadas em forma de juros compostos a cada quatro horas. No final de cada temporada, os pontos podem ser convertidos em tokens SYRUP.
Vantagens diferenciais chave da Maple Finance
serviço desenvolvido por especialistas em finanças tradicionais
A equipe da Maple inclui profissionais com décadas de experiência em finanças tradicionais e avaliação de crédito. Seu conhecimento permite realizar avaliações de crédito rigorosas e uma gestão de risco sólida, formando a base de confiança necessária para os clientes institucionais.
O histórico da equipe de liderança da Maple ajuda a explicar por que conseguiu ganhar a confiança de investidores institucionais. Os membros da equipe possuem ampla experiência em finanças tradicionais, tecnologia de blockchain e gestão de produtos.
sistema de gestão de riscos diferenciado
O método de gestão de risco da Maple Finance aplica metodologias comprovadas do setor financeiro tradicional na cadeia. O processo de avaliação de empréstimos é realizado pelo departamento de consultoria de investimentos Maple Direct, que implementou um modelo de subscrição prudente.
Na liquidação, a Maple adota uma abordagem mais flexível, emitindo um aviso de 24 horas para dar aos mutuários tempo para complementar a garantia. O processo de liquidação é executado através de transações de balcão previamente organizadas com os formadores de mercado, garantindo uma execução controlada e reduzindo a volatilidade.
O sistema de levantamento da Maple também é muito destacado, processando os levantamentos em ordem ou em lotes programados, permitindo que os usuários tenham uma expectativa clara sobre a disponibilidade de fundos.
estrutura do ecossistema integrado
A Maple adotou uma estratégia de crescimento robusta, priorizando a gestão de riscos internos e a sinergia estratégica. Na expansão do ecossistema syrupUSDC, a Maple colaborou com plataformas líderes como a Spark e a Pendle, alcançando uma estrutura de rendimento diversificada e múltiplos pontos de acesso para os utilizadores.
Os produtos de rendimento BTC também refletem o mesmo método, oferecendo custódia de nível institucional através da colaboração com a BitGo e a Copper, ao mesmo tempo que geram rendimento através do modelo de dupla aposta da Core DAO.
Maple Finance em 2025 e no futuro
A visão de longo prazo da Maple é ambiciosa. Até 2030, a plataforma tem como objetivo alcançar um volume de empréstimos geridos de 100 mil milhões de dólares por ano. Para atingir essa escala, será necessário ampliar sua gama de produtos de gestão de ativos, aprofundar parcerias com instituições financeiras tradicionais e atrair investidores institucionais em todo o mundo.
Os principais focos estratégicos incluem a expansão da adoção de produtos de rendimento BTC, bem como a expansão para produtos de rendimento de vários ativos digitais.
Maple Finance: Rumo a uma posição mais proeminente
O posicionamento da Maple Finance é servir o mercado institucional segmentado. A sua estratégia inclui a expansão das parcerias com instituições financeiras tradicionais, para aumentar ainda mais a credibilidade.
Um marco recente foi o acordo com Canto Fitzgerald para o primeiro esquema de financiamento apoiado por Bitcoin. Isso destaca a credibilidade institucional e a posição de liderança da Maple no mercado de crédito em criptomoedas.
Os próximos dois a três anos serão um período crucial para determinar quais plataformas poderão tornar-se líderes de categoria no campo das finanças cripto institucionais. O histórico comprovado da Maple confere-lhe uma forte vantagem.