A SoFi Technologies (SOFI) evoluiu para uma plataforma financeira digital completa, oferecendo tudo, desde serviços bancários até investimentos. Na semana passada, a empresa chamou a atenção com resultados impressionantes no segundo trimestre, elevou as previsões para o ano inteiro e mostrou sinais claros de que está reduzindo a participação de mercado dos bancos tradicionais.
O aumento após os lucros foi seguido por uma queda devido à notícia de uma oferta pública de ações de $1,5 mil milhões. No entanto, as ações da SOFI recuperaram o seu posicionamento, ainda acima do nível de $21 visto antes da divulgação dos lucros a 29 de julho.
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Com uma forte aceleração da receita, rentabilidade em melhoria e um modelo leve em capital a ganhar tração, o motor central da SoFi parece bem afinado. No entanto, com a sua alta avaliação e alguns céticos em Wall Street, os investidores ficam a questionar-se — especialmente após esta semana agitada — se ainda é a altura certa para adquirir ações da SOFI.
Sobre as Ações da SoFi
Fundada em 2011, a SoFi, baseada em São Francisco, está reescrevendo o manual de finanças pessoais com tecnologia elegante e execução ousada. Com mais de 11 milhões de membros, abrange empréstimos, serviços financeiros e uma robusta plataforma tecnológica nos EUA e além. O ecossistema digital tudo-em-um da SoFi está abalando a banca tradicional, provando que o fintech já está aqui. Sua capitalização de mercado atualmente é de 23,5 bilhões de dólares.
As ações da SOFI aumentaram 197% nos últimos 52 semanas e subiram 70% nos últimos três meses, alcançando um novo máximo de 52 semanas de $25.11 em 29 de julho, após resultados fortes do segundo trimestre e uma previsão elevada. Dito isto, o rali pausou após uma oferta de ações de $1.5 bilhões que desencadeou preocupações sobre diluição.
Tecnicamente, o volume permanece elevado, e o RSI recuou de níveis de sobrecompra, sinalizando uma possível fase de consolidação dentro de uma estrutura de tendência de alta ainda intacta.
www.barchart.com O rally geral da SoFi é difícil de ignorar, mas o seu preço não é para os fracos de coração. Negociando a 71 vezes os lucros futuros e 9,3 vezes as vendas, está bem acima dos bancos tradicionais. Essa é uma precificação premium, sem dúvida. Mas a SoFi não está seguindo os velhos manuais — está a escalar rapidamente, acumulando utilizadores e a reescrever o script das finanças digitais. Claro, é caro. Mas se os investidores estão a apostar no futuro do fintech, a recente queda pode ser a sua oportunidade antes da próxima subida.
A história continua## Resultados recorde do Q2 da SoFi e perspetiva mais afiada
No dia 29 de julho, a SoFi apresentou um relatório do Q2 que não apenas superou as expectativas, mas as ultrapassou. A empresa registou uma receita ajustada de 858,2 milhões de dólares, um aumento de 44% em relação ao ano anterior (YOY), enquanto o lucro líquido ajustado disparou 459% para 97,3 milhões de dólares. O EPS ajustado foi de 0,08 dólares, um aumento de sete vezes em relação aos 0,01 dólares reportados no ano passado.
O crescimento não se limitou às linhas superior e inferior. A SoFi adicionou 850.000 novos membros, elevando seu total para 11,7 milhões, e também acumulou 1,26 milhões de novos produtos, trazendo o total para 17,1 milhões. Ambos os números aumentaram 34% em relação ao ano anterior. A receita baseada em taxas disparou 72%, para $377,5 milhões, liderada pelo negócio de Plataforma de Empréstimos da SoFi, que originou $2,4 bilhões em empréstimos de terceiros e gerou $130,6 milhões em receita por conta própria.
O empréstimo foi um claro destaque. A empresa financiou um recorde de 8,8 bilhões de dólares em empréstimos, incluindo a origem de empréstimos pessoais que aumentou 66% anualmente, empréstimos estudantis que cresceram 35% e empréstimos para habitação que dispararam 92%. No lado tecnológico, as plataformas Galileo e Apex da SoFi geraram quase 110 milhões de dólares, um aumento de 15%, enquanto a SoFi também retornou ao crypto e provocou novas iniciativas impulsionadas por IA, destinadas a melhorar a eficiência operacional e a experiência dos membros.
Impulsionada pelo trimestre excepcional, a SoFi elevou suas previsões para todo o ano de 2025. A administração agora espera uma receita líquida ajustada de $3.375 bilhões, acima da faixa de orientação anterior de $3.235 bilhões a $3.31 bilhões. Isso implica um crescimento anual de 30%. O EBITDA ajustado também é projetado em $960 milhões, acima da faixa anterior de $875 milhões a $895 milhões, com margens subindo para 28%. O lucro líquido agora é previsto em $370 milhões, e o EPS para o ano completo é orientado para ser $0.31, ambos superando as estimativas anteriores.
A Wall Street parece estar alinhada com estas expectativas. Os analistas acreditam que a SoFi irá apresentar um EPS de 0,32$ para 2025, marcando um crescimento anual de 113%, com um aumento adicional de 75% para 0,56$ esperado em 2026. Se a SoFi conseguir manter o rumo, está a preparar-se para um potencial ano de explosão.
O Que Esperam os Analistas para as Ações da SoFi?
A perspetiva de Wall Street sobre a SoFi após os resultados do Q2 é uma mistura de otimismo e cautela. O analista da Jefferies, John Hecht, permanece firmemente no campo otimista, tendo aumentado o seu preço-alvo para 27$ com uma classificação de “Comprar”. Hecht vê o trimestre de superação e aumento da SoFi como refletindo um impulso que pode continuar até ao final do ano.
Entretanto, a Mizuho redobrou a aposta na SoFi, aumentando o preço-alvo para $26, de $20, e reafirmando uma classificação de "Outperform". A empresa elogiou o Q2 "muito forte" da SoFi em todos os principais indicadores, destacando $9,5 bilhões em volume de empréstimos anualizado e um crescimento de 90% em empréstimos para habitação como grandes forças, especialmente num mercado imobiliário fraco. A Mizuho também aumentou sua previsão de receita para 2025 para $3,4 bilhões e ajustou a previsão de EBITDA para $965 milhões.
Ainda assim, outros estão a abrandar. A BTIG manteve uma "Manter" na ação da SOFI, apontando que a recente alta pode já refletir a maior parte das boas notícias. A BTIG reconheceu potencial nas produtos de criptomoedas e investimentos da SoFi, mas questionou a sua capacidade de escalar rapidamente o suficiente para rivalizar seriamente com jogadores como a Robinhood (HOOD).
O analista da TD Cowen, Moshe Orenbuch, ecoou essa cautela, mantendo uma classificação de "Manter" e um alvo de $22. O analista elogiou o momentum da plataforma da SoFi e as parcerias estratégicas, mas alertou para um crescimento mais lento pela frente.
Apesar do sucesso do Q2 da SoFi, nem todos em Wall Street estão comprando a empolgação. A ação da SOFI tem uma avaliação de consenso geral de "Manter". Dos 23 analistas que cobrem a ação da fintech, apenas cinco aconselham uma avaliação de "Compra Forte" e dois recomendam uma "Compra Moderada". Enquanto isso, 11 analistas optam por um "Manter" seguro, dois marcam a SOFI como uma "Venda Moderada" e três recomendam uma avaliação de "Venda Forte".
A SoFi não mostra sinais de desaceleração e já ultrapassou o preço-alvo médio dos analistas de $18,52.
www.barchart.com Na data de publicação, Sristi Suman Jayaswal não tinha (nem direta nem indiretamente) posições em qualquer um dos valores mobiliários mencionados neste artigo. Todas as informações e dados neste artigo são apenas para fins informativos. Este artigo foi publicado originalmente no Barchart.com
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A Ação da SoFi Está Aumentando Após os Resultados do 2º Trimestre. É Tarde Demais Para Comprar SOFI Aqui?
A SoFi Technologies (SOFI) evoluiu para uma plataforma financeira digital completa, oferecendo tudo, desde serviços bancários até investimentos. Na semana passada, a empresa chamou a atenção com resultados impressionantes no segundo trimestre, elevou as previsões para o ano inteiro e mostrou sinais claros de que está reduzindo a participação de mercado dos bancos tradicionais.
O aumento após os lucros foi seguido por uma queda devido à notícia de uma oferta pública de ações de $1,5 mil milhões. No entanto, as ações da SOFI recuperaram o seu posicionamento, ainda acima do nível de $21 visto antes da divulgação dos lucros a 29 de julho.
Mais notícias da Barchart
Com uma forte aceleração da receita, rentabilidade em melhoria e um modelo leve em capital a ganhar tração, o motor central da SoFi parece bem afinado. No entanto, com a sua alta avaliação e alguns céticos em Wall Street, os investidores ficam a questionar-se — especialmente após esta semana agitada — se ainda é a altura certa para adquirir ações da SOFI.
Sobre as Ações da SoFi
Fundada em 2011, a SoFi, baseada em São Francisco, está reescrevendo o manual de finanças pessoais com tecnologia elegante e execução ousada. Com mais de 11 milhões de membros, abrange empréstimos, serviços financeiros e uma robusta plataforma tecnológica nos EUA e além. O ecossistema digital tudo-em-um da SoFi está abalando a banca tradicional, provando que o fintech já está aqui. Sua capitalização de mercado atualmente é de 23,5 bilhões de dólares.
As ações da SOFI aumentaram 197% nos últimos 52 semanas e subiram 70% nos últimos três meses, alcançando um novo máximo de 52 semanas de $25.11 em 29 de julho, após resultados fortes do segundo trimestre e uma previsão elevada. Dito isto, o rali pausou após uma oferta de ações de $1.5 bilhões que desencadeou preocupações sobre diluição.
Tecnicamente, o volume permanece elevado, e o RSI recuou de níveis de sobrecompra, sinalizando uma possível fase de consolidação dentro de uma estrutura de tendência de alta ainda intacta.
www.barchart.com O rally geral da SoFi é difícil de ignorar, mas o seu preço não é para os fracos de coração. Negociando a 71 vezes os lucros futuros e 9,3 vezes as vendas, está bem acima dos bancos tradicionais. Essa é uma precificação premium, sem dúvida. Mas a SoFi não está seguindo os velhos manuais — está a escalar rapidamente, acumulando utilizadores e a reescrever o script das finanças digitais. Claro, é caro. Mas se os investidores estão a apostar no futuro do fintech, a recente queda pode ser a sua oportunidade antes da próxima subida.
A história continua## Resultados recorde do Q2 da SoFi e perspetiva mais afiada
No dia 29 de julho, a SoFi apresentou um relatório do Q2 que não apenas superou as expectativas, mas as ultrapassou. A empresa registou uma receita ajustada de 858,2 milhões de dólares, um aumento de 44% em relação ao ano anterior (YOY), enquanto o lucro líquido ajustado disparou 459% para 97,3 milhões de dólares. O EPS ajustado foi de 0,08 dólares, um aumento de sete vezes em relação aos 0,01 dólares reportados no ano passado.
O crescimento não se limitou às linhas superior e inferior. A SoFi adicionou 850.000 novos membros, elevando seu total para 11,7 milhões, e também acumulou 1,26 milhões de novos produtos, trazendo o total para 17,1 milhões. Ambos os números aumentaram 34% em relação ao ano anterior. A receita baseada em taxas disparou 72%, para $377,5 milhões, liderada pelo negócio de Plataforma de Empréstimos da SoFi, que originou $2,4 bilhões em empréstimos de terceiros e gerou $130,6 milhões em receita por conta própria.
O empréstimo foi um claro destaque. A empresa financiou um recorde de 8,8 bilhões de dólares em empréstimos, incluindo a origem de empréstimos pessoais que aumentou 66% anualmente, empréstimos estudantis que cresceram 35% e empréstimos para habitação que dispararam 92%. No lado tecnológico, as plataformas Galileo e Apex da SoFi geraram quase 110 milhões de dólares, um aumento de 15%, enquanto a SoFi também retornou ao crypto e provocou novas iniciativas impulsionadas por IA, destinadas a melhorar a eficiência operacional e a experiência dos membros.
Impulsionada pelo trimestre excepcional, a SoFi elevou suas previsões para todo o ano de 2025. A administração agora espera uma receita líquida ajustada de $3.375 bilhões, acima da faixa de orientação anterior de $3.235 bilhões a $3.31 bilhões. Isso implica um crescimento anual de 30%. O EBITDA ajustado também é projetado em $960 milhões, acima da faixa anterior de $875 milhões a $895 milhões, com margens subindo para 28%. O lucro líquido agora é previsto em $370 milhões, e o EPS para o ano completo é orientado para ser $0.31, ambos superando as estimativas anteriores.
A Wall Street parece estar alinhada com estas expectativas. Os analistas acreditam que a SoFi irá apresentar um EPS de 0,32$ para 2025, marcando um crescimento anual de 113%, com um aumento adicional de 75% para 0,56$ esperado em 2026. Se a SoFi conseguir manter o rumo, está a preparar-se para um potencial ano de explosão.
O Que Esperam os Analistas para as Ações da SoFi?
A perspetiva de Wall Street sobre a SoFi após os resultados do Q2 é uma mistura de otimismo e cautela. O analista da Jefferies, John Hecht, permanece firmemente no campo otimista, tendo aumentado o seu preço-alvo para 27$ com uma classificação de “Comprar”. Hecht vê o trimestre de superação e aumento da SoFi como refletindo um impulso que pode continuar até ao final do ano.
Entretanto, a Mizuho redobrou a aposta na SoFi, aumentando o preço-alvo para $26, de $20, e reafirmando uma classificação de "Outperform". A empresa elogiou o Q2 "muito forte" da SoFi em todos os principais indicadores, destacando $9,5 bilhões em volume de empréstimos anualizado e um crescimento de 90% em empréstimos para habitação como grandes forças, especialmente num mercado imobiliário fraco. A Mizuho também aumentou sua previsão de receita para 2025 para $3,4 bilhões e ajustou a previsão de EBITDA para $965 milhões.
Ainda assim, outros estão a abrandar. A BTIG manteve uma "Manter" na ação da SOFI, apontando que a recente alta pode já refletir a maior parte das boas notícias. A BTIG reconheceu potencial nas produtos de criptomoedas e investimentos da SoFi, mas questionou a sua capacidade de escalar rapidamente o suficiente para rivalizar seriamente com jogadores como a Robinhood (HOOD).
O analista da TD Cowen, Moshe Orenbuch, ecoou essa cautela, mantendo uma classificação de "Manter" e um alvo de $22. O analista elogiou o momentum da plataforma da SoFi e as parcerias estratégicas, mas alertou para um crescimento mais lento pela frente.
Apesar do sucesso do Q2 da SoFi, nem todos em Wall Street estão comprando a empolgação. A ação da SOFI tem uma avaliação de consenso geral de "Manter". Dos 23 analistas que cobrem a ação da fintech, apenas cinco aconselham uma avaliação de "Compra Forte" e dois recomendam uma "Compra Moderada". Enquanto isso, 11 analistas optam por um "Manter" seguro, dois marcam a SOFI como uma "Venda Moderada" e três recomendam uma avaliação de "Venda Forte".
A SoFi não mostra sinais de desaceleração e já ultrapassou o preço-alvo médio dos analistas de $18,52.
www.barchart.com Na data de publicação, Sristi Suman Jayaswal não tinha (nem direta nem indiretamente) posições em qualquer um dos valores mobiliários mencionados neste artigo. Todas as informações e dados neste artigo são apenas para fins informativos. Este artigo foi publicado originalmente no Barchart.com
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