Tren Keuangan Web3 Baru: Bagaimana Produk Abstraksi Rantai Membantu Pengguna dalam Investasi dan Manajemen Keuangan
Dinamika Pengguna Produk Abstraksi Rantai
Tantangan terbesar yang dihadapi produk baru di tahap awal adalah bagaimana mencapai pertumbuhan. Ada dua sumber utama motivasi pengguna untuk menggunakan produk abstraksi rantai: pertama adalah pengalaman produk yang luar biasa, yang dapat membawa kenyamanan untuk skenario penggunaan frekuensi tinggi; kedua adalah profitabilitas yang nyata, yang dapat membantu pengguna mendapatkan keuntungan.
Jenis kekuatan pertama memerlukan waktu untuk mengumpulkan, bergantung pada penyebaran dari mulut ke mulut dan optimalisasi produk, akhirnya mencapai lompatan kualitas. Sebuah dompet terkenal meningkatkan pengalaman produk dengan cepat melalui investasi sumber daya yang besar, sehingga pengguna biasa merasakan kelancaran dalam operasi di blockchain.
Jenis kekuatan kedua dapat memberikan efek langsung dalam jangka pendek. Mengingat tujuan utama pengguna industri adalah untuk mendapatkan keuntungan, karakteristik ini tidak dapat diabaikan. Salah satu contoh tipikal adalah sebuah dompet yang muncul dengan cepat selama gelombang minat pada inskripsi di tahun 2023, yang mengatasi kebutuhan manajemen dan pencetakan inskripsi, benar-benar membantu pengguna mencapai keuntungan.
Saat ini, produk acuan abstrak pada suatu blockchain telah membentuk keunggulan unik dalam pengalaman pengguna, tetapi masih perlu mengembangkan skenario penggunaan yang lebih menarik, yaitu bagaimana membantu pengguna mencapai keuntungan.
Dari Perdagangan Aset ke Keuangan di Blockchain
DEX abstraksi rantai sebenarnya telah menjadi "stasiun transfer dana di atas rantai", pengguna dapat berpartisipasi di berbagai ekosistem kapan saja. Misalnya, pengguna dapat menyimpan dana terutama dalam bentuk stablecoin atau koin utama, dan segera pindah ke rantai terkait untuk berpartisipasi ketika ada tren.
Transaksi yang mudah hanyalah langkah pertama, ketika dana pengguna terakumulasi dalam aplikasi, manajemen keuangan akan menjadi titik nilai yang lebih besar.
Tiga kebutuhan inti dalam industri Web3 adalah: penerbitan aset, perdagangan aset, dan manajemen aset. Ketiga hal tersebut memiliki hubungan progresif: pertama, menyelesaikan masalah penerbitan aset, kemudian membutuhkan alat perdagangan yang efisien, dan akhirnya memerlukan alat manajemen aset yang berkualitas.
Dalam manajemen aset, selain penyimpanan aset yang mendasar, yang lebih penting adalah memberikan kesempatan untuk meningkatkan nilai aset, yaitu layanan keuangan.
Kasus Penggunaan DeFi
Jadi, bagaimana cara melakukan perencanaan keuangan secara spesifik?
Ada banyak produk DeFi berkualitas tinggi di blockchain, yang sangat cocok untuk menggunakan alat abstraksi blockchain. Dalam skenario operasi DeFi, produk abstraksi blockchain dapat membantu pengguna mendapatkan keuntungan maksimal melalui operasi lintas rantai yang tidak terasa.
Berikut adalah beberapa skenario operasi inti:
Menyediakan likuiditas
Misalkan pengguna menemukan kolam likuiditas dengan imbal hasil tinggi di suatu rantai, tetapi aset utama ada di Ethereum. Dengan menggunakan produk abstraksi rantai, pengguna dapat langsung menyediakan likuiditas di rantai tersebut menggunakan ETH, tanpa perlu melakukan jembatan terlebih dahulu. Dengan cara ini, pengguna dapat dengan cepat berpartisipasi dalam kolam yang populer dan mendapatkan imbalan besar sebagai peserta awal.
Pengguna juga dapat sering menyesuaikan posisi likuiditas, melacak kolam dengan tingkat pengembalian tertinggi.
Pertanian Pendapatan
Misalnya, pengguna memiliki USDC di suatu rantai, tetapi saat ini imbal hasilnya tidak sebaik proyek di rantai lain. Melalui produk abstraksi rantai, pengguna dapat langsung menggunakan USDC di rantai tersebut untuk berpartisipasi dalam aktivitas pertanian di rantai lain, dan hasilnya akan langsung disimpan ke dalam akun abstraksi rantai.
Pertanian lintas rantai memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam proyek-proyek dengan penawaran terbaik, tanpa terikat pada aset dari satu rantai. Perlu dicatat bahwa proyek atau aktivitas baru di berbagai rantai sering menawarkan APY yang lebih tinggi.
Operasi Pinjam Meminjam
Misalkan pengguna memiliki sejumlah besar token asli di suatu rantai, dan ingin menggunakan aset ini untuk meminjam di Ethereum. Dengan menggunakan produk abstraksi rantai, pengguna dapat menggunakan token ini sebagai jaminan dan meminjam langsung di protokol DeFi di Ethereum.
Dengan memilih platform pinjaman yang menawarkan suku bunga terbaik di berbagai blockchain, pengguna dapat memaksimalkan hasil pinjaman. Bahkan, mereka dapat memanfaatkan perbedaan suku bunga pinjaman di berbagai blockchain untuk arbitrase, misalnya dengan meminjam di blockchain dengan suku bunga rendah dan kemudian menyimpan di blockchain dengan suku bunga tinggi.
Rebalancing Aset
Untuk pengguna yang memiliki aset yang tersebar di beberapa rantai, mereka dapat menyesuaikan portofolio investasi berdasarkan dinamika pasar. Produk abstraksi rantai memungkinkan pengguna untuk memindahkan aset dari satu rantai ke rantai lain dalam beberapa langkah untuk melakukan penyeimbangan ulang.
Dengan cara ini, dapat dengan cepat merespons perubahan pasar dan mendistribusikan aset ke blockchain atau proyek DeFi yang berkinerja terbaik. Dengan melakukan rebalancing secara teratur, pengguna dapat menangkap peluang keuntungan antara berbagai blockchain dan mengurangi risiko yang disebabkan oleh volatilitas pasar pada satu blockchain.
Peluang Arbitrase
Pelaku arbitrase on-chain memperhatikan perbedaan harga token yang sama di berbagai rantai. Dengan menggunakan produk abstraksi rantai, pelaku arbitrase dapat dengan cepat memindahkan aset antar rantai, untuk membeli rendah dan menjual tinggi.
Dengan memanfaatkan kemampuan perdagangan lintas rantai yang instan dari produk abstraksi rantai, para arbitrageur dapat menangkap jendela arbitrase yang ada dalam waktu singkat. Tanpa khawatir tentang penundaan perdagangan lintas rantai atau biaya jembatan yang tinggi, ini meningkatkan kelayakan dan ruang keuntungan dari operasi arbitrase.
Ringkasan
Produk abstraksi rantai tidak hanya dapat digunakan untuk manajemen aset dan perdagangan, tetapi juga dapat diterapkan dalam berbagai skenario DeFi di rantai untuk perencanaan keuangan.
Kuncinya adalah menjaga kepekaan terhadap tren pasar, sehingga dapat memanfaatkan sepenuhnya kemudahan yang ditawarkan oleh produk abstraksi rantai.
Tentu saja, produk abstraksi rantai masih perlu dioptimalkan secara berkelanjutan. Saat ini, banyak produk baru diluncurkan, dan fungsinya masih belum sempurna. Iterasi produk selanjutnya dapat mempertimbangkan bagaimana memudahkan pengguna untuk berinteraksi dengan berbagai DeFi.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
8 Suka
Hadiah
8
4
Bagikan
Komentar
0/400
RugDocDetective
· 6jam yang lalu
Produk awal adalah lubang uang yang besar
Lihat AsliBalas0
GasFeeCrier
· 22jam yang lalu
Pengalaman yang baik hanya untuk meningkatkan popularitas.
Lihat AsliBalas0
WhaleWatcher
· 22jam yang lalu
Sepertinya ini adalah cara baru untuk Dianggap Bodoh.
Produk abstraksi rantai membantu pengguna Web3 dalam manajemen keuangan Analisis lima skenario Keuangan Desentralisasi
Tren Keuangan Web3 Baru: Bagaimana Produk Abstraksi Rantai Membantu Pengguna dalam Investasi dan Manajemen Keuangan
Dinamika Pengguna Produk Abstraksi Rantai
Tantangan terbesar yang dihadapi produk baru di tahap awal adalah bagaimana mencapai pertumbuhan. Ada dua sumber utama motivasi pengguna untuk menggunakan produk abstraksi rantai: pertama adalah pengalaman produk yang luar biasa, yang dapat membawa kenyamanan untuk skenario penggunaan frekuensi tinggi; kedua adalah profitabilitas yang nyata, yang dapat membantu pengguna mendapatkan keuntungan.
Jenis kekuatan pertama memerlukan waktu untuk mengumpulkan, bergantung pada penyebaran dari mulut ke mulut dan optimalisasi produk, akhirnya mencapai lompatan kualitas. Sebuah dompet terkenal meningkatkan pengalaman produk dengan cepat melalui investasi sumber daya yang besar, sehingga pengguna biasa merasakan kelancaran dalam operasi di blockchain.
Jenis kekuatan kedua dapat memberikan efek langsung dalam jangka pendek. Mengingat tujuan utama pengguna industri adalah untuk mendapatkan keuntungan, karakteristik ini tidak dapat diabaikan. Salah satu contoh tipikal adalah sebuah dompet yang muncul dengan cepat selama gelombang minat pada inskripsi di tahun 2023, yang mengatasi kebutuhan manajemen dan pencetakan inskripsi, benar-benar membantu pengguna mencapai keuntungan.
Saat ini, produk acuan abstrak pada suatu blockchain telah membentuk keunggulan unik dalam pengalaman pengguna, tetapi masih perlu mengembangkan skenario penggunaan yang lebih menarik, yaitu bagaimana membantu pengguna mencapai keuntungan.
Dari Perdagangan Aset ke Keuangan di Blockchain
DEX abstraksi rantai sebenarnya telah menjadi "stasiun transfer dana di atas rantai", pengguna dapat berpartisipasi di berbagai ekosistem kapan saja. Misalnya, pengguna dapat menyimpan dana terutama dalam bentuk stablecoin atau koin utama, dan segera pindah ke rantai terkait untuk berpartisipasi ketika ada tren.
Transaksi yang mudah hanyalah langkah pertama, ketika dana pengguna terakumulasi dalam aplikasi, manajemen keuangan akan menjadi titik nilai yang lebih besar.
Tiga kebutuhan inti dalam industri Web3 adalah: penerbitan aset, perdagangan aset, dan manajemen aset. Ketiga hal tersebut memiliki hubungan progresif: pertama, menyelesaikan masalah penerbitan aset, kemudian membutuhkan alat perdagangan yang efisien, dan akhirnya memerlukan alat manajemen aset yang berkualitas.
Dalam manajemen aset, selain penyimpanan aset yang mendasar, yang lebih penting adalah memberikan kesempatan untuk meningkatkan nilai aset, yaitu layanan keuangan.
Kasus Penggunaan DeFi
Jadi, bagaimana cara melakukan perencanaan keuangan secara spesifik?
Ada banyak produk DeFi berkualitas tinggi di blockchain, yang sangat cocok untuk menggunakan alat abstraksi blockchain. Dalam skenario operasi DeFi, produk abstraksi blockchain dapat membantu pengguna mendapatkan keuntungan maksimal melalui operasi lintas rantai yang tidak terasa.
Berikut adalah beberapa skenario operasi inti:
Misalkan pengguna menemukan kolam likuiditas dengan imbal hasil tinggi di suatu rantai, tetapi aset utama ada di Ethereum. Dengan menggunakan produk abstraksi rantai, pengguna dapat langsung menyediakan likuiditas di rantai tersebut menggunakan ETH, tanpa perlu melakukan jembatan terlebih dahulu. Dengan cara ini, pengguna dapat dengan cepat berpartisipasi dalam kolam yang populer dan mendapatkan imbalan besar sebagai peserta awal.
Pengguna juga dapat sering menyesuaikan posisi likuiditas, melacak kolam dengan tingkat pengembalian tertinggi.
Misalnya, pengguna memiliki USDC di suatu rantai, tetapi saat ini imbal hasilnya tidak sebaik proyek di rantai lain. Melalui produk abstraksi rantai, pengguna dapat langsung menggunakan USDC di rantai tersebut untuk berpartisipasi dalam aktivitas pertanian di rantai lain, dan hasilnya akan langsung disimpan ke dalam akun abstraksi rantai.
Pertanian lintas rantai memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam proyek-proyek dengan penawaran terbaik, tanpa terikat pada aset dari satu rantai. Perlu dicatat bahwa proyek atau aktivitas baru di berbagai rantai sering menawarkan APY yang lebih tinggi.
Misalkan pengguna memiliki sejumlah besar token asli di suatu rantai, dan ingin menggunakan aset ini untuk meminjam di Ethereum. Dengan menggunakan produk abstraksi rantai, pengguna dapat menggunakan token ini sebagai jaminan dan meminjam langsung di protokol DeFi di Ethereum.
Dengan memilih platform pinjaman yang menawarkan suku bunga terbaik di berbagai blockchain, pengguna dapat memaksimalkan hasil pinjaman. Bahkan, mereka dapat memanfaatkan perbedaan suku bunga pinjaman di berbagai blockchain untuk arbitrase, misalnya dengan meminjam di blockchain dengan suku bunga rendah dan kemudian menyimpan di blockchain dengan suku bunga tinggi.
Untuk pengguna yang memiliki aset yang tersebar di beberapa rantai, mereka dapat menyesuaikan portofolio investasi berdasarkan dinamika pasar. Produk abstraksi rantai memungkinkan pengguna untuk memindahkan aset dari satu rantai ke rantai lain dalam beberapa langkah untuk melakukan penyeimbangan ulang.
Dengan cara ini, dapat dengan cepat merespons perubahan pasar dan mendistribusikan aset ke blockchain atau proyek DeFi yang berkinerja terbaik. Dengan melakukan rebalancing secara teratur, pengguna dapat menangkap peluang keuntungan antara berbagai blockchain dan mengurangi risiko yang disebabkan oleh volatilitas pasar pada satu blockchain.
Pelaku arbitrase on-chain memperhatikan perbedaan harga token yang sama di berbagai rantai. Dengan menggunakan produk abstraksi rantai, pelaku arbitrase dapat dengan cepat memindahkan aset antar rantai, untuk membeli rendah dan menjual tinggi.
Dengan memanfaatkan kemampuan perdagangan lintas rantai yang instan dari produk abstraksi rantai, para arbitrageur dapat menangkap jendela arbitrase yang ada dalam waktu singkat. Tanpa khawatir tentang penundaan perdagangan lintas rantai atau biaya jembatan yang tinggi, ini meningkatkan kelayakan dan ruang keuntungan dari operasi arbitrase.
Ringkasan
Produk abstraksi rantai tidak hanya dapat digunakan untuk manajemen aset dan perdagangan, tetapi juga dapat diterapkan dalam berbagai skenario DeFi di rantai untuk perencanaan keuangan.
Kuncinya adalah menjaga kepekaan terhadap tren pasar, sehingga dapat memanfaatkan sepenuhnya kemudahan yang ditawarkan oleh produk abstraksi rantai.
Tentu saja, produk abstraksi rantai masih perlu dioptimalkan secara berkelanjutan. Saat ini, banyak produk baru diluncurkan, dan fungsinya masih belum sempurna. Iterasi produk selanjutnya dapat mempertimbangkan bagaimana memudahkan pengguna untuk berinteraksi dengan berbagai DeFi.