Dari kasus di bidang forex yang diumumkan oleh Kejaksaan Agung, lihat risiko hukum dari penukaran mata uang ilegal
Banyak orang memiliki beberapa kesalahpahaman tentang perilaku penukaran mata uang ilegal, beranggapan:
Penukaran Mata Uang atau tindakan pengenalan mungkin ilegal, tetapi tidak merupakan kejahatan pidana.
Perilaku penukaran mata uang secara pribadi tersembunyi, sulit untuk ditindak.
Memberikan bantuan penukaran mata uang secara gratis tidak merupakan tindakan ilegal.
Menjual forex sendiri untuk mendapatkan selisih nilai tukar tidak melanggar hukum
Hanya memberikan kartu bank untuk digunakan orang lain, tidak melakukan tindakan ilegal sendiri
Hanya memperkenalkan saluran Penukaran Mata Uang dan tidak mendapatkan keuntungan dari situ, tidak ada risiko hukum.
Jadi, apakah tindakan ini benar-benar ada risiko hukum? Jika melanggar hukum, bagaimana seharusnya didefinisikan? Apakah pelanggaran administrasi atau kejahatan pidana? Di mana batasan tindakan penukaran mata uang yang ilegal?
Kejaksaan Agung dan Badan Pengelola Valuta Asing Negara baru-baru ini merilis kasus-kasus pidana di bidang valuta asing, yang menjawab masalah di atas. Artikel ini akan menginterpretasikan kasus-kasus khas tersebut.
Menyediakan bantuan rekening bank untuk menerima pembayaran dapat dianggap sebagai kejahatan
Ada dua kasus yang melibatkan tindakan menyediakan akun bank untuk menerima pembayaran terkait aktivitas penukaran mata uang ilegal. Apakah tindakan ini merupakan pelanggaran administratif atau kejahatan pidana? Bagaimana seharusnya dikualifikasikan?
Kasus Satu: Li Mou Yi diduga melakukan tindak pidana pengelolaan ilegal
Li Mou Jia memanfaatkan kemudahan yang diperoleh dari melakukan logistik lintas negara antara Tiongkok dan Vietnam, untuk melakukan penukaran mata uang ilegal dengan orang Vietnam bernama Huang Mou. Li Mou Jia mengatur Li Mou Yi untuk menerima RMB di dalam negeri dan kemudian mentransfernya kepada dirinya sendiri, sebelum mentransfernya lagi ke rekening bank dalam negeri yang ditunjuk oleh Huang, untuk ditukar dengan Dong Vietnam.
Kejaksaan mengakui bahwa Li Mou Yi memberikan bantuan kepada Li Mou Jia dalam melakukan penyelesaian dana dan perdagangan forex secara ilegal, tetapi mengingat keadaan yang meringankan, akhirnya memutuskan untuk tidak menuntutnya. Pengadilan menganggap Li Mou Jia sebagai pelaku sekunder, menjatuhkan hukuman penjara selama satu tahun dan tiga bulan.
Li Mou Yi mungkin memiliki pikiran optimis, berpikir bahwa dia hanya membantu mengumpulkan pembayaran sesuai instruksi, dan yang diterima adalah pembayaran barang yang normal, sehingga seharusnya tidak ada risiko. Namun pada kenyataannya, tindakannya merupakan bantuan dalam forex.
Kasus Tiga: Chen Mouhong, Wu Mourong diduga melakukan tindak pidana usaha ilegal
Chen meminta suaminya Wu untuk mendaftarkan usaha individu dan membuka beberapa rekening penyelesaian forex, dengan cara perdagangan yang dibuat-buat untuk menyediakan rekening kepada kelompok money changer bawah tanah untuk menerima forex, setelah memproses penyelesaian dan mentransfer ke rekening yang ditentukan, serta mengambil biaya layanan dan rebate dari situ.
Pengadilan menganggap Chen Moumou dan Wu Moulun sebagai pelaku sekunder, dan menjatuhkan hukuman penjara percobaan selama empat tahun delapan bulan dan satu tahun sepuluh bulan.
Selain itu, Chen tertentu juga meminta kerabat Chen tertentu Hong dan Wu tertentu Rong untuk membuka akun e-commerce untuk digunakan. Kejaksaan mempertimbangkan bahwa keduanya tidak mendapatkan keuntungan dan merupakan hubungan keluarga, menganggap tindakan tersebut sebagai kejahatan tetapi memutuskan untuk tidak menuntut.
Sesuai dengan ketentuan, penyewaan akun forex dapat dikenakan denda maksimum 300.000. Dalam praktiknya, hanya memberikan akun umumnya hanya dianggap sebagai pelanggaran administratif. Namun dalam kasus ini, pengadilan menganggap pasangan Chen tertentu melakukan kejahatan menjalankan bisnis ilegal dan menjatuhkan hukuman. Meskipun dua kerabat tidak dituntut, namun kejaksaan tetap menganggap mereka melakukan kejahatan.
Oleh karena itu, jangan memberikan bantuan untuk membuka akun forex bagi orang lain dengan "niat baik" untuk menerima pembayaran, meskipun tidak terlibat langsung dalam Penukaran Mata Uang, di kemudian hari Anda mungkin menghadapi risiko terjerat hukum.
Pengenalan, Risiko Hukum dalam Penukaran Mata Uang
Kasus Empat: Fan dan lain-lain diduga melakukan kejahatan pengelolaan ilegal
He Mouwei memanfaatkan sumber daya yang terkumpul dari bisnis asuransi untuk mempertemukan dan memperkenalkan klien untuk melakukan penukaran dua arah antara Renminbi dan Dolar Hong Kong, serta Dolar AS. Fan Mou dan yang lainnya, atas usulan He Mouwei, memanfaatkan saluran penjualan asuransi luar negeri untuk melakukan jual beli forex secara tidak langsung melalui metode "hedging" domestik dan luar negeri.
Pengadilan menjatuhkan hukuman penjara selama empat tahun kepada He Mouwei dan denda sebesar 4 juta. Kejaksaan membuat keputusan untuk tidak menuntut Fan Mou dan lainnya, tetapi mengenakan denda administratif antara 1,4 juta hingga 2,8 juta untuk tindakan ilegal dalam memperkenalkan perdagangan forex tanpa keuntungan.
Salah satu pola umum dari kejahatan operasional ilegal dalam perdagangan forex adalah peran perantara yang menjembatani permintaan penukaran mata uang. Misalnya, perusahaan imigrasi, konsultan properti luar negeri, dan praktisi keuangan sering kali memberikan informasi penukaran mata uang untuk mempertahankan hubungan dengan klien atau memfasilitasi transaksi.
Sesuai dengan peraturan, individu di dalam negeri setiap tahun memiliki kuota pembelian mata uang sebesar 50.000 USD, yang tidak boleh digunakan untuk membeli rumah di luar negeri, investasi sekuritas, membeli asuransi jiwa, dan produk asuransi investasi yang belum dibuka untuk proyek modal.
Ada banyak pembatasan bagi penduduk daratan untuk membeli asuransi Hong Kong, seperti harus pergi ke Hong Kong untuk menandatangani, dan pembelian mata uang pribadi tidak boleh digunakan untuk asuransi investasi. Namun, beberapa agen asuransi, karena tekanan kinerja dan alasan lainnya, membantu klien dalam penukaran mata uang atau mempertemukan transaksi secara berbayar atau gratis. Tindakan ini telah membentuk kejahatan pengelolaan ilegal, bahkan jika hanya diperkenalkan secara gratis, mereka juga dapat menghadapi denda administratif yang besar.
Risiko Hukum dalam Bisnis Penukaran Mata Uang Luar Negeri
Kasus Lima: Zhao Maoping dan Yao tertentu diduga melakukan kejahatan menjalankan bisnis secara ilegal
Yao Moucheng menjalankan bisnis penukaran Rubel dengan Yuan Renminbi di Rusia, menghasilkan selisih harga atau biaya layanan, secara ilegal membeli dan menjual forex senilai lebih dari 24 juta Yuan Renminbi, dengan keuntungan sebesar 485.000 Yuan. Pengadilan menjatuhkan hukuman penjara selama dua tahun tiga bulan, masa percobaan tiga tahun, dan denda sebesar 500.000 Yuan.
Hukum pidana di negara kita berlaku secara personal. Meskipun warga negara China menjalankan perusahaan penukaran mata uang di luar negeri dengan memperoleh lisensi setempat, selama melibatkan dana domestik dan melakukan penukaran mata uang melalui cara "cross-trading", tetap ada risiko pidana.
Risiko Hukum dari Penjualan Kembali Forex yang Sah
Kasus Enam: Sebuah perusahaan teknologi diduga terlibat dalam kejahatan usaha ilegal
Dari tahun 2017 hingga 2021, seorang badan hukum perusahaan pengiriman bernama Qi berkolusi dengan beberapa perusahaan untuk menipu pengembalian pajak ekspor sebesar 245 juta yuan. Badan hukum perusahaan teknologi Yao melalui rekening luar negeri, mentransfer hasil penjualan valuta asing perusahaan kepada Qi, membantu menyelesaikan penipuan pajak.
Pengadilan memutuskan bahwa Qi tertentu bersalah karena menipu untuk mendapatkan pengembalian pajak ekspor, dijatuhi hukuman penjara seumur hidup. Kejaksaan berpendapat bahwa bukti terhadap Yao tertentu untuk tindak pidana usaha ilegal tidak cukup, sehingga tidak dilanjutkan ke penuntutan.
Alasan mengapa Yao tertentu tidak dianggap sebagai tindak pidana adalah karena sumber forex-nya berasal dari penjualan yang normal, bukan pembelian dengan harga rendah, dan tujuan penjualannya juga untuk penukaran mata uang, bukan untuk mendapatkan keuntungan lagi. Namun, personel perusahaan perdagangan tidak boleh menganggap remeh risiko karena kasus ini, karena dalam praktiknya masih ada kasus yang dapat dianggap sebagai tindak pidana. Meskipun pada akhirnya tidak dianggap sebagai tindak pidana, mereka juga dapat menghadapi sanksi administratif, seperti dalam kasus ini di mana perusahaan teknologi didenda 15 juta.
Kesimpulan
Banyak orang memiliki kesalahpahaman, menganggap bahwa perilaku penukaran mata uang itu tersembunyi atau paling banyak hanya dikenakan denda. Namun, pada kenyataannya, jika jumlah yang terlibat melebihi 25 juta yuan atau keuntungan lebih dari 500 ribu yuan, mereka mungkin menghadapi hukuman penjara lebih dari 5 tahun. Namun, pengacara pembela yang berpengalaman sering kali dapat mencari celah untuk mendapatkan hasil penangguhan hukuman atau bahkan tidak dituntut.
Seiring dengan perkembangan teknologi keuangan, metode penukaran mata uang ilegal semakin tersembunyi, dan jumlah uang yang terlibat juga semakin besar. Dalam beberapa tahun terakhir, upaya penegakan hukum terhadap kejahatan di bidang forex di negara kita telah meningkat secara signifikan. Tidak boleh terlalu optimis mengenai kekuatan penegakan hukum di masa depan.
Pertukaran mata uang ilegal dapat menyebabkan fluktuasi nilai tukar, hilangnya cadangan devisa, dan masalah lainnya. Sebagai individu, Anda harus melakukan perdagangan forex melalui saluran yang sah, jangan berharap pada keberuntungan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Analisis Risiko Hukum dari Penukaran Mata Uang Ilegal: Melihat Batasan dan Hukuman dari Kasus Mahkamah Agung
Dari kasus di bidang forex yang diumumkan oleh Kejaksaan Agung, lihat risiko hukum dari penukaran mata uang ilegal
Banyak orang memiliki beberapa kesalahpahaman tentang perilaku penukaran mata uang ilegal, beranggapan:
Jadi, apakah tindakan ini benar-benar ada risiko hukum? Jika melanggar hukum, bagaimana seharusnya didefinisikan? Apakah pelanggaran administrasi atau kejahatan pidana? Di mana batasan tindakan penukaran mata uang yang ilegal?
Kejaksaan Agung dan Badan Pengelola Valuta Asing Negara baru-baru ini merilis kasus-kasus pidana di bidang valuta asing, yang menjawab masalah di atas. Artikel ini akan menginterpretasikan kasus-kasus khas tersebut.
Menyediakan bantuan rekening bank untuk menerima pembayaran dapat dianggap sebagai kejahatan
Ada dua kasus yang melibatkan tindakan menyediakan akun bank untuk menerima pembayaran terkait aktivitas penukaran mata uang ilegal. Apakah tindakan ini merupakan pelanggaran administratif atau kejahatan pidana? Bagaimana seharusnya dikualifikasikan?
Kasus Satu: Li Mou Yi diduga melakukan tindak pidana pengelolaan ilegal
Li Mou Jia memanfaatkan kemudahan yang diperoleh dari melakukan logistik lintas negara antara Tiongkok dan Vietnam, untuk melakukan penukaran mata uang ilegal dengan orang Vietnam bernama Huang Mou. Li Mou Jia mengatur Li Mou Yi untuk menerima RMB di dalam negeri dan kemudian mentransfernya kepada dirinya sendiri, sebelum mentransfernya lagi ke rekening bank dalam negeri yang ditunjuk oleh Huang, untuk ditukar dengan Dong Vietnam.
Kejaksaan mengakui bahwa Li Mou Yi memberikan bantuan kepada Li Mou Jia dalam melakukan penyelesaian dana dan perdagangan forex secara ilegal, tetapi mengingat keadaan yang meringankan, akhirnya memutuskan untuk tidak menuntutnya. Pengadilan menganggap Li Mou Jia sebagai pelaku sekunder, menjatuhkan hukuman penjara selama satu tahun dan tiga bulan.
Li Mou Yi mungkin memiliki pikiran optimis, berpikir bahwa dia hanya membantu mengumpulkan pembayaran sesuai instruksi, dan yang diterima adalah pembayaran barang yang normal, sehingga seharusnya tidak ada risiko. Namun pada kenyataannya, tindakannya merupakan bantuan dalam forex.
Kasus Tiga: Chen Mouhong, Wu Mourong diduga melakukan tindak pidana usaha ilegal
Chen meminta suaminya Wu untuk mendaftarkan usaha individu dan membuka beberapa rekening penyelesaian forex, dengan cara perdagangan yang dibuat-buat untuk menyediakan rekening kepada kelompok money changer bawah tanah untuk menerima forex, setelah memproses penyelesaian dan mentransfer ke rekening yang ditentukan, serta mengambil biaya layanan dan rebate dari situ.
Pengadilan menganggap Chen Moumou dan Wu Moulun sebagai pelaku sekunder, dan menjatuhkan hukuman penjara percobaan selama empat tahun delapan bulan dan satu tahun sepuluh bulan.
Selain itu, Chen tertentu juga meminta kerabat Chen tertentu Hong dan Wu tertentu Rong untuk membuka akun e-commerce untuk digunakan. Kejaksaan mempertimbangkan bahwa keduanya tidak mendapatkan keuntungan dan merupakan hubungan keluarga, menganggap tindakan tersebut sebagai kejahatan tetapi memutuskan untuk tidak menuntut.
Sesuai dengan ketentuan, penyewaan akun forex dapat dikenakan denda maksimum 300.000. Dalam praktiknya, hanya memberikan akun umumnya hanya dianggap sebagai pelanggaran administratif. Namun dalam kasus ini, pengadilan menganggap pasangan Chen tertentu melakukan kejahatan menjalankan bisnis ilegal dan menjatuhkan hukuman. Meskipun dua kerabat tidak dituntut, namun kejaksaan tetap menganggap mereka melakukan kejahatan.
Oleh karena itu, jangan memberikan bantuan untuk membuka akun forex bagi orang lain dengan "niat baik" untuk menerima pembayaran, meskipun tidak terlibat langsung dalam Penukaran Mata Uang, di kemudian hari Anda mungkin menghadapi risiko terjerat hukum.
Pengenalan, Risiko Hukum dalam Penukaran Mata Uang
Kasus Empat: Fan dan lain-lain diduga melakukan kejahatan pengelolaan ilegal
He Mouwei memanfaatkan sumber daya yang terkumpul dari bisnis asuransi untuk mempertemukan dan memperkenalkan klien untuk melakukan penukaran dua arah antara Renminbi dan Dolar Hong Kong, serta Dolar AS. Fan Mou dan yang lainnya, atas usulan He Mouwei, memanfaatkan saluran penjualan asuransi luar negeri untuk melakukan jual beli forex secara tidak langsung melalui metode "hedging" domestik dan luar negeri.
Pengadilan menjatuhkan hukuman penjara selama empat tahun kepada He Mouwei dan denda sebesar 4 juta. Kejaksaan membuat keputusan untuk tidak menuntut Fan Mou dan lainnya, tetapi mengenakan denda administratif antara 1,4 juta hingga 2,8 juta untuk tindakan ilegal dalam memperkenalkan perdagangan forex tanpa keuntungan.
Salah satu pola umum dari kejahatan operasional ilegal dalam perdagangan forex adalah peran perantara yang menjembatani permintaan penukaran mata uang. Misalnya, perusahaan imigrasi, konsultan properti luar negeri, dan praktisi keuangan sering kali memberikan informasi penukaran mata uang untuk mempertahankan hubungan dengan klien atau memfasilitasi transaksi.
Sesuai dengan peraturan, individu di dalam negeri setiap tahun memiliki kuota pembelian mata uang sebesar 50.000 USD, yang tidak boleh digunakan untuk membeli rumah di luar negeri, investasi sekuritas, membeli asuransi jiwa, dan produk asuransi investasi yang belum dibuka untuk proyek modal.
Ada banyak pembatasan bagi penduduk daratan untuk membeli asuransi Hong Kong, seperti harus pergi ke Hong Kong untuk menandatangani, dan pembelian mata uang pribadi tidak boleh digunakan untuk asuransi investasi. Namun, beberapa agen asuransi, karena tekanan kinerja dan alasan lainnya, membantu klien dalam penukaran mata uang atau mempertemukan transaksi secara berbayar atau gratis. Tindakan ini telah membentuk kejahatan pengelolaan ilegal, bahkan jika hanya diperkenalkan secara gratis, mereka juga dapat menghadapi denda administratif yang besar.
Risiko Hukum dalam Bisnis Penukaran Mata Uang Luar Negeri
Kasus Lima: Zhao Maoping dan Yao tertentu diduga melakukan kejahatan menjalankan bisnis secara ilegal
Yao Moucheng menjalankan bisnis penukaran Rubel dengan Yuan Renminbi di Rusia, menghasilkan selisih harga atau biaya layanan, secara ilegal membeli dan menjual forex senilai lebih dari 24 juta Yuan Renminbi, dengan keuntungan sebesar 485.000 Yuan. Pengadilan menjatuhkan hukuman penjara selama dua tahun tiga bulan, masa percobaan tiga tahun, dan denda sebesar 500.000 Yuan.
Hukum pidana di negara kita berlaku secara personal. Meskipun warga negara China menjalankan perusahaan penukaran mata uang di luar negeri dengan memperoleh lisensi setempat, selama melibatkan dana domestik dan melakukan penukaran mata uang melalui cara "cross-trading", tetap ada risiko pidana.
Risiko Hukum dari Penjualan Kembali Forex yang Sah
Kasus Enam: Sebuah perusahaan teknologi diduga terlibat dalam kejahatan usaha ilegal
Dari tahun 2017 hingga 2021, seorang badan hukum perusahaan pengiriman bernama Qi berkolusi dengan beberapa perusahaan untuk menipu pengembalian pajak ekspor sebesar 245 juta yuan. Badan hukum perusahaan teknologi Yao melalui rekening luar negeri, mentransfer hasil penjualan valuta asing perusahaan kepada Qi, membantu menyelesaikan penipuan pajak.
Pengadilan memutuskan bahwa Qi tertentu bersalah karena menipu untuk mendapatkan pengembalian pajak ekspor, dijatuhi hukuman penjara seumur hidup. Kejaksaan berpendapat bahwa bukti terhadap Yao tertentu untuk tindak pidana usaha ilegal tidak cukup, sehingga tidak dilanjutkan ke penuntutan.
Alasan mengapa Yao tertentu tidak dianggap sebagai tindak pidana adalah karena sumber forex-nya berasal dari penjualan yang normal, bukan pembelian dengan harga rendah, dan tujuan penjualannya juga untuk penukaran mata uang, bukan untuk mendapatkan keuntungan lagi. Namun, personel perusahaan perdagangan tidak boleh menganggap remeh risiko karena kasus ini, karena dalam praktiknya masih ada kasus yang dapat dianggap sebagai tindak pidana. Meskipun pada akhirnya tidak dianggap sebagai tindak pidana, mereka juga dapat menghadapi sanksi administratif, seperti dalam kasus ini di mana perusahaan teknologi didenda 15 juta.
Kesimpulan
Banyak orang memiliki kesalahpahaman, menganggap bahwa perilaku penukaran mata uang itu tersembunyi atau paling banyak hanya dikenakan denda. Namun, pada kenyataannya, jika jumlah yang terlibat melebihi 25 juta yuan atau keuntungan lebih dari 500 ribu yuan, mereka mungkin menghadapi hukuman penjara lebih dari 5 tahun. Namun, pengacara pembela yang berpengalaman sering kali dapat mencari celah untuk mendapatkan hasil penangguhan hukuman atau bahkan tidak dituntut.
Seiring dengan perkembangan teknologi keuangan, metode penukaran mata uang ilegal semakin tersembunyi, dan jumlah uang yang terlibat juga semakin besar. Dalam beberapa tahun terakhir, upaya penegakan hukum terhadap kejahatan di bidang forex di negara kita telah meningkat secara signifikan. Tidak boleh terlalu optimis mengenai kekuatan penegakan hukum di masa depan.
Pertukaran mata uang ilegal dapat menyebabkan fluktuasi nilai tukar, hilangnya cadangan devisa, dan masalah lainnya. Sebagai individu, Anda harus melakukan perdagangan forex melalui saluran yang sah, jangan berharap pada keberuntungan.