Arus Dana Aset Kripto di Asia Tenggara: Risiko dan Kesempatan Berjalan Bersamaan
Dalam beberapa tahun terakhir, penggunaan Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara mengalami pertumbuhan yang pesat, namun juga membawa sejumlah risiko potensial. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini serta risiko terkait, sebuah analisis penelitian berbasis sampel 10.000 alamat blockchain mengungkapkan beberapa tren yang mengkhawatirkan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto di Asia Tenggara
Asia Tenggara sebagai pasar baru, menunjukkan karakteristik unik di bidang Aset Kripto:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda yang tinggi, penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna enkripsi yang meningkat pesat, diperkirakan telah mencapai puluhan juta.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: banyak pekerja lintas batas menggunakan Aset Kripto sebagai alat pembayaran lintas batas yang praktis.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Perbedaan kebijakan di berbagai negara, sebagian besar daerah belum memiliki kerangka regulasi yang jelas, yang menambah risiko kepatuhan.
Analisis Aliran Dana
Penelitian menunjukkan bahwa sekitar 45,23% dari dana mengalir bebas melalui dompet terdesentralisasi di rantai publik, dengan total mencapai 14,84 juta USD, mencerminkan bahwa perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama. Namun, lebih dari 1,1 juta USD dana mengalir langsung ke alamat terkait industri gelap, yang mencakup lebih dari 12%. Penelusuran lebih lanjut menemukan bahwa proporsi alamat risiko yang terkait secara tidak langsung dengan industri gelap meningkat menjadi 16,82%, yang berarti jutaan pengguna enkripsi di Asia Tenggara mungkin memiliki risiko transaksi dana dengan industri gelap.
Aliran Dana Industri Hitam dan Abu-abu
Penelitian membagi alamat terkait industri gelap dan abu-abu menjadi 3 kategori besar, 44 kategori kecil, yang melibatkan lebih dari 240 entitas konkret. Kategori berisiko tinggi utama termasuk:
Layanan campur koin: digunakan untuk menganonimkan aliran dana
Moneylender Bawah Tanah: digunakan untuk pengaturan dana ilegal lintas batas dan pencucian uang
Platform penipuan: termasuk investasi palsu, skema Ponzi, dll
Perlu dicatat bahwa:
Lebih dari 10 juta dolar AS dana mengalir langsung ke money laundering, dengan frekuensi transaksi ribuan kali.
Sekitar 11 juta dolar mengalir ke platform perjudian online.
Lebih dari 22 juta dolar AS telah diimpor ke platform penipuan.
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu, 53,49% mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS. Di antaranya, Tornado Cash sebagai alat pencampuran koin yang umum, menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS, menyumbang 97,84% dari aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak dikenakan sanksi oleh Departemen Keuangan AS pada Agustus 2022, volume transaksinya menurun secara signifikan.
Analisis Penyebab Risiko
Aset Kripto yang anonim dan memiliki likuiditas tinggi memfasilitasi aliran dana ilegal.
Sistem regulasi Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara belum sempurna, meningkatkan risiko aliran dana lintas batas.
Beberapa negara memiliki tingkat perkembangan ekonomi yang lebih rendah, menjadi target bagi para penjahat.
Tantangan pengawasan teknis yang besar, terutama platform terdesentralisasi sulit untuk memantau data transaksi secara efektif.
Saran dan Prospek
Untuk mengurangi risiko aliran dana ilegal di blockchain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Memperkuat mekanisme pengawasan: menyusun kebijakan pengawasan Aset Kripto yang lengkap, memperkuat kerja sama lintas negara.
Meningkatkan kemampuan pengguna dalam mengidentifikasi risiko: Meningkatkan pendidikan anti-penipuan.
Mendorong inovasi teknologi: Mengembangkan teknologi pelacakan di blockchain dan anti pencucian uang.
Membangun mekanisme kolaborasi multi-pihak: Mendorong lembaga terkait untuk bekerja sama, memperkuat berbagi informasi dan pencegahan risiko bersama.
Sebagai daerah dengan potensi besar dalam perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi teknologi, diharapkan dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di daerah tersebut.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Aliran dana enkripsi Asia Tenggara: 12% masuk ke industri hitam dan abu-abu, risiko dan peluang berdampingan
Arus Dana Aset Kripto di Asia Tenggara: Risiko dan Kesempatan Berjalan Bersamaan
Dalam beberapa tahun terakhir, penggunaan Aset Kripto di kawasan Asia Tenggara mengalami pertumbuhan yang pesat, namun juga membawa sejumlah risiko potensial. Untuk memahami lebih dalam tentang karakteristik aliran dana on-chain di kawasan ini serta risiko terkait, sebuah analisis penelitian berbasis sampel 10.000 alamat blockchain mengungkapkan beberapa tren yang mengkhawatirkan.
Gambaran Umum Pasar Aset Kripto di Asia Tenggara
Asia Tenggara sebagai pasar baru, menunjukkan karakteristik unik di bidang Aset Kripto:
Pertumbuhan pengguna yang cepat: Proporsi populasi muda yang tinggi, penyebaran internet seluler, mendorong jumlah pengguna enkripsi yang meningkat pesat, diperkirakan telah mencapai puluhan juta.
Permintaan pembayaran lintas batas sangat kuat: banyak pekerja lintas batas menggunakan Aset Kripto sebagai alat pembayaran lintas batas yang praktis.
Lingkungan regulasi yang bervariasi: Perbedaan kebijakan di berbagai negara, sebagian besar daerah belum memiliki kerangka regulasi yang jelas, yang menambah risiko kepatuhan.
Analisis Aliran Dana
Penelitian menunjukkan bahwa sekitar 45,23% dari dana mengalir bebas melalui dompet terdesentralisasi di rantai publik, dengan total mencapai 14,84 juta USD, mencerminkan bahwa perdagangan terdesentralisasi telah menjadi arus utama. Namun, lebih dari 1,1 juta USD dana mengalir langsung ke alamat terkait industri gelap, yang mencakup lebih dari 12%. Penelusuran lebih lanjut menemukan bahwa proporsi alamat risiko yang terkait secara tidak langsung dengan industri gelap meningkat menjadi 16,82%, yang berarti jutaan pengguna enkripsi di Asia Tenggara mungkin memiliki risiko transaksi dana dengan industri gelap.
Aliran Dana Industri Hitam dan Abu-abu
Penelitian membagi alamat terkait industri gelap dan abu-abu menjadi 3 kategori besar, 44 kategori kecil, yang melibatkan lebih dari 240 entitas konkret. Kategori berisiko tinggi utama termasuk:
Perlu dicatat bahwa:
Situasi Aliran Dana ke Platform yang Dikenakan Sanksi
Dari dana yang terkait langsung dengan industri hitam dan abu-abu, 53,49% mengalir ke platform yang dikenakan sanksi, dengan total nilai lebih dari 55 juta dolar AS. Di antaranya, Tornado Cash sebagai alat pencampuran koin yang umum, menerima dana lebih dari 54 juta dolar AS, menyumbang 97,84% dari aliran dana ke platform yang dikenakan sanksi. Namun, sejak dikenakan sanksi oleh Departemen Keuangan AS pada Agustus 2022, volume transaksinya menurun secara signifikan.
Analisis Penyebab Risiko
Saran dan Prospek
Untuk mengurangi risiko aliran dana ilegal di blockchain, disarankan untuk mengambil langkah-langkah berikut:
Sebagai daerah dengan potensi besar dalam perkembangan Aset Kripto, Asia Tenggara masih menghadapi tantangan risiko aliran dana. Dengan memperkuat regulasi, meningkatkan kesadaran keamanan pengguna, dan mendorong inovasi teknologi, diharapkan dapat secara bertahap mengurangi aliran dana ilegal di dalam jaringan, serta mempromosikan perkembangan ekonomi digital yang sehat di daerah tersebut.