Kios kripto sedang memicu gelombang baru penipuan dan pencucian uang yang dipimpin kartel, mendorong seruan mendesak untuk kontrol yang lebih ketat di seluruh sistem keuangan AS.
FinCEN Mengeluarkan Peringatan: Kios Kripto Sekarang Menjadi Vektor Berisiko Tinggi untuk Pencucian Uang
Jaringan Penegakan Keuangan Kejahatan Departemen Keuangan AS (FinCEN) mengeluarkan pemberitahuan pada 4 Agustus, memperingatkan bahwa kios mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC) semakin sering dimanfaatkan untuk penipuan, pencucian uang, dan skema yang menargetkan populasi rentan. Pemberitahuan tersebut menjelaskan bahwa kios ini, yang juga dikenal sebagai ATM kripto, yang memungkinkan pertukaran mata uang fiat ke mata uang digital, digunakan oleh organisasi kriminal transnasional dan penipu untuk memindahkan dana ilegal dengan cepat dan sering kali secara anonim. FinCEN mendesak institusi keuangan untuk meningkatkan pemantauan aktivitas mencurigakan dan menekankan penggunaan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SARs).
Direktur FinCEN Andrea Gacki menyatakan:
Penjahat tidak kenal lelah dalam usaha mereka untuk mencuri uang dari korbannya, dan mereka telah belajar memanfaatkan teknologi inovatif seperti kios CVC.
“Amerika Serikat berkomitmen untuk melindungi ekosistem aset digital bagi bisnis dan konsumen yang sah, dan lembaga keuangan adalah mitra penting dalam upaya tersebut. Pemberitahuan ini mendukung misi terus menerus Departemen Keuangan untuk melawan penipuan dan aktivitas ilegal lainnya,” tambah direktur FinCEN.
Menurut Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, keluhan penipuan yang melibatkan kios CVC hampir meningkat dua kali lipat pada tahun 2024, mencapai 10.956 kasus dan kerugian yang dilaporkan sebesar $246,7 juta. Penyalahgunaan terhadap orang tua menjadi perhatian utama, dengan orang yang berusia 60 tahun ke atas menderita lebih dari dua pertiga dari semua kerugian yang terkait dengan penipuan berbasis kios.
Ketidakpatuhan yang meluas oleh operator kiosk CVC telah memperburuk masalah ini. FinCEN mengidentifikasi pola kegagalan untuk mendaftar sebagai bisnis layanan uang dan menerapkan kontrol anti pencucian uang, memungkinkan transaksi tanpa due diligence pelanggan yang tepat. Jaringan perdagangan narkoba, terutama Cartel Jalisco Nueva Generación, telah memanfaatkan kiosk ini untuk mencuci hasil dari penjualan narkotika, terutama di wilayah berisiko tinggi seperti Illinois. Meskipun tantangan ini, pendukung industri berpendapat bahwa dengan kerangka kepatuhan yang kuat, kiosk dapat mendukung adopsi kripto dan inklusi keuangan sambil meminimalkan penyalahgunaan.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
FinCEN Menargetkan Kios Kripto Saat Kerugian Penipuan Meledak di Pasar AS
Kios kripto sedang memicu gelombang baru penipuan dan pencucian uang yang dipimpin kartel, mendorong seruan mendesak untuk kontrol yang lebih ketat di seluruh sistem keuangan AS.
FinCEN Mengeluarkan Peringatan: Kios Kripto Sekarang Menjadi Vektor Berisiko Tinggi untuk Pencucian Uang
Jaringan Penegakan Keuangan Kejahatan Departemen Keuangan AS (FinCEN) mengeluarkan pemberitahuan pada 4 Agustus, memperingatkan bahwa kios mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC) semakin sering dimanfaatkan untuk penipuan, pencucian uang, dan skema yang menargetkan populasi rentan. Pemberitahuan tersebut menjelaskan bahwa kios ini, yang juga dikenal sebagai ATM kripto, yang memungkinkan pertukaran mata uang fiat ke mata uang digital, digunakan oleh organisasi kriminal transnasional dan penipu untuk memindahkan dana ilegal dengan cepat dan sering kali secara anonim. FinCEN mendesak institusi keuangan untuk meningkatkan pemantauan aktivitas mencurigakan dan menekankan penggunaan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SARs).
Direktur FinCEN Andrea Gacki menyatakan:
“Amerika Serikat berkomitmen untuk melindungi ekosistem aset digital bagi bisnis dan konsumen yang sah, dan lembaga keuangan adalah mitra penting dalam upaya tersebut. Pemberitahuan ini mendukung misi terus menerus Departemen Keuangan untuk melawan penipuan dan aktivitas ilegal lainnya,” tambah direktur FinCEN.
Menurut Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, keluhan penipuan yang melibatkan kios CVC hampir meningkat dua kali lipat pada tahun 2024, mencapai 10.956 kasus dan kerugian yang dilaporkan sebesar $246,7 juta. Penyalahgunaan terhadap orang tua menjadi perhatian utama, dengan orang yang berusia 60 tahun ke atas menderita lebih dari dua pertiga dari semua kerugian yang terkait dengan penipuan berbasis kios.
Ketidakpatuhan yang meluas oleh operator kiosk CVC telah memperburuk masalah ini. FinCEN mengidentifikasi pola kegagalan untuk mendaftar sebagai bisnis layanan uang dan menerapkan kontrol anti pencucian uang, memungkinkan transaksi tanpa due diligence pelanggan yang tepat. Jaringan perdagangan narkoba, terutama Cartel Jalisco Nueva Generación, telah memanfaatkan kiosk ini untuk mencuci hasil dari penjualan narkotika, terutama di wilayah berisiko tinggi seperti Illinois. Meskipun tantangan ini, pendukung industri berpendapat bahwa dengan kerangka kepatuhan yang kuat, kiosk dapat mendukung adopsi kripto dan inklusi keuangan sambil meminimalkan penyalahgunaan.