Membangun Portofolio Investasi yang Kuat: Kebijaksanaan Menghadapi Peristiwa Ekstrem
Dalam lingkungan global yang kompleks dan berubah-ubah saat ini, bagaimana melindungi dan mengembangkan kekayaan menjadi masalah kunci. Artikel ini akan membahas suatu filosofi investasi yang unik, yang berfokus pada membangun portofolio yang dapat bertahan dalam peristiwa ekstrem.
Gambaran Umum Situasi Global Saat Ini
Kita berada dalam periode yang penuh kontradiksi dan ketidakpastian. Pasar saham terus mencetak rekor tertinggi, tetapi imbal hasil obligasi jangka panjang tetap tinggi; dolar menguat, tetapi konsumsi melemah; kecerdasan buatan menghadirkan kegembiraan modal, sementara dunia menghadapi risiko fragmentasi dan perang. Situasi geopolitik yang tegang, konflik terjadi di mana-mana, dan struktur ekonomi global mungkin menghadapi perubahan besar.
Inti Konsep Perlindungan Kekayaan
Dalam lingkungan seperti ini, kunci investasi bukanlah mengejar imbal hasil tertinggi, melainkan memastikan dapat bertahan menghadapi guncangan ekstrem. Seperti yang dikatakan oleh seorang manajer hedge fund terkenal: "Apa yang benar-benar menentukan nasib kekayaan Anda bukanlah rata-rata imbal hasil, tetapi apakah Anda dapat menghindari momen 'nol' sekali."
Cara berpikir ini menekankan bahwa meskipun sebuah portofolio memiliki hasil yang baik setiap tahun, jika terjadi satu krisis besar, semuanya bisa hilang. Oleh karena itu, membangun struktur investasi yang dapat bertahan dalam badai jauh lebih penting daripada sekadar mengejar hasil tinggi.
Lima Prinsip Investasi Aman
Aset yang aman tidak sama dengan aset yang tidak berfluktuasi. Aset yang benar-benar dapat dijadikan pelindung seharusnya dapat tumbuh terbalik dalam krisis sistemik.
Waspadai efek balik dari bunga majemuk. Dalam situasi ekstrem, satu kerugian besar dapat mengimbangi akumulasi bertahun-tahun.
Jangan memprediksi masa depan, tetapi siapkan untuk skenario terburuk. Fokusnya adalah membangun struktur aset yang dapat bertahan dalam berbagai situasi.
Mengejar struktur imbal hasil konveks. Aset lindung nilai yang ideal mengalami kerugian kecil atau tetap selama periode normal, tetapi dapat meningkat secara signifikan selama peristiwa ekstrem.
Memperhatikan diversifikasi geografis dan pengelolaan. Lokasi penyimpanan dan cara pengelolaan aset dapat menjadi faktor yang sangat penting pada saat krisis.
Membangun Portofolio Investasi Hedging
Sebuah struktur portofolio investasi yang khas untuk hedging mungkin termasuk:
90-95%: Aset dengan risiko rendah dan imbal hasil stabil (seperti obligasi jangka pendek, uang tunai, saham dividen tinggi)
5-10%: Posisi lindung nilai "risiko ekor" dengan leverage tinggi (seperti posisi panjang indeks volatilitas, opsi put dalam, emas, atau cryptocurrency)
Struktur ini mungkin tampak biasa pada masa normal, tetapi dapat memberikan perlindungan yang signifikan saat kejadian ekstrem terjadi.
Saran Alokasi Aset Bertingkat
Dengan mempertimbangkan lingkungan risiko saat ini, struktur aset bertingkat berikut dapat diterapkan:
Lapisan Dasar: Tubuh yang sehat dan keterampilan praktis
Aset anti risiko sistemik: emas fisik, cryptocurrency yang dipegang sendiri, aset luar negeri
Hedging risiko ekor: opsi put mendalam, posisi panjang indeks volatilitas, opsi emas
Likuiditas dan aset pertumbuhan: obligasi jangka pendek, saham dividen tinggi global, investasi real estat yang terdiversifikasi
Kesimpulan
Dalam dunia yang semakin tidak pasti, tujuan utama investasi seharusnya adalah membangun portofolio aset yang mampu bertahan dalam berbagai situasi. Meskipun kita tidak dapat memprediksi atau menghentikan terjadinya krisis besar, dengan struktur investasi yang dirancang dengan cermat, kita dapat melindungi kekayaan kita agar tidak runtuh sepenuhnya dalam situasi apa pun. Strategi defensif ini tidak hanya dapat membantu kita melewati masa sulit, tetapi juga mempersiapkan kita untuk peluang di masa depan.
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
6
Bagikan
Komentar
0/400
RugPullProphet
· 13jam yang lalu
Pasar yang sulit untuk diperdagangkan, lebih baik simpan stablecoin terlebih dahulu~
Lihat AsliBalas0
SilentObserver
· 08-05 02:37
Jangan berinvestasi lagi, beli sedikit emas dan berbaring saja.
Lihat AsliBalas0
GateUser-1a2ed0b9
· 08-05 02:36
buy the dip itu semua tipuan, pergi lebih awal adalah kebenaran yang sebenarnya
Lihat AsliBalas0
MemeTokenGenius
· 08-05 02:35
Investasi yang stabil, lakukan saja.
Lihat AsliBalas0
MevWhisperer
· 08-05 02:21
Apakah tingkat pengembalian itu penting? Bertahan hidup adalah yang sebenarnya.
Lihat AsliBalas0
ForkPrince
· 08-05 02:11
Sudah memicu kepanikan lagi. Tidak mendengarkan, tidak mendengarkan.
Membangun Portofolio Tahan Banting: 5 Prinsip untuk Menghadapi Peristiwa Ekstrem
Membangun Portofolio Investasi yang Kuat: Kebijaksanaan Menghadapi Peristiwa Ekstrem
Dalam lingkungan global yang kompleks dan berubah-ubah saat ini, bagaimana melindungi dan mengembangkan kekayaan menjadi masalah kunci. Artikel ini akan membahas suatu filosofi investasi yang unik, yang berfokus pada membangun portofolio yang dapat bertahan dalam peristiwa ekstrem.
Gambaran Umum Situasi Global Saat Ini
Kita berada dalam periode yang penuh kontradiksi dan ketidakpastian. Pasar saham terus mencetak rekor tertinggi, tetapi imbal hasil obligasi jangka panjang tetap tinggi; dolar menguat, tetapi konsumsi melemah; kecerdasan buatan menghadirkan kegembiraan modal, sementara dunia menghadapi risiko fragmentasi dan perang. Situasi geopolitik yang tegang, konflik terjadi di mana-mana, dan struktur ekonomi global mungkin menghadapi perubahan besar.
Inti Konsep Perlindungan Kekayaan
Dalam lingkungan seperti ini, kunci investasi bukanlah mengejar imbal hasil tertinggi, melainkan memastikan dapat bertahan menghadapi guncangan ekstrem. Seperti yang dikatakan oleh seorang manajer hedge fund terkenal: "Apa yang benar-benar menentukan nasib kekayaan Anda bukanlah rata-rata imbal hasil, tetapi apakah Anda dapat menghindari momen 'nol' sekali."
Cara berpikir ini menekankan bahwa meskipun sebuah portofolio memiliki hasil yang baik setiap tahun, jika terjadi satu krisis besar, semuanya bisa hilang. Oleh karena itu, membangun struktur investasi yang dapat bertahan dalam badai jauh lebih penting daripada sekadar mengejar hasil tinggi.
Lima Prinsip Investasi Aman
Aset yang aman tidak sama dengan aset yang tidak berfluktuasi. Aset yang benar-benar dapat dijadikan pelindung seharusnya dapat tumbuh terbalik dalam krisis sistemik.
Waspadai efek balik dari bunga majemuk. Dalam situasi ekstrem, satu kerugian besar dapat mengimbangi akumulasi bertahun-tahun.
Jangan memprediksi masa depan, tetapi siapkan untuk skenario terburuk. Fokusnya adalah membangun struktur aset yang dapat bertahan dalam berbagai situasi.
Mengejar struktur imbal hasil konveks. Aset lindung nilai yang ideal mengalami kerugian kecil atau tetap selama periode normal, tetapi dapat meningkat secara signifikan selama peristiwa ekstrem.
Memperhatikan diversifikasi geografis dan pengelolaan. Lokasi penyimpanan dan cara pengelolaan aset dapat menjadi faktor yang sangat penting pada saat krisis.
Membangun Portofolio Investasi Hedging
Sebuah struktur portofolio investasi yang khas untuk hedging mungkin termasuk:
Struktur ini mungkin tampak biasa pada masa normal, tetapi dapat memberikan perlindungan yang signifikan saat kejadian ekstrem terjadi.
Saran Alokasi Aset Bertingkat
Dengan mempertimbangkan lingkungan risiko saat ini, struktur aset bertingkat berikut dapat diterapkan:
Kesimpulan
Dalam dunia yang semakin tidak pasti, tujuan utama investasi seharusnya adalah membangun portofolio aset yang mampu bertahan dalam berbagai situasi. Meskipun kita tidak dapat memprediksi atau menghentikan terjadinya krisis besar, dengan struktur investasi yang dirancang dengan cermat, kita dapat melindungi kekayaan kita agar tidak runtuh sepenuhnya dalam situasi apa pun. Strategi defensif ini tidak hanya dapat membantu kita melewati masa sulit, tetapi juga mempersiapkan kita untuk peluang di masa depan.