SoFi Technologies (SOFI) telah berkembang menjadi platform keuangan digital yang sepenuhnya, menawarkan segala sesuatu mulai dari perbankan hingga investasi. Minggu lalu, perusahaan ini mencuri perhatian dengan laporan pendapatan kuartal kedua yang mencengangkan, meningkatkan panduan tahun penuh, dan tanda-tanda jelas bahwa mereka sedang mengikis pangsa pasar bank-bank tradisional.
Lonjakan setelah laporan pendapatan diikuti oleh penurunan setelah berita tentang penawaran saham publik senilai $1,5 miliar. Namun, saham SOFI telah mendapatkan kembali pijakannya, tetap di atas level $21 yang terlihat sebelum rilis laporan pendapatan pada 29 Juli.
Lebih Banyak Berita dari Barchart
Temukan Perdagangan Momentum Menang Dengan Pemindai Saham Rata-Rata Bergerak
Tarif, Pendapatan, dan Item Lain yang Tidak Boleh Dilewatkan Minggu Ini
Saham Dividen Blue-Chip Ini Terjebak di Dalam Bidikan Tarif. Bisakah Pemotongan Biaya Menyelamatkan Hari?
Pasar bergerak cepat. Ikuti terus dengan membaca buletin Barchart Brief siang GRATIS kami untuk grafik, analisis, dan berita eksklusif.
Dengan percepatan pendapatan yang kuat, profitabilitas yang meningkat, dan model yang ringan modal semakin mendapat perhatian, mesin inti SoFi terlihat sangat teratur. Namun, dengan valuasi yang tinggi dan beberapa skeptis di Wall Street, para investor bertanya-tanya — terutama setelah minggu yang liar ini — apakah sudah terlambat untuk membeli saham SOFI.
Tentang Saham SoFi
Didirikan pada tahun 2011, SoFi yang berbasis di San Francisco sedang menulis ulang buku panduan keuangan pribadi dengan teknologi yang ramping dan eksekusi yang berani. Dengan lebih dari 11 juta anggota, ia mencakup pinjaman, layanan keuangan, dan platform teknologi yang kuat di seluruh AS dan sekitarnya. Ekosistem digital all-in-one SoFi sedang mengguncang perbankan tradisional, membuktikan bahwa fintech sudah ada di sini. Kapitalisasi pasar saat ini mencapai $23,5 miliar.
Saham SOFI telah melonjak 197% selama 52 minggu terakhir dan meningkat 70% dalam tiga bulan terakhir, mencapai level tertinggi 52 minggu baru di $25,11 pada 29 Juli setelah hasil Q2 yang kuat dan panduan yang ditingkatkan. Namun, rally tersebut terhenti setelah penawaran ekuitas sebesar $1,5 miliar memicu kekhawatiran tentang dilusi.
Secara teknis, volume tetap tinggi, dan RSI telah mundur dari level jenuh beli, menandakan kemungkinan fase konsolidasi dalam struktur tren bullish yang masih utuh.
www.barchart.com Kenaikan keseluruhan SoFi sulit untuk diabaikan, tetapi harganya bukan untuk yang lemah hati. Diperdagangkan pada 71 kali laba di masa depan dan 9,3 kali penjualan, itu jauh di atas bank-bank lama. Itu adalah harga premium, tidak ada pertanyaan. Tapi SoFi tidak mengikuti buku petunjuk lama — mereka berkembang pesat, menumpuk pengguna, dan menulis ulang naskah keuangan digital. Tentu, itu mahal. Tetapi jika investor bertaruh pada masa depan fintech, penurunan terbaru bisa menjadi kesempatan mereka sebelum langkah selanjutnya lebih tinggi.
Cerita Berlanjut## Hasil Q2 Rekor SoFi dan Pandangan yang Lebih Tajam
Pada 29 Juli, SoFi mengeluarkan laporan Q2 yang tidak hanya memenuhi ekspektasi, tetapi melampauinya. Perusahaan mencatatkan pendapatan yang disesuaikan sebesar $858,2 juta, naik 44% dibandingkan tahun lalu (YOY), sementara pendapatan bersih yang disesuaikan melesat 459% menjadi $97,3 juta. EPS yang disesuaikan tercatat sebesar $0,08, meningkat tujuh kali lipat dari $0,01 yang dilaporkan setahun yang lalu.
Pertumbuhan tidak terbatas pada pendapatan dan laba bersih. SoFi menambahkan 850.000 anggota baru, meningkatkan totalnya menjadi 11,7 juta, dan juga mengumpulkan 1,26 juta produk baru, membawa totalnya menjadi 17,1 juta. Kedua angka ini naik 34% dibandingkan tahun lalu. Pendapatan berbasis biaya melonjak 72% menjadi $377,5 juta, dipimpin oleh Bisnis Platform Pinjaman SoFi, yang mengeluarkan $2,4 miliar dalam pinjaman pihak ketiga dan menghasilkan $130,6 juta dalam pendapatan sendiri.
Peminjaman menjadi sorotan yang jelas. Perusahaan membiayai rekor $8,8 miliar dalam pinjaman, termasuk origination pinjaman pribadi yang meningkat 66% secara tahunan, pinjaman pelajar yang tumbuh 35%, dan peminjaman rumah yang melonjak 92%. Di sisi teknologi, platform Galileo dan Apex milik SoFi menghasilkan hampir $110 juta, naik 15%, sementara SoFi juga kembali ke crypto dan menggoda inisiatif baru yang didorong oleh AI yang bertujuan untuk meningkatkan efisiensi operasional dan pengalaman anggota.
Didorong oleh kuartal yang luar biasa, SoFi meningkatkan proyeksi tahun penuh 2025-nya. Manajemen kini mengharapkan pendapatan bersih yang disesuaikan sebesar $3,375 miliar, meningkat dari kisaran panduan sebelumnya sebesar $3,235 miliar hingga $3,31 miliar. Itu mengimplikasikan pertumbuhan tahunan sebesar 30%. EBITDA yang disesuaikan diproyeksikan mencapai $960 juta juga, meningkat dari kisaran sebelumnya sebesar $875 juta hingga $895 juta, dengan margin naik menjadi 28%. Pendapatan bersih kini diperkirakan mencapai $370 juta, dan EPS tahun penuh dipandu menjadi $0,31, keduanya melampaui estimasi sebelumnya.
Wall Street tampaknya sejalan dengan harapan ini. Analis percaya SoFi akan memposting EPS 2025 sebesar $0,32, menandakan pertumbuhan tahunan 113%, dengan kenaikan 75% lagi menjadi $0,56 diharapkan pada 2026. Jika SoFi dapat tetap pada jalurnya, itu sedang mempersiapkan tahun yang berpotensi luar biasa.
Apa yang Diharapkan Analisis untuk Saham SoFi?
Pandangan Wall Street terhadap SoFi setelah laporan Q2 adalah campuran antara optimisme dan kehati-hatian. Analis Jefferies, John Hecht, tetap berada di pihak bullish, setelah menaikkan target harganya menjadi $27 dengan rating "Beli". Hecht melihat kuartal SoFi yang melampaui ekspektasi dan meningkatkan proyeksi sebagai refleksi momentum yang dapat berlanjut hingga akhir tahun.
Sementara itu, Mizuho telah menggandakan dukungannya terhadap SoFi, meningkatkan target harga menjadi $26 dari $20 dan menegaskan kembali peringkat "Outperform". Perusahaan memuji kinerja SoFi yang "sangat kuat" pada Q2 di semua metrik kunci, menyoroti volume pinjaman tahunan sebesar $9,5 miliar dan pertumbuhan 90% dalam pinjaman rumah sebagai kekuatan utama, terutama di pasar perumahan yang lemah. Mizuho juga menaikkan proyeksi pendapatan 2025 menjadi $3,4 miliar dan proyeksi EBITDA yang disesuaikan menjadi $965 juta.
Namun, yang lain memperlambat laju, BTIG mempertahankan "Hold" pada saham SOFI, mencatat bahwa rally terbaru mungkin sudah mencerminkan sebagian besar berita baik. BTIG mengakui potensi kenaikan dalam produk kripto dan investasi SoFi, tetapi mempertanyakan kemampuannya untuk berkembang cukup cepat untuk benar-benar bersaing dengan pemain seperti Robinhood (HOOD).
Analis TD Cowen Moshe Orenbuch menegaskan kehati-hatian itu, mempertahankan "Hold" dan target $22. Analis memuji momentum platform SoFi dan kemitraan strategisnya tetapi memperingatkan tentang pertumbuhan yang lebih lambat di depan.
Meskipun SoFi mengalami hasil luar biasa di Q2, tidak semua orang di Wall Street percaya pada hype tersebut. Saham SOFI memiliki konsensus keseluruhan "Hold". Dari 23 analis yang mengawasi saham fintech tersebut, hanya lima yang menyarankan peringkat "Strong Buy" dan dua merekomendasikan "Moderate Buy." Sementara itu, 11 analis memilih untuk aman dengan "Hold," dua menandai SOFI sebagai "Moderate Sell," dan tiga merekomendasikan peringkat "Strong Sell".
SoFi tidak menunjukkan tanda-tanda melambat dan telah melampaui target harga rata-rata analis sebesar $18,52.
www.barchart.com Pada tanggal publikasi, Sristi Suman Jayaswal tidak memiliki (baik secara langsung maupun tidak langsung) posisi di salah satu sekuritas yang disebutkan dalam artikel ini. Semua informasi dan data dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Artikel ini awalnya diterbitkan di Barchart.com
Lihat Komentar
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Saham SoFi Naik Tajam Setelah Laporan Keuangan Q2. Apakah Terlalu Terlambat Untuk Membeli SOFI Di Sini?
SoFi Technologies (SOFI) telah berkembang menjadi platform keuangan digital yang sepenuhnya, menawarkan segala sesuatu mulai dari perbankan hingga investasi. Minggu lalu, perusahaan ini mencuri perhatian dengan laporan pendapatan kuartal kedua yang mencengangkan, meningkatkan panduan tahun penuh, dan tanda-tanda jelas bahwa mereka sedang mengikis pangsa pasar bank-bank tradisional.
Lonjakan setelah laporan pendapatan diikuti oleh penurunan setelah berita tentang penawaran saham publik senilai $1,5 miliar. Namun, saham SOFI telah mendapatkan kembali pijakannya, tetap di atas level $21 yang terlihat sebelum rilis laporan pendapatan pada 29 Juli.
Lebih Banyak Berita dari Barchart
Dengan percepatan pendapatan yang kuat, profitabilitas yang meningkat, dan model yang ringan modal semakin mendapat perhatian, mesin inti SoFi terlihat sangat teratur. Namun, dengan valuasi yang tinggi dan beberapa skeptis di Wall Street, para investor bertanya-tanya — terutama setelah minggu yang liar ini — apakah sudah terlambat untuk membeli saham SOFI.
Tentang Saham SoFi
Didirikan pada tahun 2011, SoFi yang berbasis di San Francisco sedang menulis ulang buku panduan keuangan pribadi dengan teknologi yang ramping dan eksekusi yang berani. Dengan lebih dari 11 juta anggota, ia mencakup pinjaman, layanan keuangan, dan platform teknologi yang kuat di seluruh AS dan sekitarnya. Ekosistem digital all-in-one SoFi sedang mengguncang perbankan tradisional, membuktikan bahwa fintech sudah ada di sini. Kapitalisasi pasar saat ini mencapai $23,5 miliar.
Saham SOFI telah melonjak 197% selama 52 minggu terakhir dan meningkat 70% dalam tiga bulan terakhir, mencapai level tertinggi 52 minggu baru di $25,11 pada 29 Juli setelah hasil Q2 yang kuat dan panduan yang ditingkatkan. Namun, rally tersebut terhenti setelah penawaran ekuitas sebesar $1,5 miliar memicu kekhawatiran tentang dilusi.
Secara teknis, volume tetap tinggi, dan RSI telah mundur dari level jenuh beli, menandakan kemungkinan fase konsolidasi dalam struktur tren bullish yang masih utuh.
www.barchart.com Kenaikan keseluruhan SoFi sulit untuk diabaikan, tetapi harganya bukan untuk yang lemah hati. Diperdagangkan pada 71 kali laba di masa depan dan 9,3 kali penjualan, itu jauh di atas bank-bank lama. Itu adalah harga premium, tidak ada pertanyaan. Tapi SoFi tidak mengikuti buku petunjuk lama — mereka berkembang pesat, menumpuk pengguna, dan menulis ulang naskah keuangan digital. Tentu, itu mahal. Tetapi jika investor bertaruh pada masa depan fintech, penurunan terbaru bisa menjadi kesempatan mereka sebelum langkah selanjutnya lebih tinggi.
Cerita Berlanjut## Hasil Q2 Rekor SoFi dan Pandangan yang Lebih Tajam
Pada 29 Juli, SoFi mengeluarkan laporan Q2 yang tidak hanya memenuhi ekspektasi, tetapi melampauinya. Perusahaan mencatatkan pendapatan yang disesuaikan sebesar $858,2 juta, naik 44% dibandingkan tahun lalu (YOY), sementara pendapatan bersih yang disesuaikan melesat 459% menjadi $97,3 juta. EPS yang disesuaikan tercatat sebesar $0,08, meningkat tujuh kali lipat dari $0,01 yang dilaporkan setahun yang lalu.
Pertumbuhan tidak terbatas pada pendapatan dan laba bersih. SoFi menambahkan 850.000 anggota baru, meningkatkan totalnya menjadi 11,7 juta, dan juga mengumpulkan 1,26 juta produk baru, membawa totalnya menjadi 17,1 juta. Kedua angka ini naik 34% dibandingkan tahun lalu. Pendapatan berbasis biaya melonjak 72% menjadi $377,5 juta, dipimpin oleh Bisnis Platform Pinjaman SoFi, yang mengeluarkan $2,4 miliar dalam pinjaman pihak ketiga dan menghasilkan $130,6 juta dalam pendapatan sendiri.
Peminjaman menjadi sorotan yang jelas. Perusahaan membiayai rekor $8,8 miliar dalam pinjaman, termasuk origination pinjaman pribadi yang meningkat 66% secara tahunan, pinjaman pelajar yang tumbuh 35%, dan peminjaman rumah yang melonjak 92%. Di sisi teknologi, platform Galileo dan Apex milik SoFi menghasilkan hampir $110 juta, naik 15%, sementara SoFi juga kembali ke crypto dan menggoda inisiatif baru yang didorong oleh AI yang bertujuan untuk meningkatkan efisiensi operasional dan pengalaman anggota.
Didorong oleh kuartal yang luar biasa, SoFi meningkatkan proyeksi tahun penuh 2025-nya. Manajemen kini mengharapkan pendapatan bersih yang disesuaikan sebesar $3,375 miliar, meningkat dari kisaran panduan sebelumnya sebesar $3,235 miliar hingga $3,31 miliar. Itu mengimplikasikan pertumbuhan tahunan sebesar 30%. EBITDA yang disesuaikan diproyeksikan mencapai $960 juta juga, meningkat dari kisaran sebelumnya sebesar $875 juta hingga $895 juta, dengan margin naik menjadi 28%. Pendapatan bersih kini diperkirakan mencapai $370 juta, dan EPS tahun penuh dipandu menjadi $0,31, keduanya melampaui estimasi sebelumnya.
Wall Street tampaknya sejalan dengan harapan ini. Analis percaya SoFi akan memposting EPS 2025 sebesar $0,32, menandakan pertumbuhan tahunan 113%, dengan kenaikan 75% lagi menjadi $0,56 diharapkan pada 2026. Jika SoFi dapat tetap pada jalurnya, itu sedang mempersiapkan tahun yang berpotensi luar biasa.
Apa yang Diharapkan Analisis untuk Saham SoFi?
Pandangan Wall Street terhadap SoFi setelah laporan Q2 adalah campuran antara optimisme dan kehati-hatian. Analis Jefferies, John Hecht, tetap berada di pihak bullish, setelah menaikkan target harganya menjadi $27 dengan rating "Beli". Hecht melihat kuartal SoFi yang melampaui ekspektasi dan meningkatkan proyeksi sebagai refleksi momentum yang dapat berlanjut hingga akhir tahun.
Sementara itu, Mizuho telah menggandakan dukungannya terhadap SoFi, meningkatkan target harga menjadi $26 dari $20 dan menegaskan kembali peringkat "Outperform". Perusahaan memuji kinerja SoFi yang "sangat kuat" pada Q2 di semua metrik kunci, menyoroti volume pinjaman tahunan sebesar $9,5 miliar dan pertumbuhan 90% dalam pinjaman rumah sebagai kekuatan utama, terutama di pasar perumahan yang lemah. Mizuho juga menaikkan proyeksi pendapatan 2025 menjadi $3,4 miliar dan proyeksi EBITDA yang disesuaikan menjadi $965 juta.
Namun, yang lain memperlambat laju, BTIG mempertahankan "Hold" pada saham SOFI, mencatat bahwa rally terbaru mungkin sudah mencerminkan sebagian besar berita baik. BTIG mengakui potensi kenaikan dalam produk kripto dan investasi SoFi, tetapi mempertanyakan kemampuannya untuk berkembang cukup cepat untuk benar-benar bersaing dengan pemain seperti Robinhood (HOOD).
Analis TD Cowen Moshe Orenbuch menegaskan kehati-hatian itu, mempertahankan "Hold" dan target $22. Analis memuji momentum platform SoFi dan kemitraan strategisnya tetapi memperingatkan tentang pertumbuhan yang lebih lambat di depan.
Meskipun SoFi mengalami hasil luar biasa di Q2, tidak semua orang di Wall Street percaya pada hype tersebut. Saham SOFI memiliki konsensus keseluruhan "Hold". Dari 23 analis yang mengawasi saham fintech tersebut, hanya lima yang menyarankan peringkat "Strong Buy" dan dua merekomendasikan "Moderate Buy." Sementara itu, 11 analis memilih untuk aman dengan "Hold," dua menandai SOFI sebagai "Moderate Sell," dan tiga merekomendasikan peringkat "Strong Sell".
SoFi tidak menunjukkan tanda-tanda melambat dan telah melampaui target harga rata-rata analis sebesar $18,52.
www.barchart.com Pada tanggal publikasi, Sristi Suman Jayaswal tidak memiliki (baik secara langsung maupun tidak langsung) posisi di salah satu sekuritas yang disebutkan dalam artikel ini. Semua informasi dan data dalam artikel ini hanya untuk tujuan informasi. Artikel ini awalnya diterbitkan di Barchart.com
Lihat Komentar