Maple Finance : plateforme de gestion d'actifs off-chain à l'ère du capital institutionnel
Avec l'accélération de l'entrée des investisseurs institutionnels sur le marché des cryptomonnaies, la demande de solutions de gestion d'actifs professionnels augmente de manière croissante. Maple Finance a été créé pour combler cette lacune et a établi sa position en tant que principale plateforme de gestion d'actifs off-chain.
Maple non seulement connecte les fournisseurs de fonds et les emprunteurs, mais évalue également de manière exhaustive les emprunteurs et gère stratégiquement les garanties, ce qui lui permet de fonctionner davantage comme une société de gestion d'actifs traditionnelle. Récemment, Maple a également lancé des produits de rendement en bitcoin, transformant le bitcoin d'un actif passif en un actif générant des revenus.
Avec l'augmentation de la participation des institutions, des plateformes de gestion d'actifs bien préparées comme Maple pourraient établir des relations précoces avec les institutions, ce qui pourrait se traduire par une position de leader sur le marché à long terme.
La demande de gestion d'actifs sur le marché des cryptomonnaies
Dans le secteur financier traditionnel, les grands investisseurs s'appuient généralement sur des services de gestion d'actifs professionnels. Cependant, sur le marché des cryptomonnaies, les institutions de gestion d'actifs structurées et fiables sont relativement rares. Ce manque crée des opportunités évidentes pour la gestion d'actifs cryptographiques.
Avec l'accélération de la participation des institutions dans le domaine de la cryptographie, cette demande devient de plus en plus évidente. Un exemple clé est l'achat massif de Bitcoin par la société Strategy, qui a commencé en 2020. Après l'approbation des ETF Bitcoin au comptant par les États-Unis et Hong Kong en 2024, cet élan a été renforcé.
Par conséquent, un marché autrefois dominé par les détaillants est proche de ses limites. L'environnement actuel nécessite des solutions de gestion d'actifs professionnelles adaptées aux besoins des institutions.
Maple Finance a été créé pour répondre à ce besoin. Fondée en 2019, l'entreprise a combiné l'expertise de la finance traditionnelle avec une infrastructure blockchain, établissant progressivement sa position en tant que fournisseur de services de gestion d'actifs off-chain de premier plan.
off-chain actif gestion: Maple Finance
La structure de Maple Finance est simple et claire. Elle relie les fournisseurs de fonds aux emprunteurs institutionnels, facilitant le prêt basé sur le crédit off-chain.
Après avoir examiné le fonctionnement réel de Maple Finance, il est clair que cette plateforme adopte des pratiques de gestion d'actifs professionnelles qui vont au-delà d'un simple appariement de prêts. Elle effectue une évaluation approfondie de la solvabilité des emprunteurs institutionnels et prend des décisions stratégiques concernant l'allocation des fonds et les conditions de prêt.
Tout au long du processus de prêt, Maple effectue également une gestion active des fonds, en utilisant des mécanismes tels que le prêt de garantie et le refinancement. Ce modèle opérationnel dépasse manifestement le simple intermédiaire de prêt, se rapprochant davantage des fonctions d'une société de gestion d'actifs moderne.
Les principaux participants et le mécanisme opérationnel de Maple Finance
Le modèle de produit de Maple Finance est construit autour de trois rôles de participants clés :
Créancier : Investisseur fournissant des fonds
Emprunteur: l'institution cherchant à obtenir un prêt
Détenteurs de jetons : détenteurs de $SYRUP participant à la gouvernance du protocole
Cette structure reflète les mécanismes de garantie dans la finance traditionnelle. Le fonctionnement de Maple est similaire : lorsque l'emprunteur demande un prêt, son équipe de crédit fixe les conditions en fonction du ratio de garantie et de la qualité des actifs. Le prêteur fournit les fonds, tandis que les détenteurs de $SYRUP assument un rôle de gouvernance similaire à celui des actionnaires.
Une différence clé est que les détenteurs de $SYRUP recevront également des récompenses de staking financées par les revenus du protocole. 20 % des revenus sont alloués à des rachats pour soutenir ces récompenses.
Les services offerts par Maple peuvent rivaliser avec ceux des institutions financières traditionnelles. Il gère activement les fonds, et ne se contente pas de connecter les prêteurs et les emprunteurs. Cette approche renforce la position de Maple en tant que société de gestion d'actifs institutionnelle de confiance.
Les produits phares de Maple Finance
Maple Institutionnel
Maple Finance a établi sa position en tant qu'institution légitime de gestion d'actifs off-chain grâce à une gamme diversifiée et structurée de produits. Ses produits se divisent principalement en deux grandes catégories : les produits de prêt et les produits de gestion d'actifs.
Les produits de prêt incluent des lignes de produits blue chip et à haut rendement. Les produits blue chip sont conçus pour les investisseurs conservateurs soucieux de la préservation du capital, n'acceptant que des actifs matures comme garantie. Les produits à haut rendement, en revanche, sont destinés aux investisseurs à la recherche de rendements plus élevés, impliquant une gestion active des actifs surcollatéralisés.
Les produits de gestion d'actifs commencent par des produits de rendement en BTC. Ce produit permet aux institutions de déposer des BTC pour gagner des intérêts, générant ainsi des revenus à partir des actifs existants. Son cœur repose sur l'utilisation du double staking fourni par Core DAO. Les institutions stockent des bitcoins en toute sécurité dans des institutions de garde de niveau institutionnel, en s'engageant à ne pas toucher aux actifs pendant une période déterminée pour obtenir des rendements de staking.
À partir des produits de rendement BTC, Maple Finance prévoit de s'étendre à une gamme plus large de produits de gestion d'actifs. Cette stratégie est essentielle pour combler le fossé entre les investisseurs institutionnels et le marché des cryptomonnaies.
syrupUSDC
Pour résoudre les restrictions d'accès des participants de détail, Maple Finance a lancé syrupUSDC et syrupUSDT. Ce sont des pools de liquidités destinés aux particuliers, construits sur l'infrastructure de prêt existante de Maple.
Les fonds levés par syrupUSDC seront prêtés à des emprunteurs institutionnels provenant des pools Maple et à haut rendement. Les intérêts générés par ces prêts sont directement distribués aux déposants de syrupUSDC.
Maple a également introduit le système de récompenses "Drips" pour renforcer l'engagement à long terme. Drips offre des récompenses en tokens supplémentaires, calculées en intérêts composés toutes les quatre heures. À la fin de chaque saison, les points peuvent être convertis en tokens SYRUP.
Avantages clés différenciés de Maple Finance
service développé par des experts en finance traditionnelle
L'équipe de Maple comprend des professionnels ayant des décennies d'expérience dans la finance traditionnelle et l'évaluation de crédit. Leur expertise permet de réaliser des évaluations de crédit rigoureuses et une gestion des risques solide, constituant ainsi la base de confiance nécessaire pour les clients institutionnels.
L'expérience de l'équipe dirigeante de Maple aide à expliquer pourquoi elle a pu gagner la confiance des investisseurs institutionnels. Les membres de l'équipe possèdent une riche expérience en finance traditionnelle, en technologie blockchain et en gestion de produits.
système de gestion des risques différenciés
La méthode de gestion des risques de Maple Finance applique des méthodologies éprouvées du secteur financier traditionnel à l'off-chain. Son processus d'évaluation des prêts est réalisé par le département de conseil en investissement Maple Direct, qui a mis en œuvre un modèle de souscription prudent.
En matière de liquidation, Maple adopte une approche plus flexible, en émettant un préavis de 24 heures pour permettre aux emprunteurs de compléter leur garantie. Le processus de liquidation est exécuté par le biais de transactions hors plateforme préalablement convenues avec les teneurs de marché, garantissant une exécution contrôlée et réduisant la volatilité.
Le système de retrait de Maple est également remarquable, traitant les retraits par ordre ou par lots programmés, permettant aux utilisateurs d'avoir une attente claire sur la disponibilité des fonds.
structure de l'écosystème intégré
Maple a adopté une stratégie de croissance robuste, mettant en avant la gestion des risques internes et la synergie stratégique. Dans l'expansion de l'écosystème syrupUSDC, Maple collabore avec des plateformes leaders comme Spark et Pendle, réalisant une structure de revenus diversifiée et plusieurs points d'accès pour les utilisateurs.
Les produits de rendement BTC reflètent également la même méthode, en offrant une garde de niveau institutionnel grâce à la collaboration avec BitGo et Copper, tout en générant des rendements via le modèle de double mise en gage de Core DAO.
Maple Finance en 2025 et au-delà
La vision à long terme de Maple est ambitieuse. D'ici 2030, la plateforme vise à atteindre un volume de prêts géré de 100 milliards de dollars par an. Pour réaliser cette envergure, il est nécessaire d'élargir sa gamme de produits de gestion d'actifs, d'approfondir les partenariats avec les institutions financières traditionnelles et d'attirer des investisseurs institutionnels à l'échelle mondiale.
Les priorités stratégiques incluent l'extension de l'adoption des produits de rendement BTC, ainsi que l'expansion vers divers produits de rendement d'actifs numériques.
Maple Finance: Vers une position plus significative
La position de Maple Finance est de servir le marché de niche des institutions. Sa stratégie comprend l'élargissement des partenariats avec les institutions financières traditionnelles pour renforcer encore sa crédibilité.
Le dernier jalon a été la conclusion d'un premier arrangement de financement soutenu par le Bitcoin avec Canto Fitzgerald. Cela souligne la crédibilité institutionnelle et le leadership de Maple sur le marché du crédit crypto.
Les deux à trois prochaines années seront une période clé pour déterminer quelles plateformes peuvent devenir des leaders de catégorie dans le domaine de la finance cryptographique institutionnelle. Les antécédents institutionnels éprouvés de Maple lui confèrent un avantage puissant.
Voir l'original
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
10 J'aime
Récompense
10
4
Partager
Commentaire
0/400
AltcoinAnalyst
· Il y a 6h
Les données TVL montrent une tendance à la baisse, il est conseillé de participer avec prudence.
Voir l'originalRépondre0
ZenChainWalker
· Il y a 6h
Vous ne pouvez pas gérer vos propres actifs et vous voulez gérer ceux des autres ?
Voir l'originalRépondre0
BearMarketBarber
· Il y a 6h
Vous copiez le TradFi, n'est-ce pas ?
Voir l'originalRépondre0
SignatureDenied
· Il y a 6h
Après tout ce temps, ce n'est rien d'autre que de jouer à l'hypothèque.
Maple Finance : leader de la gestion d'actifs institutionnelle off-chain
Maple Finance : plateforme de gestion d'actifs off-chain à l'ère du capital institutionnel
Avec l'accélération de l'entrée des investisseurs institutionnels sur le marché des cryptomonnaies, la demande de solutions de gestion d'actifs professionnels augmente de manière croissante. Maple Finance a été créé pour combler cette lacune et a établi sa position en tant que principale plateforme de gestion d'actifs off-chain.
Maple non seulement connecte les fournisseurs de fonds et les emprunteurs, mais évalue également de manière exhaustive les emprunteurs et gère stratégiquement les garanties, ce qui lui permet de fonctionner davantage comme une société de gestion d'actifs traditionnelle. Récemment, Maple a également lancé des produits de rendement en bitcoin, transformant le bitcoin d'un actif passif en un actif générant des revenus.
Avec l'augmentation de la participation des institutions, des plateformes de gestion d'actifs bien préparées comme Maple pourraient établir des relations précoces avec les institutions, ce qui pourrait se traduire par une position de leader sur le marché à long terme.
La demande de gestion d'actifs sur le marché des cryptomonnaies
Dans le secteur financier traditionnel, les grands investisseurs s'appuient généralement sur des services de gestion d'actifs professionnels. Cependant, sur le marché des cryptomonnaies, les institutions de gestion d'actifs structurées et fiables sont relativement rares. Ce manque crée des opportunités évidentes pour la gestion d'actifs cryptographiques.
Avec l'accélération de la participation des institutions dans le domaine de la cryptographie, cette demande devient de plus en plus évidente. Un exemple clé est l'achat massif de Bitcoin par la société Strategy, qui a commencé en 2020. Après l'approbation des ETF Bitcoin au comptant par les États-Unis et Hong Kong en 2024, cet élan a été renforcé.
Par conséquent, un marché autrefois dominé par les détaillants est proche de ses limites. L'environnement actuel nécessite des solutions de gestion d'actifs professionnelles adaptées aux besoins des institutions.
Maple Finance a été créé pour répondre à ce besoin. Fondée en 2019, l'entreprise a combiné l'expertise de la finance traditionnelle avec une infrastructure blockchain, établissant progressivement sa position en tant que fournisseur de services de gestion d'actifs off-chain de premier plan.
off-chain actif gestion: Maple Finance
La structure de Maple Finance est simple et claire. Elle relie les fournisseurs de fonds aux emprunteurs institutionnels, facilitant le prêt basé sur le crédit off-chain.
Après avoir examiné le fonctionnement réel de Maple Finance, il est clair que cette plateforme adopte des pratiques de gestion d'actifs professionnelles qui vont au-delà d'un simple appariement de prêts. Elle effectue une évaluation approfondie de la solvabilité des emprunteurs institutionnels et prend des décisions stratégiques concernant l'allocation des fonds et les conditions de prêt.
Tout au long du processus de prêt, Maple effectue également une gestion active des fonds, en utilisant des mécanismes tels que le prêt de garantie et le refinancement. Ce modèle opérationnel dépasse manifestement le simple intermédiaire de prêt, se rapprochant davantage des fonctions d'une société de gestion d'actifs moderne.
Les principaux participants et le mécanisme opérationnel de Maple Finance
Le modèle de produit de Maple Finance est construit autour de trois rôles de participants clés :
Cette structure reflète les mécanismes de garantie dans la finance traditionnelle. Le fonctionnement de Maple est similaire : lorsque l'emprunteur demande un prêt, son équipe de crédit fixe les conditions en fonction du ratio de garantie et de la qualité des actifs. Le prêteur fournit les fonds, tandis que les détenteurs de $SYRUP assument un rôle de gouvernance similaire à celui des actionnaires.
Une différence clé est que les détenteurs de $SYRUP recevront également des récompenses de staking financées par les revenus du protocole. 20 % des revenus sont alloués à des rachats pour soutenir ces récompenses.
Les services offerts par Maple peuvent rivaliser avec ceux des institutions financières traditionnelles. Il gère activement les fonds, et ne se contente pas de connecter les prêteurs et les emprunteurs. Cette approche renforce la position de Maple en tant que société de gestion d'actifs institutionnelle de confiance.
Les produits phares de Maple Finance
Maple Institutionnel
Maple Finance a établi sa position en tant qu'institution légitime de gestion d'actifs off-chain grâce à une gamme diversifiée et structurée de produits. Ses produits se divisent principalement en deux grandes catégories : les produits de prêt et les produits de gestion d'actifs.
Les produits de prêt incluent des lignes de produits blue chip et à haut rendement. Les produits blue chip sont conçus pour les investisseurs conservateurs soucieux de la préservation du capital, n'acceptant que des actifs matures comme garantie. Les produits à haut rendement, en revanche, sont destinés aux investisseurs à la recherche de rendements plus élevés, impliquant une gestion active des actifs surcollatéralisés.
Les produits de gestion d'actifs commencent par des produits de rendement en BTC. Ce produit permet aux institutions de déposer des BTC pour gagner des intérêts, générant ainsi des revenus à partir des actifs existants. Son cœur repose sur l'utilisation du double staking fourni par Core DAO. Les institutions stockent des bitcoins en toute sécurité dans des institutions de garde de niveau institutionnel, en s'engageant à ne pas toucher aux actifs pendant une période déterminée pour obtenir des rendements de staking.
À partir des produits de rendement BTC, Maple Finance prévoit de s'étendre à une gamme plus large de produits de gestion d'actifs. Cette stratégie est essentielle pour combler le fossé entre les investisseurs institutionnels et le marché des cryptomonnaies.
syrupUSDC
Pour résoudre les restrictions d'accès des participants de détail, Maple Finance a lancé syrupUSDC et syrupUSDT. Ce sont des pools de liquidités destinés aux particuliers, construits sur l'infrastructure de prêt existante de Maple.
Les fonds levés par syrupUSDC seront prêtés à des emprunteurs institutionnels provenant des pools Maple et à haut rendement. Les intérêts générés par ces prêts sont directement distribués aux déposants de syrupUSDC.
Maple a également introduit le système de récompenses "Drips" pour renforcer l'engagement à long terme. Drips offre des récompenses en tokens supplémentaires, calculées en intérêts composés toutes les quatre heures. À la fin de chaque saison, les points peuvent être convertis en tokens SYRUP.
Avantages clés différenciés de Maple Finance
service développé par des experts en finance traditionnelle
L'équipe de Maple comprend des professionnels ayant des décennies d'expérience dans la finance traditionnelle et l'évaluation de crédit. Leur expertise permet de réaliser des évaluations de crédit rigoureuses et une gestion des risques solide, constituant ainsi la base de confiance nécessaire pour les clients institutionnels.
L'expérience de l'équipe dirigeante de Maple aide à expliquer pourquoi elle a pu gagner la confiance des investisseurs institutionnels. Les membres de l'équipe possèdent une riche expérience en finance traditionnelle, en technologie blockchain et en gestion de produits.
système de gestion des risques différenciés
La méthode de gestion des risques de Maple Finance applique des méthodologies éprouvées du secteur financier traditionnel à l'off-chain. Son processus d'évaluation des prêts est réalisé par le département de conseil en investissement Maple Direct, qui a mis en œuvre un modèle de souscription prudent.
En matière de liquidation, Maple adopte une approche plus flexible, en émettant un préavis de 24 heures pour permettre aux emprunteurs de compléter leur garantie. Le processus de liquidation est exécuté par le biais de transactions hors plateforme préalablement convenues avec les teneurs de marché, garantissant une exécution contrôlée et réduisant la volatilité.
Le système de retrait de Maple est également remarquable, traitant les retraits par ordre ou par lots programmés, permettant aux utilisateurs d'avoir une attente claire sur la disponibilité des fonds.
structure de l'écosystème intégré
Maple a adopté une stratégie de croissance robuste, mettant en avant la gestion des risques internes et la synergie stratégique. Dans l'expansion de l'écosystème syrupUSDC, Maple collabore avec des plateformes leaders comme Spark et Pendle, réalisant une structure de revenus diversifiée et plusieurs points d'accès pour les utilisateurs.
Les produits de rendement BTC reflètent également la même méthode, en offrant une garde de niveau institutionnel grâce à la collaboration avec BitGo et Copper, tout en générant des rendements via le modèle de double mise en gage de Core DAO.
Maple Finance en 2025 et au-delà
La vision à long terme de Maple est ambitieuse. D'ici 2030, la plateforme vise à atteindre un volume de prêts géré de 100 milliards de dollars par an. Pour réaliser cette envergure, il est nécessaire d'élargir sa gamme de produits de gestion d'actifs, d'approfondir les partenariats avec les institutions financières traditionnelles et d'attirer des investisseurs institutionnels à l'échelle mondiale.
Les priorités stratégiques incluent l'extension de l'adoption des produits de rendement BTC, ainsi que l'expansion vers divers produits de rendement d'actifs numériques.
Maple Finance: Vers une position plus significative
La position de Maple Finance est de servir le marché de niche des institutions. Sa stratégie comprend l'élargissement des partenariats avec les institutions financières traditionnelles pour renforcer encore sa crédibilité.
Le dernier jalon a été la conclusion d'un premier arrangement de financement soutenu par le Bitcoin avec Canto Fitzgerald. Cela souligne la crédibilité institutionnelle et le leadership de Maple sur le marché du crédit crypto.
Les deux à trois prochaines années seront une période clé pour déterminer quelles plateformes peuvent devenir des leaders de catégorie dans le domaine de la finance cryptographique institutionnelle. Les antécédents institutionnels éprouvés de Maple lui confèrent un avantage puissant.