A mediados de abril, una empresa llamada Glider completó una financiación de 4 millones de dólares, liderada por una aceleradora de startups de una conocida firma de capital de riesgo. Glider se dedica a simplificar la inversión on-chain, un campo que parece simple pero en realidad es complejo, y su desarrollo se beneficia de los avances en tecnologías como el reconocimiento de intenciones y los modelos de lenguaje grande. Esto también refleja que la industria de Finanzas descentralizadas está enfrentando una reestructuración general para reducir las barreras de inversión.
El desarrollo de herramientas DeFi ha pasado por varias etapas. La antigua construcción "tipo Lego" ya no es aplicable, y ahora hemos entrado en una nueva era donde la seguridad se fusiona profundamente con las funciones financieras.
Glider se originó a finales de 2023 como un proyecto de emprendimiento interno de una empresa, apareciendo inicialmente en forma de robots on-chain, con el objetivo de integrar diferentes pasos operativos para facilitar la inversión de los usuarios. Aunque este modelo no es innovador, bajo las condiciones tecnológicas actuales, Glider tiene la posibilidad de lograr:
A través de API, integrar diversas herramientas de Finanzas descentralizadas, incluyendo protocolos establecidos y emergentes, para construir una lógica de adquisición de clientes orientada a instituciones y particulares.
Permitir a los usuarios crear y compartir estrategias de inversión, apoyando la inversión en seguimiento, la copia de operaciones o la inversión colectiva para obtener mayores rendimientos.
A pesar de que no es difícil implementar estas funciones a nivel técnico, el verdadero desafío radica en cómo operar el flujo de usuarios y establecer mecanismos de confianza. Los productos que involucran el flujo de fondos de los usuarios siempre son sensibles, y esta es también la principal razón por la que los productos on-chain no han logrado reemplazar completamente a los intercambios centralizados hasta la fecha.
En 2020, una empresa llamada Furucombo recibió apoyo de capital de riesgo, enfocándose en simplificar las operaciones de los usuarios frente a las estrategias de Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizaron el producto a largo plazo. La estrategia de rendimiento on-chain es un mercado público, donde es difícil para los pequeños inversores competir con los grandes en términos de capacidad de cálculo y cantidad de capital, lo que lleva a que la mayoría de las oportunidades de rendimiento no puedan ser capturadas por los pequeños inversores.
Actualmente, las herramientas ETF no solo se aplican al mercado de valores, sino que también se utilizan en el comercio de criptomonedas. Algunas bolsas comenzaron a experimentar con esto en 2021, y esta tecnología de tokenización de activos finalmente dio lugar al modelo de activos físicos en cadena (RWA).
La demanda del mercado por la on-chain de herramientas ETF es evidente. Desde el cálculo y la exhibición de APY en ciertas plataformas de datos, hasta la operación continua de plataformas de estrategias profesionales, todo refleja esta tendencia. Sin embargo, la transparencia en la on-chain dificulta mantener en secreto las estrategias eficientes, lo que lleva a una mayor competencia entre las estrategias y, en última instancia, puede hacer que los rendimientos tiendan a promediarse.
En el futuro, los ingresos on-chain podrían transformarse en una era de gestión de activos dirigida a inversores comunes. Al igual que los fondos indexados y los planes de pensiones impulsaron el mercado alcista a largo plazo en EE. UU., una gran cantidad de capital y numerosos inversores minoristas generarán una enorme demanda de ingresos estables.
Los nuevos productos de Finanzas descentralizadas de nueva generación pueden incorporar funciones asistidas por IA. Desde las primeras plataformas de presentación de información hasta las plataformas de estrategias en funcionamiento estable en la actualidad, un rendimiento estable en cadena de alrededor del 5% anual sigue siendo atractivo, especialmente para aquellos grupos de usuarios que no desean utilizar intercambios centralizados.
Con el desarrollo de los activos físicos en la cadena, las finanzas tradicionales también están abrazando gradualmente la tecnología blockchain. Algunos proyectos innovadores están trasladando la liquidez de los intercambios a la cadena, demostrando la viabilidad de esta dirección.
Sin embargo, la aplicación de la IA en la toma de decisiones de inversión también enfrenta el problema de la asignación de responsabilidades. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, creando comunidades estratégicas de contenido generado por los usuarios, permitiendo que los proyectos compitan y beneficiando a los inversores minoristas.
A pesar de que Glider ha llamado la atención debido a sus inversores reconocidos, los problemas a largo plazo en este campo aún necesitan ser resueltos, especialmente en lo que respecta a la autorización y la gestión de riesgos. Aquí, la autorización no solo se refiere a las carteras y los fondos, sino también a si la IA puede satisfacer las necesidades humanas, y cómo se asigna la responsabilidad en caso de que la inversión en IA falle.
El campo de las criptomonedas, como un espacio público para explorar lo desconocido, sigue lleno de vitalidad y posibilidades.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
14 me gusta
Recompensa
14
5
Compartir
Comentar
0/400
AirdropSweaterFan
· 08-06 03:04
Las opiniones sobre la inversión en Finanzas descentralizadas son aceptables.
Ver originalesResponder0
StakeOrRegret
· 08-05 18:35
La nueva era de Finanzas descentralizadas ha llegado.
Finanzas descentralizadas理财新趋势：Glider融资400万美元 简化on-chain投资成焦点
Finanzas descentralizadas理财新范式正在形成，简化on-chain投资成为焦点
A mediados de abril, una empresa llamada Glider completó una financiación de 4 millones de dólares, liderada por una aceleradora de startups de una conocida firma de capital de riesgo. Glider se dedica a simplificar la inversión on-chain, un campo que parece simple pero en realidad es complejo, y su desarrollo se beneficia de los avances en tecnologías como el reconocimiento de intenciones y los modelos de lenguaje grande. Esto también refleja que la industria de Finanzas descentralizadas está enfrentando una reestructuración general para reducir las barreras de inversión.
El desarrollo de herramientas DeFi ha pasado por varias etapas. La antigua construcción "tipo Lego" ya no es aplicable, y ahora hemos entrado en una nueva era donde la seguridad se fusiona profundamente con las funciones financieras.
Glider se originó a finales de 2023 como un proyecto de emprendimiento interno de una empresa, apareciendo inicialmente en forma de robots on-chain, con el objetivo de integrar diferentes pasos operativos para facilitar la inversión de los usuarios. Aunque este modelo no es innovador, bajo las condiciones tecnológicas actuales, Glider tiene la posibilidad de lograr:
A pesar de que no es difícil implementar estas funciones a nivel técnico, el verdadero desafío radica en cómo operar el flujo de usuarios y establecer mecanismos de confianza. Los productos que involucran el flujo de fondos de los usuarios siempre son sensibles, y esta es también la principal razón por la que los productos on-chain no han logrado reemplazar completamente a los intercambios centralizados hasta la fecha.
En 2020, una empresa llamada Furucombo recibió apoyo de capital de riesgo, enfocándose en simplificar las operaciones de los usuarios frente a las estrategias de Finanzas descentralizadas. Sin embargo, la mayoría de los usuarios no utilizaron el producto a largo plazo. La estrategia de rendimiento on-chain es un mercado público, donde es difícil para los pequeños inversores competir con los grandes en términos de capacidad de cálculo y cantidad de capital, lo que lleva a que la mayoría de las oportunidades de rendimiento no puedan ser capturadas por los pequeños inversores.
Actualmente, las herramientas ETF no solo se aplican al mercado de valores, sino que también se utilizan en el comercio de criptomonedas. Algunas bolsas comenzaron a experimentar con esto en 2021, y esta tecnología de tokenización de activos finalmente dio lugar al modelo de activos físicos en cadena (RWA).
La demanda del mercado por la on-chain de herramientas ETF es evidente. Desde el cálculo y la exhibición de APY en ciertas plataformas de datos, hasta la operación continua de plataformas de estrategias profesionales, todo refleja esta tendencia. Sin embargo, la transparencia en la on-chain dificulta mantener en secreto las estrategias eficientes, lo que lleva a una mayor competencia entre las estrategias y, en última instancia, puede hacer que los rendimientos tiendan a promediarse.
En el futuro, los ingresos on-chain podrían transformarse en una era de gestión de activos dirigida a inversores comunes. Al igual que los fondos indexados y los planes de pensiones impulsaron el mercado alcista a largo plazo en EE. UU., una gran cantidad de capital y numerosos inversores minoristas generarán una enorme demanda de ingresos estables.
Los nuevos productos de Finanzas descentralizadas de nueva generación pueden incorporar funciones asistidas por IA. Desde las primeras plataformas de presentación de información hasta las plataformas de estrategias en funcionamiento estable en la actualidad, un rendimiento estable en cadena de alrededor del 5% anual sigue siendo atractivo, especialmente para aquellos grupos de usuarios que no desean utilizar intercambios centralizados.
Con el desarrollo de los activos físicos en la cadena, las finanzas tradicionales también están abrazando gradualmente la tecnología blockchain. Algunos proyectos innovadores están trasladando la liquidez de los intercambios a la cadena, demostrando la viabilidad de esta dirección.
Sin embargo, la aplicación de la IA en la toma de decisiones de inversión también enfrenta el problema de la asignación de responsabilidades. Una posible solución es separar el flujo de información y el flujo de fondos, creando comunidades estratégicas de contenido generado por los usuarios, permitiendo que los proyectos compitan y beneficiando a los inversores minoristas.
A pesar de que Glider ha llamado la atención debido a sus inversores reconocidos, los problemas a largo plazo en este campo aún necesitan ser resueltos, especialmente en lo que respecta a la autorización y la gestión de riesgos. Aquí, la autorización no solo se refiere a las carteras y los fondos, sino también a si la IA puede satisfacer las necesidades humanas, y cómo se asigna la responsabilidad en caso de que la inversión en IA falle.
El campo de las criptomonedas, como un espacio público para explorar lo desconocido, sigue lleno de vitalidad y posibilidades.