Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã hoàn tất một thỏa thuận với người sáng lập MyConstant, yêu cầu ông phải trả hơn 10 triệu đô la tiền phạt và bồi thường vì đã lạm dụng quỹ của nhà đầu tư và đưa ra các tuyên bố sai lệch về dịch vụ cho vay tiền điện tử của nền tảng của ông.
Tóm tắt
Người sáng lập MyConstant, Huỳnh Trần Quang Duy, sẽ trả hơn 10 triệu đô la vì đã lạm dụng quỹ của nhà đầu tư.
Huynh đã sử dụng 11,9 triệu USD từ quỹ đầu tư để mua TerraUSD, mất gần 8 triệu USD khi stablecoin này sụp đổ.
MyConstant ngừng hoạt động vào năm 2022; thỏa thuận với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch bao gồm việc hoàn trả và các hạn chế khác.
MyConstant là gì?
MyConstant là một nền tảng cho vay ngang hàng hoạt động dưới tên Const LLC. Được thành lập vào năm 2018 bởi Huynh Tran Quang Duy, còn được biết đến với tên Duy Huynh, nền tảng này tuyên bố cung cấp cơ hội đầu tư sinh lời cao bằng cách kết nối người cho vay và người vay thông qua các khoản vay được đảm bảo bằng tiền điện tử.
Nó quảng cáo mức lợi nhuận hàng năm dao động từ 6% đến 10%, mô tả sản phẩm của mình là có rủi ro thấp và được đảm bảo bởi các loại tiền điện tử. Nền tảng này chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư ở Hoa Kỳ và cuối cùng đã thu hút hơn 20 triệu đô la từ hơn 4.000 cá nhân giữa năm 2020 và 2022.
Mặc dù tự quảng cáo là dịch vụ kết nối vay mượn bằng tiền điện tử, MyConstant đã huy động quỹ từ các nhà đầu tư và thực hiện quyền kiểm soát hoàn toàn đối với cách phân bổ số tiền đó.
Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, công ty đã không nhất quán phát hành các khoản vay được bảo đảm bằng tài sản tiền điện tử như đã quảng cáo. Thay vào đó, Huynh đã chuyển một phần lớn số quỹ vào các tài khoản cá nhân và tài sản tiền điện tử có rủi ro cao, vi phạm các cam kết đã đưa ra với các nhà đầu tư.
Ông cũng đã tạo ra các tóm tắt khoản vay giả và cập nhật tiếp thị để duy trì sự tự tin của nhà đầu tư và khuyến khích việc tái đầu tư.
Những cáo buộc chống lại MyConstant và Hyunh
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch phát hiện rằng Huynh đã chiếm đoạt khoảng 415.000 đô la cho mục đích cá nhân và đã sử dụng ít nhất 11,9 triệu đô la từ các quỹ của nhà đầu tư để mua stablecoin thuật toán TerraUSD (UST)
Động thái này đã mâu thuẫn với mô hình kinh doanh và hồ sơ rủi ro được MyConstant tuyên bố.
Khi UST sụp đổ vào tháng 5 năm 2022, Huynh đã mất gần 8 triệu USD trong quỹ của khách hàng. Mặc dù vậy, ông vẫn tiếp tục khẳng định sai sự thật với các nhà đầu tư về sự ổn định của nền tảng bằng cách phát hành các báo cáo hiệu suất sai lệch, tuyên bố hoạt động cho vay thành công.
Các khoản mua UST của Huynh dường như là một nỗ lực để mang lại mức lợi nhuận cao mà MyConstant hứa hẹn. Vào thời điểm đó, TerraUSD cung cấp mức lợi nhuận lên đến 20% hàng năm thông qua Anchor Protocol, một nền tảng cho vay DeFi liên kết với blockchain Terra.
Tuy nhiên, giá trị của UST phụ thuộc vào mối liên kết của nó với đồng đô la Mỹ, được duy trì thông qua một thuật toán liên kết với token gốc của Terra, LUNA. Vào tháng 5 năm 2022, một cuộc sụp đổ thị trường nghiêm trọng đã kích hoạt một sự kiện tách rời khiến cả hai token đều sụp đổ. Sự tiếp xúc của MyConstant với UST đã trở thành một khoản nợ thảm khốc, và nền tảng này cuối cùng đã ngừng hoạt động vào tháng 11 năm 2022.
Các hành động trong quá khứ đối với MyConstant
MyConstant đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý cấp nhà nước trước cuộc điều tra của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch
Vào tháng 12 năm 2022, Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California đã ban hành lệnh ngừng và đình chỉ đối với công ty này. DFPI đã buộc tội MyConstant vi phạm luật chứng khoán California bằng cách cung cấp các sản phẩm crypto có lãi suất chưa đăng ký và hoạt động như một môi giới cho vay không có giấy phép.
Đến cuối năm 2022, MyConstant đã thừa nhận rằng họ không thể tiếp tục hoạt động bình thường và đã tạm dừng việc rút tiền của người dùng giữa làn sóng biến động thị trường và sự yêu cầu hoàn trả của khách hàng. Cho đến nay, họ đã trả lại 1,8 triệu đô la cho các nhà đầu tư và đã đặt số tài sản còn lại—được cho là dưới 10 triệu đô la—vào một quỹ tín thác để có thể phục hồi.
Thỏa thuận của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đánh dấu hành động chính thức đầu tiên có thể dẫn đến việc bồi thường rộng rãi hơn cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng.
Điều gì tiếp theo cho Huỳnh?
Theo các điều khoản của lệnh của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Huỳnh phải trả 8,3 triệu đô la Mỹ tiền hoàn trả, 1,5 triệu đô la Mỹ tiền lãi trước phán quyết, và 750.000 đô la Mỹ tiền phạt dân sự trong vòng 14 ngày. Tuy nhiên, ông đã đồng ý với việc dàn xếp mà không thừa nhận hoặc phủ nhận các cáo buộc của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
Ngoài các hình phạt tài chính, Huỳnh bị cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc làm giám đốc của bất kỳ công ty nào được đăng ký công khai. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cũng có thể thành lập một Quỹ Công bằng để phân phối các khoản tiền thu hồi cho các nhà đầu tư, tùy thuộc vào tính khả thi.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Thỏa thuận $10 triệu SEC ảnh hưởng đến người sáng lập MyConstant do đầu tư vào TerraUSD và lạm dụng quỹ.
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ đã hoàn tất một thỏa thuận với người sáng lập MyConstant, yêu cầu ông phải trả hơn 10 triệu đô la tiền phạt và bồi thường vì đã lạm dụng quỹ của nhà đầu tư và đưa ra các tuyên bố sai lệch về dịch vụ cho vay tiền điện tử của nền tảng của ông.
Tóm tắt
MyConstant là gì?
MyConstant là một nền tảng cho vay ngang hàng hoạt động dưới tên Const LLC. Được thành lập vào năm 2018 bởi Huynh Tran Quang Duy, còn được biết đến với tên Duy Huynh, nền tảng này tuyên bố cung cấp cơ hội đầu tư sinh lời cao bằng cách kết nối người cho vay và người vay thông qua các khoản vay được đảm bảo bằng tiền điện tử.
Nó quảng cáo mức lợi nhuận hàng năm dao động từ 6% đến 10%, mô tả sản phẩm của mình là có rủi ro thấp và được đảm bảo bởi các loại tiền điện tử. Nền tảng này chủ yếu nhắm đến các nhà đầu tư ở Hoa Kỳ và cuối cùng đã thu hút hơn 20 triệu đô la từ hơn 4.000 cá nhân giữa năm 2020 và 2022.
Mặc dù tự quảng cáo là dịch vụ kết nối vay mượn bằng tiền điện tử, MyConstant đã huy động quỹ từ các nhà đầu tư và thực hiện quyền kiểm soát hoàn toàn đối với cách phân bổ số tiền đó.
Theo Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, công ty đã không nhất quán phát hành các khoản vay được bảo đảm bằng tài sản tiền điện tử như đã quảng cáo. Thay vào đó, Huynh đã chuyển một phần lớn số quỹ vào các tài khoản cá nhân và tài sản tiền điện tử có rủi ro cao, vi phạm các cam kết đã đưa ra với các nhà đầu tư.
Ông cũng đã tạo ra các tóm tắt khoản vay giả và cập nhật tiếp thị để duy trì sự tự tin của nhà đầu tư và khuyến khích việc tái đầu tư.
Những cáo buộc chống lại MyConstant và Hyunh
Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch phát hiện rằng Huynh đã chiếm đoạt khoảng 415.000 đô la cho mục đích cá nhân và đã sử dụng ít nhất 11,9 triệu đô la từ các quỹ của nhà đầu tư để mua stablecoin thuật toán TerraUSD (UST)
Động thái này đã mâu thuẫn với mô hình kinh doanh và hồ sơ rủi ro được MyConstant tuyên bố.
Khi UST sụp đổ vào tháng 5 năm 2022, Huynh đã mất gần 8 triệu USD trong quỹ của khách hàng. Mặc dù vậy, ông vẫn tiếp tục khẳng định sai sự thật với các nhà đầu tư về sự ổn định của nền tảng bằng cách phát hành các báo cáo hiệu suất sai lệch, tuyên bố hoạt động cho vay thành công.
Các khoản mua UST của Huynh dường như là một nỗ lực để mang lại mức lợi nhuận cao mà MyConstant hứa hẹn. Vào thời điểm đó, TerraUSD cung cấp mức lợi nhuận lên đến 20% hàng năm thông qua Anchor Protocol, một nền tảng cho vay DeFi liên kết với blockchain Terra.
Tuy nhiên, giá trị của UST phụ thuộc vào mối liên kết của nó với đồng đô la Mỹ, được duy trì thông qua một thuật toán liên kết với token gốc của Terra, LUNA. Vào tháng 5 năm 2022, một cuộc sụp đổ thị trường nghiêm trọng đã kích hoạt một sự kiện tách rời khiến cả hai token đều sụp đổ. Sự tiếp xúc của MyConstant với UST đã trở thành một khoản nợ thảm khốc, và nền tảng này cuối cùng đã ngừng hoạt động vào tháng 11 năm 2022.
Các hành động trong quá khứ đối với MyConstant
MyConstant đã thu hút sự chú ý của các cơ quan quản lý cấp nhà nước trước cuộc điều tra của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch
Vào tháng 12 năm 2022, Sở Bảo vệ Tài chính và Đổi mới California đã ban hành lệnh ngừng và đình chỉ đối với công ty này. DFPI đã buộc tội MyConstant vi phạm luật chứng khoán California bằng cách cung cấp các sản phẩm crypto có lãi suất chưa đăng ký và hoạt động như một môi giới cho vay không có giấy phép.
Đến cuối năm 2022, MyConstant đã thừa nhận rằng họ không thể tiếp tục hoạt động bình thường và đã tạm dừng việc rút tiền của người dùng giữa làn sóng biến động thị trường và sự yêu cầu hoàn trả của khách hàng. Cho đến nay, họ đã trả lại 1,8 triệu đô la cho các nhà đầu tư và đã đặt số tài sản còn lại—được cho là dưới 10 triệu đô la—vào một quỹ tín thác để có thể phục hồi.
Thỏa thuận của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đánh dấu hành động chính thức đầu tiên có thể dẫn đến việc bồi thường rộng rãi hơn cho các nhà đầu tư bị ảnh hưởng.
Điều gì tiếp theo cho Huỳnh?
Theo các điều khoản của lệnh của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Huỳnh phải trả 8,3 triệu đô la Mỹ tiền hoàn trả, 1,5 triệu đô la Mỹ tiền lãi trước phán quyết, và 750.000 đô la Mỹ tiền phạt dân sự trong vòng 14 ngày. Tuy nhiên, ông đã đồng ý với việc dàn xếp mà không thừa nhận hoặc phủ nhận các cáo buộc của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch.
Ngoài các hình phạt tài chính, Huỳnh bị cấm đảm nhiệm chức vụ hoặc làm giám đốc của bất kỳ công ty nào được đăng ký công khai. Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch cũng có thể thành lập một Quỹ Công bằng để phân phối các khoản tiền thu hồi cho các nhà đầu tư, tùy thuộc vào tính khả thi.