Làn sóng mã hóa kỹ thuật số tài sản nổi lên, Libeara dẫn đầu toàn cầu RWA với sự tuân thủ đổi mới
Trong những năm gần đây, mã hóa kỹ thuật số tài sản đang nhanh chóng tiến từ giai đoạn khái niệm sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các gã khổng lồ tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách để số hóa và đưa tài sản thực (RWA) lên chuỗi trong điều kiện tuân thủ. Xu hướng này bao gồm nhiều loại tài sản từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ, và các cơ quan quản lý cũng dần mở ra không gian thử nghiệm liên quan. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu cấp thiết của thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới được khởi xướng bởi một ngân hàng lớn, với đặc điểm thân thiện với quy định và hướng tới các tổ chức, đã trở thành tiên phong trong lĩnh vực mã hóa kỹ thuật số. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy kinh nghiệm kinh doanh thực tế thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác biệt với một số tổ chức tiền điện tử thiên về công nghệ, chú trọng hơn đến Sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng ở cấp tổ chức.
RWA mã hóa kỹ thuật số tăng tốc phát triển, ba sản phẩm kết nối kênh tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng chuỗi hóa RWA đang tăng tốc thẩm thấu vào thị trường chính. Theo thống kê mới nhất từ nền tảng dữ liệu, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ giới hạn trong việc thử nghiệm tài sản gốc crypto, mà nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù điều này có lợi thế về sự tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng gặp phải các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng dữ liệu cô lập nghiêm trọng. Nhằm giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm đến các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với sự tuân thủ cao và hiệu quả, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo: Mã hóa kỹ thuật số của chứng khoán chính phủ và trái phiếu
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ hướng tới các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu với mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Hơn nữa, trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ đô la Mỹ trong việc huy động vốn, một khi đồng nội tệ mất giá, áp lực trả nợ tăng lên đột ngột, dễ rơi vào cạm bẫy mất cân bằng tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ việc mã hóa kỹ thuật số nợ nội tệ bản địa, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường việc neo giữ tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Các hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể thích ứng với nhu cầu vốn ngày càng đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định sử dụng trong tương lai và các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và điểm lỗi đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, làm tăng đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ tuân thủ
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số chứng chỉ quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng chứng chỉ quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu suất hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển thông qua Libeara cho một số nhà quản lý quỹ có giấy phép, với tính bảo mật và sự tuân thủ cấp tổ chức. Có thể nói, Delta đã đáp ứng được những nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và các nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán toàn cầu
Tango là một nền tảng phát hành token chứng khoán chung hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, và truyền thông. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn sự tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý trong việc phát hành và lưu thông.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm chuyển sang thực tiễn. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường khác nhau của các quốc gia và tổ chức, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công chúng, tư nhân, nợ chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, cung cấp một khuôn khổ công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn được Libeara hợp tác với nhiều tổ chức phát hành, và cũng là một trong những quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ mã hóa kỹ thuật số được xếp hạng cao nhất trên thế giới, nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với một tổ chức công khai hàng đầu để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho các nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, có thể cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho các trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ là sự xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.
Công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tích cực tham gia vào Dự án Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara đã hợp tác với nhiều tổ chức để tiến hành thử nghiệm xác nhận khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông. Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng để hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh do Cơ quan quản lý tài chính Hồng Kông phối hợp với Trung tâm đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế phát động, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, với mục tiêu nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết tạo ra RWA "siêu xe an toàn"
Libeara, cái tên này được kết hợp từ "Liberty" ("trái phiếu tự do" của chính phủ Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc của La Mã cổ đại). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển bởi một nền tảng ươm tạo đổi mới thuộc về một ngân hàng lớn, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những ma sát và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Nhóm cốt lõi của Libeara quy tụ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và sự tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài chính trái phiếu trị giá hơn 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và các tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và nhược điểm trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các vấn đề như trung gian nhiều, rào cản đầu tư cao và tính thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này đã trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp họ tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa có hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Nhà sáng lập đã cho biết, hai loại tài sản là quỹ mã hóa và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu không hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, tạo ra sự linh hoạt lớn. Điều này cũng đã sinh ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó gây ra rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", để di chuyển an toàn trên đường cao tốc kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng mong muốn tham gia đầu tư vào thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có biến động mạnh và các thị trường không được quản lý, thay vì như các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Việc thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung sự tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông ấy dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ được sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư đương đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Libeara dẫn đầu làn sóng mã hóa kỹ thuật số RWA, ba sản phẩm kết nối tài sản truyền thống lên chuỗi.
Làn sóng mã hóa kỹ thuật số tài sản nổi lên, Libeara dẫn đầu toàn cầu RWA với sự tuân thủ đổi mới
Trong những năm gần đây, mã hóa kỹ thuật số tài sản đang nhanh chóng tiến từ giai đoạn khái niệm sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức tiền điện tử mới nổi hay các gã khổng lồ tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách để số hóa và đưa tài sản thực (RWA) lên chuỗi trong điều kiện tuân thủ. Xu hướng này bao gồm nhiều loại tài sản từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ, và các cơ quan quản lý cũng dần mở ra không gian thử nghiệm liên quan. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu cấp thiết của thị trường vốn toàn cầu về việc nâng cao hiệu quả, tăng cường tính minh bạch và đạt được tính thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới được khởi xướng bởi một ngân hàng lớn, với đặc điểm thân thiện với quy định và hướng tới các tổ chức, đã trở thành tiên phong trong lĩnh vực mã hóa kỹ thuật số. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang ở giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy kinh nghiệm kinh doanh thực tế thông qua các dự án thực tế. Đồng thời, nó cũng khác biệt với một số tổ chức tiền điện tử thiên về công nghệ, chú trọng hơn đến Sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng ở cấp tổ chức.
RWA mã hóa kỹ thuật số tăng tốc phát triển, ba sản phẩm kết nối kênh tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng chuỗi hóa RWA đang tăng tốc thẩm thấu vào thị trường chính. Theo thống kê mới nhất từ nền tảng dữ liệu, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tăng gần 56% kể từ đầu năm, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu chính phủ Mỹ, bất động sản, tín dụng tư nhân, hàng hóa và cổ phiếu. Xu hướng này cho thấy, tài chính trên chuỗi không còn chỉ giới hạn trong việc thử nghiệm tài sản gốc crypto, mà nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống về cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng mạnh mẽ.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù điều này có lợi thế về sự tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng gặp phải các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí đắt đỏ và tình trạng dữ liệu cô lập nghiêm trọng. Nhằm giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm đến các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, tạo ra giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với sự tuân thủ cao và hiệu quả, thúc đẩy quá trình chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Bravo: Mã hóa kỹ thuật số của chứng khoán chính phủ và trái phiếu
Bravo là nền tảng mã hóa kỹ thuật số sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, từ đó nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ hướng tới các nhà đầu tư tổ chức, công dân bình thường thường bị loại trừ. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu với mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Hơn nữa, trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và tự động thực hiện thông qua hợp đồng thông minh, toàn bộ quá trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các nước đang phát triển phụ thuộc nhiều vào nợ đô la Mỹ trong việc huy động vốn, một khi đồng nội tệ mất giá, áp lực trả nợ tăng lên đột ngột, dễ rơi vào cạm bẫy mất cân bằng tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu nội tệ của Bravo hỗ trợ việc mã hóa kỹ thuật số nợ nội tệ bản địa, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường việc neo giữ tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Các hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể thích ứng với nhu cầu vốn ngày càng đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành hoãn lại được chỉ định sử dụng trong tương lai và các hình thức sáng tạo như trái phiếu xổ số và trái phiếu quyền sinh.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, rủi ro trung gian, sai sót trong hoạt động hoặc sự kiện phá sản có thể dẫn đến việc nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và điểm lỗi đơn, đồng thời dữ liệu minh bạch và có thể xác minh, làm tăng đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ tuân thủ
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ được quản lý thực hiện phát hành và quản lý chứng chỉ quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số chứng chỉ quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các chứng chỉ quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng chứng chỉ quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu suất hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển thông qua Libeara cho một số nhà quản lý quỹ có giấy phép, với tính bảo mật và sự tuân thủ cấp tổ chức. Có thể nói, Delta đã đáp ứng được những nhu cầu khác nhau của các nhà đầu tư gốc crypto và các nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích giữa tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán toàn cầu
Tango là một nền tảng phát hành token chứng khoán chung hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, và truyền thông. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với nhu cầu của các thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cũng như công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn sự tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý trong việc phát hành và lưu thông.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm.
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm chuyển sang thực tiễn. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các quy định và nhu cầu thị trường khác nhau của các quốc gia và tổ chức, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hồng Kông, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công chúng, tư nhân, nợ chính phủ và tiền tệ kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, cung cấp một khuôn khổ công nghệ có thể sao chép và xác minh cho thị trường toàn cầu.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu chính phủ Mỹ ngắn hạn được Libeara hợp tác với nhiều tổ chức phát hành, và cũng là một trong những quỹ trái phiếu chính phủ Mỹ mã hóa kỹ thuật số được xếp hạng cao nhất trên thế giới, nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng vốn trên chuỗi đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng quyền truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với một tổ chức công khai hàng đầu để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ. Quỹ này là quỹ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho các nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, có thể cung cấp công cụ đầu tư đổi mới cho các nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận bằng đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng một hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho các trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện việc phát hành và thanh toán trái phiếu chính phủ Ghana dưới dạng mã hóa kỹ thuật số trên chuỗi. Dự án này không chỉ là sự xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho việc số hóa tài chính tại các thị trường đang phát triển.
Công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara đã được đưa vào nhiều dự án xây dựng cơ sở hạ tầng tài chính cấp quốc gia. Năm 2024, Libeara tích cực tham gia vào Dự án Ensemble do Cơ quan tiền tệ Hồng Kông khởi xướng, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara đã hợp tác với nhiều tổ chức để tiến hành thử nghiệm xác nhận khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ thực tế cho cơ sở hạ tầng wCBDC của Cơ quan tiền tệ Hồng Kông. Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng để hoàn thành dự án mã hóa kỹ thuật số trái phiếu bán lẻ đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ trên chuỗi công khai. Libeara cũng tham gia vào dự án tài chính xanh do Cơ quan quản lý tài chính Hồng Kông phối hợp với Trung tâm đổi mới của Ngân hàng Thanh toán Quốc tế phát động, nhằm khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong mã hóa kỹ thuật số trái phiếu xanh, với mục tiêu nâng cao hiệu quả phát hành, giảm rào cản đầu tư và tăng cường tính minh bạch trong đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết tạo ra RWA "siêu xe an toàn"
Libeara, cái tên này được kết hợp từ "Liberty" ("trái phiếu tự do" của chính phủ Mỹ) và "Aerarium" (kho bạc của La Mã cổ đại). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển bởi một nền tảng ươm tạo đổi mới thuộc về một ngân hàng lớn, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và quỹ, phá vỡ những ma sát và rào cản của thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Nhóm cốt lõi của Libeara quy tụ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và sự tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các kế hoạch tài chính trái phiếu trị giá hơn 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và các tổ chức tài chính, có cái nhìn sâu sắc về những điểm yếu và nhược điểm trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các vấn đề như trung gian nhiều, rào cản đầu tư cao và tính thanh khoản bị hạn chế. Những kinh nghiệm này đã trở thành nền tảng cho sự ra đời của Libeara, giúp họ tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa có hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Nhà sáng lập đã cho biết, hai loại tài sản là quỹ mã hóa và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu không hiệu quả này mà còn định nghĩa lại cách thức tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, tạo ra sự linh hoạt lớn. Điều này cũng đã sinh ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Trong quá khứ, nhiều dự án chỉ đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó gây ra rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là tạo ra một "chiếc xe siêu an toàn", để di chuyển an toàn trên đường cao tốc kỹ thuật số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng mong muốn tham gia đầu tư vào thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc áp dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có biến động mạnh và các thị trường không được quản lý, thay vì như các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Việc thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khung sự tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông ấy dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò then chốt, vừa giữ được sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư đương đại.