Um novo capítulo na corrida das moedas estáveis: regulamentação, conformidade e inovação impulsionando o desenvolvimento
O setor de moeda estável está entrando em uma nova fase de desenvolvimento, caracterizada por uma estrutura regulatória cada vez mais clara, empresas líderes buscando ativamente a conformidade, e inovações de mercado surgindo continuamente. Esses fatores estão remodelando todo o panorama do setor.
Em todo o mundo, desde o MiCA na Europa até a lei GENIUS nos Estados Unidos, o ambiente regulatório está se tornando progressivamente mais claro, proporcionando uma direção mais definida para o desenvolvimento do setor. Nesse contexto, uma empresa emissora de moeda estável recentemente conseguiu ser listada, com o preço das ações a subir quase 170% no primeiro dia, o que não só marca um avanço da indústria de moedas estáveis em direção à sua popularização, mas também fornece uma referência importante para a avaliação do valor de mercado das moedas estáveis por parte do capital tradicional.
O desenvolvimento futuro das moedas estáveis não se limitará mais ao simples ancoragem ao dólar, mas poderá ser impulsionado por três tendências principais: 1) inovação em protocolos DeFi de moedas estáveis 2) popularização de ferramentas de pagamento com moedas estáveis 3) e a integração profunda com ativos do mundo real (RWA).
Três principais casos de uso de moeda estável
área de pagamentos
Os sistemas tradicionais de pagamento transfronteiriço são ineficientes, caros e com processos pouco transparentes, dificultando a satisfação das necessidades da era digital. As moedas estáveis, com suas características de custo quase zero, disponibilidade 24/7 e programabilidade, estão a revolucionar o sistema de pagamentos tradicional. Várias empresas de pagamentos e redes financeiras de renome já começaram a integrar moedas estáveis, validando seu enorme potencial no setor comercial. As moedas estáveis estão a evoluir de ferramentas de avaliação em bolsas de criptomoedas para meios globais de pagamento e liquidação.
Inovação DeFi
As moedas estáveis populares apresentam problemas evidentes de eficiência de capital. As moedas estáveis mantidas pelos usuários geralmente não geram juros, enquanto os emissores obtêm lucros investindo os ativos de reserva. Para resolver esse problema, surgiram novas moedas estáveis com rendimento, que incorporam mecanismos de rendimento, como títulos do governo dos EUA e empréstimos DeFi, diretamente no design do token, permitindo que os detentores recebam automaticamente rendimentos.
Integração RWA
Os ativos do mundo real ( RWA ) tokenizados são vistos como a chave para impulsionar o DeFi para o próximo nível de trilhões. No seu núcleo, está a colocação em blockchain de ativos do mundo real com fluxo de caixa estável (como os títulos do Tesouro dos EUA), proporcionando rendimentos "reais" sustentáveis e de baixo risco para o DeFi, e atraindo a participação de capital institucional. O RWA injetou "valor" e "escala" nas moedas estáveis, abrindo-lhes as portas para um mercado mais amplo.
Visão geral dos dez principais projetos de moeda estável não lançados
Blockchain de alto desempenho projetado especificamente para moeda estável, resolvendo problemas de altas taxas de transação e falhas de transação ao lidar com moeda estável em cadeias tradicionais.
Moeda estável baseada em colaterais de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, com um rendimento anualizado esperado de aproximadamente 4,31%.
Instituições que oferecem produtos de rendimento de títulos do governo dos Estados Unidos em blockchain, emitindo várias moedas estáveis de rendimento.
Emitir dólares digitais apoiados por várias moedas estáveis de primeira linha, bem como moedas estáveis de staking que geram rendimento através de uma rede de operadores descentralizados.
Plataforma de gestão financeira em blockchain voltada para instituições e equipes, integrando funções de pagamento, contabilidade e gestão de ativos.
Moeda estável totalmente garantida por dinheiro, títulos do Tesouro e acordos de recompra, suportando funções de conformidade como congelamento de ativos e emissão/queima.
Estabelecer um protocolo de infraestrutura de moeda estável baseado em uma determinada blockchain pública, emitindo uma moeda estável de rendimento apoiada por várias moedas estáveis de primeira linha.
Emitir moeda estável totalmente colateralizada por moedas estáveis mainstream, implementando-a em protocolos de empréstimo blue-chip para obter rendimentos de baixo risco.
Oferecer protocolos de moeda estável com vários mecanismos de emissão, permitindo que os usuários emitam moeda estável através de moeda estável ou ativos não estáveis sobrecolateralizados.
Protocolo de liquidez nativo do Bitcoin, que permite aos usuários cunhar moeda estável sobrecolateralizada através do staking de BTC.
No geral, o mercado de moeda estável está passando por profundas transformações. Desde blockchains projetados especificamente para moedas estáveis até inovações em moedas estáveis de rendimento, esses projetos estão explorando as direções futuras para o desenvolvimento de moedas estáveis. Com a clarificação do ambiente regulatório e a contínua inovação no mercado, espera-se que as moedas estáveis redefinam seu papel e valor na economia cripto na próxima década.
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ForkTrooper
· 17h atrás
A regulamentação chegou, é hora de sair.
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MevTears
· 17h atrás
Quando a regulamentação chega, bomba o preço das ações. Não é à toa que é mundo crypto.
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MEVHunter
· 17h atrás
Nova oportunidade de Arbitragem chegou zzzz
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SelfCustodyIssues
· 18h atrás
Está tudo sob controle, só estamos esperando a explosão do defi.
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SocialAnxietyStaker
· 18h atrás
bull run chegou! Você viu que as moedas estáveis subiram loucamente
Moeda estável na nova era: regulamentação clara, inovação impulsionada, três grandes cenários de aplicação liderando o futuro
Um novo capítulo na corrida das moedas estáveis: regulamentação, conformidade e inovação impulsionando o desenvolvimento
O setor de moeda estável está entrando em uma nova fase de desenvolvimento, caracterizada por uma estrutura regulatória cada vez mais clara, empresas líderes buscando ativamente a conformidade, e inovações de mercado surgindo continuamente. Esses fatores estão remodelando todo o panorama do setor.
Em todo o mundo, desde o MiCA na Europa até a lei GENIUS nos Estados Unidos, o ambiente regulatório está se tornando progressivamente mais claro, proporcionando uma direção mais definida para o desenvolvimento do setor. Nesse contexto, uma empresa emissora de moeda estável recentemente conseguiu ser listada, com o preço das ações a subir quase 170% no primeiro dia, o que não só marca um avanço da indústria de moedas estáveis em direção à sua popularização, mas também fornece uma referência importante para a avaliação do valor de mercado das moedas estáveis por parte do capital tradicional.
O desenvolvimento futuro das moedas estáveis não se limitará mais ao simples ancoragem ao dólar, mas poderá ser impulsionado por três tendências principais: 1) inovação em protocolos DeFi de moedas estáveis 2) popularização de ferramentas de pagamento com moedas estáveis 3) e a integração profunda com ativos do mundo real (RWA).
Três principais casos de uso de moeda estável
área de pagamentos
Os sistemas tradicionais de pagamento transfronteiriço são ineficientes, caros e com processos pouco transparentes, dificultando a satisfação das necessidades da era digital. As moedas estáveis, com suas características de custo quase zero, disponibilidade 24/7 e programabilidade, estão a revolucionar o sistema de pagamentos tradicional. Várias empresas de pagamentos e redes financeiras de renome já começaram a integrar moedas estáveis, validando seu enorme potencial no setor comercial. As moedas estáveis estão a evoluir de ferramentas de avaliação em bolsas de criptomoedas para meios globais de pagamento e liquidação.
Inovação DeFi
As moedas estáveis populares apresentam problemas evidentes de eficiência de capital. As moedas estáveis mantidas pelos usuários geralmente não geram juros, enquanto os emissores obtêm lucros investindo os ativos de reserva. Para resolver esse problema, surgiram novas moedas estáveis com rendimento, que incorporam mecanismos de rendimento, como títulos do governo dos EUA e empréstimos DeFi, diretamente no design do token, permitindo que os detentores recebam automaticamente rendimentos.
Integração RWA
Os ativos do mundo real ( RWA ) tokenizados são vistos como a chave para impulsionar o DeFi para o próximo nível de trilhões. No seu núcleo, está a colocação em blockchain de ativos do mundo real com fluxo de caixa estável (como os títulos do Tesouro dos EUA), proporcionando rendimentos "reais" sustentáveis e de baixo risco para o DeFi, e atraindo a participação de capital institucional. O RWA injetou "valor" e "escala" nas moedas estáveis, abrindo-lhes as portas para um mercado mais amplo.
Visão geral dos dez principais projetos de moeda estável não lançados
Blockchain de alto desempenho projetado especificamente para moeda estável, resolvendo problemas de altas taxas de transação e falhas de transação ao lidar com moeda estável em cadeias tradicionais.
Moeda estável baseada em colaterais de títulos do Tesouro dos EUA de curto prazo, com um rendimento anualizado esperado de aproximadamente 4,31%.
Instituições que oferecem produtos de rendimento de títulos do governo dos Estados Unidos em blockchain, emitindo várias moedas estáveis de rendimento.
Emitir dólares digitais apoiados por várias moedas estáveis de primeira linha, bem como moedas estáveis de staking que geram rendimento através de uma rede de operadores descentralizados.
Plataforma de gestão financeira em blockchain voltada para instituições e equipes, integrando funções de pagamento, contabilidade e gestão de ativos.
Moeda estável totalmente garantida por dinheiro, títulos do Tesouro e acordos de recompra, suportando funções de conformidade como congelamento de ativos e emissão/queima.
Estabelecer um protocolo de infraestrutura de moeda estável baseado em uma determinada blockchain pública, emitindo uma moeda estável de rendimento apoiada por várias moedas estáveis de primeira linha.
Emitir moeda estável totalmente colateralizada por moedas estáveis mainstream, implementando-a em protocolos de empréstimo blue-chip para obter rendimentos de baixo risco.
Oferecer protocolos de moeda estável com vários mecanismos de emissão, permitindo que os usuários emitam moeda estável através de moeda estável ou ativos não estáveis sobrecolateralizados.
Protocolo de liquidez nativo do Bitcoin, que permite aos usuários cunhar moeda estável sobrecolateralizada através do staking de BTC.
No geral, o mercado de moeda estável está passando por profundas transformações. Desde blockchains projetados especificamente para moedas estáveis até inovações em moedas estáveis de rendimento, esses projetos estão explorando as direções futuras para o desenvolvimento de moedas estáveis. Com a clarificação do ambiente regulatório e a contínua inovação no mercado, espera-se que as moedas estáveis redefinam seu papel e valor na economia cripto na próxima década.