O principal regulador de valores mobiliários da Nigéria soou o alarme sobre um grande aumento em transações de criptomoedas suspeitas na África Ocidental—totalizando mais de $2,1 bilhões apenas em 2024. De acordo com o Business Insider África, este aviso vem da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários da Nigéria (SEC) após um relatório do Grupo de Ação Intergovernamental Contra Lavagem de Dinheiro na África Ocidental (GIABA).
Por que a Nigéria está preocupada
Falando na Cimeira de Conformidade da África Ocidental em Cabo Verde, o Diretor-Geral da SEC, Emomotimi Agama, destacou o crescente perigo. Ele explicou que os criminosos estão a abusar das ferramentas de criptomoeda—especialmente plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) e moedas de privacidade—para cometer fraudes e financiar atividades ilegais.
Essas preocupações não são novas, mas a Agama diz que a escala agora é "não mais local." Ele alertou que atores mal-intencionados banidos em um país, como a Nigéria, muitas vezes transferem suas operações para países vizinhos, como Gana. A falta de uma resposta regional, diz ele, está permitindo que o problema cresça.
Principais Ameaças Delineadas pela Agama Incluem
"rug pulls" DeFi: Fraudadores atraem investidores para novos projetos e, em seguida, desaparecem com os fundos.
Crashs falsos e bolsas não registadas: Estas plataformas são frequentemente criadas para enganar os utilizadores ou operar sem supervisão.
Financiamento do terrorismo usando moedas de privacidade: Criptomoedas como Monero ou Zcash são cada vez mais usadas para ocultar transações.
O relatório da GIABA acrescenta que 2,1 mil milhões de dólares em transações relacionadas com criptomoedas foram sinalizadas como suspeitas na África Ocidental apenas em 2024. Estes números sugerem falhas graves na forma como a atividade de ativos digitais é monitorizada em toda a região.
SEC Pede Licenciamento Unificado e Monitorização Mais Rigorosa
Agama apelou aos membros da Comunidade Económica dos Estados da África Ocidental (ECOWAS) para adotarem um Sistema de Licenciamento Unificado de Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP). Ele enfatizou que regras fragmentadas facilitam que os golpistas mudem entre fronteiras sem serem detetados.
Ele também anunciou novos passos que a SEC está tomando na Nigéria:
Ferramentas de monitorização de blockchain baseadas em IA para melhorar a supervisão
Controles de conformidade mais rigorosos para VASPs
Aumento da consciência pública em torno da fraude
O plano da SEC inclui auditorias mais frequentes das plataformas de ativos digitais, melhor compartilhamento de dados entre os países da África Ocidental e um quadro legal mais robusto para lidar com casos transfronteiriços.
Esquema Ponzi CBEX: Um Estudo de Caso em Fraude Cripto
Um dos maiores casos de fraude que levou à nova posição da Nigéria é o colapso da CBEX, um esquema Ponzi que afirmava falsamente estar ligado à China Beijing Equity Exchange.
A CBEX prometeu altos retornos e atraiu mais de 300.000 investidores nigerianos, especialmente em Lagos e Abuja. As perdas foram inicialmente estimadas em ₦1,3 trilhões ( cerca de $840 milhões ), embora os números revistos sugiram que o número real pode ser mais próximo de $6,1 milhões.
Independentemente das perdas reais, o dano à confiança pública tem sido significativo.
Em resposta, a SEC lançou uma campanha nacional de sensibilização sobre esquemas Ponzi com o objetivo de ajudar o público a identificar plataformas falsas precocemente. A Agama enfatizou que educar os usuários é tão importante quanto fazer cumprir as regras.
Desafios Regionais: Cripto Sem Fronteiras
Uma das questões centrais levantadas pela Agama é a facilidade com que os operadores de ativos digitais podem saltar entre jurisdições. Com leis diferentes e pouca coordenação, uma empresa ou indivíduo banido na Nigéria pode reiniciar legalmente as operações em outro país da CEDEAO.
Esse "arbitragem regulatória" cria uma brecha que tem sido explorada por golpistas e até grupos terroristas, que aproveitam as criptomoedas focadas na privacidade para evitar a detecção.
Segundo a Agama, a única forma de avançar é um quadro regulatório harmonizado para a região da África Ocidental. Ele afirmou: "Devemos harmonizar os nossos quadros, partilhar inteligência e adotar as melhores práticas."
Perspetivas: O que a SEC está a fazer a seguir
A SEC planeia adotar uma abordagem mais agressiva à supervisão de criptomoedas nos próximos meses. Isto inclui:
Implementação de rastreamento de transações em tempo real
Requerendo registo VASP e conformidade contínua
Trabalhando com outras nações da CEDEAO para alinhar políticas
Essas medidas visam garantir que a Nigéria não se torne um elo fraco na luta contra o crime cripto.
FAQs
A que se refere o valor de 2,1 bilhões de dólares?
Refere-se ao montante total de transações de criptomoedas suspeitas reportadas em toda a África Ocidental em 2024, conforme documentado pela GIABA.
2. ### O que é um Sistema de Licenciamento VASP Unificado?
É um quadro regulatório proposto onde todos os países da CEDEAO seguiriam os mesmos padrões de licenciamento e conformidade para plataformas de criptomoedas, tornando mais difícil para os fraudadores explorarem lacunas transfronteiriças.
3. ### O que foi a fraude CBEX na Nigéria?
A CBEX era uma plataforma de criptomoedas fraudulenta que afirmava ter ligações com a Bolsa de Valores de Pequim da China. Colapsou em 2024 e causou perdas estimadas para os investidores de até 840 milhões de dólares, embora números mais recentes sugiram perdas mais próximas de 6,1 milhões de dólares.
Conclusão
De acordo com a Nigéria, a atividade de criptomoeda não regulamentada representa uma séria ameaça à estabilidade financeira, segurança do investidor e segurança regional. Com mais de $2,1 bilhões em transações suspeitas registadas em um ano, os riscos são elevados. O impulso da SEC por licenciamento unificado, monitoramento impulsionado por IA e educação pública é um passo em direção à recuperação do controle—mas o sucesso depende da colaboração em toda a África Ocidental.
O espaço cripto na África está a crescer rapidamente, mas os riscos também. A menos que os países ajam em conjunto, os criminosos continuarão a tirar partido das lacunas.
Recursos:
Relatório do Business Insider:
Relatório do Posto do Norte de África:
Relatório da BBC News Pidgin sobre o Colapso da CBEX:
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Nigéria pede ação após fraudes de 2,1 bilhões de dólares em Cripto atingirem a África Ocidental | BSCN (fka BSC News)
O principal regulador de valores mobiliários da Nigéria soou o alarme sobre um grande aumento em transações de criptomoedas suspeitas na África Ocidental—totalizando mais de $2,1 bilhões apenas em 2024. De acordo com o Business Insider África, este aviso vem da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários da Nigéria (SEC) após um relatório do Grupo de Ação Intergovernamental Contra Lavagem de Dinheiro na África Ocidental (GIABA).
Por que a Nigéria está preocupada
Falando na Cimeira de Conformidade da África Ocidental em Cabo Verde, o Diretor-Geral da SEC, Emomotimi Agama, destacou o crescente perigo. Ele explicou que os criminosos estão a abusar das ferramentas de criptomoeda—especialmente plataformas de finanças descentralizadas (DeFi) e moedas de privacidade—para cometer fraudes e financiar atividades ilegais.
Essas preocupações não são novas, mas a Agama diz que a escala agora é "não mais local." Ele alertou que atores mal-intencionados banidos em um país, como a Nigéria, muitas vezes transferem suas operações para países vizinhos, como Gana. A falta de uma resposta regional, diz ele, está permitindo que o problema cresça.
Principais Ameaças Delineadas pela Agama Incluem
O relatório da GIABA acrescenta que 2,1 mil milhões de dólares em transações relacionadas com criptomoedas foram sinalizadas como suspeitas na África Ocidental apenas em 2024. Estes números sugerem falhas graves na forma como a atividade de ativos digitais é monitorizada em toda a região.
SEC Pede Licenciamento Unificado e Monitorização Mais Rigorosa
Agama apelou aos membros da Comunidade Económica dos Estados da África Ocidental (ECOWAS) para adotarem um Sistema de Licenciamento Unificado de Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais (VASP). Ele enfatizou que regras fragmentadas facilitam que os golpistas mudem entre fronteiras sem serem detetados.
Ele também anunciou novos passos que a SEC está tomando na Nigéria:
O plano da SEC inclui auditorias mais frequentes das plataformas de ativos digitais, melhor compartilhamento de dados entre os países da África Ocidental e um quadro legal mais robusto para lidar com casos transfronteiriços.
Esquema Ponzi CBEX: Um Estudo de Caso em Fraude Cripto
Um dos maiores casos de fraude que levou à nova posição da Nigéria é o colapso da CBEX, um esquema Ponzi que afirmava falsamente estar ligado à China Beijing Equity Exchange.
A CBEX prometeu altos retornos e atraiu mais de 300.000 investidores nigerianos, especialmente em Lagos e Abuja. As perdas foram inicialmente estimadas em ₦1,3 trilhões ( cerca de $840 milhões ), embora os números revistos sugiram que o número real pode ser mais próximo de $6,1 milhões.
Independentemente das perdas reais, o dano à confiança pública tem sido significativo.
Em resposta, a SEC lançou uma campanha nacional de sensibilização sobre esquemas Ponzi com o objetivo de ajudar o público a identificar plataformas falsas precocemente. A Agama enfatizou que educar os usuários é tão importante quanto fazer cumprir as regras.
Desafios Regionais: Cripto Sem Fronteiras
Uma das questões centrais levantadas pela Agama é a facilidade com que os operadores de ativos digitais podem saltar entre jurisdições. Com leis diferentes e pouca coordenação, uma empresa ou indivíduo banido na Nigéria pode reiniciar legalmente as operações em outro país da CEDEAO.
Esse "arbitragem regulatória" cria uma brecha que tem sido explorada por golpistas e até grupos terroristas, que aproveitam as criptomoedas focadas na privacidade para evitar a detecção.
Segundo a Agama, a única forma de avançar é um quadro regulatório harmonizado para a região da África Ocidental. Ele afirmou: "Devemos harmonizar os nossos quadros, partilhar inteligência e adotar as melhores práticas."
Perspetivas: O que a SEC está a fazer a seguir
A SEC planeia adotar uma abordagem mais agressiva à supervisão de criptomoedas nos próximos meses. Isto inclui:
Essas medidas visam garantir que a Nigéria não se torne um elo fraco na luta contra o crime cripto.
FAQs
A que se refere o valor de 2,1 bilhões de dólares?
Refere-se ao montante total de transações de criptomoedas suspeitas reportadas em toda a África Ocidental em 2024, conforme documentado pela GIABA. 2. ### O que é um Sistema de Licenciamento VASP Unificado?
É um quadro regulatório proposto onde todos os países da CEDEAO seguiriam os mesmos padrões de licenciamento e conformidade para plataformas de criptomoedas, tornando mais difícil para os fraudadores explorarem lacunas transfronteiriças. 3. ### O que foi a fraude CBEX na Nigéria?
A CBEX era uma plataforma de criptomoedas fraudulenta que afirmava ter ligações com a Bolsa de Valores de Pequim da China. Colapsou em 2024 e causou perdas estimadas para os investidores de até 840 milhões de dólares, embora números mais recentes sugiram perdas mais próximas de 6,1 milhões de dólares.
Conclusão
De acordo com a Nigéria, a atividade de criptomoeda não regulamentada representa uma séria ameaça à estabilidade financeira, segurança do investidor e segurança regional. Com mais de $2,1 bilhões em transações suspeitas registadas em um ano, os riscos são elevados. O impulso da SEC por licenciamento unificado, monitoramento impulsionado por IA e educação pública é um passo em direção à recuperação do controle—mas o sucesso depende da colaboração em toda a África Ocidental.
O espaço cripto na África está a crescer rapidamente, mas os riscos também. A menos que os países ajam em conjunto, os criminosos continuarão a tirar partido das lacunas.
Recursos: