Treehouse é uma dApp construída para simplificar a obtenção de rendimento fixo no ecossistema DeFi. Em vez de fazer com que os usuários busquem manualmente e comparem os protocolos de empréstimo ou fornecimento de liquidez, Treehouse funciona como uma máquina de agregação inteligente.
Isso significa que a plataforma coleta automaticamente dados de vários protocolos diferentes, normaliza informações sobre taxas de juros e condições de participação, e depois analisa e seleciona as estratégias ótimas para alocar os ativos dos usuários.
Como resultado, os utilizadores podem obter uma taxa de juro fixa eficaz e mais estável, sem a necessidade de compreender os complexos mecanismos por trás ou de acompanhar frequentemente o mercado.
O que a Treehouse resolve?
No DeFi atual, as taxas de staking estão fragmentadas - cada plataforma como Lido, Rocket Pool oferece yields diferentes. Isso torna difícil para os investidores e aplicações financeiras on-chain construírem produtos de taxa de juros fixa.
Assim, Treehouse é o protocolo DeFi que se posiciona como "Decentralized Fixed Income Layer" (Camada de Renda Fixa Descentralizada ), resolvendo o problema ao agregar yield e usar DOR (Decentralized Offered Rates ) para estabelecer um padrão de taxa de juros para DeFi.
Os produtos da Treehouse
Com a combinação entre a tecnologia blockchain e o pensamento financeiro tradicional, a Treehouse constrói um ecossistema de produtos amigável para o usuário.
tAssets – Retorno integrado, simples para o usuário
tETH é um produto de liquid staking desenvolvido pela Treehouse para otimizar o rendimento para os usuários a partir do ETH. Quando os usuários enviam ETH ou tokens de staking como stETH, wstETH, eles recebem tETH ( que representa a parte do ativo contribuído).
Treehouse não é apenas um staking simples, mas também aplica uma estratégia usando LST (Liquid Staking Token) como garantia para emprestar ETH, e depois continua a staking do ETH emprestado.
Graças a isso, os usuários podem obter rendimento adicional a partir da diferença nas taxas de juro entre os protocolos - chamado de arbitrage yield. Além do rendimento de staking base, tETH também acumula receita de atividades de empréstimos e participação em campanhas de recompensas.
O rendimento dos detentores de tETH é expresso através de um índice chamado MEY (Market Effective Yield) - o rendimento real que você recebe após o protocolo ter implementado estratégias otimizadas. O MEY muda diariamente e é atualizado publicamente, de forma transparente. Graças a isso, os usuários podem usufruir de uma taxa de juros geralmente mais alta do que a staking direta, sem a necessidade de monitorar ou ajustar nada.
Fórmula específica: tETH = LST + Rendimento de Eficiência de Mercado + Pontos
Para proteger as pessoas, o projeto realiza a gestão de riscos através de mecanismos:
Avaliação de Rentabilidade & Taxa de Utilização: O protocolo monitora o nível de utilização do ETH emprestado; se ultrapassar o limite seguro (, por exemplo, >89% durante 2 dias consecutivos ), o sistema irá unwind para reduzir a utilização do ETH, protegendo a sustentabilidade. Quando a estratégia de staking de empréstimos está sobrecarregada, os ativos excedentes são automaticamente alocados à estratégia de rendimento mais alto.
Proteção de Peg de Protocolo Próprio (PPP): se o tETH perder o peg (tè com um valor inferior ao wstETH), a equipe Treehouse utilizará o "Fundo de Seguro" para recomprar e reequilibrar o preço, protegendo os usuários contra a volatilidade da perda de peg. Os lucros desse processo são divididos entre os detentores de tETH, o pool de liquidez e o protocolo do tesouro.
Os usuários podem trocar (swap) tETH por wstETH através de um pool de liquidez como o Curve se a quantidade for pequena. Se quiser retirar uma grande quantidade, é necessário realizar a operação de queima de tETH e aguardar o processamento do sistema por cerca de 7 dias. Além disso, existe uma opção de retirada rápida chamada Fastlane Redemption, que permite receber wstETH imediatamente, mas com uma taxa de cerca de 2%.
DOR – A primeira taxa de juros descentralizada para DeFi
No mundo financeiro tradicional, quando os bancos precisam se emprestar, eles costumam consultar índices de taxa de juro de referência como LIBOR (Taxa de juro interbancária de Londres) ou SOFR (Taxa de juro overnight garantida). Em relação a isso, DOR é o índice de taxa de juro de referência do DeFi, criado para medir o custo do uso de capital no mercado de criptomoedas. Ele funciona como uma "âncora" para que os usuários e os protocolos DeFi possam se basear ao precificar produtos financeiros como empréstimos, swaps de taxa de juro, contratos fixos,...
O índice DOR da Treehouse funciona com base na coordenação entre três papéis principais: Panelista, Operador e Delegador.
Neles, os Panelistas são as partes com especialização, responsáveis por coletar e enviar dados de taxas de juros reais do mercado DeFi para o sistema. Para apoiar esse processo, o Operador opera a infraestrutura técnica, garantindo que os dados sejam enviados de acordo com os padrões e no tempo certo.
O Delegador é um usuário comum, que não envia dados diretamente, mas pode fazer stake de TREE para apoiar os panelistas em quem confiam, compartilhando assim as recompensas, ao mesmo tempo que assume o risco se os panelistas não operarem de forma transparente. Em seguida, a Treehouse compila esses dados e calcula uma mediana, ou seja, a taxa de juros no meio, que não é afetada em demasia por valores anômalos. Cada ativo terá um índice DOR.
Vaults - Automação da estratégia DeFi
A Treehouse desenvolveu dois Vaults inteligentes para ajudar os usuários a otimizar o rendimento de ETH sem a necessidade de conhecimentos técnicos profundos: tETH Vault e gtETH Vault.
Com o tETH Vault, os usuários enviam ETH e recebem tETH – que representa ETH que foi staked e usa alavancagem automaticamente para gerar um rendimento superior ao staking tradicional.
Enquanto isso, o gtETH Vault é a versão avançada que aplica estratégias especializadas, como aproveitar oportunidades de arbitragem (de diferença de preços) entre os mercados; otimizar empréstimos - emprestando com base na situação real das taxas de juros no DeFi; extrair lucros do MEV (Miner Extractable Value) - benefícios que um executor de transações pode obter ao organizar transações no bloco.
Essas estratégias são geralmente complexas e exigem uma gestão de risco aprofundada, portanto, o gtETH Vault não opera completamente de forma automática como o tETH Vault, mas possui gestão de estratégia por parceiros confiáveis da Treehouse.
Campanha GoNuts Temporada 1
A Treehouse lançou uma campanha comunitária para agradecer aos primeiros usuários antes da listagem na Binance no dia 29/07/2025. Esta campanha foi projetada para incentivar a participação efetiva e de longo prazo e também é uma forma de marketing do projeto frequentemente vista no mercado de Crypto.
Os usuários podem acumular Nuts ( pontos de recompensa on-chain ) mantendo tAssets como tETH, participando de vaults, eventos de staking ou através de referral. A carteira deve possuir pelo menos 100 Nuts antes de 29/05/2025 para receber o airdrop do token TREE. Além disso, a Treehouse também lançou NFT Squirrel Council ( com apenas 1.001 esquilos ) que ajudam a dobrar a quantidade de Nuts recebidos - ao mesmo tempo que desbloqueiam benefícios no ecossistema Treehouse.
Em especial, a Treehouse também é o 29º projeto no programa Binance HODLer Airdrop, alocando 12,5 milhões de TREE para os que fazem stake de BNB na Binance de 10 a 13/07.
O que é o token da Treehouse?
Nome do Token: TreehouseTicker: TREEBlockchain: EthereumPadrão do Token: ERC‑20Tipo de Token: Governança e UtilidadeTotal de suprimento: 1,000,000,000 TREE
Distribuição do token TREE
O token TREE é alocado da seguinte forma:
Recompensas da Comunidade: 20% Investidores Estratégicos: 17.5% Equipe: 12.5% Fundo do Tesouro: 12.5% Airdrop da Comunidade: 10% Airdrops Futuros: 5.75% Contribuintes Principais: 5% Parcerias de Câmbio: 3.75%
Equipe de desenvolvimento & Investidores
Equipe fundadora & desenvolvedora
Brandon Goh (Co-fundador & CEO): Licenciado pela Universidade de Chicago, Brandon trabalhou anteriormente na J.P. Morgan na área de finanças e estratégia. Ele traz uma sólida formação em finanças tradicionais e uma mente operacional afiada.Bryan Goh (Co-fundador): Licenciado pela Universidade de Cornell, com experiência na MassMutual na área de investimento quantitativo e tecnologia financeira. Ele combina conhecimento técnico com estratégia de investimento.Kang Loh (Co-fundador): Antigo aluno da Universidade Nacional de Cingapura (NUS), Kang ocupou cargos de gestão de produtos e engenharia em empresas de tecnologia na região.
Treehouse reúne uma equipe de engenheiros de blockchain, especialistas em quantificação e analistas DeFi experientes de organizações de ponta como Polkadot, MassMutual, Citadel, Goldman Sachs… A maioria estudou e trabalhou em universidades de topo mundial como MIT, Stanford, LSE, com pontos fortes em finanças, engenharia de software e blockchain. @TreehouseFi #Treehouse $TREE
{spot}(TREEUSDT)
Esta página pode conter conteúdo de terceiros, que é fornecido apenas para fins informativos (não para representações/garantias) e não deve ser considerada como um endosso de suas opiniões pela Gate nem como aconselhamento financeiro ou profissional. Consulte a Isenção de responsabilidade para obter detalhes.
Treehouse: Projeto 29 no Programa Binance HODLer Airdrop
Treehouse é uma dApp construída para simplificar a obtenção de rendimento fixo no ecossistema DeFi. Em vez de fazer com que os usuários busquem manualmente e comparem os protocolos de empréstimo ou fornecimento de liquidez, Treehouse funciona como uma máquina de agregação inteligente. Isso significa que a plataforma coleta automaticamente dados de vários protocolos diferentes, normaliza informações sobre taxas de juros e condições de participação, e depois analisa e seleciona as estratégias ótimas para alocar os ativos dos usuários. Como resultado, os utilizadores podem obter uma taxa de juro fixa eficaz e mais estável, sem a necessidade de compreender os complexos mecanismos por trás ou de acompanhar frequentemente o mercado. O que a Treehouse resolve? No DeFi atual, as taxas de staking estão fragmentadas - cada plataforma como Lido, Rocket Pool oferece yields diferentes. Isso torna difícil para os investidores e aplicações financeiras on-chain construírem produtos de taxa de juros fixa. Assim, Treehouse é o protocolo DeFi que se posiciona como "Decentralized Fixed Income Layer" (Camada de Renda Fixa Descentralizada ), resolvendo o problema ao agregar yield e usar DOR (Decentralized Offered Rates ) para estabelecer um padrão de taxa de juros para DeFi.
Os produtos da Treehouse Com a combinação entre a tecnologia blockchain e o pensamento financeiro tradicional, a Treehouse constrói um ecossistema de produtos amigável para o usuário. tAssets – Retorno integrado, simples para o usuário tETH é um produto de liquid staking desenvolvido pela Treehouse para otimizar o rendimento para os usuários a partir do ETH. Quando os usuários enviam ETH ou tokens de staking como stETH, wstETH, eles recebem tETH ( que representa a parte do ativo contribuído). Treehouse não é apenas um staking simples, mas também aplica uma estratégia usando LST (Liquid Staking Token) como garantia para emprestar ETH, e depois continua a staking do ETH emprestado. Graças a isso, os usuários podem obter rendimento adicional a partir da diferença nas taxas de juro entre os protocolos - chamado de arbitrage yield. Além do rendimento de staking base, tETH também acumula receita de atividades de empréstimos e participação em campanhas de recompensas.
O rendimento dos detentores de tETH é expresso através de um índice chamado MEY (Market Effective Yield) - o rendimento real que você recebe após o protocolo ter implementado estratégias otimizadas. O MEY muda diariamente e é atualizado publicamente, de forma transparente. Graças a isso, os usuários podem usufruir de uma taxa de juros geralmente mais alta do que a staking direta, sem a necessidade de monitorar ou ajustar nada. Fórmula específica: tETH = LST + Rendimento de Eficiência de Mercado + Pontos Para proteger as pessoas, o projeto realiza a gestão de riscos através de mecanismos: Avaliação de Rentabilidade & Taxa de Utilização: O protocolo monitora o nível de utilização do ETH emprestado; se ultrapassar o limite seguro (, por exemplo, >89% durante 2 dias consecutivos ), o sistema irá unwind para reduzir a utilização do ETH, protegendo a sustentabilidade. Quando a estratégia de staking de empréstimos está sobrecarregada, os ativos excedentes são automaticamente alocados à estratégia de rendimento mais alto. Proteção de Peg de Protocolo Próprio (PPP): se o tETH perder o peg (tè com um valor inferior ao wstETH), a equipe Treehouse utilizará o "Fundo de Seguro" para recomprar e reequilibrar o preço, protegendo os usuários contra a volatilidade da perda de peg. Os lucros desse processo são divididos entre os detentores de tETH, o pool de liquidez e o protocolo do tesouro. Os usuários podem trocar (swap) tETH por wstETH através de um pool de liquidez como o Curve se a quantidade for pequena. Se quiser retirar uma grande quantidade, é necessário realizar a operação de queima de tETH e aguardar o processamento do sistema por cerca de 7 dias. Além disso, existe uma opção de retirada rápida chamada Fastlane Redemption, que permite receber wstETH imediatamente, mas com uma taxa de cerca de 2%. DOR – A primeira taxa de juros descentralizada para DeFi No mundo financeiro tradicional, quando os bancos precisam se emprestar, eles costumam consultar índices de taxa de juro de referência como LIBOR (Taxa de juro interbancária de Londres) ou SOFR (Taxa de juro overnight garantida). Em relação a isso, DOR é o índice de taxa de juro de referência do DeFi, criado para medir o custo do uso de capital no mercado de criptomoedas. Ele funciona como uma "âncora" para que os usuários e os protocolos DeFi possam se basear ao precificar produtos financeiros como empréstimos, swaps de taxa de juro, contratos fixos,... O índice DOR da Treehouse funciona com base na coordenação entre três papéis principais: Panelista, Operador e Delegador. Neles, os Panelistas são as partes com especialização, responsáveis por coletar e enviar dados de taxas de juros reais do mercado DeFi para o sistema. Para apoiar esse processo, o Operador opera a infraestrutura técnica, garantindo que os dados sejam enviados de acordo com os padrões e no tempo certo. O Delegador é um usuário comum, que não envia dados diretamente, mas pode fazer stake de TREE para apoiar os panelistas em quem confiam, compartilhando assim as recompensas, ao mesmo tempo que assume o risco se os panelistas não operarem de forma transparente. Em seguida, a Treehouse compila esses dados e calcula uma mediana, ou seja, a taxa de juros no meio, que não é afetada em demasia por valores anômalos. Cada ativo terá um índice DOR. Vaults - Automação da estratégia DeFi A Treehouse desenvolveu dois Vaults inteligentes para ajudar os usuários a otimizar o rendimento de ETH sem a necessidade de conhecimentos técnicos profundos: tETH Vault e gtETH Vault. Com o tETH Vault, os usuários enviam ETH e recebem tETH – que representa ETH que foi staked e usa alavancagem automaticamente para gerar um rendimento superior ao staking tradicional. Enquanto isso, o gtETH Vault é a versão avançada que aplica estratégias especializadas, como aproveitar oportunidades de arbitragem (de diferença de preços) entre os mercados; otimizar empréstimos - emprestando com base na situação real das taxas de juros no DeFi; extrair lucros do MEV (Miner Extractable Value) - benefícios que um executor de transações pode obter ao organizar transações no bloco. Essas estratégias são geralmente complexas e exigem uma gestão de risco aprofundada, portanto, o gtETH Vault não opera completamente de forma automática como o tETH Vault, mas possui gestão de estratégia por parceiros confiáveis da Treehouse. Campanha GoNuts Temporada 1 A Treehouse lançou uma campanha comunitária para agradecer aos primeiros usuários antes da listagem na Binance no dia 29/07/2025. Esta campanha foi projetada para incentivar a participação efetiva e de longo prazo e também é uma forma de marketing do projeto frequentemente vista no mercado de Crypto. Os usuários podem acumular Nuts ( pontos de recompensa on-chain ) mantendo tAssets como tETH, participando de vaults, eventos de staking ou através de referral. A carteira deve possuir pelo menos 100 Nuts antes de 29/05/2025 para receber o airdrop do token TREE. Além disso, a Treehouse também lançou NFT Squirrel Council ( com apenas 1.001 esquilos ) que ajudam a dobrar a quantidade de Nuts recebidos - ao mesmo tempo que desbloqueiam benefícios no ecossistema Treehouse. Em especial, a Treehouse também é o 29º projeto no programa Binance HODLer Airdrop, alocando 12,5 milhões de TREE para os que fazem stake de BNB na Binance de 10 a 13/07. O que é o token da Treehouse? Nome do Token: TreehouseTicker: TREEBlockchain: EthereumPadrão do Token: ERC‑20Tipo de Token: Governança e UtilidadeTotal de suprimento: 1,000,000,000 TREE Distribuição do token TREE O token TREE é alocado da seguinte forma: Recompensas da Comunidade: 20% Investidores Estratégicos: 17.5% Equipe: 12.5% Fundo do Tesouro: 12.5% Airdrop da Comunidade: 10% Airdrops Futuros: 5.75% Contribuintes Principais: 5% Parcerias de Câmbio: 3.75% Equipe de desenvolvimento & Investidores Equipe fundadora & desenvolvedora Brandon Goh (Co-fundador & CEO): Licenciado pela Universidade de Chicago, Brandon trabalhou anteriormente na J.P. Morgan na área de finanças e estratégia. Ele traz uma sólida formação em finanças tradicionais e uma mente operacional afiada.Bryan Goh (Co-fundador): Licenciado pela Universidade de Cornell, com experiência na MassMutual na área de investimento quantitativo e tecnologia financeira. Ele combina conhecimento técnico com estratégia de investimento.Kang Loh (Co-fundador): Antigo aluno da Universidade Nacional de Cingapura (NUS), Kang ocupou cargos de gestão de produtos e engenharia em empresas de tecnologia na região. Treehouse reúne uma equipe de engenheiros de blockchain, especialistas em quantificação e analistas DeFi experientes de organizações de ponta como Polkadot, MassMutual, Citadel, Goldman Sachs… A maioria estudou e trabalhou em universidades de topo mundial como MIT, Stanford, LSE, com pontos fortes em finanças, engenharia de software e blockchain. @TreehouseFi #Treehouse $TREE {spot}(TREEUSDT)