# デプス解読：《銀行フォレックス業務尽職免責規定》及びその影響国家フォレックス管理局は12月26日に《銀行フォレックス業務尽職免責規定（試行）》を発表しました。この文書は銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況を明確に規定しています。本稿では、この規定の重要な意義と重要なポイントを深く分析し、読者がフォレックス業務におけるルールと権利義務を理解する手助けをします。この規定の導入は、過度な規制を避け、金融の安定した秩序を保障することを目的としており、銀行の日常業務の運営だけでなく、すべてのトレーダーの切実な利益にも密接に関連しています。! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304)## I. 銀行の主な義務1. デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて"顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う"責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。2. 規定に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の出入、決済および外国為替業務に対するコンプライアンス審査を行い、外国為替管理規定に厳密に従って実施する。3. モニタリングレポート義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。4. 国際ルールと報告義務の遵守：国際的な通用ルールを遵守する際に違反リスクが発見された場合、フォレックス管理部門に迅速に報告する必要があります。5. 申述評議配合義務：フォレックス局が違反行為の疑いについて調査する際には、迅速に《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックを行い、調査に積極的に協力すること。## 二、義務を履行しなかった場合の結果銀行が規定の義務を履行しない場合、行政罰を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は《中華人民共和国行政罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいています。## 3. ハイリスクな取引行動銀行が重点的に注視し、報告すべきリスク取引には次のものが含まれます：- 偽の貿易、偽の投資および融資の疑い- 地下マネーバンク活動- クロスボーダーギャンブル- 不正な輸出税の還付- 仮想通貨、違法な国境を越えた金融活動仮想通貨取引におけるハイリスクな典型的な取引特性には、- 頻繁な入金、出金、そしてスイングトレード- 資金の流動パスが複雑- 大額フォレックスまたは資金分割入金- 資金の出所と用途が一致していない- 短期間で多額の資金が出入りする- 資金の流れが複数のプラットフォームやアカウントに向かっている## 第四に、高リスクの取引グループ仮想通貨の分野では、高リスクトレーダーとして認識されやすいグループには以下が含まれます：1. 頻繁なアービトラージャー：USDTのアービトラージを行う人々のように。2.匿名トレーダー:複雑な取引経路を使用してお金の流れを隠す人。3. 資金操作異常者：アカウントの資金の出入りが頻繁であり、金額が巨大で、個人の経済状況に合わない参加者。## 五、銀行の審査能力を超えるケース以下の状況は銀行の審査能力を超えていると見なされる可能性があります:1. 技術とリソースの制限：大量の匿名海外ウォレットアドレスに関連する複雑な仮想通貨取引が含まれます。2. 規制および情報の透明性:異なる規制政策を持つ複数の国が関与する取引、または取引情報が透明でない取引。3. 取引が異常に複雑：複数回のミキシング操作や、複数の"シェル"会社のアカウントを介した送金が行われた取引。## VI. 国際ルールと国内ルールとの抵触への対応国際ルールと国内規定が対立する場合、銀行は通常国内規定を優先します。例えば、特定の国際ルールでは仮想通貨を使用したクロスボーダー決済が許可されていますが、国内での仮想通貨取引には厳しい制限があるため、銀行は依然として国内法を遵守する必要があります。トレーダーはこれらの潜在的な対立に特に注意を払い、国内の規制や政策を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれないようにするべきです。## 七、銀行の苦情におけるトレーダーの役割銀行が違反行為で調査され、申立てを行う場合、トレーダーは以下を行う必要があります：1. 調査の支援：ビジネスに関連する資料を提供し、取引の実際の状況を再現します。2. 証拠を慎重に提供する：事実に基づいて証拠を提供することは市民の義務を果たすことですが、虚偽の資料を提供することによって法的リスクを増加させないように注意する必要があります。総じて、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重に行動し、証拠を正確に提供して自身と銀行の合法的な権利を守るべきです。
中央銀行がフォレックスの新規則を発表 銀行の尽職免責の境界が明確に
デプス解読：《銀行フォレックス業務尽職免責規定》及びその影響
国家フォレックス管理局は12月26日に《銀行フォレックス業務尽職免責規定（試行）》を発表しました。この文書は銀行のフォレックス業務における責任の境界と免責の状況を明確に規定しています。本稿では、この規定の重要な意義と重要なポイントを深く分析し、読者がフォレックス業務におけるルールと権利義務を理解する手助けをします。
この規定の導入は、過度な規制を避け、金融の安定した秩序を保障することを目的としており、銀行の日常業務の運営だけでなく、すべてのトレーダーの切実な利益にも密接に関連しています。
! 【クロスボーダー弁護士の解釈:デューデリジェンスと銀行の外国為替業務の免除に関する規定(裁判)】(https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-df5968add82f1057e1d441350aaeb304.webp)
I. 銀行の主な義務
デューデリジェンス義務：銀行はフォレックス業務全体を通じて"顧客を理解し、業務を理解し、デューデリジェンスを行う"責任を果たし、効果的なリスク管理措置を実施する必要があります。
規定に基づく審査義務：顧客のフォレックス口座、資金の出入、決済および外国為替業務に対するコンプライアンス審査を行い、外国為替管理規定に厳密に従って実施する。
モニタリングレポート義務：取引リスクのモニタリングを行い、潜在的な違反リスクを迅速に発見し、フォレックス管理部門に報告する。
国際ルールと報告義務の遵守：国際的な通用ルールを遵守する際に違反リスクが発見された場合、フォレックス管理部門に迅速に報告する必要があります。
申述評議配合義務：フォレックス局が違反行為の疑いについて調査する際には、迅速に《申述表》及び関連証拠を記入し、フィードバックを行い、調査に積極的に協力すること。
二、義務を履行しなかった場合の結果
銀行が規定の義務を履行しない場合、行政罰を含む法的責任を負うことになります。これらの責任は《中華人民共和国行政罰法》および《中華人民共和国フォレックス管理条例》に基づいています。
3. ハイリスクな取引行動
銀行が重点的に注視し、報告すべきリスク取引には次のものが含まれます：
仮想通貨取引におけるハイリスクな典型的な取引特性には、
第四に、高リスクの取引グループ
仮想通貨の分野では、高リスクトレーダーとして認識されやすいグループには以下が含まれます：
2.匿名トレーダー:複雑な取引経路を使用してお金の流れを隠す人。
五、銀行の審査能力を超えるケース
以下の状況は銀行の審査能力を超えていると見なされる可能性があります:
技術とリソースの制限：大量の匿名海外ウォレットアドレスに関連する複雑な仮想通貨取引が含まれます。
規制および情報の透明性:異なる規制政策を持つ複数の国が関与する取引、または取引情報が透明でない取引。
取引が異常に複雑：複数回のミキシング操作や、複数の"シェル"会社のアカウントを介した送金が行われた取引。
VI. 国際ルールと国内ルールとの抵触への対応
国際ルールと国内規定が対立する場合、銀行は通常国内規定を優先します。例えば、特定の国際ルールでは仮想通貨を使用したクロスボーダー決済が許可されていますが、国内での仮想通貨取引には厳しい制限があるため、銀行は依然として国内法を遵守する必要があります。
トレーダーはこれらの潜在的な対立に特に注意を払い、国内の規制や政策を十分に理解し、ルールの対立によって利益が損なわれないようにするべきです。
七、銀行の苦情におけるトレーダーの役割
銀行が違反行為で調査され、申立てを行う場合、トレーダーは以下を行う必要があります：
調査の支援：ビジネスに関連する資料を提供し、取引の実際の状況を再現します。
証拠を慎重に提供する：事実に基づいて証拠を提供することは市民の義務を果たすことですが、虚偽の資料を提供することによって法的リスクを増加させないように注意する必要があります。
総じて、トレーダーは銀行への苦情プロセスにおいて慎重に行動し、証拠を正確に提供して自身と銀行の合法的な権利を守るべきです。