SoFi Technologies (SOFI) は、銀行業務から投資まであらゆるものを提供する本格的なデジタル金融プラットフォームに進化しました。先週、同社は好調な第2四半期の収益で注目を集め、通年のガイダンスを引き上げ、従来の銀行の市場シェアを徐々に奪っている明確な兆候を示しました。
決算後の急騰は、15億ドルの公募株式提供のニュースに続いて下落しました。しかし、SOFI株は再び持ち直し、7月29日の決算発表前に見られた21ドルの水準を上回っています。
強い収益の加速、改善される収益性、そして資本軽量モデルが traction を得ている中で、SoFi のコアエンジンはうまく調整されているようです。それでも、高い評価とウォール街のいくつかの懐疑論者がいる中で、投資家は特にこの荒れた週の後に SOFI 株を取得するのは遅すぎるのではないかと疑問に思っています。
2011年に設立されたサンフランシスコ拠点のSoFiは、洗練された技術と大胆な実行で個人金融のプレイブックを書き換えています。1100万人以上の会員を持ち、アメリカ国内外で貸付、金融サービス、および強力なテクノロジープラットフォームを展開しています。SoFiのオールインワンデジタルエコシステムは、伝統的な銀行業界を揺るがし、フィンテックがすでに存在していることを証明しています。現在の市場資本は235億ドルです。
SOFI株は過去52週間で197%急騰し、過去3ヶ月で70%上昇しました。強力なQ2の結果と引き上げられたガイダンスを受けて、7月29日に新しい52週高の$25.11に達しました。しかし、$15億の株式提供が希薄化の懸念を引き起こした後、上昇は一時停止しました。
技術的には、ボリュームは依然として高水準にあり、RSIは買われすぎの水準から後退しており、依然として維持されている強気トレンド構造の中で可能な統合フェーズを示唆しています。
www.barchart.com SoFiの全体的な急騰は無視できませんが、その価格は心臓の弱い人には向いていません。先行利益の71倍、売上の9.3倍で取引されており、伝統的な銀行よりもはるかに高いです。これはプレミアム価格で、疑いの余地はありません。しかし、SoFiは古いプレイブックを追いかけているわけではなく、急成長しており、ユーザーを積み上げ、デジタルファイナンスの脚本を書き換えています。確かに、高価です。しかし、投資家がフィンテックの未来に賭けているなら、最近の下落は次の上昇の前のチャンスかもしれません。
ストーリーは続く## SoFiの記録的なQ2の結果とより鋭い見通し
7月29日、SoFiは期待を上回り、さらにはそれを打ち破るQ2報告書を発表しました。会社は調整後の収益が8億5820万ドルで、前年比44%増加した(YOY)を記録しました。一方、調整後の純利益は459%増の9730万ドルに急増しました。調整後のEPSは0.08ドルで、昨年の0.01ドルから7倍増加しました。
成長は収益の上限と下限に限られませんでした。SoFiは新たに850,000人の会員を追加し、総数は1,170万人に達し、また1.26百万の新しい製品を記録し、合計は1,710万に達しました。これらの数字はどちらも前年同期比で34%増加しました。手数料ベースの収益は72%増の3億7750万ドルに跳ね上がり、SoFiのローンプラットフォームビジネスが主導し、24億ドルの第三者ローンを発行し、自社で1億3060万ドルの収益を上げました。
貸付は明らかに際立っていました。会社は過去最高の88億ドルの融資を行い、個人ローンの新規貸付が年間66%増加し、学生ローンが35%成長し、住宅ローンが92%急増しました。テクノロジーの面では、SoFiのGalileoとApexプラットフォームがほぼ1億1000万ドルをもたらし、15%の増加となりました。一方、SoFiは暗号通貨にも再び進出し、運営効率と会員体験の向上を目指した新しいAI主導の取り組みを予告しました。
好調な四半期の結果を受けて、SoFiは2025年の通年見通しを引き上げました。経営陣は、調整後の純収益が33.75億ドルになると見込んでおり、これは以前の見通し範囲の32.35億ドルから33.1億ドルの上方修正です。これは年率30%の成長を意味します。調整後のEBITDAも9.6億ドルになると予測されており、従来の8.75億ドルから8.95億ドルの範囲から上昇しており、マージンは28%に達する見込みです。純利益は3.7億ドルと予測されており、通年のEPSは0.31ドルになると見込まれ、いずれも以前の予測を上回っています。
ウォール街はこれらの期待に沿っているようです。アナリストは、SoFiが2025年のEPSを$0.32と予想しており、113%の年成長を示し、2026年にはさらに75%の増加で$0.56になると見込んでいます。SoFiがこのまま進めれば、ブレイクアウトの年を迎える可能性があります。
ウォール街は、Q2の決算後のSoFiに対して楽観と慎重さが入り混じった見通しを示しています。ジェフリーズのアナリスト、ジョン・ヘクトは、価格目標を27ドルに引き上げ、「バイ」評価を維持しており、強気派にしっかりと位置しています。ヘクトは、SoFiの予想を上回る四半期が、年末まで続く可能性のある勢いを反映していると見ています。
一方、みずほはSoFiに再度注力し、目標株価を20ドルから26ドルに引き上げ、「アウトパフォーム」の評価を再確認しました。同社は、弱い住宅市場の中で、年間貸出額が95億ドル、住宅ローンの成長率が90%という主要な強みを強調し、SoFiの第2四半期のすべての重要な指標における「非常に強い」業績を称賛しました。また、みずほは2025年の収益予測を34億ドルに引き上げ、調整後EBITDA予測を9億6500万ドルに修正しました。
それでも、他の人々はブレーキを踏んでいます。BTIGはSOFI株に「ホールド」を維持し、最近のラリーはすでにほとんどの良いニュースを反映している可能性があると指摘しました。BTIGはSoFiの暗号および投資商品の上昇の可能性を認めましたが、Robinhoodのようなプレーヤーと真剣に競争するために十分に迅速にスケールできるかどうか疑問を呈しました (HOOD)。
TD Cowenのアナリスト、モーシェ・オレンブックは、その注意を反映し、「ホールド」と$22の目標を維持しました。アナリストはSoFiのプラットフォームの勢いと戦略的パートナーシップを称賛しましたが、今後の成長の鈍化を警告しました。
SoFiのQ2の好調にもかかわらず、ウォール街の全員がその盛り上がりを信じているわけではありません。SOFI株の総合コンセンサスは「ホールド」評価です。フィンテック株をカバーしている23人のアナリストのうち、わずか5人が「強い買い」を推奨し、2人が「中程度の買い」を勧めています。一方、11人のアナリストは「ホールド」で安全策を取っており、2人はSOFIを「中程度の売り」とし、3人は「強い売り」の評価を推奨しています。
SoFiは減速の兆しを見せておらず、すでにアナリストの平均価格目標である18.52ドルを超えて急騰しています。
www.barchart.com 公開日時点で、Sristi Suman Jayaswalは、本記事に記載されている証券のいずれにも(直接的または間接的に)ポジションを持っていませんでした。本記事のすべての情報およびデータは、情報提供のみを目的としています。本記事は元々Barchart.comに掲載されました
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SoFi株は第2四半期の業績発表後に急騰しています。ここでSOFIを購入するのは遅すぎるのでしょうか？
SoFi Technologies (SOFI) は、銀行業務から投資まであらゆるものを提供する本格的なデジタル金融プラットフォームに進化しました。先週、同社は好調な第2四半期の収益で注目を集め、通年のガイダンスを引き上げ、従来の銀行の市場シェアを徐々に奪っている明確な兆候を示しました。
決算後の急騰は、15億ドルの公募株式提供のニュースに続いて下落しました。しかし、SOFI株は再び持ち直し、7月29日の決算発表前に見られた21ドルの水準を上回っています。
Barchartからのさらなるニュース
強い収益の加速、改善される収益性、そして資本軽量モデルが traction を得ている中で、SoFi のコアエンジンはうまく調整されているようです。それでも、高い評価とウォール街のいくつかの懐疑論者がいる中で、投資家は特にこの荒れた週の後に SOFI 株を取得するのは遅すぎるのではないかと疑問に思っています。
SoFi株について
2011年に設立されたサンフランシスコ拠点のSoFiは、洗練された技術と大胆な実行で個人金融のプレイブックを書き換えています。1100万人以上の会員を持ち、アメリカ国内外で貸付、金融サービス、および強力なテクノロジープラットフォームを展開しています。SoFiのオールインワンデジタルエコシステムは、伝統的な銀行業界を揺るがし、フィンテックがすでに存在していることを証明しています。現在の市場資本は235億ドルです。
SOFI株は過去52週間で197%急騰し、過去3ヶ月で70%上昇しました。強力なQ2の結果と引き上げられたガイダンスを受けて、7月29日に新しい52週高の$25.11に達しました。しかし、$15億の株式提供が希薄化の懸念を引き起こした後、上昇は一時停止しました。
技術的には、ボリュームは依然として高水準にあり、RSIは買われすぎの水準から後退しており、依然として維持されている強気トレンド構造の中で可能な統合フェーズを示唆しています。
www.barchart.com SoFiの全体的な急騰は無視できませんが、その価格は心臓の弱い人には向いていません。先行利益の71倍、売上の9.3倍で取引されており、伝統的な銀行よりもはるかに高いです。これはプレミアム価格で、疑いの余地はありません。しかし、SoFiは古いプレイブックを追いかけているわけではなく、急成長しており、ユーザーを積み上げ、デジタルファイナンスの脚本を書き換えています。確かに、高価です。しかし、投資家がフィンテックの未来に賭けているなら、最近の下落は次の上昇の前のチャンスかもしれません。
ストーリーは続く## SoFiの記録的なQ2の結果とより鋭い見通し
7月29日、SoFiは期待を上回り、さらにはそれを打ち破るQ2報告書を発表しました。会社は調整後の収益が8億5820万ドルで、前年比44%増加した(YOY)を記録しました。一方、調整後の純利益は459%増の9730万ドルに急増しました。調整後のEPSは0.08ドルで、昨年の0.01ドルから7倍増加しました。
成長は収益の上限と下限に限られませんでした。SoFiは新たに850,000人の会員を追加し、総数は1,170万人に達し、また1.26百万の新しい製品を記録し、合計は1,710万に達しました。これらの数字はどちらも前年同期比で34%増加しました。手数料ベースの収益は72%増の3億7750万ドルに跳ね上がり、SoFiのローンプラットフォームビジネスが主導し、24億ドルの第三者ローンを発行し、自社で1億3060万ドルの収益を上げました。
貸付は明らかに際立っていました。会社は過去最高の88億ドルの融資を行い、個人ローンの新規貸付が年間66%増加し、学生ローンが35%成長し、住宅ローンが92%急増しました。テクノロジーの面では、SoFiのGalileoとApexプラットフォームがほぼ1億1000万ドルをもたらし、15%の増加となりました。一方、SoFiは暗号通貨にも再び進出し、運営効率と会員体験の向上を目指した新しいAI主導の取り組みを予告しました。
好調な四半期の結果を受けて、SoFiは2025年の通年見通しを引き上げました。経営陣は、調整後の純収益が33.75億ドルになると見込んでおり、これは以前の見通し範囲の32.35億ドルから33.1億ドルの上方修正です。これは年率30%の成長を意味します。調整後のEBITDAも9.6億ドルになると予測されており、従来の8.75億ドルから8.95億ドルの範囲から上昇しており、マージンは28%に達する見込みです。純利益は3.7億ドルと予測されており、通年のEPSは0.31ドルになると見込まれ、いずれも以前の予測を上回っています。
ウォール街はこれらの期待に沿っているようです。アナリストは、SoFiが2025年のEPSを$0.32と予想しており、113%の年成長を示し、2026年にはさらに75%の増加で$0.56になると見込んでいます。SoFiがこのまま進めれば、ブレイクアウトの年を迎える可能性があります。
アナリストはSoFi株に何を期待しているか？
ウォール街は、Q2の決算後のSoFiに対して楽観と慎重さが入り混じった見通しを示しています。ジェフリーズのアナリスト、ジョン・ヘクトは、価格目標を27ドルに引き上げ、「バイ」評価を維持しており、強気派にしっかりと位置しています。ヘクトは、SoFiの予想を上回る四半期が、年末まで続く可能性のある勢いを反映していると見ています。
一方、みずほはSoFiに再度注力し、目標株価を20ドルから26ドルに引き上げ、「アウトパフォーム」の評価を再確認しました。同社は、弱い住宅市場の中で、年間貸出額が95億ドル、住宅ローンの成長率が90%という主要な強みを強調し、SoFiの第2四半期のすべての重要な指標における「非常に強い」業績を称賛しました。また、みずほは2025年の収益予測を34億ドルに引き上げ、調整後EBITDA予測を9億6500万ドルに修正しました。
それでも、他の人々はブレーキを踏んでいます。BTIGはSOFI株に「ホールド」を維持し、最近のラリーはすでにほとんどの良いニュースを反映している可能性があると指摘しました。BTIGはSoFiの暗号および投資商品の上昇の可能性を認めましたが、Robinhoodのようなプレーヤーと真剣に競争するために十分に迅速にスケールできるかどうか疑問を呈しました (HOOD)。
TD Cowenのアナリスト、モーシェ・オレンブックは、その注意を反映し、「ホールド」と$22の目標を維持しました。アナリストはSoFiのプラットフォームの勢いと戦略的パートナーシップを称賛しましたが、今後の成長の鈍化を警告しました。
SoFiのQ2の好調にもかかわらず、ウォール街の全員がその盛り上がりを信じているわけではありません。SOFI株の総合コンセンサスは「ホールド」評価です。フィンテック株をカバーしている23人のアナリストのうち、わずか5人が「強い買い」を推奨し、2人が「中程度の買い」を勧めています。一方、11人のアナリストは「ホールド」で安全策を取っており、2人はSOFIを「中程度の売り」とし、3人は「強い売り」の評価を推奨しています。
SoFiは減速の兆しを見せておらず、すでにアナリストの平均価格目標である18.52ドルを超えて急騰しています。
www.barchart.com 公開日時点で、Sristi Suman Jayaswalは、本記事に記載されている証券のいずれにも(直接的または間接的に)ポジションを持っていませんでした。本記事のすべての情報およびデータは、情報提供のみを目的としています。本記事は元々Barchart.comに掲載されました
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