Análisis del impacto del proyecto de ley sobre la moneda estable en Hong Kong: en la industria del dinero virtual de Hong Kong y China continental
El 21 de mayo de 2025, el Consejo Legislativo de la Región Administrativa Especial de Hong Kong aprobó el "Proyecto de Ley de Monedas Estables", lo que marca a Hong Kong como la primera jurisdicción en el mundo en establecer un sistema de regulación de cadena completa para monedas estables de moneda fiduciaria. Esta ley no solo proporciona un marco legal claro para la industria de activos virtuales de Hong Kong, sino que también, al equilibrar la innovación financiera con la prevención de riesgos, trae un profundo impacto positivo en el desarrollo de la industria de dinero virtual en Hong Kong y en el territorio continental de China.
Uno, el impacto positivo en Hong Kong
(I) Fortalecer la posición de Hong Kong como un centro global de activos digitales
La aprobación del "Borrador de Reglamento sobre Monedas Estables" consolida aún más la posición de Hong Kong como líder en el mercado global de activos digitales. El proyecto de ley establece los requisitos de supervisión para los emisores de monedas estables, incluyendo un umbral de capital registrado de 25 millones de dólares de Hong Kong, un anclaje de la emisión a activos de reserva 1:1, y la garantía obligatoria de un derecho de redención incondicional, entre otros. Estos estándares regulatorios estrictos pero claros proporcionan un entorno de cumplimiento transparente para el mercado de monedas estables, lo que ayuda a atraer a inversores y empresas de todo el mundo a elegir a Hong Kong como centro de operaciones para sus negocios de monedas estables.
La Autoridad Monetaria de Hong Kong planea publicar rápidamente directrices regulatorias tras la aprobación del proyecto de ley y abrirá la solicitud de licencias a finales de 2025. Esto atraerá a empresas, incluidas varias instituciones financieras, a participar activamente, acelerando el desarrollo y la aplicación de la moneda estable de HKD. El lanzamiento de la moneda estable de HKD no solo podrá mejorar la competitividad de Hong Kong en el ámbito de los pagos transfronterizos, sino que también impulsará el desarrollo del ecosistema Web3, inyectando nueva vitalidad a la economía digital de Hong Kong.
(II) Promover la innovación financiera y el desarrollo tecnológico
La aprobación del "Borrador de Reglamento sobre Monedas Estables" indica que el gobierno de Hong Kong considera las monedas estables como una parte importante de la infraestructura financiera digital. La ley proporciona un camino de cumplimiento claro para los emisores de monedas estables, incentivando a las empresas a innovar tecnológicamente dentro del marco regulatorio. El mecanismo de "sandbox regulatorio" permite a las empresas probar productos innovadores en un entorno controlado, reduciendo los costos de cumplimiento para las startups y ofreciendo espacio para la iteración tecnológica.
Las monedas estables, como componente central de las finanzas descentralizadas (DeFi), su legalización impulsará el desarrollo adicional de áreas como Web3, NFT y el metaverso. Desde 2022, el gobierno de Hong Kong ha comenzado a establecer regulaciones sobre activos virtuales, demostrando su apoyo a largo plazo al ecosistema Web3. La aprobación del proyecto de ley estimulará aún más la aplicación de la tecnología blockchain en áreas como pagos, liquidaciones y finanzas de la cadena de suministro, creando un ecosistema de activos digitales vibrante en Hong Kong.
(tres) Mejorar la confianza del mercado y la protección del inversor
Hong Kong, al establecer un sistema integral de regulación de moneda estable, enfatiza la gestión de activos de reserva, la liquidez y los requisitos de anti-lavado de dinero (AML), reduciendo efectivamente el riesgo del mercado. Estas medidas aseguran la sostenibilidad del modelo de negocio de los emisores de moneda estable, al mismo tiempo que proporcionan una mayor seguridad a los inversores. Por ejemplo, el requisito de activos de reserva de 1:1 y el derecho de redención incondicional pueden prevenir efectivamente el riesgo de desacoplamiento de la moneda estable, aumentando la confianza del mercado en la moneda estable.
El marco regulatorio de Hong Kong busca un equilibrio entre la innovación y la protección, mostrando una actitud abierta y compatible. Este equilibrio no solo atrae la atención de las empresas de criptomonedas de todo el mundo, sino que también proporciona a los inversores minoristas locales canales de inversión más seguros. Algunas instituciones financieras han sido pioneras en ofrecer servicios de negociación de activos virtuales, apoyando transacciones de bitcoin y ethereum, y en el futuro podrían expandirse aún más al comercio de monedas estables. Este efecto de demostración de los pioneros impulsará a más instituciones financieras a ingresar al mercado de activos virtuales, ampliando la base de inversores de Hong Kong.
(cuatro) Promover el pago transfronterizo y la interconexión financiera
Las monedas estables tienen ventajas de bajo costo y alta eficiencia en los pagos transfronterizos, y la legislación sobre monedas estables en Hong Kong sienta las bases para la amplia aplicación de la moneda estable de dólar hongkonés. El lanzamiento de la moneda estable de dólar hongkonés optimizará la interconexión financiera entre Hong Kong y otras regiones de Asia, especialmente en la iniciativa de la "Franja y la Ruta" y la construcción de la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao. Por ejemplo, la moneda estable de dólar hongkonés se puede utilizar en comercio electrónico transfronterizo, liquidación comercial y financiamiento de la cadena de suministro, reduciendo costos de transacción y mejorando la eficiencia de liquidación. Esto no solo ayuda a Hong Kong a consolidar su posición como centro global de comercio, sino que también proporcionará más herramientas financieras digitales a las empresas locales.
2. Impacto positivo en el continente
(I) para proporcionar referencias de experiencia regulatoria a la parte continental
La actitud de la parte continental de China hacia el dinero virtual es bastante estricta, pero tiene una postura abierta hacia la tecnología blockchain. La aprobación del "Borrador de la Ley de Monedas Estables" en Hong Kong proporciona un modelo regulatorio que puede ser referenciado por la parte continental. El marco regulatorio de Hong Kong enfatiza el equilibrio entre la conformidad, la prevención de riesgos y la innovación financiera, lo que se alinea en cierta medida con los objetivos políticos de la parte continental de impulsar la aplicación de la tecnología blockchain en el campo financiero (como el yuan digital).
El mecanismo de "sandbox regulatorio" de Hong Kong proporciona un entorno de prueba para la emisión de monedas estables, y este modelo podría inspirar al continente a explorar mecanismos de prueba similares en áreas específicas (como las monedas digitales del banco central CBDC o las finanzas de la cadena de suministro). Hong Kong, como puente entre el continente y el mercado internacional, podría impulsar que el continente gradualmente afloje las restricciones regulatorias sobre activos virtuales como las monedas estables en el futuro, especialmente en el ámbito de las monedas estables vinculadas al dólar de Hong Kong o al renminbi.
(II) Promover la internacionalización del renminbi
La ley de monedas estables de Hong Kong proporciona un campo de pruebas para las monedas estables no vinculadas al dólar (como las monedas estables ancladas al dólar de Hong Kong o al renminbi). Hong Kong, como centro offshore para el renminbi, cuenta con una infraestructura financiera madura y un entorno de mercado internacionalizado, lo que lo convierte en un lugar adecuado para experimentar con monedas estables vinculadas al renminbi. Si la moneda estable vinculada al renminbi tiene éxito en Hong Kong, impulsará aún más el uso del renminbi en pagos y liquidaciones globales, apoyando el proceso de internacionalización del renminbi.
El marco regulatorio de las monedas estables en Hong Kong podría proporcionar a las empresas del continente un canal de cumplimiento, emitiendo monedas estables ancladas al renminbi a través de Hong Kong, para el comercio y la inversión transfronterizos. Este modelo no solo puede aumentar la aceptación internacional del renminbi, sino que también puede proporcionar a las empresas del continente nuevas herramientas de financiamiento y pago, mejorando su competitividad en el mercado global.
(III) Promover el desarrollo conjunto de la tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao
La Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao es una región importante para la aplicación de tecnología financiera y blockchain en el continente chino. El proyecto de ley sobre monedas estables de Hong Kong ofrece nuevas oportunidades para el desarrollo conjunto de tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía. Por ejemplo, la moneda estable en dólares de Hong Kong puede complementar el yuan digital, sirviendo conjuntamente a las necesidades de pagos transfronterizos, financiamiento comercial y financiamiento de la cadena de suministro en la Gran Área de la Bahía. La experiencia regulatoria de Hong Kong y su mercado financiero maduro pueden proporcionar orientación de cumplimiento a las empresas de la Gran Área de la Bahía, atrayendo a más empresas tecnológicas del continente a ingresar al mercado internacional a través de Hong Kong.
Además, las plataformas de intercambio de activos virtuales y los emisores de moneda estable en Hong Kong pueden colaborar con empresas del continente para desarrollar productos financieros basados en blockchain. Por ejemplo, la moneda estable puede ser utilizada en plataformas de financiamiento de la cadena de suministro en la Gran Área de la Bahía, para resolver el problema de financiamiento de las pequeñas y medianas empresas. Esta cooperación interregional impulsará la integración y el desarrollo del ecosistema de tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía.
(cuatro) estimulación indirecta de la aplicación de tecnología blockchain en el país.
Aunque el continente tiene una actitud cautelosa hacia el comercio de criptomonedas, la tecnología blockchain se ha aplicado ampliamente en áreas como las finanzas de la cadena de suministro, los pagos transfronterizos y la autenticación de identidades digitales. La legislación sobre moneda estable en Hong Kong proporciona un caso de éxito para la aplicación comercial de la tecnología blockchain, lo que podría estimular indirectamente a las empresas del continente a acelerar la investigación y aplicación de la tecnología blockchain dentro de un marco de cumplimiento. Por ejemplo, la experiencia de las pruebas en "sandbox" de la moneda estable de Hong Kong puede ofrecer referencias técnicas a las empresas del continente y promover la implementación de blockchain en el campo de la tecnología financiera.
Tres, Perspectivas de Tendencias Futuras
La aprobación del "Borrador de la Ley de Monedas Estables" en Hong Kong marca la entrada de la regulación global de monedas estables en una nueva fase. En el futuro, Hong Kong podría convertirse en un campo de experimentación global para las monedas estables no vinculadas al dólar, atrayendo a más empresas internacionales a su mercado. Al mismo tiempo, el modelo de regulación de Hong Kong podría servir como referencia para otros países y regiones, promoviendo la coordinación y el desarrollo de la regulación global de monedas estables.
Para la parte continental de China, la exitosa experiencia de Hong Kong podría impulsar a los reguladores a flexibilizar gradualmente las restricciones sobre el dinero virtual en el futuro, especialmente en áreas relacionadas con la internacionalización del renminbi. Las empresas de la parte continental pueden participar en el mercado global de activos digitales a través de canales de cumplimiento en Hong Kong, mejorando así su competitividad internacional. Además, la cooperación en tecnología financiera entre Hong Kong y la parte continental se profundizará aún más bajo el marco de la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao, formando un modelo de desarrollo colaborativo regional.
Cuarta, Conclusión
La aprobación del "Proyecto de Ley sobre Monedas Estables" en Hong Kong tiene un profundo impacto positivo en la industria de Dinero virtual en Hong Kong y en el continente chino. Para Hong Kong, el proyecto consolida su posición como centro global de activos digitales, promoviendo la innovación financiera, la protección de los inversores y el desarrollo de pagos transfronterizos. Para el continente chino, la experiencia regulatoria de Hong Kong proporciona una referencia, impulsando la internacionalización del renminbi, el desarrollo colaborativo de la tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao y el estímulo indirecto de la aplicación de la tecnología blockchain. En el futuro, a medida que el mercado de monedas estables de Hong Kong madure y se profundice la cooperación con el continente, ambas partes ocuparán una posición más importante en el ámbito de las finanzas digitales globales, inyectando nueva energía al desarrollo económico regional.
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PumpDetector
· 08-06 10:25
Hong Kong, bien hecho
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DefiOldTrickster
· 08-05 23:04
Las reglas llegan justo a tiempo
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LuckyBearDrawer
· 08-05 23:03
Es bueno que la regulación esté clara.
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DefiVeteran
· 08-05 23:03
Ver con buenos ojos la regulación al estilo de Hong Kong
Hong Kong aprueba regulaciones sobre monedas estables para promover el desarrollo de la industria de dinero virtual
Análisis del impacto del proyecto de ley sobre la moneda estable en Hong Kong: en la industria del dinero virtual de Hong Kong y China continental
El 21 de mayo de 2025, el Consejo Legislativo de la Región Administrativa Especial de Hong Kong aprobó el "Proyecto de Ley de Monedas Estables", lo que marca a Hong Kong como la primera jurisdicción en el mundo en establecer un sistema de regulación de cadena completa para monedas estables de moneda fiduciaria. Esta ley no solo proporciona un marco legal claro para la industria de activos virtuales de Hong Kong, sino que también, al equilibrar la innovación financiera con la prevención de riesgos, trae un profundo impacto positivo en el desarrollo de la industria de dinero virtual en Hong Kong y en el territorio continental de China.
Uno, el impacto positivo en Hong Kong
(I) Fortalecer la posición de Hong Kong como un centro global de activos digitales
La aprobación del "Borrador de Reglamento sobre Monedas Estables" consolida aún más la posición de Hong Kong como líder en el mercado global de activos digitales. El proyecto de ley establece los requisitos de supervisión para los emisores de monedas estables, incluyendo un umbral de capital registrado de 25 millones de dólares de Hong Kong, un anclaje de la emisión a activos de reserva 1:1, y la garantía obligatoria de un derecho de redención incondicional, entre otros. Estos estándares regulatorios estrictos pero claros proporcionan un entorno de cumplimiento transparente para el mercado de monedas estables, lo que ayuda a atraer a inversores y empresas de todo el mundo a elegir a Hong Kong como centro de operaciones para sus negocios de monedas estables.
La Autoridad Monetaria de Hong Kong planea publicar rápidamente directrices regulatorias tras la aprobación del proyecto de ley y abrirá la solicitud de licencias a finales de 2025. Esto atraerá a empresas, incluidas varias instituciones financieras, a participar activamente, acelerando el desarrollo y la aplicación de la moneda estable de HKD. El lanzamiento de la moneda estable de HKD no solo podrá mejorar la competitividad de Hong Kong en el ámbito de los pagos transfronterizos, sino que también impulsará el desarrollo del ecosistema Web3, inyectando nueva vitalidad a la economía digital de Hong Kong.
(II) Promover la innovación financiera y el desarrollo tecnológico
La aprobación del "Borrador de Reglamento sobre Monedas Estables" indica que el gobierno de Hong Kong considera las monedas estables como una parte importante de la infraestructura financiera digital. La ley proporciona un camino de cumplimiento claro para los emisores de monedas estables, incentivando a las empresas a innovar tecnológicamente dentro del marco regulatorio. El mecanismo de "sandbox regulatorio" permite a las empresas probar productos innovadores en un entorno controlado, reduciendo los costos de cumplimiento para las startups y ofreciendo espacio para la iteración tecnológica.
Las monedas estables, como componente central de las finanzas descentralizadas (DeFi), su legalización impulsará el desarrollo adicional de áreas como Web3, NFT y el metaverso. Desde 2022, el gobierno de Hong Kong ha comenzado a establecer regulaciones sobre activos virtuales, demostrando su apoyo a largo plazo al ecosistema Web3. La aprobación del proyecto de ley estimulará aún más la aplicación de la tecnología blockchain en áreas como pagos, liquidaciones y finanzas de la cadena de suministro, creando un ecosistema de activos digitales vibrante en Hong Kong.
(tres) Mejorar la confianza del mercado y la protección del inversor
Hong Kong, al establecer un sistema integral de regulación de moneda estable, enfatiza la gestión de activos de reserva, la liquidez y los requisitos de anti-lavado de dinero (AML), reduciendo efectivamente el riesgo del mercado. Estas medidas aseguran la sostenibilidad del modelo de negocio de los emisores de moneda estable, al mismo tiempo que proporcionan una mayor seguridad a los inversores. Por ejemplo, el requisito de activos de reserva de 1:1 y el derecho de redención incondicional pueden prevenir efectivamente el riesgo de desacoplamiento de la moneda estable, aumentando la confianza del mercado en la moneda estable.
El marco regulatorio de Hong Kong busca un equilibrio entre la innovación y la protección, mostrando una actitud abierta y compatible. Este equilibrio no solo atrae la atención de las empresas de criptomonedas de todo el mundo, sino que también proporciona a los inversores minoristas locales canales de inversión más seguros. Algunas instituciones financieras han sido pioneras en ofrecer servicios de negociación de activos virtuales, apoyando transacciones de bitcoin y ethereum, y en el futuro podrían expandirse aún más al comercio de monedas estables. Este efecto de demostración de los pioneros impulsará a más instituciones financieras a ingresar al mercado de activos virtuales, ampliando la base de inversores de Hong Kong.
(cuatro) Promover el pago transfronterizo y la interconexión financiera
Las monedas estables tienen ventajas de bajo costo y alta eficiencia en los pagos transfronterizos, y la legislación sobre monedas estables en Hong Kong sienta las bases para la amplia aplicación de la moneda estable de dólar hongkonés. El lanzamiento de la moneda estable de dólar hongkonés optimizará la interconexión financiera entre Hong Kong y otras regiones de Asia, especialmente en la iniciativa de la "Franja y la Ruta" y la construcción de la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao. Por ejemplo, la moneda estable de dólar hongkonés se puede utilizar en comercio electrónico transfronterizo, liquidación comercial y financiamiento de la cadena de suministro, reduciendo costos de transacción y mejorando la eficiencia de liquidación. Esto no solo ayuda a Hong Kong a consolidar su posición como centro global de comercio, sino que también proporcionará más herramientas financieras digitales a las empresas locales.
2. Impacto positivo en el continente
(I) para proporcionar referencias de experiencia regulatoria a la parte continental
La actitud de la parte continental de China hacia el dinero virtual es bastante estricta, pero tiene una postura abierta hacia la tecnología blockchain. La aprobación del "Borrador de la Ley de Monedas Estables" en Hong Kong proporciona un modelo regulatorio que puede ser referenciado por la parte continental. El marco regulatorio de Hong Kong enfatiza el equilibrio entre la conformidad, la prevención de riesgos y la innovación financiera, lo que se alinea en cierta medida con los objetivos políticos de la parte continental de impulsar la aplicación de la tecnología blockchain en el campo financiero (como el yuan digital).
El mecanismo de "sandbox regulatorio" de Hong Kong proporciona un entorno de prueba para la emisión de monedas estables, y este modelo podría inspirar al continente a explorar mecanismos de prueba similares en áreas específicas (como las monedas digitales del banco central CBDC o las finanzas de la cadena de suministro). Hong Kong, como puente entre el continente y el mercado internacional, podría impulsar que el continente gradualmente afloje las restricciones regulatorias sobre activos virtuales como las monedas estables en el futuro, especialmente en el ámbito de las monedas estables vinculadas al dólar de Hong Kong o al renminbi.
(II) Promover la internacionalización del renminbi
La ley de monedas estables de Hong Kong proporciona un campo de pruebas para las monedas estables no vinculadas al dólar (como las monedas estables ancladas al dólar de Hong Kong o al renminbi). Hong Kong, como centro offshore para el renminbi, cuenta con una infraestructura financiera madura y un entorno de mercado internacionalizado, lo que lo convierte en un lugar adecuado para experimentar con monedas estables vinculadas al renminbi. Si la moneda estable vinculada al renminbi tiene éxito en Hong Kong, impulsará aún más el uso del renminbi en pagos y liquidaciones globales, apoyando el proceso de internacionalización del renminbi.
El marco regulatorio de las monedas estables en Hong Kong podría proporcionar a las empresas del continente un canal de cumplimiento, emitiendo monedas estables ancladas al renminbi a través de Hong Kong, para el comercio y la inversión transfronterizos. Este modelo no solo puede aumentar la aceptación internacional del renminbi, sino que también puede proporcionar a las empresas del continente nuevas herramientas de financiamiento y pago, mejorando su competitividad en el mercado global.
(III) Promover el desarrollo conjunto de la tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao
La Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao es una región importante para la aplicación de tecnología financiera y blockchain en el continente chino. El proyecto de ley sobre monedas estables de Hong Kong ofrece nuevas oportunidades para el desarrollo conjunto de tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía. Por ejemplo, la moneda estable en dólares de Hong Kong puede complementar el yuan digital, sirviendo conjuntamente a las necesidades de pagos transfronterizos, financiamiento comercial y financiamiento de la cadena de suministro en la Gran Área de la Bahía. La experiencia regulatoria de Hong Kong y su mercado financiero maduro pueden proporcionar orientación de cumplimiento a las empresas de la Gran Área de la Bahía, atrayendo a más empresas tecnológicas del continente a ingresar al mercado internacional a través de Hong Kong.
Además, las plataformas de intercambio de activos virtuales y los emisores de moneda estable en Hong Kong pueden colaborar con empresas del continente para desarrollar productos financieros basados en blockchain. Por ejemplo, la moneda estable puede ser utilizada en plataformas de financiamiento de la cadena de suministro en la Gran Área de la Bahía, para resolver el problema de financiamiento de las pequeñas y medianas empresas. Esta cooperación interregional impulsará la integración y el desarrollo del ecosistema de tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía.
(cuatro) estimulación indirecta de la aplicación de tecnología blockchain en el país.
Aunque el continente tiene una actitud cautelosa hacia el comercio de criptomonedas, la tecnología blockchain se ha aplicado ampliamente en áreas como las finanzas de la cadena de suministro, los pagos transfronterizos y la autenticación de identidades digitales. La legislación sobre moneda estable en Hong Kong proporciona un caso de éxito para la aplicación comercial de la tecnología blockchain, lo que podría estimular indirectamente a las empresas del continente a acelerar la investigación y aplicación de la tecnología blockchain dentro de un marco de cumplimiento. Por ejemplo, la experiencia de las pruebas en "sandbox" de la moneda estable de Hong Kong puede ofrecer referencias técnicas a las empresas del continente y promover la implementación de blockchain en el campo de la tecnología financiera.
Tres, Perspectivas de Tendencias Futuras
La aprobación del "Borrador de la Ley de Monedas Estables" en Hong Kong marca la entrada de la regulación global de monedas estables en una nueva fase. En el futuro, Hong Kong podría convertirse en un campo de experimentación global para las monedas estables no vinculadas al dólar, atrayendo a más empresas internacionales a su mercado. Al mismo tiempo, el modelo de regulación de Hong Kong podría servir como referencia para otros países y regiones, promoviendo la coordinación y el desarrollo de la regulación global de monedas estables.
Para la parte continental de China, la exitosa experiencia de Hong Kong podría impulsar a los reguladores a flexibilizar gradualmente las restricciones sobre el dinero virtual en el futuro, especialmente en áreas relacionadas con la internacionalización del renminbi. Las empresas de la parte continental pueden participar en el mercado global de activos digitales a través de canales de cumplimiento en Hong Kong, mejorando así su competitividad internacional. Además, la cooperación en tecnología financiera entre Hong Kong y la parte continental se profundizará aún más bajo el marco de la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao, formando un modelo de desarrollo colaborativo regional.
Cuarta, Conclusión
La aprobación del "Proyecto de Ley sobre Monedas Estables" en Hong Kong tiene un profundo impacto positivo en la industria de Dinero virtual en Hong Kong y en el continente chino. Para Hong Kong, el proyecto consolida su posición como centro global de activos digitales, promoviendo la innovación financiera, la protección de los inversores y el desarrollo de pagos transfronterizos. Para el continente chino, la experiencia regulatoria de Hong Kong proporciona una referencia, impulsando la internacionalización del renminbi, el desarrollo colaborativo de la tecnología financiera en la Gran Área de la Bahía de Guangdong-Hong Kong-Macao y el estímulo indirecto de la aplicación de la tecnología blockchain. En el futuro, a medida que el mercado de monedas estables de Hong Kong madure y se profundice la cooperación con el continente, ambas partes ocuparán una posición más importante en el ámbito de las finanzas digitales globales, inyectando nueva energía al desarrollo económico regional.