Los productos de abstracción de cadena ayudan a los usuarios de Web3 a gestionar sus finanzas, análisis de cinco escenarios de Finanzas descentralizadas.
Nuevas tendencias financieras en Web3: cómo los productos de abstracción de cadena ayudan a los usuarios en la inversión y la gestión de patrimonio
Dinámica del usuario de productos de abstracción de cadena
El mayor desafío que enfrenta un nuevo producto en sus primeras etapas es cómo lograr el crecimiento. Las dos principales motivaciones para que los usuarios utilicen productos de abstracción de cadenas son: primero, una excelente experiencia de producto que proporciona comodidad en escenarios de uso frecuente; segundo, la rentabilidad real, que puede ayudar a los usuarios a obtener ganancias.
El primer tipo de impulso requiere tiempo para acumularse, confiando en la difusión boca a boca y la optimización del producto, logrando finalmente un salto cualitativo. Una conocida billetera logró mejorar rápidamente la experiencia del producto al invertir grandes recursos, permitiendo que los usuarios comunes experimenten la fluidez de las operaciones en la cadena.
El segundo tipo de impulso puede dar resultados directos a corto plazo. Teniendo en cuenta que el principal objetivo de los usuarios de la industria es obtener beneficios, esta característica no debe ser ignorada. Un ejemplo típico es una cierta cartera que surgió rápidamente durante la fiebre de inscripciones de 2023, que resolvió la gestión de inscripciones y la demanda de acuñación, y realmente ayudó a los usuarios a obtener beneficios.
Actualmente, un producto de referencia abstracto de cierta cadena ha formado ventajas únicas en términos de experiencia del usuario, pero aún necesita desarrollar escenarios de uso más pegajosos, es decir, cómo ayudar a los usuarios a lograr ganancias.
De comercio de activos a finanzas en cadena
El DEX de abstracción de cadena se ha convertido en un "punto de transferencia de fondos en la cadena", donde los usuarios pueden participar en diferentes ecosistemas en cualquier momento. Por ejemplo, los usuarios pueden mantener sus fondos principalmente en forma de stablecoins o monedas principales, y cuando surge un tema candente, pueden trasladarse rápidamente a la cadena correspondiente para participar.
El comercio conveniente es solo el primer paso. Una vez que los fondos de los usuarios se asienten en la aplicación, la gestión de patrimonio se convertirá en un punto de valor mucho mayor.
Las tres principales necesidades del sector Web3 son: emisión de activos, negociación de activos y gestión de activos. Estas tres se presentan en una relación progresiva: primero se resuelve el problema de la emisión de activos, luego se necesitan herramientas de negociación eficientes, y finalmente se requieren herramientas de gestión de activos de calidad.
En la gestión de activos, además de la custodia básica de activos, es aún más importante ofrecer oportunidades de apreciación de activos, es decir, servicios de gestión de patrimonio.
Escenarios de uso de DeFi
Entonces, ¿cómo se lleva a cabo la gestión financiera en concreto?
Existen numerosos productos DeFi de alta calidad en la cadena, que son muy adecuados para utilizar herramientas de abstracción de cadena. En los escenarios de operación DeFi, los productos de abstracción de cadena pueden ayudar a los usuarios a obtener el máximo rendimiento a través de operaciones intercadena sin esfuerzo.
A continuación se presentan varios escenarios de operación clave:
Proporcionar liquidez
Supongamos que un usuario descubre un grupo de liquidez de alto rendimiento en una cadena, pero el activo principal está en Ethereum. Usando productos de abstracción de cadena, el usuario puede proporcionar liquidez directamente con ETH en esa cadena, sin necesidad de hacer un puente primero. Esto permite participar rápidamente en grupos populares y obtener altas recompensas para los primeros participantes.
Los usuarios también pueden ajustar con frecuencia la posición de liquidez y rastrear los fondos con el mayor rendimiento.
Agricultura de rendimiento
Por ejemplo, un usuario que posee USDC en una cadena, pero la tasa de rendimiento actual no es tan buena como en otros proyectos en diferentes cadenas. A través del producto de abstracción de cadena, el usuario puede utilizar directamente el USDC de esa cadena para participar en actividades agrícolas en otras cadenas, y las ganancias se depositan directamente en la cuenta de abstracción de cadena.
La agricultura de cadena cruzada permite a los usuarios participar en los proyectos más favorables, sin estar limitados por los activos de una sola cadena. Es importante señalar que los nuevos proyectos o actividades en diferentes cadenas suelen ofrecer un APY más alto.
Operaciones de préstamo
Supongamos que un usuario posee una gran cantidad de tokens nativos en una cadena y quiere utilizar esos activos para realizar préstamos en Ethereum. Al usar productos de abstracción de cadena, el usuario puede usar estos tokens como colateral para realizar préstamos directamente en los protocolos DeFi de Ethereum.
Al elegir diferentes plataformas de préstamos en la cadena con las mejores tasas de interés, los usuarios pueden maximizar sus rendimientos de préstamos. Incluso se pueden aprovechar las diferencias en las tasas de interés de préstamos entre diferentes cadenas para arbitraje, por ejemplo, pidiendo prestado en una cadena de baja tasa de interés y depositando en una cadena de alta tasa de interés.
Rebalanceo de activos
Para los usuarios con activos distribuidos en múltiples cadenas, se puede ajustar la cartera de inversiones según la dinámica del mercado. Los productos de abstracción de cadena permiten a los usuarios transferir activos de una cadena a otra para realizar un rebalanceo en pocos pasos.
Esto permite responder rápidamente a los cambios del mercado, asignando activos a las cadenas o proyectos DeFi que mejor se desempeñen. A través de un reequilibrio periódico, los usuarios pueden aprovechar las oportunidades de rendimiento entre las diferentes cadenas y reducir el riesgo derivado de la volatilidad del mercado de una sola cadena.
Oportunidades de arbitraje
Los arbitrajistas en la cadena se centran en las diferencias de precio de un mismo token en diferentes cadenas. Al utilizar productos de abstracción de cadena, los arbitrajistas pueden mover rápidamente activos entre diferentes cadenas para comprar bajo y vender alto.
Aprovechando la capacidad de intercambio instantáneo entre cadenas de los productos de abstracción de cadena, los arbitrajistas pueden capturar ventanas de arbitraje que existen por corto tiempo. Sin preocuparse por la demora en las transacciones entre cadenas o las altas tarifas de puente, se incrementa la viabilidad y el margen de beneficio de las operaciones de arbitraje.
Resumen
Los productos de abstracción de cadena no solo se pueden usar para la gestión de activos y el comercio, sino que también se pueden aplicar en varios escenarios de DeFi en la cadena para la gestión financiera.
La clave está en mantener la sensibilidad a las tendencias del mercado, así se puede aprovechar plenamente la conveniencia que ofrecen los productos de abstracción en la cadena.
Por supuesto, los productos de abstracción de cadena aún necesitan ser optimizados continuamente. Actualmente, muchos productos acaban de lanzarse y sus funciones aún no están completas. En futuras iteraciones de productos, se puede considerar cómo facilitar la interacción de los usuarios con varios DeFi.
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RugDocDetective
· hace4h
Los productos iniciales son un gran pozo de dinero.
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GasFeeCrier
· hace20h
Tener una buena experiencia es solo una forma de engañar para obtener popularidad.
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WhaleWatcher
· hace20h
Parece que es una nueva táctica para tomar a la gente por tonta.
Los productos de abstracción de cadena ayudan a los usuarios de Web3 a gestionar sus finanzas, análisis de cinco escenarios de Finanzas descentralizadas.
Nuevas tendencias financieras en Web3: cómo los productos de abstracción de cadena ayudan a los usuarios en la inversión y la gestión de patrimonio
Dinámica del usuario de productos de abstracción de cadena
El mayor desafío que enfrenta un nuevo producto en sus primeras etapas es cómo lograr el crecimiento. Las dos principales motivaciones para que los usuarios utilicen productos de abstracción de cadenas son: primero, una excelente experiencia de producto que proporciona comodidad en escenarios de uso frecuente; segundo, la rentabilidad real, que puede ayudar a los usuarios a obtener ganancias.
El primer tipo de impulso requiere tiempo para acumularse, confiando en la difusión boca a boca y la optimización del producto, logrando finalmente un salto cualitativo. Una conocida billetera logró mejorar rápidamente la experiencia del producto al invertir grandes recursos, permitiendo que los usuarios comunes experimenten la fluidez de las operaciones en la cadena.
El segundo tipo de impulso puede dar resultados directos a corto plazo. Teniendo en cuenta que el principal objetivo de los usuarios de la industria es obtener beneficios, esta característica no debe ser ignorada. Un ejemplo típico es una cierta cartera que surgió rápidamente durante la fiebre de inscripciones de 2023, que resolvió la gestión de inscripciones y la demanda de acuñación, y realmente ayudó a los usuarios a obtener beneficios.
Actualmente, un producto de referencia abstracto de cierta cadena ha formado ventajas únicas en términos de experiencia del usuario, pero aún necesita desarrollar escenarios de uso más pegajosos, es decir, cómo ayudar a los usuarios a lograr ganancias.
De comercio de activos a finanzas en cadena
El DEX de abstracción de cadena se ha convertido en un "punto de transferencia de fondos en la cadena", donde los usuarios pueden participar en diferentes ecosistemas en cualquier momento. Por ejemplo, los usuarios pueden mantener sus fondos principalmente en forma de stablecoins o monedas principales, y cuando surge un tema candente, pueden trasladarse rápidamente a la cadena correspondiente para participar.
El comercio conveniente es solo el primer paso. Una vez que los fondos de los usuarios se asienten en la aplicación, la gestión de patrimonio se convertirá en un punto de valor mucho mayor.
Las tres principales necesidades del sector Web3 son: emisión de activos, negociación de activos y gestión de activos. Estas tres se presentan en una relación progresiva: primero se resuelve el problema de la emisión de activos, luego se necesitan herramientas de negociación eficientes, y finalmente se requieren herramientas de gestión de activos de calidad.
En la gestión de activos, además de la custodia básica de activos, es aún más importante ofrecer oportunidades de apreciación de activos, es decir, servicios de gestión de patrimonio.
Escenarios de uso de DeFi
Entonces, ¿cómo se lleva a cabo la gestión financiera en concreto?
Existen numerosos productos DeFi de alta calidad en la cadena, que son muy adecuados para utilizar herramientas de abstracción de cadena. En los escenarios de operación DeFi, los productos de abstracción de cadena pueden ayudar a los usuarios a obtener el máximo rendimiento a través de operaciones intercadena sin esfuerzo.
A continuación se presentan varios escenarios de operación clave:
Supongamos que un usuario descubre un grupo de liquidez de alto rendimiento en una cadena, pero el activo principal está en Ethereum. Usando productos de abstracción de cadena, el usuario puede proporcionar liquidez directamente con ETH en esa cadena, sin necesidad de hacer un puente primero. Esto permite participar rápidamente en grupos populares y obtener altas recompensas para los primeros participantes.
Los usuarios también pueden ajustar con frecuencia la posición de liquidez y rastrear los fondos con el mayor rendimiento.
Por ejemplo, un usuario que posee USDC en una cadena, pero la tasa de rendimiento actual no es tan buena como en otros proyectos en diferentes cadenas. A través del producto de abstracción de cadena, el usuario puede utilizar directamente el USDC de esa cadena para participar en actividades agrícolas en otras cadenas, y las ganancias se depositan directamente en la cuenta de abstracción de cadena.
La agricultura de cadena cruzada permite a los usuarios participar en los proyectos más favorables, sin estar limitados por los activos de una sola cadena. Es importante señalar que los nuevos proyectos o actividades en diferentes cadenas suelen ofrecer un APY más alto.
Supongamos que un usuario posee una gran cantidad de tokens nativos en una cadena y quiere utilizar esos activos para realizar préstamos en Ethereum. Al usar productos de abstracción de cadena, el usuario puede usar estos tokens como colateral para realizar préstamos directamente en los protocolos DeFi de Ethereum.
Al elegir diferentes plataformas de préstamos en la cadena con las mejores tasas de interés, los usuarios pueden maximizar sus rendimientos de préstamos. Incluso se pueden aprovechar las diferencias en las tasas de interés de préstamos entre diferentes cadenas para arbitraje, por ejemplo, pidiendo prestado en una cadena de baja tasa de interés y depositando en una cadena de alta tasa de interés.
Para los usuarios con activos distribuidos en múltiples cadenas, se puede ajustar la cartera de inversiones según la dinámica del mercado. Los productos de abstracción de cadena permiten a los usuarios transferir activos de una cadena a otra para realizar un rebalanceo en pocos pasos.
Esto permite responder rápidamente a los cambios del mercado, asignando activos a las cadenas o proyectos DeFi que mejor se desempeñen. A través de un reequilibrio periódico, los usuarios pueden aprovechar las oportunidades de rendimiento entre las diferentes cadenas y reducir el riesgo derivado de la volatilidad del mercado de una sola cadena.
Los arbitrajistas en la cadena se centran en las diferencias de precio de un mismo token en diferentes cadenas. Al utilizar productos de abstracción de cadena, los arbitrajistas pueden mover rápidamente activos entre diferentes cadenas para comprar bajo y vender alto.
Aprovechando la capacidad de intercambio instantáneo entre cadenas de los productos de abstracción de cadena, los arbitrajistas pueden capturar ventanas de arbitraje que existen por corto tiempo. Sin preocuparse por la demora en las transacciones entre cadenas o las altas tarifas de puente, se incrementa la viabilidad y el margen de beneficio de las operaciones de arbitraje.
Resumen
Los productos de abstracción de cadena no solo se pueden usar para la gestión de activos y el comercio, sino que también se pueden aplicar en varios escenarios de DeFi en la cadena para la gestión financiera.
La clave está en mantener la sensibilidad a las tendencias del mercado, así se puede aprovechar plenamente la conveniencia que ofrecen los productos de abstracción en la cadena.
Por supuesto, los productos de abstracción de cadena aún necesitan ser optimizados continuamente. Actualmente, muchos productos acaban de lanzarse y sus funciones aún no están completas. En futuras iteraciones de productos, se puede considerar cómo facilitar la interacción de los usuarios con varios DeFi.