Nueva etapa en el sector de las monedas estables: regulación, Cumplimiento e innovación impulsando el desarrollo
La industria de las monedas estables está entrando en una nueva etapa de desarrollo, caracterizada por un marco regulatorio cada vez más claro, empresas líderes que buscan activamente el Cumplimiento, y una innovación constante en el mercado. Estos factores están remodelando todo el panorama de la industria.
A nivel mundial, desde el MiCA de Europa hasta la ley GENIUS de EE. UU., el entorno regulatorio se está clarificando gradualmente, proporcionando una dirección más clara para el desarrollo de la industria. En este contexto, una empresa emisora de monedas estables logró recientemente salir a bolsa, con un aumento del precio de las acciones de cerca del 170% en el primer día, lo que no solo marca un avance hacia la normalización de la industria de las monedas estables, sino que también proporciona una referencia importante para la evaluación del valor del mercado de monedas estables por parte del capital tradicional.
El desarrollo futuro de las monedas estables no se limitará a un simple anclaje al dólar, sino que podría ser impulsado por tres tendencias centrales: 1) innovación en protocolos DeFi de monedas estables 2) popularización de herramientas de pago de monedas estables 3) y una profunda integración con activos del mundo real (RWA).
Tres principales escenarios de aplicación de moneda estable
en el ámbito de los pagos
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y poco transparentes, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a su costo casi nulo, disponibilidad 24/7 y características programables, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pago y redes financieras de renombre han comenzado a integrar moneda estable, lo que valida su enorme potencial en el ámbito comercial. Las monedas estables están evolucionando de ser herramientas de valoración en intercambios de criptomonedas a convertirse en medios de pago y liquidación globales.
Innovación DeFi
Las monedas estables principales presentan problemas evidentes de eficiencia de capital. Las monedas estables que los usuarios poseen generalmente no generan intereses, mientras que los emisores obtienen ingresos a través de la inversión en activos de reserva. Para abordar este problema, han surgido nuevas monedas estables generadoras de ingresos, que integran directamente mecanismos de ingresos como bonos del Tesoro de EE. UU. y préstamos DeFi en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener ingresos automáticamente.
integración de RWA
Los activos del mundo real ( RWA ) tokenizados se consideran clave para llevar a DeFi al siguiente nivel de escala de billones. En su núcleo, se trata de llevar a la cadena activos del mundo real con flujos de efectivo estables (como los bonos del Tesoro de EE. UU.) para proporcionar a DeFi un "rendimiento real" sostenible y de bajo riesgo, atrayendo la participación de capital a nivel institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a la moneda estable, abriendo las puertas a un mercado más amplio.
Visión general de los diez principales proyectos de moneda estable no emitidos
Blockchain de alto rendimiento diseñado específicamente para moneda estable, que resuelve problemas como altas tarifas de transacción y fallos en las transacciones al procesar moneda estable en cadenas tradicionales.
Moneda estable basada en deuda soberana estadounidense a corto plazo como colateral, con un rendimiento anualizado esperado de aproximadamente 4.31%.
Proporcionar productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en la cadena, emitiendo múltiples monedas estables de rendimiento.
Emitir dólares digitales respaldados por múltiples monedas estables de primera línea, así como monedas estables tipo staking que generan ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos.
Moneda estable completamente respaldada por efectivo, deuda pública estadounidense y acuerdos de recompra, que soporta funciones de Cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/ destrucción.
Establecer un protocolo de infraestructura de moneda estable basado en una cadena de bloques pública, emitiendo monedas estables de rendimiento respaldadas por varias monedas estables de primera línea.
Emitir moneda estable completamente respaldada por monedas estables de primera línea, a través de su implementación en protocolos de préstamos de blue chip para obtener ingresos de bajo riesgo.
Proporcionar protocolos de moneda estable con múltiples mecanismos de acuñación, que permiten a los usuarios acuñar monedas estables a través de moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados.
Protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas a través del staking de BTC.
En general, el mercado de las monedas estables está experimentando una profunda transformación. Desde blockchains diseñadas específicamente para monedas estables hasta innovaciones en monedas estables generadoras de ingresos, estos proyectos están explorando la dirección futura del desarrollo de las monedas estables. A medida que el entorno regulatorio se clarifica y la innovación en el mercado continúa, se espera que las monedas estables redefinan su papel y valor en la economía cripto en la próxima década.
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ForkTrooper
· hace17h
La regulación ha llegado, todos deberíamos irnos.
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MevTears
· hace17h
La regulación llega y bomba el precio de las acciones. No es de extrañar que sea el mundo Cripto.
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MEVHunter
· hace17h
Nueva oportunidad de Arbitraje ha llegado zzzz
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SelfCustodyIssues
· hace17h
Todo está bien, solo estamos esperando la explosión de defi.
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SocialAnxietyStaker
· hace17h
¡El bull run ha llegado! Mira cómo esas monedas estables han subido locamente.
Nueva era de las monedas estables: regulación clara, innovación impulsada, tres grandes escenarios de aplicación que lideran el futuro
Nueva etapa en el sector de las monedas estables: regulación, Cumplimiento e innovación impulsando el desarrollo
La industria de las monedas estables está entrando en una nueva etapa de desarrollo, caracterizada por un marco regulatorio cada vez más claro, empresas líderes que buscan activamente el Cumplimiento, y una innovación constante en el mercado. Estos factores están remodelando todo el panorama de la industria.
A nivel mundial, desde el MiCA de Europa hasta la ley GENIUS de EE. UU., el entorno regulatorio se está clarificando gradualmente, proporcionando una dirección más clara para el desarrollo de la industria. En este contexto, una empresa emisora de monedas estables logró recientemente salir a bolsa, con un aumento del precio de las acciones de cerca del 170% en el primer día, lo que no solo marca un avance hacia la normalización de la industria de las monedas estables, sino que también proporciona una referencia importante para la evaluación del valor del mercado de monedas estables por parte del capital tradicional.
El desarrollo futuro de las monedas estables no se limitará a un simple anclaje al dólar, sino que podría ser impulsado por tres tendencias centrales: 1) innovación en protocolos DeFi de monedas estables 2) popularización de herramientas de pago de monedas estables 3) y una profunda integración con activos del mundo real (RWA).
Tres principales escenarios de aplicación de moneda estable
en el ámbito de los pagos
Los sistemas de pago transfronterizos tradicionales son ineficientes, costosos y poco transparentes, lo que dificulta satisfacer las demandas de la era digital. Las monedas estables, gracias a su costo casi nulo, disponibilidad 24/7 y características programables, están revolucionando el sistema de pagos tradicional. Varias empresas de pago y redes financieras de renombre han comenzado a integrar moneda estable, lo que valida su enorme potencial en el ámbito comercial. Las monedas estables están evolucionando de ser herramientas de valoración en intercambios de criptomonedas a convertirse en medios de pago y liquidación globales.
Innovación DeFi
Las monedas estables principales presentan problemas evidentes de eficiencia de capital. Las monedas estables que los usuarios poseen generalmente no generan intereses, mientras que los emisores obtienen ingresos a través de la inversión en activos de reserva. Para abordar este problema, han surgido nuevas monedas estables generadoras de ingresos, que integran directamente mecanismos de ingresos como bonos del Tesoro de EE. UU. y préstamos DeFi en el diseño del token, permitiendo a los poseedores obtener ingresos automáticamente.
integración de RWA
Los activos del mundo real ( RWA ) tokenizados se consideran clave para llevar a DeFi al siguiente nivel de escala de billones. En su núcleo, se trata de llevar a la cadena activos del mundo real con flujos de efectivo estables (como los bonos del Tesoro de EE. UU.) para proporcionar a DeFi un "rendimiento real" sostenible y de bajo riesgo, atrayendo la participación de capital a nivel institucional. RWA inyecta "valor" y "escala" a la moneda estable, abriendo las puertas a un mercado más amplio.
Visión general de los diez principales proyectos de moneda estable no emitidos
Blockchain de alto rendimiento diseñado específicamente para moneda estable, que resuelve problemas como altas tarifas de transacción y fallos en las transacciones al procesar moneda estable en cadenas tradicionales.
Moneda estable basada en deuda soberana estadounidense a corto plazo como colateral, con un rendimiento anualizado esperado de aproximadamente 4.31%.
Proporcionar productos de rendimiento de bonos del gobierno de EE. UU. en la cadena, emitiendo múltiples monedas estables de rendimiento.
Emitir dólares digitales respaldados por múltiples monedas estables de primera línea, así como monedas estables tipo staking que generan ingresos a través de una red de operadores descentralizados.
Plataforma de gestión financiera en cadena orientada a instituciones y equipos, que integra funciones de pago, contabilidad y gestión de activos.
Moneda estable completamente respaldada por efectivo, deuda pública estadounidense y acuerdos de recompra, que soporta funciones de Cumplimiento como la congelación de activos y la emisión/ destrucción.
Establecer un protocolo de infraestructura de moneda estable basado en una cadena de bloques pública, emitiendo monedas estables de rendimiento respaldadas por varias monedas estables de primera línea.
Emitir moneda estable completamente respaldada por monedas estables de primera línea, a través de su implementación en protocolos de préstamos de blue chip para obtener ingresos de bajo riesgo.
Proporcionar protocolos de moneda estable con múltiples mecanismos de acuñación, que permiten a los usuarios acuñar monedas estables a través de moneda estable o activos no estables sobrecolateralizados.
Protocolo de liquidez nativo de Bitcoin que permite a los usuarios acuñar monedas estables sobrecolateralizadas a través del staking de BTC.
En general, el mercado de las monedas estables está experimentando una profunda transformación. Desde blockchains diseñadas específicamente para monedas estables hasta innovaciones en monedas estables generadoras de ingresos, estos proyectos están explorando la dirección futura del desarrollo de las monedas estables. A medida que el entorno regulatorio se clarifica y la innovación en el mercado continúa, se espera que las monedas estables redefinan su papel y valor en la economía cripto en la próxima década.