Activo digital financiero: la oportunidad histórica de Hong Kong
Hong Kong se está encaminando hacia la vanguardia de la innovación financiera de activos digitales. Desde la publicación de la declaración de políticas sobre activos virtuales en octubre de 2022, Hong Kong se ha convertido en uno de los centros financieros internacionales más activos en la adopción de Web3 y activos digitales. Desde las políticas claras del gobierno hasta el apoyo institucional de los reguladores, Hong Kong está promoviendo de manera integral la innovación financiera de activos digitales.
La tokenización de activos del mundo real ( RWA ) es clave para la estrategia financiera de activos digitales de Hong Kong. En agosto de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong lanzó el programa de sandbox "Ensemble", que tiene como objetivo utilizar monedas tokenizadas experimentales para facilitar la liquidación interbancaria y estudiar el comercio de activos tokenizados. Esta iniciativa demuestra la determinación de Hong Kong para convertirse en el centro global de tokenización de RWA.
Según los datos de investigación, el potencial del mercado RWA es enorme. Actualmente, el tamaño total del mercado supera los 13 mil millones de dólares, y se espera que para 2030 pueda alcanzar los 10 billones de dólares, con un potencial de crecimiento de más de 75 veces. Esto establece una base de mercado para que Hong Kong se convierta en un centro global de tokenización RWA.
Recientemente, una plataforma de activos digitales anunció su colaboración con varias compañías de fondos para lanzar un proyecto de fondos tokenizados dirigido a inversores minoristas en Hong Kong, dentro del marco del proyecto Ensemble, y explorar productos de gestión de patrimonio en la cadena de distribución. Estas iniciativas marcan un avance sustancial de Hong Kong en el ámbito de la tokenización de RWA.
Proyecto "Ensemble": Estrategia financiera de activo digital en Hong Kong
El proyecto "Ensemble" es una estrategia de gran alcance para el desarrollo de las finanzas de activo digital en Hong Kong y para consolidar su posición como centro financiero internacional. Este proyecto se lanzará oficialmente en marzo de 2024 y tiene como objetivo apoyar el desarrollo del mercado de tokenización en Hong Kong, centrándose inicialmente en los depósitos tokenizados.
El proyecto llevará a cabo más investigaciones y pruebas sobre los casos de uso de la tokenización, incluyendo la liquidación de activos del mundo real tokenizados, como bonos verdes, reducciones voluntarias de emisiones, aviones, estaciones de carga de vehículos eléctricos, conocimientos de embarque electrónicos y gestión de tesorería, entre otros. Se espera que esto se desarrolle en una nueva infraestructura de mercado financiero, conectando activos del mundo real tokenizados con monedas tokenizadas.
El proyecto "Ensemble" ha establecido en Hong Kong un sistema de pruebas orientado a la conformidad, proporcionando oportunidades para la innovación en activos digitales en el futuro. La tokenización de RWA convierte activos físicos en activos digitales en la blockchain, ofreciendo ventajas únicas:
Mejorar la relación costo-efectividad: eliminar intermediarios, reducir costos de transacción y aumentar la eficiencia.
Aumentar la accesibilidad: permitir que los activos tradicionales se dividan en porciones más pequeñas, mejorando la accesibilidad y la liquidez.
Esto permite que Web3 pueda acceder eficazmente a la enorme reserva de activos del mercado tradicional, como el mercado global de bonos (133 billones de dólares ) y el mercado del oro (13.5 billones de dólares ). Estos activos físicos no solo pueden ingresar al ecosistema de comercio en cadena, sino que también pueden generar rendimientos de DeFi a través de préstamos y garantías, introduciendo activos respaldados por ingresos reales en el mercado de activos digitales.
En comparación con los 88 mil millones de dólares de TVL en cadena actualmente, la escala de activos RWA tokenizados puede llegar a miles de millones de dólares, lo que traerá un fuerte impulso al crecimiento de los activos en cadena. Con la popularización de la tokenización de RWA, el mundo en cadena experimentará una transformación profunda, y los límites entre las finanzas tradicionales y las finanzas digitales se difuminarán gradualmente.
El significado del proyecto "Ensemble" radica en construir una plataforma de prueba altamente innovadora para llevar a cabo exploraciones prospectivas sobre la profunda integración del ecosistema financiero de activo digital. Sus nuevos productos y modelos se convertirán en un "ensayo" de la próxima etapa de innovación en activo digital en Hong Kong, proporcionando un fuerte impulso para que Hong Kong se convierta en el centro de tokenización de RWA a nivel global.
Tokenización RWA: Oportunidades de innovación financiera en Hong Kong
La demanda de tokenización de RWA en Hong Kong proviene de su sólida base como centro financiero internacional. La tokenización de RWA ofrece nuevas oportunidades para la fusión de activos digitales con las finanzas tradicionales, permitiendo que fondos, bonos, acciones, etc., sean tokenizados a través de la tecnología blockchain, mejorando la liquidez y la accesibilidad de los activos.
Hong Kong, como un gigante financiero internacional, cuenta con una rica variedad de servicios financieros, años de experiencia acumulada, un sistema de control de riesgos maduro, una infraestructura de comercio completa y una gran base de clientes. Estas ventajas ayudan a Hong Kong a llevar rápidamente los activos RWA a la cadena, proporcionando al mercado soluciones de comercio compatibles y seguras, convirtiéndose en un puente entre Web2 y Web3.
Bajo el marco del proyecto "Ensemble", Hong Kong ha establecido cuatro temas clave para la prueba experimental de la tokenización de RWA: renta fija, fondos de inversión, titularización y financiamiento comercial, donde la renta fija y los fondos de inversión se consideran los puntos focales de la experimentación inicial.
Una plataforma de activo digital está colaborando con instituciones financieras tradicionales en el proyecto Ensemble para la validación del concepto de productos de fondos tokenizados. Esta medida tiene el potencial de impulsar la cadena y la transparencia de los productos de renta fija, trayendo innovaciones y transformaciones al campo de la gestión de activos:
Cumplimiento y seguridad: Con el apoyo de una plataforma de pruebas de cumplimiento regulatorio, aseguramos que los fondos tokenizados cumplan con los estándares regulatorios, ofreciendo a los inversores globales un canal de inversión seguro y confiable.
Mejora de la liquidez y la transparencia: La tokenización permite que los productos de fondos se negocien de manera transparente en la blockchain, los activos se pueden dividir en pequeñas cantidades, aumentando la liquidez y permitiendo a los inversores disfrutar de las ventajas de un mercado descentralizado.
Mejora de la eficiencia y optimización de costos: simplificar los procesos de gestión de fondos tradicionales, reducir los costos intermedios, hacer que los productos de fondos sean más inclusivos y atraer a un grupo más amplio de inversores minoristas.
Esta colaboración no solo podrá aumentar significativamente la velocidad y eficiencia de los pagos, sino que también, al permitir inversiones pequeñas, reducirá la barrera de entrada, aportando una nueva fuente de liquidez al mercado, lo que podría impulsar aún más el desarrollo y la difusión del mercado de RWA.
Según las proyecciones, para 2026, las instituciones y los inversores de alto patrimonio neto se espera que asignen el 5.6% y el 8.6% de sus carteras a activos digital tokenizados, lo que significa que en los próximos 3 años, el aumento incremental de la asignación a inversiones tokenizadas en RWA superará generalmente el 100%.
Producto RWA de tipo minorista: posibles puntos de explosión
En los últimos 5 años, las stablecoins se han convertido en uno de los productos financieros de activos digitales más exitosos. Como un producto con atributos de RWA y dirigido a usuarios comunes, las stablecoins han ampliado enormemente la base de usuarios de Web3 y de activos digitales.
Diversas instituciones financieras tradicionales importantes también están enfocándose en este tipo de productos. Actualmente, el tamaño del fondo de bonos del gobierno tokenizados en circulación, liderado por algunas instituciones, ha alcanzado casi 1,000 millones de dólares, sentando las bases para la aplicación de productos tokenizados de RWA en el mercado minorista.
Los productos de tokenización de RWA de tipo minorista tienen la ventaja de ser inclusivos, lo que puede reducir el umbral de inversión y simplificar el proceso de transacción. Gracias a las características de transparencia de la blockchain, estos productos también mejoran la capacidad de gestión de riesgos, aumentan la confianza de los inversores y promueven la aplicación y difusión de los activos digitales en la vida financiera cotidiana.
En Hong Kong, algunas empresas de activos digitales están impulsando la innovación y promoción de RWA conforme a las regulaciones. Como la primera plataforma de activos virtuales con licencia en Hong Kong, cierta plataforma ha desempeñado un papel clave en este proceso:
Experiencia rica: Más de seis años de experiencia en el sector de activo digital.
Cooperación amplia: colaborar con varias instituciones financieras tradicionales de primer nivel para promover proyectos como ETFs de activos digitales y la tokenización de fondos de inversión.
Garantía de cumplimiento: Cumplir con estrictos requisitos regulatorios, proporcionar un entorno seguro para los socios y obtener la mayor cobertura de seguro de custodia de activos digitales a nivel mundial.
Servicio integral: ofrecemos una solución completa que abarca desde la emisión de activos digitales, la custodia hasta los servicios de trading.
Estos diseños no solo refuerzan la conexión entre Web3 y las finanzas tradicionales, sino que también brindan a los inversores una mayor confianza y una experiencia de participación más conveniente a través de la gestión de activos y el control de riesgos conforme a la normativa.
Conclusión
La tokenización de RWA ha traído una oportunidad de "cambio de paradigma" para las finanzas de activo digital en Hong Kong. Si se logra combinar legalmente los activos digitales en cadena con los activos del mundo real y se promueve en forma minorista, podría convertirse en el próximo "punto de explosión" de las finanzas de activo digital.
Hong Kong, como centro financiero internacional, cuenta con abundantes recursos financieros tradicionales, un sistema de gestión de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa y una gran base de clientes. Estas ventajas apoyan a Hong Kong para introducir activos como fondos, acciones y oro en la cadena a través de la forma RWA, liberando su potencial de liquidez.
Con el avance de los proyectos y colaboraciones relevantes, tenemos razones para esperar que Hong Kong desempeñe un papel más importante en la innovación financiera global de activos digitales, impulsando el rápido desarrollo del mercado de tokenización de RWA.
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HodlBeliever
· hace4h
sumar precio 4.8w no codicioso ni apresurado, control de riesgos ante todo
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ILCollector
· hace5h
¿Cómo se pierde un w?
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PoolJumper
· hace5h
¡Estuvo a punto de explotar a nivel global, uuh!
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NotGonnaMakeIt
· hace5h
¿Confiando en la política, se puede romper el círculo?
Hong Kong se posiciona en la tokenización de RWA para crear un centro de innovación financiera en activos digitales.
Activo digital financiero: la oportunidad histórica de Hong Kong
Hong Kong se está encaminando hacia la vanguardia de la innovación financiera de activos digitales. Desde la publicación de la declaración de políticas sobre activos virtuales en octubre de 2022, Hong Kong se ha convertido en uno de los centros financieros internacionales más activos en la adopción de Web3 y activos digitales. Desde las políticas claras del gobierno hasta el apoyo institucional de los reguladores, Hong Kong está promoviendo de manera integral la innovación financiera de activos digitales.
La tokenización de activos del mundo real ( RWA ) es clave para la estrategia financiera de activos digitales de Hong Kong. En agosto de 2024, la Autoridad Monetaria de Hong Kong lanzó el programa de sandbox "Ensemble", que tiene como objetivo utilizar monedas tokenizadas experimentales para facilitar la liquidación interbancaria y estudiar el comercio de activos tokenizados. Esta iniciativa demuestra la determinación de Hong Kong para convertirse en el centro global de tokenización de RWA.
Según los datos de investigación, el potencial del mercado RWA es enorme. Actualmente, el tamaño total del mercado supera los 13 mil millones de dólares, y se espera que para 2030 pueda alcanzar los 10 billones de dólares, con un potencial de crecimiento de más de 75 veces. Esto establece una base de mercado para que Hong Kong se convierta en un centro global de tokenización RWA.
Recientemente, una plataforma de activos digitales anunció su colaboración con varias compañías de fondos para lanzar un proyecto de fondos tokenizados dirigido a inversores minoristas en Hong Kong, dentro del marco del proyecto Ensemble, y explorar productos de gestión de patrimonio en la cadena de distribución. Estas iniciativas marcan un avance sustancial de Hong Kong en el ámbito de la tokenización de RWA.
Proyecto "Ensemble": Estrategia financiera de activo digital en Hong Kong
El proyecto "Ensemble" es una estrategia de gran alcance para el desarrollo de las finanzas de activo digital en Hong Kong y para consolidar su posición como centro financiero internacional. Este proyecto se lanzará oficialmente en marzo de 2024 y tiene como objetivo apoyar el desarrollo del mercado de tokenización en Hong Kong, centrándose inicialmente en los depósitos tokenizados.
El proyecto llevará a cabo más investigaciones y pruebas sobre los casos de uso de la tokenización, incluyendo la liquidación de activos del mundo real tokenizados, como bonos verdes, reducciones voluntarias de emisiones, aviones, estaciones de carga de vehículos eléctricos, conocimientos de embarque electrónicos y gestión de tesorería, entre otros. Se espera que esto se desarrolle en una nueva infraestructura de mercado financiero, conectando activos del mundo real tokenizados con monedas tokenizadas.
El proyecto "Ensemble" ha establecido en Hong Kong un sistema de pruebas orientado a la conformidad, proporcionando oportunidades para la innovación en activos digitales en el futuro. La tokenización de RWA convierte activos físicos en activos digitales en la blockchain, ofreciendo ventajas únicas:
Esto permite que Web3 pueda acceder eficazmente a la enorme reserva de activos del mercado tradicional, como el mercado global de bonos (133 billones de dólares ) y el mercado del oro (13.5 billones de dólares ). Estos activos físicos no solo pueden ingresar al ecosistema de comercio en cadena, sino que también pueden generar rendimientos de DeFi a través de préstamos y garantías, introduciendo activos respaldados por ingresos reales en el mercado de activos digitales.
En comparación con los 88 mil millones de dólares de TVL en cadena actualmente, la escala de activos RWA tokenizados puede llegar a miles de millones de dólares, lo que traerá un fuerte impulso al crecimiento de los activos en cadena. Con la popularización de la tokenización de RWA, el mundo en cadena experimentará una transformación profunda, y los límites entre las finanzas tradicionales y las finanzas digitales se difuminarán gradualmente.
El significado del proyecto "Ensemble" radica en construir una plataforma de prueba altamente innovadora para llevar a cabo exploraciones prospectivas sobre la profunda integración del ecosistema financiero de activo digital. Sus nuevos productos y modelos se convertirán en un "ensayo" de la próxima etapa de innovación en activo digital en Hong Kong, proporcionando un fuerte impulso para que Hong Kong se convierta en el centro de tokenización de RWA a nivel global.
Tokenización RWA: Oportunidades de innovación financiera en Hong Kong
La demanda de tokenización de RWA en Hong Kong proviene de su sólida base como centro financiero internacional. La tokenización de RWA ofrece nuevas oportunidades para la fusión de activos digitales con las finanzas tradicionales, permitiendo que fondos, bonos, acciones, etc., sean tokenizados a través de la tecnología blockchain, mejorando la liquidez y la accesibilidad de los activos.
Hong Kong, como un gigante financiero internacional, cuenta con una rica variedad de servicios financieros, años de experiencia acumulada, un sistema de control de riesgos maduro, una infraestructura de comercio completa y una gran base de clientes. Estas ventajas ayudan a Hong Kong a llevar rápidamente los activos RWA a la cadena, proporcionando al mercado soluciones de comercio compatibles y seguras, convirtiéndose en un puente entre Web2 y Web3.
Bajo el marco del proyecto "Ensemble", Hong Kong ha establecido cuatro temas clave para la prueba experimental de la tokenización de RWA: renta fija, fondos de inversión, titularización y financiamiento comercial, donde la renta fija y los fondos de inversión se consideran los puntos focales de la experimentación inicial.
Una plataforma de activo digital está colaborando con instituciones financieras tradicionales en el proyecto Ensemble para la validación del concepto de productos de fondos tokenizados. Esta medida tiene el potencial de impulsar la cadena y la transparencia de los productos de renta fija, trayendo innovaciones y transformaciones al campo de la gestión de activos:
Esta colaboración no solo podrá aumentar significativamente la velocidad y eficiencia de los pagos, sino que también, al permitir inversiones pequeñas, reducirá la barrera de entrada, aportando una nueva fuente de liquidez al mercado, lo que podría impulsar aún más el desarrollo y la difusión del mercado de RWA.
Según las proyecciones, para 2026, las instituciones y los inversores de alto patrimonio neto se espera que asignen el 5.6% y el 8.6% de sus carteras a activos digital tokenizados, lo que significa que en los próximos 3 años, el aumento incremental de la asignación a inversiones tokenizadas en RWA superará generalmente el 100%.
Producto RWA de tipo minorista: posibles puntos de explosión
En los últimos 5 años, las stablecoins se han convertido en uno de los productos financieros de activos digitales más exitosos. Como un producto con atributos de RWA y dirigido a usuarios comunes, las stablecoins han ampliado enormemente la base de usuarios de Web3 y de activos digitales.
Diversas instituciones financieras tradicionales importantes también están enfocándose en este tipo de productos. Actualmente, el tamaño del fondo de bonos del gobierno tokenizados en circulación, liderado por algunas instituciones, ha alcanzado casi 1,000 millones de dólares, sentando las bases para la aplicación de productos tokenizados de RWA en el mercado minorista.
Los productos de tokenización de RWA de tipo minorista tienen la ventaja de ser inclusivos, lo que puede reducir el umbral de inversión y simplificar el proceso de transacción. Gracias a las características de transparencia de la blockchain, estos productos también mejoran la capacidad de gestión de riesgos, aumentan la confianza de los inversores y promueven la aplicación y difusión de los activos digitales en la vida financiera cotidiana.
En Hong Kong, algunas empresas de activos digitales están impulsando la innovación y promoción de RWA conforme a las regulaciones. Como la primera plataforma de activos virtuales con licencia en Hong Kong, cierta plataforma ha desempeñado un papel clave en este proceso:
Estos diseños no solo refuerzan la conexión entre Web3 y las finanzas tradicionales, sino que también brindan a los inversores una mayor confianza y una experiencia de participación más conveniente a través de la gestión de activos y el control de riesgos conforme a la normativa.
Conclusión
La tokenización de RWA ha traído una oportunidad de "cambio de paradigma" para las finanzas de activo digital en Hong Kong. Si se logra combinar legalmente los activos digitales en cadena con los activos del mundo real y se promueve en forma minorista, podría convertirse en el próximo "punto de explosión" de las finanzas de activo digital.
Hong Kong, como centro financiero internacional, cuenta con abundantes recursos financieros tradicionales, un sistema de gestión de riesgos maduro, una infraestructura de negociación completa y una gran base de clientes. Estas ventajas apoyan a Hong Kong para introducir activos como fondos, acciones y oro en la cadena a través de la forma RWA, liberando su potencial de liquidez.
Con el avance de los proyectos y colaboraciones relevantes, tenemos razones para esperar que Hong Kong desempeñe un papel más importante en la innovación financiera global de activos digitales, impulsando el rápido desarrollo del mercado de tokenización de RWA.