El futuro de las monedas estables: pagos globales, tokenización de acciones y asistentes de IA
Puntos clave
Las monedas estables tienen ventajas únicas en el ámbito de los pagos, y el mercado presta especial atención a su perspectiva de aplicación en los pagos tradicionales y en los pagos transfronterizos. Existe una característica de "no homogeneidad" entre diferentes tipos de monedas estables, lo que llevará a una intensa competencia en el mercado. Actualmente, la tokenización de acciones en EE. UU. y los asistentes de IA son dos direcciones importantes para la aplicación de monedas estables, que se espera que tengan un impacto significativo en la liquidez del mercado financiero global.
Este artículo analiza las perspectivas de la entrada de la moneda estable en el campo de los pagos, prevé el papel impulsor de la tokenización de acciones y los asistentes de IA en el desarrollo de la moneda estable, y explora la construcción de un sistema regulatorio y de cumplimiento relacionado.
moneda estable y pagos tradicionales: fusión bidireccional
moneda estable切入传统支付领域:成本与结算模式创新
Las monedas estables, como criptomonedas en la blockchain, tienen características de punto a punto y descentralización, permitiendo a los usuarios tener el control directo de sus cuentas. Esto es una clara diferencia con las cuentas financieras tradicionales. Los pagos en moneda estable tienen la ventaja de liquidación instantánea, mientras que los pagos transfronterizos tradicionales y las transacciones internacionales a menudo requieren un tiempo considerable para completar la liquidación final. Además, el registro de cuentas en blockchain es sencillo, lo que facilita la provisión de servicios financieros a las regiones subdesarrolladas.
Estas características son precisamente las ventajas de las monedas estables en el ámbito de los pagos tradicionales. En algunos países subdesarrollados, las personas pueden registrarse en una cuenta de blockchain a través de sus teléfonos móviles, utilizar monedas estables para remesas diarias y pagos minoristas, e incluso pueden usar monedas estables en dólares para hacer frente a la devaluación de su moneda local.
Sin embargo, cuando la red blockchain soporta una gran cantidad de transacciones, la velocidad de liquidación puede verse limitada y los costos también pueden aumentar. Por lo tanto, para que las monedas estables se utilicen a gran escala en el ámbito de los pagos, se necesitan más medidas de escalado.
Los gigantes tradicionales están adoptando activamente la moneda estable
Recientemente, varios gigantes de Internet y retail tradicionales han mostrado un gran interés por las monedas estables. Walmart y Amazon están explorando la emisión de su propia moneda estable en dólares para reducir los costos de pago y acelerar la velocidad de liquidación. Hong Kong implementará oficialmente la "Ley de Monedas Estables" el 1 de agosto, y empresas como Ant Group y JD.com han expresado su intención de solicitar licencias para monedas estables.
La moneda estable PYUSD, lanzada por el gigante de pagos PayPal, ya se ha implementado en millones de tiendas en línea. Sin embargo, la oferta de PYUSD actualmente es de solo aproximadamente 950 millones de dólares, un desarrollo que no cumple con las expectativas. Esto refleja que el mercado de monedas estables enfrenta una lógica de competencia especial; incluso las grandes empresas tradicionales deben adaptarse a diferentes reglas del mercado en este nuevo campo.
La competencia en el mercado de monedas estables será muy intensa
"no fungible" determina la universalidad de la cadena de escenarios como clave de competencia
Aunque los stablecoins de la misma moneda son equivalentes en valor, los stablecoins de diferentes emisores presentan características de "no homogeneidad". Tomando como ejemplo los stablecoins respaldados por dólares, USDT y USDC, que son las principales variedades, existe una diferencia significativa en el volumen de transacciones en los intercambios. En el intercambio de Coinbase, el volumen de transacciones del par USDC es solo alrededor de una octava parte del de USDT.
USDT, como la mayor moneda estable, su versatilidad es clave para la competitividad en el mercado. USDT no solo se utiliza ampliamente en intercambios centralizados y plataformas DeFi, sino que también tiene un amplio reconocimiento en comunidades de países en desarrollo. USDT se utiliza en algunas regiones de África, América Central y América del Sur como una herramienta para contrarrestar la devaluación de la moneda local.
La emisión de moneda estable en sí misma no tiene un alto umbral, lo clave radica en la versatilidad de la cadena de escenarios: si una moneda estable puede ser ampliamente aceptada en múltiples escenarios de aplicación. Esto constituye la ventaja competitiva de los diferentes tipos de moneda estable.
Oportunidades y desafíos de las monedas estables para desarrollar nuevos sistemas de pago
Integrar la moneda estable en los sistemas de pago tradicionales requiere construir la infraestructura y los servicios correspondientes. Por ejemplo, los servicios de cambio entre diferentes monedas estables, así como la conexión entre las cuentas de moneda estable y los sistemas de liquidación de pagos en moneda fiduciaria tradicional. Esto requiere establecer reglas de pago internacionales, regulaciones de supervisión, servicios financieros e infraestructura de TI, entre otros.
Las monedas estables tienen un gran potencial en el ámbito de los pagos B2B y los pagos en el comercio transfronterizo. La empresa de pagos Stripe adquirió la empresa de intercambio de monedas estables Bridge y lanzó un servicio de cuentas financieras de monedas estables que cubre 101 países/regiones, intentando conectar los pagos con monedas estables con el sistema de pagos bancarios tradicional.
Otro desafío al que se enfrenta el pago con moneda estable es la eficiencia. Los sistemas de pago centralizados tradicionales pueden alcanzar cientos de miles de transacciones por segundo, mientras que las redes de blockchain, limitadas por su arquitectura descentralizada, tienen una capacidad de procesamiento más baja. Aumentar la eficiencia de los pagos en la red de blockchain será un desafío técnico clave.
Sifón de liquidez financiera: tokenización de acciones y asistente de IA
tokenización de acciones: un nuevo catalizador que vale la pena esperar
La tokenización de acciones promete ser el próximo importante mercado de aplicación para las monedas estables. En el pasado, la tokenización de acciones apareció brevemente en el mercado de criptomonedas, como los activos tokenizados de acciones estadounidenses ofrecidos por el protocolo Mirror. Ahora, la demanda de tokenización de acciones en el mercado ha vuelto a aumentar.
Las instituciones financieras tradicionales y las empresas de criptomonedas están promoviendo activamente la implementación regulatoria de la tokenización de acciones. Coinbase está buscando la aprobación de la SEC para ofrecer transacciones de "acciones tokenizadas", y Kraken ha anunciado una colaboración con Backed Finance para lanzar servicios de negociación de acciones y ETF tokenizados.
La aceleración de la tokenización de acciones se convertirá en un importante escenario de aplicación para las monedas estables, y se espera que el tamaño del mercado de acciones de EE. UU. impulse una rápida expansión del tamaño de las monedas estables.
El pago del asistente de IA es otro mercado potencial
Las monedas estables son la opción ideal para que los asistentes de IA realicen pagos. En el futuro mundo de AGI, los asistentes de IA sustituirán a las personas para completar muchos trabajos, lo que inevitablemente implicará el aspecto de los pagos. El proceso de pago de las cuentas financieras tradicionales es complejo, no es adecuado para que los asistentes de IA lo manejen. En cambio, las monedas estables, que se basan en cuentas ligeras de blockchain, son muy adecuadas para que los asistentes de IA controlen y realicen pagos.
La función de contratos inteligentes de la blockchain fusiona perfectamente la toma de decisiones de IA con los pagos de cuentas. La aplicación centrada en la intención ( es un ejemplo típico, que utiliza algoritmos de IA para encontrar la mejor ruta de transacción para los usuarios, quienes solo necesitan autorizar con un clic para completar el proceso de transacción complejo.
Las cuentas de blockchain tienen un gen AI por naturaleza, incluyendo características como los préstamos relámpago y los protocolos AMM. Con la entrada de las monedas estables en el ámbito de los pagos, se espera que los asistentes de AI ofrezcan a los usuarios una experiencia de pago más inteligente y conveniente.
Regulación y Cumplimiento de las monedas estables: Es urgente establecer un sistema de pago conforme
El establecimiento de un sistema de pago de moneda estable es un proyecto sistemático, que involucra la seguridad de los activos, el control interno, la conformidad y la coordinación entre varios países. La gestión segura de los activos de criptomonedas por parte de individuos y empresas sigue siendo un desafío, especialmente para las empresas, ya que la gestión de claves privadas implica un riesgo ético significativo.
Los desafíos regulatorios que conlleva el pago con moneda estable, especialmente el problema de la desmonetización de la moneda fiduciaria, todavía se encuentran en un vacío regulatorio. El uso generalizado de la moneda estable en dólares podría llevar a que las transacciones en dólares se desvinculen del sistema regulatorio existente, lo que es una preocupación ineludible en el proceso de desarrollo de las monedas estables.
Actualmente, las monedas estables se encuentran en una etapa de aplicación anticipada, al mismo tiempo que se ajustan a la regulación. La implementación de políticas regulatorias ayudará a regular el desarrollo de las monedas estables, proporcionando una lógica de operación más clara para las instituciones financieras tradicionales.
![La próxima parada de la moneda estable: pagos internacionales, tokenización de acciones estadounidenses y AI Agent])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b07c147b72022e6c33a2b49cc660c73f.webp(
Sugerencias de inversión: enfóquese en los sectores relacionados con RWA y moneda estable
En el contexto de la promoción de la regulación de las monedas estables en Estados Unidos y Hong Kong, se espera que RWA y el mercado de monedas estables se desarrollen rápidamente. Se recomienda prestar atención a las siguientes direcciones:
Acciones de EE. UU.: Circle)CRCL(, Robinhood)HOOD(, Coinbase)COIN(, Microstrategy)MSTR(, Futu Holdings)FUTU(, etc.
Acciones de Hong Kong: ZhongAn Online )HK6060(, LianLian Digital )HK2598(, HengYue Holdings )HK1723(
A acciones: Sifang Jingchuang )300468(, Zhongke Jincai )002657(, Hengbao Co. )002104(, Langxin Group )300682(, etc.
Al mismo tiempo, se debe prestar atención al papel catalizador y transformador de las aplicaciones innovadoras nativas de blockchain en los mercados financieros.
Aviso de Riesgos
La investigación y desarrollo de la tecnología blockchain no cumple con las expectativas
La incertidumbre de las políticas regulatorias
La implementación del modelo de negocio Web3.0 no cumple con las expectativas.
![moneda estable de la siguiente parada: pagos internacionales, tokenización de acciones de EE. UU. y agente de IA])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-94377f369162b6a57faf45607ef4b5c6.webp(
![La siguiente parada de la moneda estable: pagos internacionales, tokenización de acciones estadounidenses y Agente AI])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a20a96d5a557d097f3482bec165c9c25.webp(
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liquidation_surfer
· 08-04 23:11
¿Tokenización de acciones? No hay ningún escenario de uso real, hablemos de tonterías.
Ver originalesResponder0
AirdropLicker
· 08-04 23:04
¡gm! Este tonto del mundo Cripto vuelve a aprovecharse de la IA.
Moneda estable en el futuro: innovación en el campo de pagos, tokenización de acciones y perspectivas de aplicación de asistentes de IA
El futuro de las monedas estables: pagos globales, tokenización de acciones y asistentes de IA
Puntos clave
Las monedas estables tienen ventajas únicas en el ámbito de los pagos, y el mercado presta especial atención a su perspectiva de aplicación en los pagos tradicionales y en los pagos transfronterizos. Existe una característica de "no homogeneidad" entre diferentes tipos de monedas estables, lo que llevará a una intensa competencia en el mercado. Actualmente, la tokenización de acciones en EE. UU. y los asistentes de IA son dos direcciones importantes para la aplicación de monedas estables, que se espera que tengan un impacto significativo en la liquidez del mercado financiero global.
Este artículo analiza las perspectivas de la entrada de la moneda estable en el campo de los pagos, prevé el papel impulsor de la tokenización de acciones y los asistentes de IA en el desarrollo de la moneda estable, y explora la construcción de un sistema regulatorio y de cumplimiento relacionado.
moneda estable y pagos tradicionales: fusión bidireccional
moneda estable切入传统支付领域:成本与结算模式创新
Las monedas estables, como criptomonedas en la blockchain, tienen características de punto a punto y descentralización, permitiendo a los usuarios tener el control directo de sus cuentas. Esto es una clara diferencia con las cuentas financieras tradicionales. Los pagos en moneda estable tienen la ventaja de liquidación instantánea, mientras que los pagos transfronterizos tradicionales y las transacciones internacionales a menudo requieren un tiempo considerable para completar la liquidación final. Además, el registro de cuentas en blockchain es sencillo, lo que facilita la provisión de servicios financieros a las regiones subdesarrolladas.
Estas características son precisamente las ventajas de las monedas estables en el ámbito de los pagos tradicionales. En algunos países subdesarrollados, las personas pueden registrarse en una cuenta de blockchain a través de sus teléfonos móviles, utilizar monedas estables para remesas diarias y pagos minoristas, e incluso pueden usar monedas estables en dólares para hacer frente a la devaluación de su moneda local.
Sin embargo, cuando la red blockchain soporta una gran cantidad de transacciones, la velocidad de liquidación puede verse limitada y los costos también pueden aumentar. Por lo tanto, para que las monedas estables se utilicen a gran escala en el ámbito de los pagos, se necesitan más medidas de escalado.
Los gigantes tradicionales están adoptando activamente la moneda estable
Recientemente, varios gigantes de Internet y retail tradicionales han mostrado un gran interés por las monedas estables. Walmart y Amazon están explorando la emisión de su propia moneda estable en dólares para reducir los costos de pago y acelerar la velocidad de liquidación. Hong Kong implementará oficialmente la "Ley de Monedas Estables" el 1 de agosto, y empresas como Ant Group y JD.com han expresado su intención de solicitar licencias para monedas estables.
La moneda estable PYUSD, lanzada por el gigante de pagos PayPal, ya se ha implementado en millones de tiendas en línea. Sin embargo, la oferta de PYUSD actualmente es de solo aproximadamente 950 millones de dólares, un desarrollo que no cumple con las expectativas. Esto refleja que el mercado de monedas estables enfrenta una lógica de competencia especial; incluso las grandes empresas tradicionales deben adaptarse a diferentes reglas del mercado en este nuevo campo.
La competencia en el mercado de monedas estables será muy intensa
"no fungible" determina la universalidad de la cadena de escenarios como clave de competencia
Aunque los stablecoins de la misma moneda son equivalentes en valor, los stablecoins de diferentes emisores presentan características de "no homogeneidad". Tomando como ejemplo los stablecoins respaldados por dólares, USDT y USDC, que son las principales variedades, existe una diferencia significativa en el volumen de transacciones en los intercambios. En el intercambio de Coinbase, el volumen de transacciones del par USDC es solo alrededor de una octava parte del de USDT.
USDT, como la mayor moneda estable, su versatilidad es clave para la competitividad en el mercado. USDT no solo se utiliza ampliamente en intercambios centralizados y plataformas DeFi, sino que también tiene un amplio reconocimiento en comunidades de países en desarrollo. USDT se utiliza en algunas regiones de África, América Central y América del Sur como una herramienta para contrarrestar la devaluación de la moneda local.
La emisión de moneda estable en sí misma no tiene un alto umbral, lo clave radica en la versatilidad de la cadena de escenarios: si una moneda estable puede ser ampliamente aceptada en múltiples escenarios de aplicación. Esto constituye la ventaja competitiva de los diferentes tipos de moneda estable.
Oportunidades y desafíos de las monedas estables para desarrollar nuevos sistemas de pago
Integrar la moneda estable en los sistemas de pago tradicionales requiere construir la infraestructura y los servicios correspondientes. Por ejemplo, los servicios de cambio entre diferentes monedas estables, así como la conexión entre las cuentas de moneda estable y los sistemas de liquidación de pagos en moneda fiduciaria tradicional. Esto requiere establecer reglas de pago internacionales, regulaciones de supervisión, servicios financieros e infraestructura de TI, entre otros.
Las monedas estables tienen un gran potencial en el ámbito de los pagos B2B y los pagos en el comercio transfronterizo. La empresa de pagos Stripe adquirió la empresa de intercambio de monedas estables Bridge y lanzó un servicio de cuentas financieras de monedas estables que cubre 101 países/regiones, intentando conectar los pagos con monedas estables con el sistema de pagos bancarios tradicional.
Otro desafío al que se enfrenta el pago con moneda estable es la eficiencia. Los sistemas de pago centralizados tradicionales pueden alcanzar cientos de miles de transacciones por segundo, mientras que las redes de blockchain, limitadas por su arquitectura descentralizada, tienen una capacidad de procesamiento más baja. Aumentar la eficiencia de los pagos en la red de blockchain será un desafío técnico clave.
Sifón de liquidez financiera: tokenización de acciones y asistente de IA
tokenización de acciones: un nuevo catalizador que vale la pena esperar
La tokenización de acciones promete ser el próximo importante mercado de aplicación para las monedas estables. En el pasado, la tokenización de acciones apareció brevemente en el mercado de criptomonedas, como los activos tokenizados de acciones estadounidenses ofrecidos por el protocolo Mirror. Ahora, la demanda de tokenización de acciones en el mercado ha vuelto a aumentar.
Las instituciones financieras tradicionales y las empresas de criptomonedas están promoviendo activamente la implementación regulatoria de la tokenización de acciones. Coinbase está buscando la aprobación de la SEC para ofrecer transacciones de "acciones tokenizadas", y Kraken ha anunciado una colaboración con Backed Finance para lanzar servicios de negociación de acciones y ETF tokenizados.
La aceleración de la tokenización de acciones se convertirá en un importante escenario de aplicación para las monedas estables, y se espera que el tamaño del mercado de acciones de EE. UU. impulse una rápida expansión del tamaño de las monedas estables.
El pago del asistente de IA es otro mercado potencial
Las monedas estables son la opción ideal para que los asistentes de IA realicen pagos. En el futuro mundo de AGI, los asistentes de IA sustituirán a las personas para completar muchos trabajos, lo que inevitablemente implicará el aspecto de los pagos. El proceso de pago de las cuentas financieras tradicionales es complejo, no es adecuado para que los asistentes de IA lo manejen. En cambio, las monedas estables, que se basan en cuentas ligeras de blockchain, son muy adecuadas para que los asistentes de IA controlen y realicen pagos.
La función de contratos inteligentes de la blockchain fusiona perfectamente la toma de decisiones de IA con los pagos de cuentas. La aplicación centrada en la intención ( es un ejemplo típico, que utiliza algoritmos de IA para encontrar la mejor ruta de transacción para los usuarios, quienes solo necesitan autorizar con un clic para completar el proceso de transacción complejo.
Las cuentas de blockchain tienen un gen AI por naturaleza, incluyendo características como los préstamos relámpago y los protocolos AMM. Con la entrada de las monedas estables en el ámbito de los pagos, se espera que los asistentes de AI ofrezcan a los usuarios una experiencia de pago más inteligente y conveniente.
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Regulación y Cumplimiento de las monedas estables: Es urgente establecer un sistema de pago conforme
El establecimiento de un sistema de pago de moneda estable es un proyecto sistemático, que involucra la seguridad de los activos, el control interno, la conformidad y la coordinación entre varios países. La gestión segura de los activos de criptomonedas por parte de individuos y empresas sigue siendo un desafío, especialmente para las empresas, ya que la gestión de claves privadas implica un riesgo ético significativo.
Los desafíos regulatorios que conlleva el pago con moneda estable, especialmente el problema de la desmonetización de la moneda fiduciaria, todavía se encuentran en un vacío regulatorio. El uso generalizado de la moneda estable en dólares podría llevar a que las transacciones en dólares se desvinculen del sistema regulatorio existente, lo que es una preocupación ineludible en el proceso de desarrollo de las monedas estables.
Actualmente, las monedas estables se encuentran en una etapa de aplicación anticipada, al mismo tiempo que se ajustan a la regulación. La implementación de políticas regulatorias ayudará a regular el desarrollo de las monedas estables, proporcionando una lógica de operación más clara para las instituciones financieras tradicionales.
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Sugerencias de inversión: enfóquese en los sectores relacionados con RWA y moneda estable
En el contexto de la promoción de la regulación de las monedas estables en Estados Unidos y Hong Kong, se espera que RWA y el mercado de monedas estables se desarrollen rápidamente. Se recomienda prestar atención a las siguientes direcciones:
Al mismo tiempo, se debe prestar atención al papel catalizador y transformador de las aplicaciones innovadoras nativas de blockchain en los mercados financieros.
Aviso de Riesgos
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