BTCFi interpretación completa: desde Lending hasta Staking, construye tu banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación del Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una variedad de servicios financieros basados en Bitcoin, incluidos préstamos, staking, comercio y derivados. Este artículo explora en profundidad varias pistas clave de BTCFi, incluidas las monedas estables, los servicios de préstamos(Lending), los servicios de staking(Staking), los servicios de restaking(Restaking), así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas(CeDeFi).
Resumen del sector BTCFi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras en torno a Bitcoin. Según los datos, en 2023 el tamaño del mercado de BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares, y se espera que en 2030 llegue a 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo a cada vez más instituciones participantes, como Grayscale, BlackRock y JPMorgan. La participación de inversores institucionales no solo ha traído una gran afluencia de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha elevado la madurez y regulación del mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, generalmente vinculada a monedas fiduciarias u otros activos de valor. Las stablecoins logran la estabilidad de precios a través del respaldo de activos en reserva o mediante la regulación algorítmica de la oferta, y se utilizan ampliamente en escenarios como el comercio, los pagos y las transferencias transfronterizas.
Según el grado de centralización, se puede dividir en stablecoins centralizadas ( como USDT, USDC ) y stablecoins descentralizadas ( como DAI, FRAX ). Según el tipo de colateral, se puede dividir en colateral de moneda fiduciaria/bienes físicos, colateral de activos criptográficos y colateral insuficiente.
En el ecosistema de BTC, los proyectos de monedas estables que merecen atención incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativo del ecosistema BTC, los usuarios pueden hipotecar en exceso BTC nativo en la red BTC para acuñar la moneda estable bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Emisión de la moneda sintética dólar NUSD en Bitcoin L1, circulando en el protocolo BRC 20-5 byte y Runes.
Yala Labs: A través de una infraestructura modular construida de forma independiente, su moneda estable $YU puede fluir libremente y de manera segura entre varios ecosistemas.
Satoshi Protocol: el primer protocolo de stablecoin CDP del ecosistema BTC, basado en el ecosistema BEVM.
BTU: El primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin, que utiliza el modelo de CDP ( con colateral de deuda ).
2. Lending赛道
Bitcoin Lending( es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. El prestatario deposita Bitcoin en la plataforma de préstamos, la plataforma ofrece un préstamo basado en el valor de Bitcoin, el prestatario paga intereses y el prestamista gana rendimiento.
Los principales proyectos en BTC Lending incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamos P2P que opera sobre Bitcoin, que permite a los usuarios utilizar activos nativos de Ordinals y Runes como colateral para prestar y pedir prestado Bitcoin nativo.
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1, que permite utilizar BTC, Ordinals NFT, Runes, activos BRC-20 y ARC-20 como colateral para obtener $bitUSD.
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking赛道
El staking ### generalmente se reconoce por sus características de seguridad y generación de ingresos estables. El staking ocurre a nivel de red, y se utiliza exclusivamente para proteger la red.
Babylon es un protocolo de staking de BTC importante, cuyo componente central es una cadena de bloques POS compatible con Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, al mismo tiempo que se obtienen rendimientos de staking en la red principal de Babylon o en las cadenas de consumo POS.
( 4. Restaking赛道
Restaking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en validadores de otras redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos, al mismo tiempo que ayuda a mejorar la seguridad y la descentralización del nuevo network.
Los principales proyectos incluyen:
Chakra: una infraestructura de liquidación modular innovadora que utiliza la tecnología de prueba de conocimiento cero, asegurando la seguridad y eficiencia descentralizadas.
Bedrock: un protocolo de re-pledging de liquidez de múltiples activos, respaldado por una solución no custodiada diseñada en colaboración con RockX.
Lorenzo protocol: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon.
![Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el entidad detrás de wBTC, de entregar el control de wBTC, el mercado ha comenzado a discutir la seguridad de WBTC. Además de WBTC, existen otros proyectos como tBTC, FBTC y dlcBTC que ofrecen soluciones de custodia descentralizada.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ) CeFi ### y las finanzas descentralizadas ( DeFi ). Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: una matriz de liquidez de Bitcoin unificada, diseñada para unificar la liquidez dispersa de miles de millones de dólares de Bitcoin a través de SolvBTC.
Bouncebit: Cadena de Restaking de BTC, completamente compatible con EVM, con diseño de productos CeDeFi.
Protocolo Lorenzo: Capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon.
( 7. Intercambio AMM DEX
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin es relativamente lento, los principales proyectos incluyen:
Bitflow: se centra en el rendimiento sostenible de BTC, utilizando tecnologías como PSBT, intercambios atómicos, AMM y soluciones de Layer-2 como Stacks para realizar transacciones de BTC, monedas estables, entre otras.
Dotswap: DEX AMM nativo de la red principal de BTC, soporta activos que incluyen Runes, BRC 20, ARC 20 y el más reciente CAT 20.
Unisat AMM Swap: se centra en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20, y realiza transacciones en el mercado de inscripciones basadas en un libro de órdenes.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene ventajas y desventajas en comparación con ETHFi y SolFi:
Seguridad: El ecosistema de BTC tiene una alta preocupación por la "seguridad", pero la acumulación excesiva de riesgos de protocolos FI puede causar riesgos sistémicos.
Tasa de rendimiento: BTCFi, como un campo emergente, tiene expectativas de rendimiento más altas.
Diversidad ecológica: el ecosistema BTCFi está en una fase de explosión, con un rápido crecimiento en el número de proyectos y protocolos.
Conclusión
BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global más amplia. Con los avances tecnológicos y la expansión del mercado, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
8 me gusta
Recompensa
8
6
Compartir
Comentar
0/400
TestnetFreeloader
· 08-04 18:34
stake es stake, yo solo quiero mi moneda en la mano
Ver originalesResponder0
SundayDegen
· 08-04 15:25
He aprendido
Ver originalesResponder0
ILCollector
· 08-04 15:23
Todavía estoy perdiendo, así que mejor acumula y juega despacio.
Ver originalesResponder0
GasWastingMaximalist
· 08-04 15:18
Otra vez vienen a promover un nuevo concepto, todo son las trampas de los bancos de siempre.
Ver originalesResponder0
PumpBeforeRug
· 08-04 15:13
Otra vez un esquema Ponzi, no queda mucho para el colapso.
Ver originalesResponder0
P2ENotWorking
· 08-04 15:10
Otra vez están engañando a los tontos con conceptos.
Análisis completo de BTCFi: desde el préstamo hasta el stake, creando un banco móvil de Bitcoin
BTCFi interpretación completa: desde Lending hasta Staking, construye tu banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación del Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo financiero de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una variedad de servicios financieros basados en Bitcoin, incluidos préstamos, staking, comercio y derivados. Este artículo explora en profundidad varias pistas clave de BTCFi, incluidas las monedas estables, los servicios de préstamos(Lending), los servicios de staking(Staking), los servicios de restaking(Restaking), así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas(CeDeFi).
Resumen del sector BTCFi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras en torno a Bitcoin. Según los datos, en 2023 el tamaño del mercado de BTCFi ha alcanzado aproximadamente 10 mil millones de dólares, y se espera que en 2030 llegue a 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un potencial de crecimiento significativo, atrayendo a cada vez más instituciones participantes, como Grayscale, BlackRock y JPMorgan. La participación de inversores institucionales no solo ha traído una gran afluencia de capital, aumentando la liquidez y estabilidad del mercado, sino que también ha elevado la madurez y regulación del mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, generalmente vinculada a monedas fiduciarias u otros activos de valor. Las stablecoins logran la estabilidad de precios a través del respaldo de activos en reserva o mediante la regulación algorítmica de la oferta, y se utilizan ampliamente en escenarios como el comercio, los pagos y las transferencias transfronterizas.
Según el grado de centralización, se puede dividir en stablecoins centralizadas ( como USDT, USDC ) y stablecoins descentralizadas ( como DAI, FRAX ). Según el tipo de colateral, se puede dividir en colateral de moneda fiduciaria/bienes físicos, colateral de activos criptográficos y colateral insuficiente.
En el ecosistema de BTC, los proyectos de monedas estables que merecen atención incluyen:
2. Lending赛道
Bitcoin Lending( es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como garantía o ganar intereses prestando Bitcoin. El prestatario deposita Bitcoin en la plataforma de préstamos, la plataforma ofrece un préstamo basado en el valor de Bitcoin, el prestatario paga intereses y el prestamista gana rendimiento.
Los principales proyectos en BTC Lending incluyen:
![Análisis completo de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-5a2b839d69aad511862449ed31e05391.webp(
) 3. Staking赛道
El staking ### generalmente se reconoce por sus características de seguridad y generación de ingresos estables. El staking ocurre a nivel de red, y se utiliza exclusivamente para proteger la red.
Babylon es un protocolo de staking de BTC importante, cuyo componente central es una cadena de bloques POS compatible con Cosmos IBC, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS, al mismo tiempo que se obtienen rendimientos de staking en la red principal de Babylon o en las cadenas de consumo POS.
( 4. Restaking赛道
Restaking es el uso de activos de tokens de staking líquidos para realizar staking en validadores de otras redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos, al mismo tiempo que ayuda a mejorar la seguridad y la descentralización del nuevo network.
Los principales proyectos incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: de Lending a Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-6287248a2cf9eb242a43cb204942b855.webp###
( 5. Custodia descentralizada
Con el anuncio de BitGO, el entidad detrás de wBTC, de entregar el control de wBTC, el mercado ha comenzado a discutir la seguridad de WBTC. Además de WBTC, existen otros proyectos como tBTC, FBTC y dlcBTC que ofrecen soluciones de custodia descentralizada.
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, establece tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2232551798b56462cb934d06e372e993.webp###
( 6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas ) CeFi ### y las finanzas descentralizadas ( DeFi ). Los principales proyectos incluyen:
( 7. Intercambio AMM DEX
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin es relativamente lento, los principales proyectos incluyen:
![Interpretación completa de BTCFi: desde Lending hasta Staking, construye tu propio banco móvil de Bitcoin])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-42c3c5b25c76b99db9f7711224942c97.webp###
Comparación de diferentes clases de activos
En términos de seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica, BTCFi tiene ventajas y desventajas en comparación con ETHFi y SolFi:
Conclusión
BTCFi se está convirtiendo en el motor de innovación en el ámbito de las finanzas criptográficas, impulsando la red Bitcoin hacia aplicaciones financieras de mayor nivel y una participación global más amplia. Con los avances tecnológicos y la expansión del mercado, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.