Guía de identificación de riesgos de cumplimiento para proyectos Web3

En el rápido desarrollo de la industria Web3 hoy en día, muchos emprendedores y profesionales todavía tienen una idea errónea común: creen que mientras el proyecto esté registrado en el extranjero y el servidor esté desplegado en el extranjero, se logrará un "cumplimiento natural". Sin embargo, el núcleo de si un proyecto es cumplidor radica siempre en su modelo de negocio, estructura de financiamiento y sustancia operativa, y no en la estructura superficial de salida al extranjero. El registro en el extranjero puede ser una parte del cumplimiento, pero no puede convertirse en un escudo para encubrir comportamientos comerciales de alto riesgo.

Para los equipos que aún se encuentran en el país y ofrecen servicios a usuarios chinos, es aún más importante prestar atención a los límites legales del proyecto y los riesgos de cumplimiento penal. Este artículo se centrará en analizar cuatro de los patrones de riesgo ilegal más comunes en Web3, ayudando a los desarrolladores a establecer una capacidad básica de identificación desde las perspectivas de la estructura del proyecto, las funciones del sistema y la circulación de tokens.

Identificación de modelos de riesgo de violación de Web3 de alta frecuencia en cuatro categorías

1. Proyectos relacionados con el juego ( delito de establecimiento de un casino )

Características típicas: Entrada de recarga + Juegos aleatorios + Ruta de retiro

Puntos clave de identificación:

• ¿Existe alguna actividad de recarga de criptomonedas?
• ¿Se diseñan sorteos, apuestas u otros juegos con elementos de azar?
• ¿Existen rutas de retiro, como si el token del proyecto se puede canjear por monedas principales y circular?

Cuando un proyecto de juego en cadena cumple simultáneamente con los tres puntos anteriores, incluso si el desarrollador solo es responsable de la interfaz frontal, la integración del monedero y otros módulos, puede enfrentar riesgos legales debido a su profunda participación en la construcción de un circuito cerrado relacionado con el juego.

2. Proyecto relacionado con el fraude piramidal ( organizar, liderar actividades de fraude piramidal )

Características típicas: pago de usuarios + comisión por invitación + cadena de retribución multinivel

Puntos clave:

• ¿Los usuarios deben recargar o comprar monedas primero para obtener la calificación para participar?
• ¿Existe un mecanismo para invitar a otros a registrarse o invertir y obtener recompensas?
• ¿Existe una estructura jerárquica multinivel, con reembolsos que disminuyen por niveles?
• ¿Los beneficios del proyecto dependen principalmente de la expansión de personas y del impulso de comisiones?

Si el modelo de recompensas del proyecto está construido alrededor del desarrollo de personal y está directamente vinculado a comportamientos de pago y estructuras de niveles, se debe tener especial cuidado para ver si se sospecha de un esquema piramidal.

3. Proyectos relacionados con la recaudación ilegal de fondos( Delito de captación ilegal de depósitos del público / fraude en la recaudación)

Características típicas: captación de fondos del público + promesa de rendimientos + sin cualificación financiera

Puntos clave:

• ¿Está orientado a la captación de fondos del público en general?
• ¿Se compromete a un rendimiento o retorno fijo?
• ¿Dispone de la calificación financiera legal?

Los patrones de alto riesgo comunes incluyen:

• Emisión de monedas sin autorización
• La plataforma se compromete a "rentabilidad alta garantizada"
• Establecer un fondo de capital, permitiendo a los usuarios intercambiar tokens por activos retirables

4. Proyectos de operación ilegal ( Delito de operación ilegal )

Características típicas: emparejamiento de criptomonedas + intercambio extrabursátil + canal de entrada y salida de moneda fiduciaria

Puntos clave:

• ¿Se proporciona servicio de recarga y retiro entre criptomonedas y moneda fiduciaria?
• ¿Se establecerá un módulo de negociación OTC extrabursátil para emparejar criptomonedas con monedas fiduciarias?
• ¿Se puede realizar el intercambio de divisas entre usuarios nacionales e internacionales a través de criptomonedas?
• ¿Se realizan operaciones de divisas y servicios de compensación sin permiso?

Cómo los desarrolladores pueden evitar riesgos legales penales

Como personal técnico, no debe pensar que "solo se encarga de desarrollar funciones y no entiende el funcionamiento específico" lo exime de responsabilidad. En la práctica judicial, siempre que se tenga conocimiento de que el proyecto presenta riesgos legales y aún así se proporcione apoyo técnico, se puede considerar cómplice.

Se sugiere que los técnicos realicen una autoevaluación desde los siguientes tres aspectos antes de participar en el proyecto:

1. Examinar el modelo del proyecto: si existen estructuras de alto riesgo relacionadas con el juego, el fraude, la recaudación de fondos ilegal, la operación ilegal, etc.

2. Ordenar la lógica de fondos: si el origen de los tokens, las rutas de entrada y salida de los fondos de los usuarios, y el mecanismo de redención de tokens cumplen con el cumplimiento.

3. Mantener un registro de comunicación: En el acuerdo técnico, aclarar que solo se proporciona servicio de desarrollo y no se asume responsabilidad operativa. Registrar las discusiones sobre el Cumplimiento con la parte del proyecto, como evidencia de autoprotección.

Conclusión

En el ámbito de Web3, los desarrolladores con capacidad para identificar riesgos legales tienen una ventaja de supervivencia. La conciencia de cumplimiento más allá de la tecnología es una fortaleza indispensable para los desarrolladores contemporáneos. Esperamos impulsar el desarrollo saludable de toda la industria sobre la base del cumplimiento, al aumentar la conciencia de riesgo de los profesionales.