تقرير الصناعة الأخير من ريبيل يكشف أن البنوك التقليدية تسرع في احتضان الأصول الرقمية، حيث أكملت البنوك العالمية 345 استثمارًا مرتبطًا بالبلوكتشين بين عامي 2020 و2024، بإجمالي يتجاوز 10 مليارات دولار. قامت عمالقة مثل جي بي مورغان، وغولدمان ساكس، وSB بالاستثمار في البنية التحتية من خلال صناديق مبكرة، بينما استثمر بنك البرازيل 750 مليون دولار لإنشاء منصة دفع، كما كانت HSBC أول من أطلق عملة ذهبية مقاومة للكم. يناقش هذا المقال التحول من التجارب التجريبية إلى الاستثمارات الاستراتيجية في ثلاثة مسارات رئيسية، وأثر ذلك على تقدم المؤسسات في سوق العملات الرقمية.
رسم بياني للاستثمار: المسارات الثلاثة لتحويل استراتيجية البنوك
تقرير XRP يرسم مخططًا واضحًا لتخطيط البنوك للبلوكتشين:
الاستثمارات المبكرة: تركز مجموعة جي بي مورغان، وغولدمان ساكس، ومجموعة SBI على استثمارات جولة البذور والجولة A، مع تعزيز التكنولوجيا الأساسية مثل التسويات المالية، وتشفير الأصول.
الرهانات الكبيرة الإقليمية: استثمر بنك إيتاو البرازيلي مع BTG Pactual وما إلى ذلك 750 مليون دولار في منصة الدفع CloudWalk، مما جعلها أكبر استثمار منفرد في المنطقة
الاندماج الاستراتيجي: مجموعة SBI اليابانية تستحوذ على حصة الأغلبية من شركة Solaris الألمانية (التي تدير أول منصة لتداول الأصول الرقمية المتوافقة في الاتحاد الأوروبي) ، لتوسيع السوق الأوروبية
值得注意的是، على الرغم من الركود في السوق في عام 2022، فإن مبلغ الاستثمار في عام 2024 قد زاد مقارنة بالعام السابق، مما يدل على أن البنوك تنتقل من التجربة إلى الاستثمار الاستراتيجي.
G-SIBs بحذر في السوق: المنطق التعاوني وراء 106 صفقة
تتبع البنوك العالمية ذات الأهمية النظامية (G-SIBs) استراتيجية "تجنب الاستحواذ والتركيز على التعاون":
استثمار المنصة: التركيز على دعم مشاريع البنية التحتية مثل Talos (بوابة تداول المؤسسات)، Fnality (شبكة تسوية العملات الرقمية للبنك المركزي)، Partior (سلسلة التسوية الفورية عبر الحدود) وغيرها.
حلول نقاط الألم: HQLAx تحل مشكلة سيولة الضمانات، TradeWaltz يحسن التمويل في سلسلة التوريد
تجنب المخاطر المباشرة: تم المشاركة في 14 عملية تمويل تتجاوز قيمتها مليار دولار أمريكي من خلال شكل الشراكة المحدودة، مع الحفاظ على جدار حماية الأعمال.
حالة نموذجية: على الرغم من أن جاي بي مورغان قد أنهت مشروع الحفظ الخاص ببيتكوين NYDIG (الذي جمع 1 مليار دولار سابقًا)، إلا أنها تحولت بسرعة إلى تقديم ETF بيتكوين للعملاء من خلال بلاك روك وفييديلتي.
تشفير الأمان الكمي: HSBC تتصدر الحدود التكنولوجية التالية
تُشير الممارسات الرائدة لبنك HSBC في عام 2024 إلى اتجاه جديد:
ثورة تقنية: إطلاق عملة ذهبية للأفراد في هونغ كونغ، باستخدام التشفير بعد الكمي وتقنية توليد الأرقام العشوائية الكمية، للدفاع ضد هجمات الحوسبة الكمية المستقبلية.
ابتكار النماذج: تحقيق حيازة أجزاء مادية من الذهب، ربط منصة البلوكتشين المتوافقة مع القوانين وقنوات الاستثمار العامة
موضع استراتيجي: بناء منصة أصول رقمية Orion الخاصة بنا، وتشكيل مواجهة تقنية مع Morgan Stanley Kinexys
هذا يعكس إجماع البنوك الأساسية: ستعزز تقنية التوكننة سيولة السوق المالية، والوصول، والكفاءة، ونموذج الأصول المجزأة يعيد تشكيل عملية ديمقراطية الاستثمار.
الخاتمة: أربع سنوات من 345 استثمار ترسم منحنى متطرف لدخول البنوك إلى البلوكتشين - من الاستثمارات المالية المبكرة إلى السيطرة على المنصات التقنية، وصولًا إلى الريادة في واجهة تحويل العملات الآمنة الكمية. عندما تقوم الشركات العملاقة مثل جي بي مورغان وHSBC بإنشاء أنظمة للأصول الرقمية، وتقوم البنوك الإقليمية بالوصول إلى النظام البيئي من خلال منصات مثل Solaris، يصبح دمج التمويل التقليدي مع العالم القائم على البلوكتشين في مسار لا يمكن التراجع عنه. التغيير الأعمق الذي يكشف عنه التقرير هو: أن البلوكتشين يتطور من كونه حقل تجريبي تقني للبنوك إلى بنية تحتية استراتيجية أساسية، وبمجرد فتح قنوات التمويل المؤسسي بالكامل، ستشهد سوق العملات الرقمية قفزة نوعية. قد تكون فترة النوافذ المتاحة للشركات المشفرة الأصلية أكثر إلحاحًا مما كان متوقعًا.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقرير XRP يكشف عن تخطيط البنوك داخل السلسلة: 345 استثمارًا خلال 4 سنوات، وترميز الأصول الآمن الكم يصبح ساحة جديدة للمعركة
تقرير الصناعة الأخير من ريبيل يكشف أن البنوك التقليدية تسرع في احتضان الأصول الرقمية، حيث أكملت البنوك العالمية 345 استثمارًا مرتبطًا بالبلوكتشين بين عامي 2020 و2024، بإجمالي يتجاوز 10 مليارات دولار. قامت عمالقة مثل جي بي مورغان، وغولدمان ساكس، وSB بالاستثمار في البنية التحتية من خلال صناديق مبكرة، بينما استثمر بنك البرازيل 750 مليون دولار لإنشاء منصة دفع، كما كانت HSBC أول من أطلق عملة ذهبية مقاومة للكم. يناقش هذا المقال التحول من التجارب التجريبية إلى الاستثمارات الاستراتيجية في ثلاثة مسارات رئيسية، وأثر ذلك على تقدم المؤسسات في سوق العملات الرقمية.
رسم بياني للاستثمار: المسارات الثلاثة لتحويل استراتيجية البنوك تقرير XRP يرسم مخططًا واضحًا لتخطيط البنوك للبلوكتشين:
G-SIBs بحذر في السوق: المنطق التعاوني وراء 106 صفقة تتبع البنوك العالمية ذات الأهمية النظامية (G-SIBs) استراتيجية "تجنب الاستحواذ والتركيز على التعاون":
تشفير الأمان الكمي: HSBC تتصدر الحدود التكنولوجية التالية تُشير الممارسات الرائدة لبنك HSBC في عام 2024 إلى اتجاه جديد:
الخاتمة: أربع سنوات من 345 استثمار ترسم منحنى متطرف لدخول البنوك إلى البلوكتشين - من الاستثمارات المالية المبكرة إلى السيطرة على المنصات التقنية، وصولًا إلى الريادة في واجهة تحويل العملات الآمنة الكمية. عندما تقوم الشركات العملاقة مثل جي بي مورغان وHSBC بإنشاء أنظمة للأصول الرقمية، وتقوم البنوك الإقليمية بالوصول إلى النظام البيئي من خلال منصات مثل Solaris، يصبح دمج التمويل التقليدي مع العالم القائم على البلوكتشين في مسار لا يمكن التراجع عنه. التغيير الأعمق الذي يكشف عنه التقرير هو: أن البلوكتشين يتطور من كونه حقل تجريبي تقني للبنوك إلى بنية تحتية استراتيجية أساسية، وبمجرد فتح قنوات التمويل المؤسسي بالكامل، ستشهد سوق العملات الرقمية قفزة نوعية. قد تكون فترة النوافذ المتاحة للشركات المشفرة الأصلية أكثر إلحاحًا مما كان متوقعًا.