تدفقات الأموال الرقمية في جنوب شرق آسيا: المخاطر والفرص متلازمة

في السنوات الأخيرة، شهدت منطقة جنوب شرق آسيا زيادة هائلة في استخدام الأصول الرقمية، ولكن في الوقت نفسه، أدت إلى مجموعة من المخاطر المحتملة. لفهم خصائص تدفق الأموال على السلسلة والمخاطر المرتبطة بها في هذه المنطقة، كشفت دراسة استنادًا إلى عينة من 10,000 عنوان بلوكشين عن بعض الاتجاهات المثيرة للقلق.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

تظهر جنوب شرق آسيا كسوق ناشئ سمات فريدة في مجال الأصول الرقمية:

1. زيادة سريعة في عدد المستخدمين: نسبة الشباب مرتفعة، وانتشار الإنترنت المحمول، مما أدى إلى زيادة هائلة في عدد مستخدمي التشفير، ومن المتوقع أن يصل العدد إلى عشرات الملايين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: يستخدم عدد كبير من العمال عبر الحدود الأصول الرقمية كأداة مدفوعات عبر الحدود مريحة.

3. اختلاف البيئة التنظيمية: تختلف السياسات من دولة إلى أخرى، حيث أن معظم المناطق لم تقم بإرساء إطار تنظيمي واضح، مما زاد من مخاطر الامتثال.

تحليل تدفق الأموال

أظهرت الأبحاث أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية عبر محافظ لا مركزية على السلاسل العامة، بمجموع يصل إلى 14.84 مليار دولار أمريكي، مما يعكس أن التداول اللامركزي أصبح السائد. ومع ذلك، توجه أكثر من 1.1 مليون دولار أمريكي مباشرة نحو عناوين مرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع إضافي، ارتفعت نسبة العناوين ذات المخاطر المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية غير المباشرة إلى 16.82%، مما يعني أن ملايين المستخدمين في جنوب شرق آسيا قد يكون لديهم مخاطر مالية متعلقة بالصناعات السوداء والرمادية.

الاتجاهات التمويلية في الصناعة السوداء والرمادية

تم تقسيم العناوين المتعلقة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، تشمل أكثر من 240 كيانًا محددًا. تشمل الفئات عالية المخاطر الرئيسية:

• خدمة خلط العملة: تستخدم لت anonymizing تدفق الأموال
• مكاتب الصرافة السرية: تستخدم لتحويل الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تشمل الاستثمارات الوهمية، و مخططات بونزي، وما إلى ذلك

من المهم ملاحظة أن:

• أكثر من 10 ملايين دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى المصارف تحت الأرض، مع آلاف المعاملات.
• حوالي 1100 دولار أمريكي تتجه نحو منصات القمار على الإنترنت.
• تم استيراد أكثر من 22 مليون دولار إلى منصة الاحتيال.

تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية، تم توجيه 53.49% نحو المنصات الخاضعة للعقوبات، بإجمالي قيمة تتجاوز 55 مليون دولار. من بينها، كانت Tornado Cash أداة خلط شائعة، حيث استقبلت أموالاً تتجاوز 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ فرض وزارة الخزانة الأمريكية العقوبات عليها في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولها بشكل ملحوظ.

تحليل أسباب المخاطر

1. إن الخصوصية العالية والسيولة المرتفعة للأصول الرقمية تسهل حركة الأموال غير المشروعة.
2. نظام الرقابة على الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا غير مكتمل، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود.
3. بعض الدول لديها مستوى منخفض من التنمية الاقتصادية، مما يجعلها هدفاً للمجرمين.
4. صعوبة كبيرة في الرقابة التقنية، خاصة أن المنصات اللامركزية يصعب مراقبة بيانات المعاملات بشكل فعال.

الاقتراحات والتطلعات

لخفض مخاطر تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة، يُقترح اتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: وضع سياسات تنظيمية متكاملة للأصول الرقمية وتعزيز التعاون عبر الحدود.
2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم لمكافحة الاحتيال.
3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير تقنيات تتبع السلسلة والتصدي لغسل الأموال.
4. إنشاء آلية للتعاون المتعدد الأطراف: تشجيع المؤسسات ذات الصلة على التعاون المشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والتصدي المشترك للمخاطر.

تواجه منطقة جنوب شرق آسيا، التي تتمتع بإمكانات كبيرة في تطوير الأصول الرقمية، تحديات تتعلق بمخاطر تدفق الأموال. من خلال تعزيز التنظيم، وزيادة الوعي بأمان المستخدم، وتعزيز الابتكار التكنولوجي، من المتوقع أن يتم تقليل تدفق الأموال غير القانونية على السلسلة تدريجياً، مما يعزز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في المنطقة.